BankerMate - La nuova era del Financial Advisory
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BankerMate è la piattaforma innovativa che automatizza e semplifica le attività del banker/advisor. BankrMate permette di de-burocratizzare la relazione con il cliente restituendo al banker il suo ruolo di advisor e di concentrarsi sugli investimenti. Alla burocrazia e alla conformità normativa ci pensa BankerMate
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BankerMate - La nuova era del Financial Advisory
- 1. LA RIVOLUZIONE DIGITALE DEL FINANCIAL ADVISORY
- 2. BANKERMATE - OVERVIEW Modulo informativo e dispositivo bankers/advisors Sito informativo clienti Modulo per advisory centralizzata Modulo anagrafico e Onboarding PRINCIPALI CARATTERISTICHEPRODOTTI E SERVIZI ONBOARDING COLLOCAMENTO GP COLLOCAMENTO FONDI TERZI ADVISORY CON E SENZA ESECUZIONE MODULO PER IL TEAM DI ADVISORY CENTRALE RTO La suite che digitalizza l’intera attività del financial advisor e integra i processi di middle office e compliance COSTI BENEFICI PRODUCT GOVERNANCE ADEGUATEZZA STRUMENTI EQUIVALENTI Conformità alla direttiva MIFID II realizzata con algoritmi proprietari È disponibile anche l’integrazione con motori esterni Integrazione real-time con piattaforme di Back Office disponibile via WebService FULL PAPERLESS FIRMA GRAFOMETRICA E REMOTA (OTP) RICONOSCIMENTO A DISTANZA VIDEO SESSIONI REGISTRATE E CHAT INTEGRAZIONE REGISTRO RACCOMANDAZIONI 1
- 3. BANKERMATE - SUITE APPLICATIVA PER BANKERS E ADVISORS Advisory centralizzata Sito informativo e dispositivo per bankers/advisors Sito informativo clienti Onboarding e anagrafica Cambia la tradizionale modalità di lavoro del consulente Supporta tutte le fasi di gestione della relazione con il cliente Agevola la comunicazione con gli uffici interni UNICO DESKTOP DEL CONSULENTE PER IL DIALOGO CON IL CLIENTE E CON LE FUNZIONI INTERNE Supporta le funzioni di controllo interno Disponibile su mobile device Le funzioni remote agevolano le modalità «smart» 2
- 5. BANKERMATE AREA BANKER – FUNZIONI DISPOSITIVE ADVISORY Modulo di riassetto del portafoglio RICEZIONE E TRASMISSIONE ORDINI (RTO) Gestione del catalogo titoli in consulenza Controllo liquidità in tempo reale calcolata sulla valuta di regolamento dei titoli Controlli MIFID ex-ante Generazione della proposta di investimentoProposta di investimento Predisposizione per autorizzazione remota con firma OTP Generazione automatica degli ordini e invio a mercatoGestione ordini Monitoraggio esecuzioni Registro delle raccomandazioni Product governance - Costi-Benefici - Adeguatezza Adeguatezza/Appropriatezza Generazione dei moduli di manleva per rinuncia appropriatezza Il modulo ordini genera subito tutti gli ordini di vendita e genera selettivamente gli acquisti sulla base della disponibilità liquida per valuta calcolata sulla rimanenza e sulle esecuzioni delle vendite COLLOCAMENTO FONDI PROPRI E DI TERZE PARTI Gestione del catalogo fondi in collocamento Compilazione automatica dei moduli di sottoscrizione e rimborso dei fondi Gestione automatica e manuale degli switch su fondi Registro del collocamento Modulo dispositivo bankers/advisors Generazione automatica del PDF conforme alle regole MIFID Funzioni di simulazione di compravendita strumenti sul portafoglio Compravendita per peso target Negoziazione delle divise Gestione dell’anagrafica strumenti finanziari 4
