I16 001 progetto planning-sito (1)

1. Modulo di pianificazione strategica
Performance & Risk Management Platform

2. Summary
 Project overview
 Value proposition
 Solution architecture
 Project focus - Planning

3. OIDA ha realizzato in collaborazione con CABEL Industry un progetto finalizzato al potenziamento dei
servizi legati alla Pianificazione e Controllo dei propri clienti, valorizzando il Sistema Gestionale e nella
prospettiva di contribuire alla crescita della «cultura del dato».
Gli ambienti applicativi possono essere abilitati secondo un approccio progressivo e modulare:
 Modulo 1 - Closing: un modello di controllo di gestione in cui sono valorizzate le informazioni rilevanti che
una banca detiene presso i suoi settoriali (Contabilità Analitica e Generale, Conti Correnti, Credito, Titoli, …)
 Modulo 2 - Planning: un modello di pianificazione strategica (3Y Plan, Budget e Forecast) integrato con i
principali modelli di misurazione dei rischi e a supporto del Risk Appetite Framework (RAF)
 Modulo 3 - Controlli Interni: soluzioni applicative a supporto dei processi di controllo interno e di Internal
Governance, quali Self Risk Assessment – RSA ICAAP, Misurazione e gestione del rischio Antiriciclaggio,
Loss Data Collection, Gestione Contenziosi, …
I moduli possono essere estesi da una logica di singola banca ad una logica di gruppo*
Il progetto arricchisce l’ambiente tecnologico dei clienti attraverso l’utilizzo della piattaforma tecnologica
Board M.I.T, estremamente flessibile nel disegno di modelli di Performance Management e fruibile nelle
interfacce utente.
Project overview
(*) E’ disponibile un modulo ad hoc a supporto del processo di redazione del Bilancio Consolidato Civilistico

4. Value proposition
PIANIFICAZIONE STRATEGICA
Definizione degli obiettivi di crescita in considerazione del profilo di
rischio (CdA – Controllo di Gestione – Business – Risk Management)
BUDGET
Declinazione operativa
degli obiettivi di ML
CONSUNTIVAZIONE
 Closing Eco-Fin
 Allocazione
 Profitability
 KPI Monitor
FORECAST
e
PRECLOSE
ANNO +1 ANNO +2
ANNO IN CORSO
BUDGET
ANALISI DEGLI SCOSTAMENTI
CONTROL LIFE CYCLE
 I diversi processi che compongono il framework sono
coordinati tra loro mediante l’utilizzo di un workflow operativo
 La piattaforma coinvolge in modo collaborativo il perimetro
organizzativo della Banca
 Tutte le informazioni sono messe a disposizione degli utenti in
base ai profili di accesso ed in modalità multicanale
ANALYTICS
MODELS
&
METHODS
DATA VALUE CHAIN
PERIMETRO ORGANIZZATIVO
A partire dalla gestione degli elementi
core del Performance Management:
 Integrazione dei contributi dei
diversi attori all’interno del tessuto
organizzativo della banca
(Direzione, Business, RM)
 Utilizzo dei risultati provenienti da
modelli locali (RATING, RAF, …)
 Valorizzazione del patrimonio
informativo, verso la creazione di
una Data Value Chain
 Utilizzo di Modelli Analitici
Avanzati per la ricerca/verifica
delle ipotesi di contesto
ELEMENTI DI INNOVAZIONE
ANNO +3
Platform approach
La piattaforma tecnologica utilizzata (unica a supporto di tutte le componenti del framework) integra in modo nativo funzionalità di pianificazione e
simulazione con quelle di rappresentazione e navigazione dei dati, supporta la gestione dei processi che sono in essa sviluppati, attraverso l’abilitazione di
workflow che guidano l’utente nell’esecuzione delle attività di cui è responsabile.

