8월 온투법과 9월 특금법 시행을 앞둔 기업이라면, 자금세탁방지시스템[AML] 구축은 필수입니다. AML 업계 1위 제품인 AMLXpress에 대해 소개해드립니다 | Let me introduce AMLXpress, the No. 1 product in AML industry

1. AML 제도의 이해와
Cloud를 통한 AML Service 활용법
지티원 AML시스템 컨설턴트 이연근
A M L o n N AV E R C L O U D P L A T F O T M

2. 웨비나 콘텐츠
- 파트너 소개
- AML제도란?
- AML제도 로드맵
- AML 법적 근거
- AML 주요 기능
- 존
- 클라우드를 활용한 AML Service
- AML 클라우드 시스템 구성도
- AML 클라우드 업무 흐름도
- 클라우드의 필요성(빠른 적용과 지속적인 제도변화)
N AVER C LO U D PLATFO R M
Contents
데모 시연
- 네이버 AML클라우드 서비스 활용하기

3. 01
N AVER C LO U D PLATFO R M
파트너 소개

4. GTONE
컴플라이언스 및 거버넌스 소프트웨어 전문 기업
회사명 지티원주식회사 대표자 이수용
사업의 종류 업태:서비스,도소매 종목:소프트웨어자문,개발공급및주변기기,무역업,유통업
임직원 총원 130명
주소 서울시영등포구경인로775에이스하이테크시티2동501호
연락처 Tel.02-2167-3456 Fax.02-2167-3470
회사 설립연도 2008년2월1일
주요 연혁
2021 • 네이버클라우드AML비지니스파트너
2019 • RBAXpress,6.0release/AMLXpress,6.0release
2018 • ChangeMiner9.0/ChangeFlow9.0release
2017 • RBAXpress,5.0release/AMLXpress,5.0release
2016
• 구조화질의어의쿼리도식화방법및그장치특허출원
• 소프트웨어보안취약점검출을위한규칙명세언어특허출원
2015 • SecurityPrism,CWE인증획득,PIPProfiler출시
2014
• RBAXpress,4.0release/AMLXpress,4.0release
• CodePrism,ISO26262인증획득/SecurityPrism,CC인증획득
• 중국,JET-TECH와Distributor계약체결
2013
• 일본,‘NTTData’와Distributor계약체결
• KOTRA글로벌브랜드기업선정
2012
• 기술혁신형중소기업(INNO-BIZ)인증획득
• 중국,‘디지털차이나’,‘프라임톤’과거버넌스솔루션Distributor계약
2010 • AMLXpress,3.0release
2009
• AMLXpress,TTAGS(GoodSoftware)인증획득
• 일본,Data‘ResearchInstitute’와Distributor계약
2008
• AMLXpress출시/i-Form출시1.0/CodePrism출시/
• 아이티플러스(주)로부터분사지티원㈜설립
마케팅 및 영업 (17)
R&D, 기술지원 (110)
경영지원 (8)
전체 인원 (135명)
[2021년 07월 기준]
애플리케이션
변경영향분석
소스코드오류및품질관리
애플리케이션변경관리
소스코드보안취약점점검
RBA솔루션
해외금융계좌관리
데이터표준화및
메타데이터관리
전사데이터품질관리
DBMS변환도구
데이터계보관리
자금세탁방지솔루션
WatchListFiltering
디지털우편물자동발송
전자서식솔루션
애플리케이션연계관리
비즈니스룰통합관리

5. GTONE
점유율 1위
경험 노하우
정부 GS 인증
해외 수출 실적 보유
(일본, 베트남, 캄보디아 등 진출)
⚫ 국내최초 AML 구축 지속적인 서비스
제공 (10년 이상)
⚫ AML R&D, 전문 유지보수
조직(CSC) 지속적인
지원체계

6. AML 시스템 구축 사례
베트남 / 캄보디아
… …

7. 02
N AVER C LO U D PLATFO R M
AML 제도란?

