Presentazione di questo articolo: http://professoral.edhec.com/recherche/publications-edhec/2012/attaccare-le-forniture-di-denaro-per-combattere-i-contenuti-illeciti-online--183336.kjsp

1. Attaccare le forniture di denaro per
combattere i contenuti illeciti
online?
Prof. Cédric Manara, EDHEC Business School
Roma, 12 aprile 2013

2.  [fonte: Google Maps]
2

3.  [fonte: UnderNews.fr, Nov. 5, 2012]
3

4.  « Un sito come Wawa-mania genera ricavi
compresi tra i 10.000 e i 14.000 € al
mese » (intervista a "Zac", amministratore
del sito)
 [fonte : Wareziens.net, March 8, 2013]
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5. Come combattere i
"bad guys"?
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6. In un universo acentrico come
internet
 Gli sforzi regolatori tendono a concentrarsi
sui colli di bottiglia:
• Content removal  Direttiva 8 giugno 2000
• Filtering  decisione CJEU SABAM
• Modifica dei risultati di ricerca 
Allostreaming, Google
• Access points  Domain names seizures
 E cosa accade allora con i flussi di denaro ?
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7. 1. L’approccio "follow the
money" funziona ?
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8.  [source : McAfee Report, 2007]
8

9. 2007 : primo tentativo (non riuscito)
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10. Nel frattempo negli
Stati Uniti…
 Divieto di gioco d’azzardo online
• Prima attraverso l’autoregolamentazione
• Poi con un intervento normativo
• Nota: settore regolamentato / effetti limitati / WTO
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11. ‘Best practice per affrontare i temi della
violazione del diritto d’autore e della vendita i
prodotti contraffatti via Internet’
 Vincolo?
 Usata raramente…
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12. Wikileaks [1]
 “Sin dal 7 dicembre 2010 è
in corso contro di noi un
boicottaggio finanziario
arbitrario e illegale da parte
di Bank of America, VISA,
MasterCard, PayPal and
Western Union. Questo
attacco ha distrutto il 95%
dei nostri ricavi” -
http://wikileaks.org/Banking-Blockade.html
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13. Wikileaks [2]
• [Fonte: TechDirt, July 12, 2012]
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14. Primi insegnamenti
 I meccanismi già esistono, ma sono limitati:
• a un settore
• geograficamente
 Il quadro normativo statunitense
• Assegna più potere a chi decide di agire
• Incoraggia l’autoregolamentazione
• Crea incertezza legale per chi rimane fuori
dall’accordo
─ Esempi di sanzioni contro un sito internet la cui
illegalità deve ancora essere accertata
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15. 2. Contenuti illeciti & modelli di
business
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16. Ricavi diretti
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17. Ricavi indiretti
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18. Pubblicità:
molteplicità degli intermediari
L’esempio del "parcheggio" dei nomi di dominio
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19. "Ecosistema" dei pagamenti
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20. Spam "VIAGRA® Official Site"
K. Levchenko et al. (2010), Click Trajectories: End-to-End Analysis of the Spam Value Chain
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21. Una serie di contratti
 Debitore  Creditore
• Debitore  Banca
• Creditore  Banca
 Banca  Banca
• Banca  Soggetto che emette la moneta elettronica
• Banca  Fornitore del servizio di pagamento
• Fornitore del servizio di pagamento  Operatore tecnico
 Le limitazioni contrattuali sono possibili
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22. 3. (Modesti !) suggerimenti
Intermediari di pagamento Intermediari pubblicitari
Numero limitato di attori Ampio numero di attori
(al cuore del processo) (ma Google uno dei principali)
Facile identificazione, Catalogazione non semplice
regolamentazione prudente
 e-commerce directive e-commerce directive
 
Status quo? Codice di condotta
Collaborazione? (articolo di condotta 16 + preamboli 32 e
Intervento legislativo? 49)
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23. Verso un codice di condotta
nella pubblicità?
 YearAdvertiser Accounts Suspended for Terms of Service and Advertising
PoliciesSites Rejected for Site PolicyAds
Disapproved2011824K610K134M2010248K398K56.7M200968.5K305K42.5M2008
18.1K167K25.3M
 [Maggio 25, 2012]
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24. •Notifica all’intermediario finanziario
•L’intermediario finanziario informa il suo
cliente
•Esame da parte dell’intermediario finanziario
del reclamo contenuto nella notifica
•Sequestro dei fondi collegati alle attività
illegali
• Chiusura del conto (a discrezione
dell’intermediario finanziario)

25. Opzioni
 Status quo
• Questa lotta, nel breve periodo, potrebbe
confliggere nell’identificazione, nel lungo periodo,
dei bad guys?
─ IPS Study
 Collaborazione
• Da pratiche attuate de facto ad una vera
autoregolamentazione?
 Evoluzione legislativa
• IPRED?
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26. 26

27. Limiti
 Economia ibrida
 Incoraggia forme di "polizia privata"
 Portata geografica
• Esaurimento dei diritti
─ Discutibile disposizione prevista da Visa: « una transazione
deve essere legale sia nella giurisdizione del detentore della
carta di credito, sia in quella del venditore»
 Efficenza?
• Possible reazione dei bersagli: account multipli,
straw men, etc.
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28. L’interesse della Commissione (1)
 [Fonte : J. Bergevin, September 17, 2012]
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29. L’interesse della Commissione (2)
 “In ogni caso, dobbiamo trovare soluzioni
che proteggano e migliorino l’operatività
del mercato interno, sottolineando
l’importanza di lottare contro la violazione
(del copyright) su scala commerciale in
accordo con il principio del "follow the
money" - Commissario Barnier,
INTERVENTO/13/54, Gennaio 27, 2013
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30. Gli Stati interessati
 Belgio
 Francia
 Spagna
 Regno Unito
 USA
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