Dokumen tersebut memberikan panduan cara melakukan check-up keuangan pribadi dan keluarga dengan melihat neraca keuangan (net worth statement) dan arus kas (cashflow statement), serta rasio-rasio keuangan seperti debt service ratio kurang dari 30% dan liquidity ratio lebih dari 4 kali pengeluaran per bulan. Dokumen ini juga menyarankan untuk menabung minimal 10% dari pendapatan setiap bulan.