Presentatie voor klanten met een beleggingsverzekering bij Avéro Achmea. Deze klantenavond vond plaats op 10 oktober 2013

1. Hersteladvies
Zorg voor elkaar

2. Hoe was het ook alweer?
1998

3. Beleggen & Hypotheek
•
•
•
•
•
Lagere maandlasten dan spaarhypotheek
Verwachtingen – reëel?
Kosten van polissen niet helder
Besteedbaar inkomen was uitgangspunt
Risico’s leken verder weg dan ooit

4. In de tussentijd
2001
beursdip
Twintowers
2009
Hypotheekcrisis
2013
Moeilijk herstel

5. Uw verzekeraar
• De eerste jaren geen aandacht voor toekomst polis
• Compensatieregeling
• 2012/2013 – afronding ‘woekerpolis-affaire’
• En nu uw toekomst!

6. Wat staat in de brief ?
Woonfonds & Avéro Achmea
• Actuele hypotheekschuld
• Einddatum van de verzekering
• Verzekerd kapitaal bij overlijden
• Huidige verwachting uiteindelijke
opbrengsten

9. Waarom hersteladvies?
Alle verzekeringen halen hun
oorspronkelijke doelstellingen niet op basis
van de huidige verwachtingen.
Dit moet u weten.
1.
2.
3.
4.
Bewustwording
Bezinning – wat wil ik?
Bespreken
Beslissen – mijn doelstelling bijstellen of
in actie komen
5. Bijschaven – uw polis veranderen of
zelfs vervangen door ander product

10. • Lost u hoogst waarschijnlijk minder
hypotheek af
• Heeft u het risico in de toekomst met
Als u geen actie onderneemt
zwaardere maandlasten te zitten
• Bestaat in sommige gevallen de mogelijkheid
dat uw verzekering vervalt! Uw nabestaande
kan een heel groot probleem hebben
• Laat u veel rendement liggen. Een simpele
aanpassing kan u geld opleveren!
• Een gewaarschuwd mens…

11. En nu?
• Maak een afspraak voor hersteladvies
• Wij spreken alle punten met u door
• Geef ons feedback