- 6. BANKERMATE AREA BANKER – FUNZIONI DISPOSITIVE COLLOCAMENTO GESTIONI PATRIMONIALI Modulo di collocamento gestioni Controlli MIFID ex-ante Generazione della proposta di riassetto mandatoProposta di investimento Predisposizione per autorizzazione remota con firma OTP Generazione automatica dell’istruzione per il Middle-Back OfficeInvio al Middle Office/Gestore Alimentazione Registro delle raccomandazioni Adeguatezza dell’asset mix Aggiunta nuove linee al mandato Generazione automatica del PDF conforme alle regole MIFID Funzioni di simulazione Switch di linea totale o parziale Gestione liquidità per conferimenti o prelievi Gestione mandati multilinea e monolinea Anagrafica linee di gestione con profilazione di rischio (EMT like) Product governance ex-ante (selezione delle sole linee in target market non negativo) Calcolo costi-benefici 5 Modulo dispositivo bankers/advisors
- 7. BANKERMATE – FUNZIONI DISPOSITIVE (SCREENSHOT DI ESEMPIO) MODULO DISPOSITIVO CONTROLLO LIQUIDITÀ PER VALUTA GESTIONE DEGLI SWITCH 6 Modulo dispositivo bankers/advisors
- 8. BANKERMATE – OVERVIEW AREA INFORMATIVA View aggregata degli AUM Breakdown per prodotto/servizio Breakdown per macro asset class Flussi netti da inizio anno con breakdown in cash e titoli Lista degli strumenti in posizione con controvalore complessivo e dettaglio dei portafogli per strumento Elenco dei clienti Gestione dei profili «assistente» e «banker di backup» Accesso diretto al modulo di riassetto Accesso alla vista del singolo cliente Accesso all’ultima rendicontazione inviata Elenco fondi in anagrafica e relativi KIID Performance da inizio anno e storiche sul singolo mandato Gestione dei «gruppi famiglia» Elenco movimenti storici Elenco ordini storici Posizioni aggiornate a T-1 con valorizzazione del back-end View del singolo cliente Modulo informativo bankers/advisors Anagrafica strumenti estesa 7 Rapporto 1 Rapporto 2 Rapporto 3 Rapporto 5 Rapporto 4 Rapporto 6
- 10. BANKERMATE – OVERVIEW AREA INFORMATIVA View aggregata degli AUM Sito Informativo Clienti Breakdown patrimonio per prodotto/servizio Breakdown per macro asset class Flussi netti da inizio anno con breakdown in cash e titoli Lista degli strumenti in posizione con controvalore complessivo e dettaglio dei portafogli per strumento Accesso all’ultima rendicontazione inviata Performance da inizio anno e storiche sul singolo mandato Elenco movimenti storici Elenco ordini storici Posizioni aggiornate a T-1 con valorizzazione del back-end Gestione di società fiduciarie con apposito layout Gestione accessi via OTP Associazione clienti- mandati automatica per intestazione o manuale per gestione profili particolari 9 Rapporto 1 10.117137,24 Rapporto 2 Rapporto 3 Rapporto 2Rapporto 1 Rapporto 3
- 12. BANKERMATE – ONBOARDING Interfaccia per il Banker Modulo per Client Administration Modulo Compliance PRINCIPALI CARATTERISTICHEPRODOTTI E SERVIZI CENSIMENTO ANAGRAFICO E SELEZIONE SERVIZI ADEGUATA VERIFICA (AML E PEP) FATCA E CRS WORKFLOW GUIDATO DI CENSIMENTO CONTRATTUALISTICA ELETTRONICA FIRMA GRAFOMETRICA E REMOTA (OTP) INTEGRAZIONI Workflow personalizzato GESTIONE PERSONE FISICHE E GIURIDICHE GESTIONE COINTESTAZIONI E DELEGHE ANAGRAFICA COMPLETA CLIENTI LEGAMI E RAPPORTI RICONOSCIMENTO A DISTANZA WORKFLOW PER COMPLIANCE WORKFLOW PER CLIENT ADMINISTRATION EMISSIONE LETTERE DI CONFERMA CERTIFICATION AUTHORITIES E VIDEO RICONOSCIMENTO PIATTAFORME CORE 11 ALERTING PER SCADENZE DOCUMENTALI Piattaforme documentali Piattaforma video – BANDYER Piattaforme di Back Office Firma elettronica avanzata – NAMIRIAL
