7. HAWALA-WAT “ HAWALA-BANKIEREN” OMSCHRIJVING Hawala is een informeel geldtrans- fer systeem en een basismiddel voor verzending van sommen geld over de gehele wereld op veilige en paperless manier. The Eastern Western Union
8.
9. The UK-Nigeria Remittance Corridor The U.S.-Guatemala Remittance Corridor The Netherlands-Morocco Remittance Corridor The Netherlands-Suriname Remittance Corridor The Germany-Serbia Remittance Corridor The Italy-Albania Remittance Corridor The Canada-Vietnam Remittance Corridor The U.S.-Mexico Remittance Corridor TYPOLOGIE HAWALA-WAT CORRIDORS CORRIDORS Ondergrondse financiële centra Bv Karachi, Dubai MTO België MTO begunstigde verzender … en vice versa verzender verzender begunstigde begunstigde Belhuizen, fax, gsm “ call houses”, fax, gsm
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17. Schema? ZENDER A € 100 HAWALADAR A’ BELGIË CASH COURIER en/of VERREKENING HAWALADAR B’ THUISLAND ONTVANGER B € 90 EIGENAAR TRANSFERDIENSTEN CASH COURIER COURIER COURIER Telefoon, fax, e-mail, … andere “hawaladar” € 95 COURIER COURIER
18.
19. TYPOLOGIE HAWALA-HOE Hoe werkt het ? familie/verzender ontvanger/familie Paperless Moeilijk opspoorbaar Gebaseerd op vertrouwen Mogelijk in beide richtingen Transactie Code (TA) $ $ TA Code mondelinge uitwisseling (bedrag, transactie code meestal geen geld) Hawaladar Hawaladar Voorbeeld van een “one way” transactie
28. Karakteristieken “terrorismefinanciering” Transacties door terroristen zijn meestal een-malig en grotere bedragen (steun door staten, donnaties van sympathisanten, legale econo-mische activiteiten en criminele activiteiten) en gebruiken ondergrondse netwerken die een essentiële rol spelen in hun activiteiten. Dit in contrast met betalingen door arbeiders- migranten die meer regelmatig gebeuren naar familie en in kleinere bedragen. TYPOLOGIE HAWALA-HOE
29. Karakteristieken “terrorismefinanciering” TYPOLOGIE HAWALA Hawala is een informeel geldtransfer systeem, middel voor verzending van sommen geld over de gehele wereld op veilige en paperless manier. Islamic Banking uitgevoerd zoals beschreven in Koran, dient voor legale geldinzameling en betaling. Dit is in het bijzonder het geval van ZAKAT FONDSEN.
