2. Inleiding
P. Palm
Werkervaring
Voor een periode van 8 jaar ben ik verantwoordelijk geweest voor de Financiële Administratie
van de VSB Bank. Naast het verwerken van de dagelijkse mutaties was de
verantwoordelijkheid er ook o.a. voor: VPB/BTW aangiftes, opstellen van periodieke
Management-rapportages, debiteurenbeheer en opstellen jaarrekening.
Ik heb een ruime ervaring in Mid- en Backoffice van diverse bankinstellingen. Daarnaast heb
ik nog voor een half jaar de Accountmanagers Intermediairs Midden van de ABN AMRO aan
mogen sturen.
Daarnaast ben ik werkzaam geweest in de back- en midoffice van diverse bankinstellingen.
Daar heb ik mij met zowel de debet- als de creditzijde beziggehouden.
De werkzaamheden bestonden voornamelijk uit het leidinggeven aan medewerkers (van zes
tot vijfenveertig medewerkers), zorgdragen voor een tijdige en juiste verwerking en het
optimaliseren van bestaande processen binnen de gestelde deadlines. Vanuit mijn visie neem
ik daar altijd de ontwikkeling mijn medewerkers in mee.
Mijn ervaring strekt zich ook uit naar ondernemingen van kleinere omvang waar ik
verantwoordelijk ben geweest voor de totale binnendienstactiviteiten.
Ruim 20 jaar management- en projectervaring in:
• Manager Financiële Administratie
• Manager Productadministratie & Automatisering
• Manager Hypotheken
• Sector Manager
• Manager Binnendienst
• Manager Fiat Kredietverstrekking
• Manager Bedrijfsbureau
• Totale verantwoordelijkheid voor de Financiële Administratie
• VPB / BTW Aangiftes
• Opstellen periodieke financiële managementrapportages
• Reorganiseren mid- en backoffice hypotheken en consumptief krediet
• Opzetten Administratieve Organisatie Hypotheken en Inkooporganisaties
• Opleidingsstructuur / persoonlijke ontwikkelplannen
• Functionerings- en beoordelingsstructuur
• Opzetten en inbedden functiehuis + competentiemanagement
• Opzetten Bedrijfsbureau
• Verandermanagement Mid Office Hypotheken
• Projectenverantwoordelijk
• Business Proces Management
Persoonlijk
Door mijn ervaring, opgedaan in diverse MidOffice functies binnen de financiële
dienstverlening, ben ik in staat om ingewikkelde vraagstukken vanuit meerdere invalshoeken
te bekijken en eventuele alternatieven te onderzoeken. Ik kan tevens het overzicht behouden
en de gevolgen van besluiten op termijn inschatten.
Het voeren van een financiële administratie is mij niet vreemd. Ik ben verantwoordelijk
geweest voor de totale financiële administratie met de daarbij behorende verplichte aangiftes
VPB/BTW. Een belangrijk onderdeel was het lezen en op juiste wijze interpreteren van de
cijfers alsmede het opstellen van diverse managementrapportages.
P. Palm November 2012 1
3. Problemen zijn voor mij uitdagingen. Ik kijk altijd naar alternatieve oplossingen waarbij het
cliëntbelang vooropstaat.
Ik ben ook een coachend leidinggevende. Mijn overtuiging is dat collega’s beter functioneren
indien zij begeleid worden in hun werkzaamheden / opleiding en, binnen de persoonlijke
kaders, eigen verantwoordelijkheid mogen dragen.
Kerncompetenties
− Stressbestendig
− Analytisch
− Coachend leiderschap
− Communicatief
− Veranderingsgericht
− Onafhankelijk
− Klantgericht
Financieel Beheer
Ik ben een gecertificeerd Budgetcoach en Beschermingsbewindvoerder en aangesloten bij
Mijnbudgetcoach (www.mijnbudgetcoach.nl). Deze organisatie opereert landelijk en heeft ruime
ervaring in het coachen, en in beheer nemen, van gezinnen en huishoudens. De onderstaande
vormen van budget en beheer zijn mogelijk:
Budgetbeheer
De nadruk ligt op de bewustwording en alle andere aspecten. Hoe ziet de financiële situatie er nu
echt uit? Wat zijn precies de uitgaven? Met de opgedane kennis wordt een persoonlijk plan
opgesteld dat de cliënt in staat stelt om straks zelf de teugels verantwoord weer in handen te nemen.