8. AML제도 로드맵
2013 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한
법률 개정 반영
2014 AML/CFT 위험기반접근법 처리기준(RBA)
2014 국가 자금세탁 위험평가 시스템 구축
2020 TMS 보고시스템 고도화 추진
2013 자금세탁방지 업무 관련 지도 사항 송부
자금 세탁 방지 제도 이행 종합 평가 시행
2014 자금세탁방지업무 취약 부문에 대한 시정 및
개선 사항 송부
2013 특정금융거래 보안기준 이행 점검
2014 자금세탁방지 관련 법률 제·개정
- 거래제한 대상자 지정범위 확대 등
2019 온라인 투자 연계 관련 법률 제정
2014 FATF 신권고사항
2015 FATF 의장국 선임
2019 FATF 상호평가
2010 ~ 2013
1989 ~ 2009 2014 ~ 2016 2017 ~ 2019 2020 ~ 2021

9. AML 법적근거
금융회사등
가상자산과
“금융거래등”
2020. 3. 24
• 이 법은 공포 후 1년이 경과한 날부터 시행
•
•
이 법 시행 전부터 영업 중인 가상자산사업자는 이 법 시행일부터
6개월 이내에 같은 개정규정에 따른 요건을 갖추어 신고
의심되는 거래의 보고
특금법(특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률)
고객 확인의무

10. AMLXpress 주요 기능
• 요주인물확인(WLF)수행
• 고객 위험 평가(RA) 수행
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• 이상거래(STR) 탐지
• 고액현금거래(CTR) 탐지
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11. 03
N AVER C LO U D PLATFO R M
클라우드를 활용한 AML Service

12. AML클라우드 시스템 구성도
AML보고접수시스템
BIz
서비스
System
Mgnt.
서비스
DATA
MART
고객정보확인
(CDD)
추가정보확인
(EDD)
R
E
S
T
A
P
I
경찰청
국세청
관세청
금융위
선관위
검찰청
보고전용PC
실시간 필터링
WatchList Data 관리
고객확인의무 수행이력
고객확인의무 모니터링
실시간 위험평가
위험평가 모델 관리
요주의인물확인(WLF)
고객위험평가(RA)
KYC관리
사용자관리 메뉴관리 프로그램관리 위험지표관리 룰/시나리오관리
권한관리 로그관리 담당자관리 Alert관리 데이터검증관리
배치관리 테이블관리 항목관리 보고서관리 …..
임계치 관리(룰엔진)
STR & CTR Batch
모니터링
TMS 이력관리
STR & CTR Alert
결제선 관리(work flow)
STR & CTR 추출
Alert
이력 관리
보고서생성
보고서생성
현황관리
모니터링 및 보고서
대시보드
이력관리
KoFIU보고
시스템 모니터링
거래 고객 상품 채널 Watch
List
Rule RA모델 통계 보고서 이력
고객
거래
상품
채널
조직
기타
AML Data
업로드
WLF요청/결과
RA요청/결과
KoFIU
Agent 설치

13. AML클라우드 업무 흐름도
금융정보분석원(KoFIU)
금융위원회
금융감독원
국제자금세탁방지협회(FATF)
상품 가입
고객정보확인(CDD)
추가정보확인(EDD)
고객 확인
거래 발생 거래 Data Upload
TMS Alert 확인
TMS 보고 확정
이상거래 확인
고액현금거래
KoFIU 보고서 다운로드
고객
거래
보고전용
PC
감독기관 보고
WLF요청/결과
RA요청/결과
거래 Data
Alert 분배
보고확정
KoFIU보고서
요주의인물확인(WLF)
고객위험평가(RA)
거래모니터링(TMS) batch
TMS Alert 생성
TMS 보고서 생성
KoFIU 보고서 다운로드
지속적인
정책변경
룰엔진
Workflow
R&D
RA위험평가
TMS 시나리오
관리
내부 결재
프로세스 관리
기타 지침변경으로 인한
수정사항 R&D 수정 반영

14. AML클라우드의 필요성
RA기준변경
STR임계값 변경
(룰엔진)
빠른 적용 과 지속적인 제도변화 대응
룰엔진 활용 방안
Workflow 활용 방안
RA위험평가
TMS 시나리오
관리
내부 결재
프로세스 관리
기타 지침변경으로 인한
수정사항 R&D 수정 반영
• 결재라인 변경
• 조직변경에 대하여 솔루션 대응
• RA위험평가 관리 변경
• TMS 시나리오 및 임계값 관리
• 시스템의 지속적인 관리 및 IT담당
• 대규모 업그레이드
• 시스템으로 대응 불가한 사항
R&D 수행 업무

15. 04
N A V E R C L O U D P L A T F O RM
데모 시연

16. 진행 순서
1 2
3 4

17. The End of Document
Thank You