1. Khối Ngân Hàng Giao Dịch
Tháng 06, 2012
QUY TRÌNH CHIA SẺ RỦI RO
ĐỐI VỚI DỊCH VỤ CHIẾT KHẤU VÀ XÁC NHẬN L/C
1
2. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
4. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
5. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
6. Q&A
3. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
3. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
4. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
5. Q&A
4. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
GIỚI THIỆU CHUNG
Chia sẻ rủi ro trong tài trợ thương mại: là hình thức hợp tác giữa các
định chế tài chính và Techcombank mà một bên có thể chào, bán hoặc
chuyển nhượng cho một bên khác một phần hoặc toàn bộ rủi ro trong
một giao dịch tài trợ thương mại. Bên tham gia có thể mua, chấp nhận
tham gia với tỷ lệ lên tới 100% rủi ro của giao dịch.
Phạm vi áp dụng chia sẻ rủi ro tại Techcombank:
Dịch vụ chiết khấu miễn truy đòi hối phiếu đòi nợ kèm bộ chứng từ
theo L/C.
Xác nhận thư tín dụng
4
4
5. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
GIAO DỊCH CHIA SẺ RỦI RO
TRONG NGHIỆP VỤ CHIẾT KHẤU HỐI PHIẾU
NHÀ XUẤT 1. Nhà XK xuất trình BCT và đề nghị chiết khấu
KHẨU 2. NH chiết khấu liên lạc với ĐCTC khác đề nghị
chia sẻ rủi ro
3. ĐCTC chấp nhận đề nghị
4. NH chiết khấu thanh toán cho nhà XK
1
5. NH chiết khấu trả phí chia sẻ rủi ro cho Bên
mua rủi ro
4 6. Bên mua rủi ro thanh toán BCT (tương ứng tỷ lệ
tham gia) cho NH chiết khấu.
2
3
BÊN MUA
5
RỦI RO
6
NGÂN HÀNG
CHIẾT KHẤU
5
6. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
GIAO DỊCH CHIA SẺ RỦI RO
TRONG NGHIỆP VỤ XÁC NHẬN L/C
NHÀ NHẬP NHÀ XUẤT
KHẨU KHẨU
Xác nhận và thông báo LC
BÊN MUA RỦI RO
3
1
6
4 5
phát hành
Yêu cầu
2
NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG
PHÁT HÀNH Yêu cầu xác nhận L/C XÁC NHẬN
6
7. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
LỰA CHỌN ĐỐI TÁC CHIA SẺ RỦI RO
ĐỊNH CHẾ TÀI CHÍNH
Techcombank chỉ mua/bán rủi ro với các đối tác mà
Techcombank đã cấp hạn mức và hạn mức còn lại lớn hơn
hoặc bằng phần giá trị rủi ro chia sẻ.
7
8. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
CÁC NỘI DUNG CHÍNH
TRONG ĐÀM PHÁN CHIA SẺ RỦI RO
Tỷ lệ chia sẻ rủi ro
Mức phí
Hình thức và thời điểm thanh toán phí
Thời hạn của việc chia sẻ rủi ro
8
9. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
3. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
4. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
5. Q&A
10. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
LỢI ÍCH CỦA CHIA SẺ RỦI RO
Phân tán, giảm thiểu rủi ro thông qua việc đa dạng hóa
sản phẩm.
Cân bằng giữa các nguồn lực hạn chế với việc mở rộng
hoạt động cho vay cũng như tăng cường hợp tác với
các đối tác.
Đáp ứng tốt hơn nhu cầu
khách hàng.
10
11. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
3. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
4. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
5. Q&A
12. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
QUY TRÌNH BÁN RỦI RO (1/2)
Nghiệp vụ xác nhận L/C
8 TTTT
7 P.ĐCTCNN Hạch toán trả phí cho
6 TTTT đối tác.
Gửi đề nghị cho
5 P. ĐCTCNN TTTT thanh toán phí Truy đòi tiền từ đối
Đi điện SWIFT cho tác trong trường hợp
đối tác về việc bán trên cơ sở bản thông
Đàm phán về việc phát sinh rủi ro.
rủi ro và nhận điện báo phí của đối tác.
bán rủi ro với đối
tác và đề nghị TTTT đồng ý từ đối tác.
đi điện 4 TTTT
3 P. ĐCTCNN
Thông báo cho Đơn
2 TTTT Xem xét việc xác vị/NHNN việc xác
1 NH phát hành nhận L/C và thông nhận và thu phí xác
Kiểm tra nội dung L/C nhận.
báo cho TTTT
Đề xuất nhu cầu xác
nhận L/C
12
12
13. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
QUY TRÌNH BÁN RỦI RO (2/2)
Nghiệp vụ chiết khấu hối phiếu kèm BCT
5 TTTT
Thông báo cho
4 TTTT P. ĐCTCNN khi
nhận được tiền
Gửi điện SWIFT
thanh toán của
cho đối tác về
3 P. ĐCTCNN việc bán rủi ro đối tác
Gửi điện cho đối
Đàm phán với và nhận trả lời. tác về việc kết
đối tác về việc Thực hiện chiết thúc giao dịch
2 TTTT bán BCT chiết khấu cho khách chia sẻ rủi ro.
khấu hàng và gửi BCT
Kiểm tra BCT và gốc cho đối tác
thông báo cho
1 CVKH P. ĐCTCNN để
Đề xuất chiết đàm phán rủi ro
khấu BCT kèm
L/C xác nhận
13
13
14. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
3. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
4. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
5. Q&A
15. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
QUY TRÌNH MUA RỦI RO PHÁT SINH TỪ NGHIỆP VỤ L/C
DO NGÂN HÀNG KHÁC PHÁT HÀNH
5 TTTT
Thanh toán cho
4 TTTT đối tác trong
trường hợp phát
Nhận BCT gốc sinh rủi ro
3P. ĐCTCNN liên quan giao
dịch, thanh toán
Yêu cầu TTT
2 P. ĐCTCNN phát điện chấp
tiền mua rủi ro
cho đối tác
nhận mua lại rủi
Xem xét giao ro.
1 P. ĐCTCNN dịch và đàm
Tiếp nhận đề phán với đối tác
nghị chia sẻ rủi
ro từ ĐCTC
khác.
15
15
16. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
3. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
4. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
5. Q&A
19. NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
ĐẦU MỐI LIÊN HỆ
TRUNG TÂM PHÁT TRIỂN SẢN PHẨM – KHỐI NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
Ms. Nguyễn Thị Minh Chi Ms. Nghiêm Thị Liên
chintm@techcombank.com.vn liennt.nhgd@techcombank.com.vn
(04)39446368 – ext 2768 (04)39446368 - ext 1623
19
19
