يجب على بعض الشركات الالتزام بلوائح AML و KYC في غالبية الدول. قد تقدم واجهات برمجة التطبيقات نهجًا أسرع وأسهل وأقل تكلفة لتلبية متطلبات الأمان والخصوصية والسرعة عندما تصادق هذه الشركات على عملائها. مع تقدم الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة والتعلم الآلي و blockchain والقطاعات الأخرى، يوجد بالفعل أكثر من 2000 واجهة برمجة تطبيقات للخدمات المالية، مع وجود برامج إضافية في الطريق.

1. ‫ما‬
‫هي‬
‫واجهة‬
‫برمجة‬
‫تطبيقات‬
(
API
)
‫واعرف‬
(‫زبونك‬
KYC
‫كيف‬,)
‫يعمالن؟‬
‫إلى‬ ‫تحتاج‬ ‫التي‬ ‫األخرى‬ ‫والصناعات‬ ‫المصرفية‬ ‫واألعمال‬ ‫المدفوعات‬ ‫تطبيقات‬ ‫إنشاء‬ ‫يمكن‬
‫التحقق‬
‫من‬
‫الهوية‬
‫لشركة‬
KYC
‫و‬
‫مكافحة‬
‫غسيل‬
‫األموال‬
((
AML
‫بسرعة‬
‫ومرونة‬
.‫التطبيقات‬ ‫برمجة‬ ‫واجهات‬ ‫باستخدام‬
‫يجب‬
‫على‬
‫بعض‬
‫الشركات‬
‫االلتزام‬
‫بلوائح‬
AML
‫و‬
KYC
‫في‬
‫غالبية‬
.‫الدول‬
‫قد‬
‫تقدم‬
‫األمان‬ ‫متطلبات‬ ‫لتلبية‬ ‫تكلفة‬ ‫وأقل‬ ‫وأسهل‬ ‫أسرع‬ ‫ا‬ً‫نهج‬ ‫التطبيقات‬ ‫برمجة‬ ‫واجهات‬
‫الذكاء‬ ‫تقدم‬ ‫مع‬ .‫عمالئها‬ ‫على‬ ‫الشركات‬ ‫هذه‬ ‫تصادق‬ ‫عندما‬ ‫والسرعة‬ ‫والخصوصية‬
‫االصطناعي‬
‫والبيانات‬
‫الضخمة‬
‫والتعلم‬
‫اآللي‬
‫و‬
blockchain
‫والقطاعات‬
،‫األخرى‬
‫يوجد‬
‫بالفعل‬
‫أكثر‬
‫من‬
2000
‫واجهة‬
‫برمجة‬
‫تطبيقات‬
‫للخدمات‬
،‫المالية‬
‫مع‬
‫وجود‬
‫برامج‬
‫إضافية‬
.‫الطريق‬ ‫في‬
‫والسلس‬ ‫المتكامل‬ ‫التنظيمي‬ ‫االمتثال‬
‫يدفعان‬ ‫اللذان‬ ‫الرئيسيان‬ ‫العنصران‬ ‫هما‬ ‫والتكنولوجيا‬ ‫التنظيمي‬ ‫االمتثال‬ ‫حديث‬ ‫لتقرير‬ ‫ا‬ً‫ق‬‫وف‬
‫وسيكلف‬ .‫للغاية‬ ‫باهظة‬ ‫االمتثال‬ ‫تكلفة‬ ‫تكون‬ ‫قد‬ .‫المفتوحة‬ ‫التطبيقات‬ ‫برمجة‬ ‫واجهات‬ ‫نمو‬
‫امتثال‬
KYC
‫و‬
AML
‫القطاع‬
‫المصرفي‬
37.1
‫مليار‬
‫دوالر‬
‫في‬
‫عام‬
2021
،
‫بزيادة‬
13.4
٪
‫عن‬
‫العام‬
.‫السابق‬
‫المعايير‬ ‫تلبية‬ ‫على‬ ‫لمساعدتها‬ ‫التطبيقات‬ ‫برمجة‬ ‫واجهات‬ ‫المالية‬ ‫المؤسسات‬ ‫تستخدم‬ ‫قد‬
‫ومكافحة‬ ،‫الهوية‬ ‫من‬ ‫التحقق‬.‫تنافسية‬ ‫ميزة‬ ‫على‬ ‫الحفاظ‬ ‫مع‬ ‫المتصاعدة‬ ‫االمتثال‬ ‫نفقات‬ ‫وإدارة‬
‫غسل‬
،‫األموال‬
‫وامتثال‬
‫شركة‬
KYC
‫باستخدام‬
‫واجهات‬
‫برمجة‬
‫التطبيقات‬
:‫عديدة‬ ‫فوائد‬ ‫له‬ ‫الهوية‬ ‫من‬ ‫للتحقق‬ ‫التطبيقات‬ ‫برمجة‬ ‫واجهة‬ ‫استخدام‬
●
‫ًا‬‫ص‬‫رخي‬ ً‫ال‬‫ح‬ ‫يقدم‬
●
.‫بالفعل‬ ‫الموجودة‬ ‫التحتية‬ ‫بالبنية‬ ‫االتصال‬ ‫طريق‬ ‫عن‬ ‫التثبيت‬ ‫تسريع‬ ‫يتم‬
●
‫األخرى‬ ‫التطبيقات‬ ‫مع‬ ‫دمجها‬ ‫السهل‬ ‫من‬
●
‫الكتابية‬ ‫األخطاء‬ ‫تقليل‬
●