- 13. BANKERMATE ONBOARDING – CENSIMENTO CLIENTE Selezione soggetto Aggiunta cointestatari o delegati Controllo esistenza codice fiscale Raccolta informazioni per firma elettronica (email, cellulare) Questionario Antiriciclaggio (inclusa sezione PEP)Adeguata verifica Acquisizione dei documenti identificativiRiconoscimento cliente Obbligatorietà titolare effettivo e delegato Onboarding Interfaccia Bankers Calcolo profilo rischio riciclaggio del cliente o integrazione con servizio core Censimento anagrafico del soggetto e di tutti i soggetti collegati Determinazione automatica di appartenenza a blacklist o whitelist Persona fisica Persona giuridica Censimento anagrafico Altri questionari Calcolo del profilo di rischio di ciascun soggetto Questionario MIFID Questionari FATCA e CRS Documenti societari e soggetti collegati Sessione di video riconoscimento del cliente o del delegato(*) Gestione contrattualistica dematerializzata Invio dei contratti attraverso il workflow Namirial Ricezione e firma via OTP o firma certificata Gestione di firmatari multipli e di sequenze di firma Acquisizione automatica documenti firmati Documenti dei soggetti intestatari/delegati Inoltro a Client Administration /Middle Office attraverso il workflow interno Compilazione automatica dei contratti in tempo reale QUESTIONARI PERSONALIZZATI CALCOLO PROFILI INTERNO O ACQUISITO VIA WEBSERVICE CONTRATTUALISTICA PERSONALIZZATA WORKFLOW CONFIGURABILE (*) Integrazione realizzata con piattaforma Bandyer CONTROLLI AUTOMATICI DI COMPLETEZZA E CONSISTENZA 12
- 14. BANKERMATE ONBOARDING – VERIFICA CLIENTE Controllo dati Inoltro automatico a Compliance in caso di profilo AML alto o superiore Conferma di approvazione pratica da parte di Client AdministrationApprovazione pratica Onboarding Interfaccia Client Admin e Compliance Generazione automatica della lettera di conferma apertura soggetti e mandati Inserimento esito verifica liste AML Ricalcolo profilo AML dopo controlli Client Admin Inoltro a Compliance Trasferimento dati nel sistema core Blocco pratica per inconsistenza/incompletezza di dati Possibilità per Compliance di effettuare in ogni momento «override» del profilo calcolato Possibilità per Compliance di approvare/rifiutare il soggetto Archivio dei documenti nella pratica del cliente con tag identificativiArchivio documentale elettronico Possibilità di archiviare documenti esterni alla piattaforma Scadenziere documenti di identitàReporting Scadenziere questionari AML in base al profilo di rischio AML Scadenziere questionari MIFID Conti aperti/chiusi nel periodo Storicizzazione dei documenti con mantenimento delle versioni Storicizzazione dei questionari MIFID e AML Storicizzazione 13
