Il documento analizza le recenti novità sulla direttiva antiriciclaggio, evidenziando il rafforzamento dei controlli e l'ampliamento delle categorie di persone politicamente esposte. Viene inoltre discusso il mercato delle criptovalute, i relativi pregi e difetti, e la crescita dell'intelligenza artificiale nel settore tecnologico. Infine, si menzionano i cambiamenti nella consulenza finanziaria in conformità alla normativa MiFID II.

1. rassegnaIV Direttiva antiriciclaggio:: le principali novità
bitcoin, pregi e difetti: una sintesi
AI (intelligenza artificiale), il focus dei prossimi 5 anni
la "consulenza" con la MiFID II
antiriciclaggio, aumentano le operazioni sospette
02 febbraio 2018

2. ampliata la categoria delle persone politicamente esposte
le strutture preposte al controllo riorganizzate, compresi i relativi
poteri
adeguata verifica della clientela, anche verso il titolare effettivo
eliminata la segnalazione tardiva dell'operazione sospetta, ovvero
effettuata successivamente all’avvio dell'attività ispettiva
limitazioni della circolazione di contante (euro 3.000 legge di stabilità
2016, in vigore dal 2017) e di titoli al portatore (euro 1.000 con
indicazione del nome o della ragione sociale del beneficiario e la
clausola di non trasferibilità)
#ANTIRICICLAGGIO
IV DIRETTIVA
ANTIRICICLAGGIO:
LE PRINCIPALI NOVITÀ

3. V A L E Q U A S I I L 4 0 % D E L L E C R I P T O V A L U T E . L A P R I M A S O R E L L A
M I N O R E E T H E R E U M , H A U N A Q U O T A D I M E R C A T O P A R I A L 3 1 %
C I R C A ( N D R : A I N I Z I O 2 0 1 7 N E A V E V A S O L O I L 4 % ) ; R I P P L E , C O N I L
9 % D E L M E R C A T O , M A L ' U L T I M O 2 0 % È D I S T R I B U I T O T R A A L T R E 7 5 0
V A L U T E .
D I F E T T I :
- E C C E S S O D I D I P E N D E N Z A D A L L A T E C N O L O G I A , P E R L ' A D O Z I O N E S O C I A L E
- A L T A V O L A T I L I T À
- P O C A T R A S P A R E N Z A D E L L E T R A N S A Z I O N I , R E S I D U A L E M A P O S S I B I L E U T I L I Z Z O
M A R G I N A L E S U L D E E P W E B ( V E D I S I L K R O A D – D O V E V O L E N D O È P O S S I B I L E ) ; U T I L I Z Z I
L E G A T I A L C R I M I N E V A L G O N O P E R P E R T U T T E L E V A L U T E , C O N L E T R A N S A Z I O N I I N
C O N T A N T I A D E S E M P I O
PREGI
- bassi costi di transazione
- elevata sicurezza, la blockchain sulla quale si fonda il Bitcoin è sicurissimo
- 1, 10, 100, 1000 Bitcoin, perchè possono essere suddivisi in unità più piccole, - è
divisibile fino a otto cifre decimali
- anonimato delle transazioni
- alta disponibilità, perché l’offerta è regolata da un algoritmo
- basso rischio d’inflazione, sono scarsi per natura
- velocità nei pagamenti internazionali
Bitcoin, pregi e difetti: una
sintesi
#BLOCKCHAIN_E-COIN