.‫اهمية‬ ‫اكثر‬ ‫اهور‬ ‫على‬ ‫التركيز‬ ‫من‬ ‫تمكينهم‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫الموظفين‬ ‫إنتاجية‬ ‫تحسين‬
●
.‫العمال‬ ‫معنويات‬ ‫يحسن‬ ‫مما‬ ،‫اليدوية‬ ‫الورقية‬ ‫األعمال‬ ‫خفض‬

2. ●
‫بكفاءة‬ ‫عنها‬ ‫واإلبالغ‬ ‫المعلومات‬ ‫تدفق‬ ‫تيسير‬
●
.‫بالسجالت‬ ‫االحتفاظ‬ ‫عبء‬ ‫من‬ ‫يخفف‬ ‫مما‬ ،‫رقمي‬ ‫اإلجراء‬
●
.‫اإلجراءات‬ ‫نفس‬ ‫التشغيلية‬ ‫والشركات‬ ‫واألقسام‬ ‫الوحدات‬ ‫جميع‬ ‫تتبع‬
●
.‫الجديدة‬ ‫األسواق‬ ‫إلى‬ ‫أسرع‬ ‫بشكل‬ ‫الوصول‬ ‫تسهيل‬
●
‫الستقبال‬ ‫وبسيطة‬ ‫سريعة‬ ‫عملية‬ ‫تقديم‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫العمالء‬ ‫دوران‬ ‫معدل‬ ‫يخفض‬
.‫العمالء‬
‫الهوية‬ ‫من‬ ‫للتحقق‬ ‫التطبيقات‬ ‫برمجة‬ ‫واجهة‬ ‫تنفيذ‬
‫التطبيقات‬ ‫برمجة‬ ‫واجهة‬ ‫على‬ ‫قائم‬ ‫امتثال‬ ‫حل‬ ‫إنشاء‬ ‫على‬ ‫قادرة‬ ‫المالية‬ ‫المنظمات‬ ‫تكون‬ ‫قد‬
.‫وفعال‬ ‫وسهل‬ ‫أسرع‬ ‫بشكل‬
‫مثل‬ ،‫الهوية‬ ‫بيانات‬ ‫وخدمات‬ ‫مصادر‬ ‫من‬ ‫العديد‬ ‫إلى‬ ‫الوصول‬ ‫المالية‬ ‫المؤسسة‬ ‫لنظام‬ ‫يمكن‬
‫األموال‬ ‫غسل‬ ‫لمكافحة‬ ‫العالمية‬ ‫المراقبة‬ ‫وقوائم‬ ،‫الهوية‬ ‫من‬ ‫والتحقق‬ ،‫المستندات‬ ‫من‬ ‫التحقق‬
‫ومحاربة‬
‫تمويل‬
،‫اإلرهاب‬
،‫وغيرها‬
‫عبر‬
‫اتصال‬
‫واجهة‬
‫برمجة‬
‫التطبيقات‬
API
.‫واحد‬
‫برمجة‬ ‫واجهات‬ ‫باستخدام‬ ‫المعتمدة‬ ‫البيانات‬ ‫مصادر‬ ‫من‬ ‫المئات‬ ‫إلى‬ ‫الوصول‬ ‫يمكن‬
‫في‬ ‫الشركات‬ ‫وماليين‬ ‫األشخاص‬ ‫مليارات‬ ‫من‬ ‫التحقق‬ ‫يتيح‬ ‫مما‬ ،‫ًا‬‫ي‬‫قطر‬ ‫المحايدة‬ ‫التطبيقات‬
.‫العالم‬ ‫أنحاء‬ ‫جميع‬
‫بلدان‬ ‫إلى‬ ‫التوسع‬ ‫مثل‬ ،‫والتوسعات‬ ‫للخصائص‬ ‫المستقبلية‬ ‫االحتياجات‬ ‫استيعاب‬ ‫أجل‬ ‫من‬
‫مرنة‬ ‫لتكون‬ ‫التطبيقات‬ ‫برمجة‬ ‫واجهة‬ ‫بناء‬ ‫تم‬ .‫جديدة‬ ‫بيانات‬ ‫مصادر‬ ‫إلى‬ ‫والوصول‬ ‫أخرى‬
‫وقابلة‬
.‫للتطوير‬
‫قد‬
‫يقلل‬
‫الذكاء‬
‫المتأصل‬
‫في‬
‫واجهة‬
‫برمجة‬
‫التطبيقات‬
API
‫من‬
‫كمية‬
‫الحقول‬
‫متاعب‬ ‫من‬ ‫يقلل‬ ‫مما‬ ،‫التحقق‬ ‫فترة‬ ‫طوال‬ ‫ملؤها‬ ‫المستخدمين‬ ‫على‬ ‫يجب‬ ‫التي‬
‫الـ‬
onboarding
.
‫قد‬
‫تحقق‬
‫المؤسسات‬
‫المالية‬
‫امتثال‬
AML
‫و‬
KYC
‫دون‬
‫فقدان‬
‫تجربة‬
‫العمالء‬
‫باستخدام‬
‫التحقق‬
‫السريع‬
‫من‬
،‫الهوية‬
‫ووثائق‬
API
،‫المفصلة‬
‫ومجاالت‬
‫البيانات‬
،‫الموحدة‬
‫ومصادر‬
.‫منها‬ ‫والتحقق‬ ‫بالثقة‬ ‫الجديرة‬ ‫البيانات‬
www.fintechskill.com
‫تبت‬ُ‫ك‬
‫المقالة‬
‫من‬
‫قبل‬
‫بهاء‬
‫عبد‬
‫الحسين‬
‫ونشرتها‬
‫هيئة‬
‫تحرير‬
Fintechskill
.
‫لمزيد‬
‫من‬
‫المعلومات‬
‫يرجى‬
‫زيارة‬
‫الموقع‬