Het komt regelmatig voor dat de werkgever als eerste wordt geconfronteerd met medewerkers die
betalingsproblemen hebben. Dat is het moment om hen bij te staan en er voor te zorgen dat er
adequate hulp wordt geboden, het moment voor een Budgetcoach om vroegtijdig veel problemen op
te lossen en erger te voorkomen.
Beschermingsbewindvoering
Hier ligt de nadruk op het daadwerkelijk financieel beheren van de financiën van iemand die
geestelijk of lichamelijk niet in staat is om zijn financiën te beheren. De verantwoordelijkheid over de
financiën van de cliënt worden hem / haar dan uit handen genomen. De bewindvoerder en duur van
de bewindstelling wordt door de Kantonrechter bekrachtigd. De cliënt ontvangt een periodiek een
bedrag aan leefgeld.
Inkomensbeheer
In deze vorm wordt het financieel beheer ook overgedragen de Bewindvoerder. Dit betreft alleen
een overeenkomst tussen de cliënt en de bewindvoerder. Dus geen bemoeienis van de
Kantonrechter. Deze vorm wordt bv gedaan bij ouderen waarbij de familie geen beheer op zich wil
nemen maar wel zeker wil weten dat alles financieel goed geregeld is.
Mochten er na het lezen van bovenstaande nog vragen zijn, cq aanvullende informatie
gewenst zijn, dan hoor ik dat graag.
P. Palm
P. Palm November 2012 2
4. Curriculum Vitae
Persoonsgegevens
Naam Palm, Paul
Adres Oeralstraat 4
Postcode 3446 DT
Woonplaats Woerden
Geboortedatum / Plaats 23 december 1958 / Amsterdam
Nationaliteit Nederlandse
Mailadres paul.p.palm@gmail.com
LinkedIn http://nl.linkedin.com/in/paulpalm
Telefoon 06 26726348
Rijbewijs BE
Burgerlijke staat Ongehuwd
Werkervaring
11 / 2012 tot heden Budgetcoach / Beschermingsbewindvoerder
Woerden
Taakgebieden:
- Coachen inzake Administratie en Financiën
- Beschermingsbewindvoering
- Bewustwording van eigen gedrag
- Schuldbemiddeling
- (Bedrijfs)presentaties Budgetbeheersing
- Workshops financiële problemen bij werknemers
04 / 2012 tot 11 / 2012 Dit betreft een sabbatical cq. in between jobs .
07 / 2008 tot 04 / 2012 Personeelsadviseur HRM, Afab Financiële Diensten,
Amersfoort
Taakgebieden:
Opzetten / inrichten salarishuis
Opstellen Functiebeschrijvingen
Inregelen functie- en beoordelingsystematiek
Ondersteunend aan Directie en Lijnmanagement
Manager Bedrijfsbureau, O&B Finance, Rotterdam
(onderdeel Afab)
Initiërend, faciliterend en ondersteunend aan de Directie
Taakgebieden:
Interne Organisatie
Administratieve Organisatie
Procesoptimalisatie / beschrijvingen
Klachtenregistratie / behandeling
Financiële Administratie
HRM
Projectenverantwoordelijk
Leidinggeven aan zeven medewerkers
P. Palm November 2012 3
5. Curriculum Vitae (vervolg)
01 / 2008 tot 07 / 2008 Project Manager, Tempo Team Finance Professionals,
Diemen
Reviseren / optimaliseren intern registratiesysteem
06 / 2006 tot 01 /2008 Teamleider Fiat, ABN AMRO Hypotheken,
Utrecht/Amersfoort
Taakgebieden:
Krediettechnisch fiatteren van de aangeboden
aanvragen Hypotheken (Particulier als Zakelijk)
Toezien op het behalen van de KPI’s en SLA
Bewaken en optimaliseren van de in- en externe
contacten
Optimaliseren processen
Rapportage Hoofd Mid Office Hypotheken
Leidinggeven aan twaalf medewerkers
Curriculum Vitae (vervolg)
Senior Accountmanager Intermediaire Verkoop,
ABN AMRO, Utrecht
Relatieverantwoordelijk voor een portefeuille van
intermediairs
Maakt in samenspraak met de regio- en
districtdirecteur marktbewerkingplannen en bewaakt
de uitvoering ervan.