5. Solution architecture
16/06/2021 5
END USERS
Coordinate
Gestionali
Rischio
Coordinate Contabili
Processo
Tempo
Prodotto
Piano dei conti
Canale
Segmento di
clientela
Scenario
Modelli
Closing
Strategic
Planning
Budget &
Forecasting
APPLICATIONS
BOARD ENGINE INFRASTRUCTURE
PLATFORM DATAMART
(ETL, Data Quality, Analytics)
Data Sources
Tablet - MOBILE
Office – ADD IN
Client - WEB
Integrazione completa delle fonti dati
interne alla banca (strutturate e non
strutturate) ed esterne alla banca.
Il modello multidimensionale consente di associare
tutte le variabili della base dati ad un proprio spazio di
rappresentazione.
La user experience è
migliorata dall’accesso
alla piattaforma
multi-device.
BUSINESS LOGIC
DATA ENTRY SIMULATION WORKFLOW ALERT BROADCAST
Attivazione modulare
delle applicazioni
nella piattaforma
La piattaforma tecnologica può essere agganciata a qualsiasi fonte dati.
UNSRTUCTURED
DATA ANALYSIS
Std. Reporting
& Self Service
Reporting

6. 16/06/2021 6
Module: Planning
Linee guida di sviluppo
La soluzione integra la definizione delle linee strategiche da parte dell’alta direzione con la pianificazione di
dettaglio delle dinamiche evolutive di Raccolta, Impieghi e Redditività.
La proiezione delle variabili economiche in termini di Adeguatezza di Capitale consente al Risk Management di
valutare la sostenibilità del piano ed abilita un percorso di condivisione del piano in tutte le componenti,
inclusi i modelli di rischio.
L’integrazione delle diverse prospettive all’interno del processo di pianificazione è realizzata mediante l’utilizzo
di un sistema flessibile di coordinate, che garantisce completezza di rappresentazione e che può essere
facilmente adattato in funzione del modello di business della banca
Il modello di pianificazione disegnato risponde a specifiche esigenze regolamentari:
• la strutturazione del processo di pianificazione strategica (segmentazione del processo per profili e ruoli,
raccolta automatizzata e verifica dei dati e delle informazioni che ne sono alla base, storicizzazione delle
modifiche);
• l’integrazione metodologica per la verifica di coerenza tra “Modello di Business”, “Piani pluriennali”,
“Budget annuali”, e stima prospettica dei rischi nell’ambito del “Processo ICAAP”;
• valutazione degli impatti di analisi di scenario e di stress, sia per ciascun rischio sia congiuntamente,
abilitando viste integrate dei rischi.

7. 16/06/2021 7
Module: Planning
Elementi distintivi
Modello Parametrico. Possibilità di configurare in autonomia un ampio spettro di elementi della soluzione
• Modifica ed arricchimento delle principali anagrafiche
• Numero e perimetro di applicazione delle Variabili di Piano
• Struttura di confluenza verso Prospetti Contabili e Matrici Segnaletiche (Data Point Modeling)
Versioning Avanzato.
• Copia da Scenario o da combinazioni di Scenari (anytime along the process)
• Scenario Inerziale per Fast Planning
• WIP vs Pubblicazione
Logica di Pianificazione: Inziativa x Ambito
• Attivazione e quantificazione dei singoli «Progetti» della banca (Tracking lungo l’intero path di pianificazione)
• Ambiti definiti per segmentare la logica di pianificazione: dimensioni rilevanti, variabili di processo, logiche di valorizzazione
RAF Compliant. La soluzione integra la stima dei Requisiti di Capitale prospettici e consente la quantificazione
degli indicatori utili al monitoraggio del rispetto del RAF
Workflow management. Controllo operativo centralizzato del processo e gestione collaborativa delle fasi di
pianificazione

