Download to read offline
קופת גמל בניהול אישי
- 1. קופת גמל בניהול אישי
- 2. קופות גמל בניהולאישי רקע בחודש ספטמבר 9002 פורסמו תקנות הפיקוח על שירותים • פיננסיים )קופות גמל( )קופת גמל בניהול אישי( התשס"ט 9002 - )להלן – "התקנות"(. בתאריך 9002/21/72 העניק משרד האוצר לראשונה למיטב גמל • ופנסיה בע"מ אישור לניהול קופת גמל וקרן השתלמות בניהול אישי. מיטב גמל בניהול אישי מספר אישור מס הכנסה 6841 . • מיטב השתלמות בניהול אישי מספר אישור מס הכנסה • 7841 .
- 3. קופות גמל בניהולאישי רקע בקופת גמל בניהול אישי לכל עמית חשבון נפרד בקופה. החלטות • ההשקעה מתקבלות ע"י העמית בלבד, ובכלל זה בחירת ניירות הערך הספציפיים. בקופת גמל בניהול אישי העמית רשאי להחליט אם לנהל את • השקעותיו באופן עצמאי או באמצעות מנהל תיקים אותו יבחר. החברה המנהלת נדרשת לערוך הסכם הצטרפות עם העמית בקופת • הגמל שבניהולה. הסכם זה בא במקום תקנון קופת גמל. בנוסף ייערך הסכם בין החברה המנהלת למנהל התיקים שבחר • העמית ,אם בחר כזה.
- 4. קופות גמל בניהולאישי תנאים להצטרפות לקופת גמל בניהול אישי רשאי להצטרף עמית עצמאי בלבד אשר • כספיו נזילים. לקרן השתלמות רשאי להצטרף כל עמית בין שהוא שכיר ובין • שהוא עצמאי, בין שכספיו נזילים ובין שלא. כל עמית הזכאי להצטרף לקופת הגמל או לקרן ההשתלמות רשאי • ויוכל להעביר אליה כספים מכל קופה או קרן אחרת העומדת בתנאים. ניהול כספים ב"מיטב גמל בניהול אישי" וב"מיטב השתלמות • בניהול אישי" יתאפשר מסכום מינימום של 000,052 ₪. החברה רשאית לשנות סכום מינימום זה בכל עת.
- 5. קופות גמל בניהולאישי מגבלות בניהול ההשקעות הכספים יושקעו רק בני"ע סחירים , בפקדונות וביחידות בקרן • ובקרן חוץ. הכספים יושקעו רק בישראל ובמדינות חוץ מאושרות. • הכספים לא יושקעו באופציות )למעט אופציות מכר ששוויין לא • יעלה על %5 מנכסי העמית בקופה( השקעה בני"ע סחירים של תאגיד מסוים לא תעלה על %01 מנכסי • העמית בקופה )לא חל על תעודות סל , קרן חוץ ועל אג"ח ממשלתי של מדינת ישראל ומדינות חוץ מאושרות( החברה המנהלת לא רשאית במסגרת השקעותיה לקבל • אשראי מכל סוג ולתת הלוואות לעמיתיה.
- 6. קופות גמל בניהולאישי דמי ניהול דמי הניהול המקסימאליים אותם ניתן לגבות מקופת גמל לניהול • אישי עומדים על %2 שנתי מהנכסים הצבורים כנהוג בקופות הגמל הרגילות. החברה המנהלת תשלם למנהל התיקים , דמי ניהול בשיעור • שיוסכם בהסכם וזאת תוך שלושים יום מיום גביית דמי הניהול . כספי העמית ינוהלו בחשבון השקעות ייחודי )קסטודיאן( שייפתח • ע"ש החברה בנאמנות עבור העמית . עמלות קניה, מכירה אשר יגבו בחשבון העמית יהיו בגובה העמלות שמשלמת החברה המנהלת לאחר מכרז שקיימה.
- 7. קופות גמל בניהולאישי דמי ניהול הנחות בדמי ניהול בקופות גמל בניהול אישי יוענקו בהתאם • לנהלים הנהוגים. )ליועצים ולמשווקים בתקנות נקבע כי לא תשולם עמלת הפצה • פנסיוניים( בעד קופת גמל בניהול אישי .
- 8. קופות גמל בניהולאישי יתרונות שיווקיים מיטב גמל ופנסיה בע"מ היא החברה המנהלת הראשונה שקיבלה אישורו של משרד האוצר לניהול קופות גמל בניהול אישי. קבלת אישור האוצר מציב את מיטב גמל ופנסיה בראש ומעניק • ללקוחות את האפשרות ליהנות ממגוון המוצרים הרחב בענף . למיטב גמל ופנסיה בע"מ קופות גמל במגוון מסלולי השקעה: קרנות השתלמות במגוון מסלולי השקעה • קופות גמל וקרנות השתלמות בניהול אישי • קרן פנסיה מקיפה בעלת מגוון מסלולי ביטוח וקרן פנסיה כללית • בעלת מגוון מסלולי השקעה.
- 9. קופות גמל בניהולאישי יתרונות שיווקיים מהלך זה מרחיב את מגוון המוצרים והמסלולים הקיימים ומשלים • את תפיסתה של מיטב בתחום החיסכון הפנסיוני ארוך הטווח שמטרתה לאפשר התאמה מיטבית של המוצרים והמסלולים לצרכיהם המשתנים של לקוחותיה .