Toezien op het behalen van de doelstellingen
Bewaken en optimaliseren van de in- en externe
contacten
Optimaliseren processen
Leidinggeven aan vier accountmanagers
06 / 2005 tot 06 / 2006 Manager Binnendienst, ADP IntermediairGroep,
Gouda
Taakgebieden:
Interne Organisatie
Contact accountmanagers
Kantoorautomatisering
Debiteurenbeheer
Leidinggeven aan vier medewerkers
HypothekenDesk
08 / 2004 tot 06 / 2005 Manager Binnendienst, Waerdenburgh
Assuradeuren, Waardenburg
Taakgebieden:
Administratie
Interne Organisatie
P. Palm November 2012 4
6. Rekening Courant
Kantoorautomatisering
Leidinggeven aan vijf medewerkers
Curriculum Vitae (vervolg)
De onderstaande functies uitgevoerd binnen Fortis
1984 tot 08 / 2004 en haar rechtsvoorgangers
Sectormanager
Taakgebieden:
Lid MT Bank
Externe contacten tussenpersonen
Rapportage Directie
Administratieve organisatie van Credit gelden,
Debetproducten en Betalingsverkeer
Debiteurenbeheer
Projectenverantwoordelijk
Leidinggeven (in)direct aan drieëndertig medewerkers
Hoofd Administratie Hypotheken
Taakgebieden:
Totale procesgang (o.a. invoer, beheer, afloop)
hypotheken na passeren hypotheek.
Financiële vastlegging en controles op de
hypotheekportefeuille
Leidinggeven aan vijfenveertig medewerkers
Functionerings- en beoordelingsgesprekken
Administratieve Organisatie alle Fortis producten
Projectenverantwoordelijk
Rapportage aan Hoofd Unit
Externe vertegenwoordiging Afdeling
Hoofd Productadministratie & Automatisering
Taakgebieden:
Administratie debet en creditprodukten (zoals
hypotheken, consumptieve kredieten, spaar- en
depositogelden)
Kantoorautomatisering
Debiteurenbeheer
Betalingsverkeer
Lid van de Staf
Leidinggeven aan acht medewerkers
Rapportage Directie
Administratieve Organisatie
P. Palm November 2012 5
7. Curriculum Vitae (vervolg)
Hoofd Financiële Administratie
Taakgebieden:
Verantwoordelijk voor de gehele Financiële
Administratie
Opstellen jaarrekening
Debiteurenbeheer
BTW / VPB aangifte
Periodieke rapportage aan Directie en Raad van
Commissarissen
Lid van de Staf
Verantwoordelijk voor het opstellen en naleven van de
Management Letter
Contacten met de externe accountant
Opstellen rapportages Nederlandse Bank in het kader
van de Wet Toezicht Kredietwezen
Opleidingen
2012 Beschermingsbewindvoerder (gecertificeerd)
2012 Budgetcoach (gecertificeerd)
2009 WFT Basis, WFT Hypothecair, WFT Cons.,incl PE 2013
2008 Erkend Hypotheek Adviseur (SEH), incl PE 2012
2006 Beleggen voor de Financieel Adviseur, incl PE 2013
1997 Voortgezet Management ISW
1994 Woningfinanciering I en II
1984 Moderne Bedrijfsadministratie (MBA)
1982 Praktijkdiploma Boekhouden (PD)
1979 HAVO
Cursussen
2007 Balans lezen ABN AMRO Academy
1996 Word 6.0
Excel voor gevorderden
1992 Situationeel Leidinggeven
Functioneringsgesprekken
1991 Leidinggeven en Samenwerken I
Leidinggeven en Samenwerken II
Deelname Trainingen
Fortis / Overig
2008 Projectmatig werken
2007 Inzicht in Krachtenvelden via Bureau Zuidema
2001 Leergang voor Managers en Professionals
2000 Leiderschap voor Managers via de Baak
1999 Inzicht in Invloed via Bureau Zuidema
1998 Optimalisatie Kwaliteit van Administratieve Processen
(KAD – Model) via KPMG
1997 Methoden en Technieken Fortis Development
Leidinggeven aan Projecten
P. Palm November 2012 6
8. Curriculum Vitae (vervolg)
Computervaardigheden
Windows NT, XP
Microsoft Office (Excel, Access, Word)
Diverse branche / bank gerichte softwarepakketten
Talen Nederlands en Engels goed in woord en geschrift
Hobby’s Sport in het algemeen en voetbal in het bijzonder.