4. SMARTPHONE TREND VERSO LA RIVOLUZIONE DELL'INTELLIGENZA
ARTIFICIALE
LA VENDITA DI SMARTPHONE AGLI UTENTI FINALI È STATA DI CIRCA
1,5 MILIARDI DI PEZZI LO SCORSO ANNO, CON UNA CRESCITA DEL 5%
DALL’ANNO PRECEDENTE, SECONDO I DATI PUBBLICATI DA
GARTNER. QUESTA CRESCITA MOSTRA UN RALLENTAMENTO DEL
14% DALL’ANNO PRECEDENTE: OGNI MIGLIORAMENTO APPORTATO
AI TELEFONI ESISTENTI È ORMAI SEMPRE MENO RIVOLUZIONARIO ...
NEI PROSSIMI CINQUE ANNI, BANK OF AMERICA MERRILL LYNCH
CALCOLA CHE IL MERCATO DELL’AI E DELLA ROBOTICA CRESCERÀ
FINO A 153 MILIARDI DI DOLLARI ENTRO IL 2020, NELLO SPECIFICO
$83 MILIARDI LA ROBOTICA E $70 MILIARDI L’INTELLIGENZA
ARTIFICIALE.
I DISPOSITIVI DI INTELLIGENZA ARTIFICIALE (AI) DI AMAZON E
GOOGLE GIÀ CI PERMETTONO DI CONTROLLARE L’ILLUMINAZIONE,
LE PREVISIONI DEL TEMPO E LA NOSTRA AGENDA, DI ASCOLTARE LA
MUSICA, PRENOTARE UN TAXI E MOLTO ALTRO ANCORA, IL TUTTO
SOLO PARLANDO
#FINANZA_TRENDTOPIC
MOMENTO OPPORTUNO PER ABBANDONARE IL FOCUS SULLE AZIENDE
CHE FORNISCONO COMPONENTISTICA PER GLI SMARTPHONE

5. LA CONSULENZA
CON LA MIFID II
GLI OPERATORI NON POSSONO CONSENTIRE ALLE
PERSONE FISICHE (E QUINDI ANCHE AI CONSULENTI
FINANZIARI) DI FORNIRE AI CLIENTI CONSULENZA SIA
INDIPENDENTE, SIA NON INDIPENDENTE; IL
CONSULENTE FINANZIARIO POTRÀ PERTANTO
SVOLGERE PER CONTO DELL’INTERMEDIARIO DI
APPARTENENZA SOLO UN TIPO DI CONSULENZA IN
BASE ALLE PROCEDURE ADOTTATE DAL SOGGETTO
MANDANTE
L’INTERMEDIARIO DEVE RIFERIRSI AD UNA CONGRUA GAMMA DI
STRUMENTI FINANZIARI DISPONIBILI SUL MERCATO.
L’INTERMEDIARIO CHE VUOLE SVOLGERE
CONTEMPORANEAMENTE LA CONSULENZA IN FORMA
INDIPENDENTE E NON INDIPENDENTE DEVE DOTARSI DI ADEGUATI
PRESIDI ORGANIZZATIVI E CONTROLLI PER ASSICURARE CHE I DUE
TIPI DI CONSULENZA SIANO DISTINTI
#finanza_trendtopic

6. N E L 2 0 1 7 L E T R A N S A Z I O N I S O S P E T T E H A N N O
R A G G I U N T O U N I M P O R T O C O M P L E S S I V O D I O L T R E 8 8
M I L I A R D I D I E U R O , C H E S A L E A 1 5 0 M I L I A R D I S E S I T I E N E
C O N T O A N C H E D E L L E O P E R A Z I O N I S O L O T E N T A T E ( D A T I
B A N C A D ' I T A L I A )
1 . T E R R O R I S M O I N T E R N A Z I O N A L E
L E S E G N A L A Z I O N I I N Q U E S T O S E N S O S O N O I N F A T T I R A D D O P P I A T E
R I S P E T T O A L 2 0 1 5 E S O N O R I S U L T A T E A D D I R I T T U R A S E I V O L T E
S U P E R I O R I N E L C O N F R O N T O C O N I L 2 0 1 4
2 . V O L U N T A R Y D I S C L O S U R E
S E G N A L A Z I O N I I N A U M E N T O D E L 2 2 , 3 P E R C E N T O R I S P E T T O A L 2 0 1 5 .
I L T R E N D C O N T I N U A A D E S S E R E I N C O S T A N T E C R E S C I T A A N C H E I N
Q U E S T O P R I M O S E M E S T R E D E L 2 0 1 7
Fattori che hanno incentivato maggiormente le
segnalazioni:
aumentano le
segnalazioni sospette
#ANTIRICICLAGGIO