- 10. קופות גמל בניהולאישי קהלי יעד קופות הגמל בניהול האישי מעניקות למשווקי הבית יכולות • נוספות וחדשניות בתחום שימור הלקוחות , מניעת העברות וצירוף לקוחות חדשים. לקוחות המורגלים לנהל את כספם באמצעות מנהל תיקים ויש להם • קופות גמל גדולות ממתינים זמן רב לאפשרות לנהל באותה הדרך גם את קופות הגמל שלהם . שת"פ עם חברות ניהול תיקים שלא מנהלים קופת גמל. חברות • אלה יוכלו להפנות לקוחות קיימים לנהל את קופות הגמל שלהם דרכינו כשהם מנהלי התיק. לקוחות גדולים בקופות גמל מתחרות שטרם הקימו • קופה בניהול אישי.
- 11. קופות גמל בניהולאישי חלון הזדמנויות מיטב גמל ופנסיה בע"מ היא החברה המנהלת הראשונה אשר • קבלה את אישור האוצר לניהול קופת גמל אישית . תשואות מיטב בשנת 9002 מציבות את מיטב גמל ופנסיה בע"מ • כגוף מוביל בניהול קופות גמל וקרנות השתלמות. המיזוג של מיטב עם ישיר מגדיל את הגוף הממוזג באופן משמעותי • כך שזה ינהל לאחר המיזוג כ 21 מיליארד ש"ח . המשבר בשנת 8002 הגביר את המודעות של הלקוחות בעיקר • הגדולים לניהול הכסף בהתאמה אישית לצרכים, עד היום באמצעות מסלולי השקעה ומהיום גם באמצעות קופת גמל אישית.
- 12. קופות גמל בניהולאישי דמי ניהול מינימום דמי ניהול למיטב גמל ופנסיה בע"מ %4.0 . • מינימום דמי ניהול כשמיטב מנהלת את ההשקעות %8.0 . • מינימום דמי ניהול גאון טרייד %5.0 . •
- 13. קופות גמל בניהולאישי צוות מתפעל צוות מתפעל הינו צוות פרוייקטים. • איילת פאלוך מרכזת את הנושא: • טלפון – 9765879-30 • מייל ayeletp@Meitav.co.il •
- 14. קופות גמל בניהולאישי תרשים זרימה מיטב מנהלת את התיק בעל רישיון פיננסי ופנסיוני פגישה עם הלקוח • העברת הכספים: העברת הטפסים : החתמת הלקוח על: לאחר 02 ימי צוות פרוייקטים • הסכם הצטרפות לקופת גמל בניהול אישי עסקים החתום ע"י העמית. • טופס בקשה להעברת כספים לקופת גמל / קרן בעת הגעת הכספים השתלמות בניהול אישי החתום ע"י העמית . למיטב מנהל הלקוח איילת פאלוך • צילום ת"ז מטעם ניהול התיקים • נספח להסכם הצטרפות . יוצר קשר עם הלקוח • מסמך הנמקה גמל. לקשר שוטף • החתמת ה לקוח על תמהיל השקעה במיטב ניהול השקעות והחתמתו על הסכם ניהול תיקים מ לא .
- 15. קופות גמל בניהולאישי תרשים זרימה מיטב מנהלת את התיק בעל רישיון פנסיוני בלבד פגישה עם הלקוח • העברת הכספים: העברת הטפסים : החתמת הלקוח על: לאחר 02 ימי צוות פרוייקטים עסקים • הסכם הצטרפות לקופת גמל בניהול אישי החתום ע"י העמית. • טופס בקשה להעברת כספים לקופת גמל / קרן בעת הגעת הכספים השתלמות בניהול אישי החתום ע"י העמית . למיטב מנהל הלקוח איילת פאלוך • צילום ת"ז מטעם ניהול התיקים • נספח להסכם הצטרפות . יוצר קשר עם הלקוח • מסמך הנמקה . לקשר שוטף • הפניית משווק פיננסי להתאמת תמהיל ההשקעה ללקוח והחתמתו על הסכם ניהול תיקים מ לא .
- 16. קופות גמל בניהולאישי תרשים זרימה ניהול אישי של הכספים בידי הלקוח גאון טרייד פגישה עם הלקוח • העברת הכספים: העברת הטפסים : החתמת הלקוח על: לאחר 02 ימי צוות פרוייקטים עסקים • הסכם הצטרפות לקופת גמל בניהול אישי החתום ע"י העמית. • טופס בקשה להעברת כספים לקופת גמל / קרן עדכון הלקוח בדבר איילת פאלוך השתלמות בניהול אישי החתום ע"י העמית . • צילום ת"ז . כניסת הכספים לחשבון • נספח להסכם הצטרפות . והצורך לנהל אותם לאחר סיום הטיפול • מסמך הנמקה. בטפסים נציג גאון • החתמה על טופס גאון טרייד . טרייד יוצר קשר עם • מסירת תקנות IRAהמכילות את מגבלות הלקוח נותן לו סיסמא ההשקעה ומדריך אותו כיצד לפעול במערכת
- 17.