Bridge en Computer.
Wandeltochten (vnl 100 Km Kadee Dodentocht België).
Referenties Op aanvraag beschikbaar en via LinkedIn in te zien.
Een gedetailleerde CV inclusief projectenoverzicht en
toelichting is ook via LinkedIn beschikbaar.
P. Palm November 2012 7
9. Curriculum Vitae Projecten
Dit is een weergave van de projecten / verbeterprocessen waar ik aan deelgenomen heb cq.
waar ik leiding aan heb gegeven.
- AFAB Financiële Diensten
AFAB is een intermediair gespecialiseerd in de bemiddeling van Consumptief
Kredietverstrekking.
• Verantwoordelijk het opzetten en implementatie van het Functiehuis en bijbehorende
Salarismethodiek (HAY).
• Opzetten van Functionerings- en Beoordelingssystematiek.
• Reorganisatie werkmaatschappijen
Resultaat:
• Project Back Log Manager is september 2009 opgeleverd.
• Functie- en Salarishuis is in januari 2009 geïmplementeerd.
- O&B Finance
O&B Finance is een callcenter dat out-bound contact zoekt met zijn klanten.
• Verantwoordelijk voor het project Back Log Manager om de in- en externe activiteiten
van het bedrijf te monitoren. Daardoor de is er de mogelijkheid om direct en on-line
de status, van start tot eind, van een aanvraag te volgen.
• Opzetten van het Functie- en Salarishuis.
• Initiëren en implementeren Klachtenregistratiesysteem.
Resultaat:
• Project Back Log Manager is september 2009 opgeleverd.
• Functie- en Salarishuis is in januari 2009 geïmplementeerd.
• Klachtenregistratiesysteem in November 2008 gerealiseerd.
- ABN AMRO
Als Interim-manager gestart op de Mid-Office Hypotheken. Doel was om de afdeling Fiat
(krediettechnische beoordeling van hypotheekaanvragen) te begeleiden naar de nieuwe
organisatie binnen de ABN AMRO Hypotheken Groep (AAHG).
Centralisering van de Personeelshypotheken waarbij de kwaliteit en de duidelijkheid
gegarandeerd is.
Resultaat:
• Het team succesvol overgebracht naar de nieuwe organisatie.
• Eenduidigheid gerealiseerd voor wat betreft de procedure Personeelshypotheken.
P. Palm November 2012 8
10. Curriculum Vitae Projecten (vervolg)
- Fortis ASR
Om inzichtelijk te krijgen waar, binnen de afdeling, de “fouten” werden gemaakt en om
daarmee de kwaliteit en service naar de eindcliënt te verbeteren, is een KlachtenDesk
opgezet. Deze KlachtenDesk is geformeerd uit collega’s van de bestaande afdelingen die, in
alle opzichten, capabel waren om deze Desk tot een succes te maken. Met een goede
vastlegging van de vragen / klachten was het mogelijk om, binnen de afdeling, inzichtelijk te
krijgen waar zich verbeterpunten bevonden. Dit was, binnen Fortis ASR Bank, uniek.
Resultaat:
Een KlachtenDesk, die tot op de dag van vandaag zorgdraagt, dat:
• de Klachten snel en accuraat worden opgepakt en opgelost,
• de processen, door de analyse van de binnengekomen klachten, kunnen worden
aangepast en waar mogelijk en nodig verbeterd,
• het normale productieproces, door het kanaliseren van de klachten, meer rendement
oplevert.
- Fortis Bank Hypotheekadministratie
Het beschrijven en het vastleggen van de bestaande processen binnen de afdeling. Op basis
hiervan zijn werkbeschrijvingen gemaakt.