- 15. BANKERMATE ONBOARDING – RAPPRESENTAZIONE DEL PROCESSO 14 Inserimento dati Prospect Raccolta documenti cliente Firma Cliente della proposta contratto Compilazione questionari Controllo World Check e black list Esito negativo? Apertura Rapporto Invio Lettera di Conferma apertura rapporto a Cliente Invio per valutazione Antiriciclaggio Avviare rapporto? Rifiuto proposta contratto Invio Lettera di Rifiuto proposta contratto a Cliente END Sì Sì No No Controlli automatici di completezza e consistenza Calcolo profili AML e MIFID Invio proposta contratto a Ufficio Clienti Approvazione proposta contratto Eventuale innalzamento del profilo AML FRONTEND ModuloClientAdmin Sì BACKEND ModuloBanker Controllo su piattaforma esterna al Modulo Client Admin Controlli automatici di completezza e consistenza Video riconoscimento e approvazione a distanza o con firma OTP ESEMPLIFICATIVO
- 16. 15 BANKERMATE ONBOARDING (SCREENSHOT DI ESEMPIO) MARIO ROSSI Mario Rossi Workflow guidato e funzioni di semplifica-zione degli inserimenti Controlli di consistenza fra i dati inseriti per alleggerire le attività degli uffici interni
- 18. BANKERMATE – FIRMA ELETTRONICA E VIDEO RICONOSCIMENTO Firma elettronica Tipi di firma elettronica Fornita da Namirial in quanto ente certificatoConservazione documentale Generazione automatica della lettera di conferma apertura soggetti e mandati Gestione di workflow di firma con firmatari multipli Firma grafometrica One Time Password Firma Certificata Integrazione con Namirial Certificati di tutti i provider Workflow di firma Gestione firme in sequenza Gestione firme in parallelo Codici OTP Campi firma appositi per certificati di firma elettronica Gestione automatica dell’invio dei documenti a Namirial Gestione automatica degli stati di approvazione e della chiusura della pratica Campi firma appositi per firme grafiche Invio automatico dei documenti alle mailbox dei firmatari A carico del cliente Possibilità di integrazione con piattaforme di gestione documentale (es. Sharepoint, Alfresco) Video riconoscimento Setup di canali personalizzati con il clienteApertura room di video conferenza Invio automatico via mail al cliente del link della conferenza Download automatico della registrazione della sessione e archiviazione su BankerMate Possibilità di catturare snapshot della sessione e salvarli in BankerMate 17 Piattaforma video powered by
- 19. 18 ACCESSO ALLE ROOM VIDEO ED ALLE REGISTRAZIONI CHAT BOX E VIDEO BOX SEMPRE DISPONIBILI SULL’AREA RISERVATA Compilazione dei questionari, raccolta dei documenti identificativi e appovazione dei contratti ONBOARDING CLIENTI Approvazione a distanza delle proposte di investimento OPERATIVITA’ SUCCESSIVA BANKERMATE – UTILIZZO DELLE SESSIONI VIDEO Mario Rossi
- 21. BANKERMATE – BUSINESS CASE E CONTESTO DI INSTALLAZIONE CLIENTE 1 SGR INDIPENDENTE – 10 BILLIONTIPO CLIENTE ADVISORY FULL – AREA INFORMATIVA BANKERS AREA INFORMATIVA CLIENTI INSTALLAZIONE GP – CONSULENZA – COLLOCAMENTO – RTO CHECK MIFID – GESTIONE ORDINI PRODOTTI/SERVIZI XCHANGINGINTEGRAZIONE BACK OFFICE 30 BANKER – 2000 CLIENTI – COMPLIANCEUTENTI DI RIFERIMENTO SGR INDIPENDENTE – 50 BILLIONTIPO CLIENTE ADVISORY E COLLOCAMENTOINSTALLAZIONE ADVISORY SENZA ESECUZIONE CHECK MIFID PRODOTTI/SERVIZI XCHANGINGINTEGRAZIONE BACK OFFICE TEAM CONSULENZA CENTRALIZZATOUTENTI 20 CLIENTE 2
- 22. PROPOSTA ADVISOR 21 SEDE LEGALE: P.za S.Sepolcro,1 20122 MILANO SEDE OPERATIVA : Via Albricci 8, 20122 MILANO Maurizio Ferrario – Managing Partner m.ferrario@alis-consulting.com Tel. +39 02-83559668 RIFERIMENTI ALIS CONSULTING
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