8. 16/06/2021 8
Module: Planning
Logica di pianificazione
Definizione Plan
Time Range
(sincronia tra processi
di 3YP e Budget)
Set Up Scenario & Plan:
Attivazione Iniziative ed
associazione agli Ambiti
coinvolti
Sviluppo
Impieghi Retail
Centro Italia
Nuove
Filiali
Digitali
…
Riportafogliazione
Affluent
R&D
FinTech
…
IMPIGHI RATEALI
IMPIEGHI A SCADENZA/REVOCA
RACCOLTA DIRETTA
RACCOLTA INDIRETTA
ALTRI RICAVI
CREDITI DI FIRMA
ALTRE ATTIVITA’/PASSIVITA’
INVESTIMENTI
PORTAFOGLIO DI PROPRIETA’
FONDI PROPRI
SPESE DEL PERSONALE
ALTRE SPESE G&A
Copia da Scenario
Attiva Scenario Inerziale
Gli
ambiti
mappano
in
modo
complessivo
il
business
della
banca.
L’Ambito
è
associato
a
specifiche
planning
rules
Calcolo Preclose
(evoluzione della
proiezione nel caso di
attivazione del modulo
di Forecast)
Chiusura Processo
(pubblicazione scenario
per reporting e
dashboard)
Confluenza
(elaborazione Prospetti
Riclassificati e Matrici
Segnaletiche)
Administration
• Anagrafiche
• Acquisizione Dati
• Matrici di Confluenza
La pianificazione di Iniziativa x Ambito
procede attraverso la stima dei volumi obiettivo e la
successiva valorizzazione degli output tramite le variabili
di processo (Top Down)
E’ disponibile un’area di affinamento dei risultati a livello
di dettaglio granulare (Bottom Up)
L’ambiente di reporting si integra con
il modulo di Closing all’interno della
piattaforma ma può essere alimentato
da flussi ad hoc nel caso in cui sia
attivo il solo ambiente di Planning

9. 16/06/2021 9
Module: Planning
Struttura del Modello
PRODOTTO
PRODOTTO
DURATION
TIPO TASSO
NDG
TIPOLOGIA DI CONTROPARTE
AREA GEOGRAFICA
MERITO
STATO DEL CREDITO
RATING
CLASSE PRUDENZIALE
RETE
FILIALE
PROMOTORE
TITOLI
ISIN
TIPOLOGIA DI PORTAFOGLIO
CONTABILITA’ CONTO
CENTRO DI COSTO
VOCE DI SPESA
Perspectives
Variables Results
INDICI
EURIBOR (1, 3, 6 Mesi)
IRS (3, 5, 10 Anni)
EONIA
VARIABILI
DI
PIANIFICAZIONE
SPREAD IMPIEGHI
MARK UO RACCOLTA
COMMISSIONI ATTIVE
COMMISSIONI PASSIVE
DURATION (ORIG/RES)
TASSO DI UTILIZZO
TASSO DI ESCUSSIONE
PD
COVERAGE
MATRICE DI TRANSIZIONE
TASSO DI REIMPIEGO
ESPOSIZIONE GARANTITA %
STAGIONALITA’ VOLUMI
L’Ambito
definisce
l’insieme delle
dimensioni
rilevanti ai fini
della logica di
pianificazione
nonché l’insieme
delle variabili di
piano necessarie
a valorizzare le
ipotesi di
volume
ACCOUNTING
PROFIT & LOSS
BALANCE SHEET
CASH FLOW
RISK
MATRICI SEGNALETICHE
REQUISITI DI CAPITALE
KPI
Mediante
l’approccio Data
Point Modeling
tutti i valori
pianificati
vengono fatti
confluire
all’interno dei
prospetti di
output del
modello,
garantendo
piena
tracciabilità del
Piano

10. 16/06/2021 10
Module: Planning
Esempio: pianificazione nell’ambito degli impieghi rateali

11. 16/06/2021 11
Module: Planning
Esempio: pianificazione nell’ambito degli impieghi rateali

12. OIDA STP S.r.L. - Società Professionale Multidisciplinare - Numero REA MI - 2102309 - info@oida-sp.it