Door het volgen van de (vastgelegde) processen was de bank in staat om “ knelpunten”
binnen de procesgang te herkennen en daar waar nodig (afdelingsoverschrijdend) aan te
passen.
De organisatie van de Hypotheekadministratie was met een leidinggevende (het Hoofd) voor
45 FTE onevenredig groot en zeer moeilijk te besturen. Een van de doelstellingen was om
deze evenwichtiger te maken.
Resultaat:
• Succesvolle beschrijving, vastlegging en verankering van de processen binnen de
afdeling.
• Neerzetten van een nieuwe structuur binnen de afdeling.
NINJA, Branche-echelonnering, Euro 1998 - 2002 (divers)
Als Hoofd Hypotheekadministratie verantwoordelijk voor de juiste in- doorvoering van NINJA
als leidend Backoffice systeem voor de gehele Fortis Bank.
Daarnaast leidend geweest in de Branche-echelonnering. Opzet was om de “ losse” Fortis-
banken zodanig administratief in te richten dat deze qua structuur en organisatie gelijk zijn
aan de Fortis Bank.
Resultaat:
Een juiste invoering van het nieuwe backoffice systeem binnen de Hypotheekadministratie
evenals een conforme backoffice inrichting van alle Fortis banken.
Ninja 1998 (project / automatisering)
Uit hoofde van mijn functie verantwoordelijk voor de implementatie van NINJA, het
“vernieuwde” Leningenadministratiesysteem, binnen de bank. Hierbij vertegenwoordigde ik de
VSB Bank Woerden.
Resultaat:
Eerste aanzet gegeven tot de inrichting van het nieuwe Backoffice systeem. Vervolg hierop bij
de centrale Fortis Bank
P. Palm November 2012 9
11. Curriculum Vitae Projecten (vervolg)
1-Concern 1997 (administratieve organisatie)
Als vertegenwoordiger van SBH-banken (kleinere zelfstandige Spaarbanken) betrokken bij dit
project welke mede als doel heeft om alle VSB banken onder 1 concern te laten fungeren
zonder dat hun juridische status verandert. In dat kader ook voorzitter van de werkgroep SBH
Ondersteuningsteam welke de autorisatiematrix voor de “grotere” SBH-banken heeft
samengesteld.
Resultaat:
Een autorisatie matrix samengesteld gebaseerd op alle functies met de daarbij behorende
bevoegdheden.
ID-Facto 1994-1995 ( automatisering)
Zitting gehad in de werkgroepen Bestandsconversie en Parametrisering / A&O welke onder
verantwoording van de Projectgroep werkzaam waren teneinde ervoor zorg te dragen dan
een overgang van het Leningensysteem (NLN) naar ID-facto zo probleemloos zou kunnen
geschieden.
Resultaat:
Project geannuleerd in verband met het ontwikkelen van een nieuw systeem : NINJA.
ZEUS 1993 (betalingsverkeer / automatisering)
Zitting gehad in de werkgroep ZEUS (nu Multi-cash) welke tot doel had om ZEUS beschikbaar
te stellen voor zakelijke cliënten van de VSB Bank. Dit is de eerste versie van Elektronisch
Bankieren Zakelijk van Fortis.
Resultaat:
Invoering ZEUS binnen de zakelijke tak van VSB Bank
Persoonlijke Lening Nieuw ( PLN ) 1993 (automatisering – administratieve
organisatie)
Als vertegenwoordiger van de “kleine banken” en ter ondersteuning van, toenmalig,
systeembeheer van de VSB Bank Utrecht betrokken geweest bij het testen en uiteindelijke
akkoordverklaring van de integriteit van PLN.
Resultaat:
Uiteindelijk akkoord gegeven, vanuit de gebruikers, voor de invoering van PLN
SPRINT 1986 (Automatisering)
Voor de toenmalige Bondsspaarbank Woerden medeverantwoordelijk geweest voor de
begeleiding en implementatie van INA naar SPRINT. De overgang van de vastlegging van de
bankrekeningen / cliëntengegevens van een totale database (INA) naar een modulair systeem
(sprint).
Resultaat:
Succesvolle conversie en implementatie van SPRINT.
P. Palm November 2012 10
