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1. 위기

2. 시대에

4.
꼭

5. 알아야

6. 할

7. 금융상품
A조 인문학독서토론
시 각 영 상 디 자 인 과 !
김 유 나 김 희 재 이 소 담

8. 인문학독서토론
위기의 시대에 꼭 알아야 할 금융상품
금융상품을

9. 알아야

10. 하는

11. 이유

12. ?
금융사기 또는 잘못된 투자로 인한 실패를 예방하고
나에게 맞는 투자방법을 찾고 성공하기 위해서[ ]

13. 인문학독서토론
위기의 시대에 꼭 알아야 할 금융상품
보험 펀드

14. 인문학독서토론
위기의 시대에 꼭 알아야 할 금융상품

15. 인문학독서토론
위기의 시대에 꼭 알아야 할 금융상품

16. 인문학독서토론
위기의 시대에 꼭 알아야 할 금융상품
보험에

17. 들때는…⋯

18.
!
1.약관을

19. 잘

20. 확인하자

21.
2.중복보상,

22. 비례보상을

23. 고려하자

24.
3.장점에

25. 솔깃하지

26. 말자

27.
!

28. 인문학독서토론
위기의 시대에 꼭 알아야 할 금융상품
변액보험
저축성

29. 보험
수익률이 물가상승률에 미치지 못함

30. 펀 드

31. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
펀드란?
1) 은행의 안정된 고정금리 이상의 수익률을 내기 위해
2) 다수의 사람들이
3) 펀드매니저에게 자산을 위임하여
4) 원금 손실의 위험을 무릅쓰고
5) 수익을 기대하는 것
1. 펀드의 이해

32. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
펀드! 제대로 알고 투자하려면 읽는 방법을 알아야 한다!
1. 펀드 이름 제대로 알기

33. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한국밸류10년투자증권투자신탁1호(주식)-C
삼성중소형FOCUS1호(주식)-C
신영마라톤증권투자신탁(주식)-A
1. 펀드 이름 제대로 알기

34. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한국밸류 /10년투자증권투자신탁 / 1호 / 주식 / C
삼성 / 중소형FOCUS / 1호 / 주식 / C
신영 / 마라톤증권투자신탁 / 주식 / A
1. 펀드 이름 제대로 알기
자산운용사 / 투자전략 / 시리즈번호 / 투자대상 / 수수료체계

35. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한국밸류 /10년투자증권투자신탁 / 1호 / 주식 / C
삼성 / 중소형FOCUS / 1호 / 주식 / C
신영 / 마라톤증권투자신탁 / 주식 / A
1. 펀드 이름 제대로 알기
자산운용사 / 투자전략 / 시리즈번호 / 투자대상 / 수수료체계
한국밸류, 삼성, 신영 자산운용사에서 운용함

36. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한국밸류 /10년투자증권투자신탁 / 1호 / 주식 / C
삼성 / 중소형FOCUS / 1호 / 주식 / C1
신영 / 마라톤증권투자신탁 / 주식 / A
1. 펀드 이름 제대로 알기
자산운용사 / 투자전략 / 시리즈번호 / 투자대상 / 수수료체계
한국밸류, 삼성, 신영 자산운용사에서 운용함
믿을 만한 자산운용사인지 판단하는 것이 중요!

37. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한국밸류 /10년투자증권투자신탁 / 1호 / 주식 / C
삼성 / 중소형FOCUS / 1호 / 주식 / C
신영 / 마라톤증권투자신탁 / 주식 / A
1. 펀드 이름 제대로 알기
자산운용사 / 투자전략 / 시리즈번호 / 투자대상 / 수수료체계
10년투자는 10년이상 장기투자
중소형FOCUS는 중소형주에 중점적인 투자
마라톤은 가치주에 중점을 두고 투자

38. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한국밸류 /10년투자증권투자신탁 / 1호 / 주식 / C
삼성 / 중소형FOCUS / 1호 / 주식 / C1
신영 / 마라톤증권투자신탁 / 주식 / A
1. 펀드 이름 제대로 알기
자산운용사 / 투자전략 / 시리즈번호 / 투자대상 / 수수료체계
10년투자는 10년이상 장기투자
중소형FOCUS는 중소형주에 중점적인 투자
마라톤은 가치주에 중점을 두고 투자
어느 방식으로 투자 할지 자세한 전략을 알기
위해선 펀드 투자설명서 꼭 읽기!

39. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한국밸류 /10년투자증권투자신탁 / 1호 / 주식 / C
삼성 / 중소형FOCUS / 1호 / 주식 / C
신영 / 마라톤증권투자신탁 / 주식 / A
1. 펀드 이름 제대로 알기
자산운용사 / 투자전략 / 시리즈번호 / 투자대상 / 수수료체계
모두 첫 번째 시리즈
숫자가 올라갈수록 나름 잘나가는 인기있는 펀드

40. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한국밸류 /10년투자증권투자신탁 / 1호 / 주식 / C
삼성 / 중소형FOCUS / 1호 / 주식 / C
신영 / 마라톤증권투자신탁 / 주식 / A
1. 펀드 이름 제대로 알기
자산운용사 / 투자전략 / 시리즈번호 / 투자대상 / 수수료체계
셋다 주식형펀드
주식에 주로 투자

41. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한국밸류 /10년투자증권투자신탁 / 1호 / 주식 / C
삼성 / 중소형FOCUS / 1호 / 주식 / C
신영 / 마라톤증권투자신탁 / 주식 / A
1. 펀드 이름 제대로 알기
자산운용사 / 투자전략 / 시리즈번호 / 투자대상 / 수수료체계
A : 선취수수료있음
C : 선취, 후취수수료 모두 없음

42. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
1. 펀드 이름 제대로 알기
주식형
채권형
자산운용사 / 투자전략 / 시리즈번호 / 투자대상 / 수수료체계

43. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
1. 펀드 이름 제대로 알기
주식
내 투자금
채권
회사돈
• 회사 일부 소유
• 간접적 기업경영에 참여
• 투자자와 함께 공동사업형태
• 회사에 자금 대출해주는 것
• 이자받음
자금 대출이자

44. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
1. 펀드 이름 제대로 알기
주식형
: 전체 자산의 60% 이상을 주식에 투자하는 펀드
- 투자가 위험을 감내하면 높은 이익 달성 가능
!
채권형
: 전체 자산의 60% 이상을 채권에 투자하는 펀드
- 원금 손실만큼은 절대 싫은 안정 추구형인 경우 투자
- 평균 수익률 3-4%
투자대상

45. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
1. 펀드 이름 제대로 알기
A 클래스
: 최초 가입할 때 선취 판매 수수료를 받는 펀드
!
B 클래스
: 펀드 환매시 후취 판매 수수료가 부과되는 펀드
!
C 클래스
: 선취, 후취 판매 수수료를 받지 않는 펀드
* 대신 환매 수수료 있음
수수료체계

46. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
1. 펀드 이름 제대로 알기
상품 구매 후 90일 이전에 다시 되팔고 싶으면
그때까지 생긴 수익금의 70%를 환매수수료로 냄
환매수수료

47. 토 론

48. 유나펀드 소담펀드 희재펀드 중!
어떤 은행에 투자할 것인가?
위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
3명이 한팀이 되어 각각의 펀드매니저의 말을 듣고 10분
간 토론 후 어떤 펀드에 가입할지에 대하여 결정한 후 투
자할 펀드의 이름과 그 이유에 관하여 3분간 이야기 한다.
토론 방식
금융상품중 펀드에 관한 기본 상식 확인 및 중요하게 봐
야하는 기준에 대해서 알 수 있다.
펀드를 읽는 방법을 알고 더 나아가 실생활에 적용할 수
있다.
의의!
토론주제

49. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
유나펀드 소담펀드 희재펀드 중!
어떤 은행에 투자할 것인가?
주식형/주식혼합형/채권형 중 택 1
!투자방식은 거치식으로 정해져있음
!클래스 A형은 선취수수료가 발생함
!클래스 C형은 환매수수료가 발생함
!1년 투자이며 중간에 다른 펀드로 옮기지 않음
토론 방식
토론주제

50. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한국유나/ 10년투자증권투자신탁 3/ 주식형/ C
주식형 펀드

51. ‘
주식형 펀드
패 밀 리 !
운 용 규 모 !
큼
오 래 되 어 !
안 정 감
고 수 익
유나 펀드 매니저
패밀리 운용큐모가 커 안정적이다. 또한 오래된 만큼 믿을만 하고
현재 펀드 사이트에서 인기있는 펀드 2위를 하고있을 정도로 사람들이
’
위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
좋아라 하고 많이 찾는다. 또한 주식에 투자하므로 다른 것에 비해 큰
수익을 얻을 수 있는 장점이 있다.

52. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
신한소담/ 개인연금95증권전환형 투자신탁 2/ 주식혼합형/ C
주식혼합형 펀드

53. ‘
주식혼합형 펀드
유 동 적 !
투 자
오 래 되 어 !
안 정 감
주 식 형 보 다
안 정 적 !
수 입
소담 펀드 매니저
주식에 30%~95%를 투자하지만 그때그때 상황에 따라 퍼센트를 달리하
며 투자하기 때문에 매우 유동적인 상품이다. 때문에 수익을 얻을 때는
’
위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
크게 얻고 손해를 볼때는 적게 손해 보는 것이 가는 하다. 게다가 오래된
펀드라서 믿을만 하고 그만큼 안정적인 운영을 했다는 것을 알 수 있다.
주식형 펀드보다 안전하고 채권형보다 수익률이 높다.

54. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한화희재/ 채권증권투자신탁 1/ 채권형/ A
채권형 펀드

55. ‘
채권형 펀드
적 당 한 규 모 의
패 밀 리 운 용
규 모
안 전 한 수 익
꾸 준 한 수 익
을 기 대 할 수
있 는 펀 드
희재 펀드 매니저
한번도 마이너스로 된 적이 없을 정도로 수익을 잘내고 항상 수익률이 높
게 나온다. 또한 주식처럼 공격적으로 투자하는 것이아니라서 안정된 수
익을 얻을 수 있는 장점이 있다. 또한 계속해서 수익률이 오르고 있는 추
세이고 패밀리의 운용규모가 적당하여 불황일때 예민하게 흔들리거나 또
는 호황일때 둔감하게 반응하지 않는 장점이 있다.
’
위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로

56. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
종류 순위 만들어진 날 펀드운영자금 좌 가격
주식형 2 2006 14,000억 대 940
주식혼합형 8 2008 262억 대 970
채권형 15 2008 651억 대 1028
펀드 비교표
유나 펀드 매니저
소담 펀드 매니저
희재 펀드 매니저
주식형/ 주식혼합형/ 채권형 중 택 1
!투자방식은 거치식으로 정해져있음
!클래스 C형은 환매수수료가 발생함
규칙

57. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한국유나/ 10년투자증권투자신탁 3/ 주식형/ C
주식형 펀드

58. ‘
주식형 펀드
패 밀 리 !
운 용 규 모 !
큼
오 래 되 어 !
안 정 감
고 수 익
유나 펀드 매니저
패밀리 운용큐모가 커 안정적이다. 또한 오래된 만큼 믿을만 하고
현재 펀드 사이트에서 인기있는 펀드 2위를 하고있을 정도로 사람들이
’
위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
좋아라 하고 많이 찾는다. 또한 주식에 투자하므로 다른 것에 비해 큰
수익을 얻을 수 있는 장점이 있다.

59. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
신한소담/ 개인연금95증권전환형 투자신탁 2/ 주식혼합형/ C
주식혼합형 펀드

60. ‘
주식혼합형 펀드
유 동 적 !
투 자
오 래 되 어 !
안 정 감
주 식 형 보 다
안 정 적 !
수 입
소담 펀드 매니저
주식에 30%~95%를 투자하지만 그때그때 상황에 따라 퍼센트를 달리하
며 투자하기 때문에 매우 유동적인 상품이다. 때문에 수익을 얻을 때는
’
위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
크게 얻고 손해를 볼때는 적게 손해 보는 것이 가능 하다. 게다가 오래된
펀드라서 믿을만 하고 그만큼 안정적인 운영을 했다는 것을 알 수 있다.
주식형 펀드보다 안전하고 채권형보다 수익률이 높다.

61. 위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로
한화희재/ 채권증권투자신탁 1/ 채권형/ A
채권형 펀드

62. ‘
채권형 펀드
적 당 한 규 모 의
패 밀 리 운 용
규 모
안 전 한 수 익
꾸 준 한 수 익
을 기 대 할 수
있 는 펀 드
희재 펀드 매니저
한번도 마이너스로 된 적이 없을 정도로 수익을 잘내고 항상 수익률이 높
게 나온다. 또한 주식처럼 공격적으로 투자하는 것이아니라서 안정된 수
익을 얻을 수 있는 장점이 있다. 또한 계속해서 수익률이 오르고 있는 추
세이고 패밀리의 운용규모가 적당하여 불황일때 예민하게 흔들리거나 또
는 호황일때 둔감하게 반응하지 않는 장점이 있다.
’
위기시대에 꼭 알아야 할 금융상품 펀드와 보험을 중심으로

63. THE
감 사 합 니 다
END