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1. 新創事業計畫
宅世代理財家
日盛
金控
日盛
銀行
日盛
證券
日盛
期貨
日盛
投顧
日盛
產代
日盛
保代
日盛
嘉富證
券
(香港)
日嘉
投資諮
詢
(上海)
❧ 邱淮宸❧
Eddie Qiu

2. 現況與趨勢
• AS-IS :
– 相較美國、中國的金融環境，台灣數位化創新程度上有所
差距，主要由於差異並非純是來自資訊系統開發能力，而
是在整個產業業態和分業管理各自為政。
– 隨電子銀行、網路下單興起後掠奪了許多的服務項目。
– 低利率也壓縮獲利空間
– 全球金融界「數位化」與「實體業務縮減」 以及「低利率」趨
勢。
• TO-BE :
– 數位化平台技術和資源整合
– 虛擬化交易 : 不再需要實體通路(銀行,券商)

3. Strategic Roadmap
激励
机制
功能擴充
期
建置期
服務擴展
期
2016 2017 On-Going 2018~ 2019
• 目標分群APP
• 模擬交易
• 大數據分析
• 雲端技術
• 風險管理機制
• 程式交易
• 理財機器人
• 社群媒體
• 程式交易(優化)
• 財富管理顧問
(針對不同客群做精
準行銷與財富管理)
• 支付整合
• 媒合(借貸)平
台

4. 創新示範
• 新目標客群:宅世代
• 願景：
• 讓每個人能夠以熟悉的遊戲式介
面、視覺化的方式參與投資市場。
• 讓每個人能夠通過簡單、安全而
透明的方式進行線上投資。
• 讓每個人與全球投資者進行溝
通、交流。

5. 理財投資市場新藍海－宅世代
『成為宅世代最黏的理財夥伴』
宅世代的形象－－
• 常上網或常打電玩者，占人口比率45.9%
• 以13~45歲者為大宗
• 人生態度趨向享樂、獨立生活
• 是最挑剔的業餘專家

6. ➢免費!!!
宅世代的範式－遊戲介面
副本
(模擬交易)
公會
(社群)
裝備
(程式交易)
名人堂
(素人投顧)
商城
(融資融券)
學院
(分析報告)
交易大廳
期貨交易
權證交易
證券交易
免
費!

7. 宅世代的範式－遊戲介面

8. 交易大廳
• 角色屬性設定：選擇法師/戰士等職業
類別，有預設的高風險vs.低風險、短
期持有vs.長期持有、類股偏好…等
屬性，引導客戶投資方向。
• 交易一律免費(T+3)，付費即可升級(T+2)。
• 角色資訊：以圖形色彩顯示血量(帳戶餘額)、體力
(交易頻率)、VIP等級…等帳戶資訊。
• 系統人物：Chat bot隨時出現對話解惑。
• 坐騎魔寵傭兵：Robo Advisor協助交易決策，可圈
一筆資金交由其針對一組金融商品操作。

9. 市場地圖
八大類股即八個大陸，面
板、LED、DRAM各族群
即各個城市，類股/族群
即時動態全都以圖像提
供可視化分析。

10. 交易市場即時動態
個股動態、法人動態、市
場風向…全都以圖像直
觀的方式提供快速且視
覺化的資料洞見。
個股
外資

11. 公會
• 客戶可組公會一同炒股，要加入必須
有該公會成員的邀請，或是自己組成
公會。公會可舉辦活動，活絡交易。
• 即時聊天介面可讓公會會員協同追高
殺低，或對特定會員密語。
• 公會有特殊的資源，如公會銀行、倉庫等，供會員
共享。
• 客戶可自行設定好友、師徒、結婚、黑名單等社交
關係，有不同的互動模式。
• 師徒/結婚系統可讓其中一人掛單時，系統自動幫
另一人掛相同的單。

12. 裝備
• 客戶可自行訂定程式交易的規則，打造
成自己的裝備。當規則引擎計算出符合
規則的條件發生時，便即時觸發交易。
也可添購設計好的交易規則，如同鑲嵌
寶石提升。
• 設計師將各種程式交易的程式封裝成裝備商品，呈
現程式績效指標供客戶選購。具備大數據分析、人
工智慧、機器學習…等，技術越精準的裝備越高價
• 客戶隨時可將裝備穿戴上或卸下收在背包，比較各
種交易程式的績效。
• 裝備可讓客戶對客戶進行轉讓交易。

13. 副本
• 可讓客戶用虛擬貨幣模
擬交易，所有模擬交易
均用真實市場數據進行
擬真。
• 新加入的客戶即可獲得一筆虛擬貨幣，亦可付費購
買更多虛擬貨幣。
• 推薦新客戶、每次簽到、領取任務並達成任務…等
等，可獲得額外虛擬貨幣。

14. 名人堂
• 操作績效達到一定指標以上
的客戶可進入名人堂排行。
• 排行榜可依不同指標進行切
換。
• 進入排行的客戶可依個人意願成為素人投顧，為其
他客戶提供投資攻略。但為遵守法規，所有發表的
攻略須經有執照的投顧預先審查署名。
• 素人投顧可招募私募基金代為操作，會員以設定系
統自動跟單的形式加入基金，系統將撥付基金會員
交易手續費提成作為報酬。會員交易額越高提成比
例越高。

15. 學院
• 股市名嘴可將盤勢分析影
音課程點播、投資報告、電
子書等商品在此上架銷
售。
• 盤中主播可開直播頻道即時解盤，收視戶可買虛擬
禮物送給主播，哄主播透漏明牌。
• 架上亦提供0元商品可供選購，包括新手入門課
程、試聽試讀課程。

16. 商城
• 比照網路拍賣平台，
提供客戶刊登P2P個
人對個人融資融券的
交易平台。
• 買家賣家可以互評，買家可查看賣家的評價統計、
信用評等以及交易紀錄。
• 買家賣家可以在平台上進行問答溝通。
• 為加快成交，賣家可購買廣告提高曝光率。
• P2P直接交易雙方可以加買履約保險，以及使用第
三 方支付提升交易安全。

17. 未來金融服務平臺是為個人投資者分享或出售自己的專
業投資技能提供更有效的途徑，這將對傳統的資產管理
模式帶來很大的衝擊。
（世界經濟論壇—未來金融發展模式，2015）
“The next generation of social trading platforms offer effective means
for individuals to share or sell their investment expertise, directly
competing with traditional investment managers”
(World Economic Forum Report –The Future of Financial Services,
2015)
結語