Studio di consulenza finanziaria indipendente, l'alleato sicuro per la gestione finanziaria personale e aziendale

1. Laureato in giurisprudenza, ha trasformato la sua passione per la finanza in una oppor-
tunità di lavoro al servizio dei risparmiatori. Il conseguimento di due master professionali
“Fee-Only Financial Planning” e “Fee-Only Corporate Finance” unito all’esperienza più
che ventennale nel settore finanziario, rendono oggi la sua attività di consulenza un sicu-
ro punto di riferimento per chi vuole valutare responsabilmente i “pericoli e le opportunità
del mercato finanziario”. Trasparenza, riservatezza e rispetto delle regole di deontolo-
gia professionale, sancite dall’Associazione Nazionale dei consulenti Finanziari NAFOP,
sono le priorità che Fabio Perna si pone nell’esecuzione delle sue attività, con l’obiettivo
di rendere + consapevoli, + liberi e + sicuri tutti coloro che ricercano, per il proprio patri-
monio e i propri risparmi, le soluzioni e le pianificazioni più proficue.
Dr. Fabio Perna
Founder and C.E.O.
Beemhoney Consulting

2. COS’È LA CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE
La consulenza finanziaria indipendente è nata nei Paesi anglosassoni negli anni Settanta ed è un
fenomeno in continua espansione: negli Stati Uniti circa il 50% dei risparmiatori si affida ad uno
studio di consulenza finanziaria indipendente per la gestione delle proprie finanze.
Uno dei motivi del suo successo sta nel fatto che si tratta di una consulenza appunto indipen-
dente, non influenzata da logiche di natura commerciale e quindi al riparo da eventuali “conflitti
d’interesse” con Istituti di credito e intermediari finanziari. Le caratteristiche principali della con-
sulenza indipendente sono:
• Libertà di manovra sul mercato, senza i vincoli di chi deve collocare prodotti specifici;
• Soluzioni non preconfezionate;
• Servizio personalizzato;
• Remunerazione del lavoro di consulenza chiaro, trasparente e regolamentato da un accordo
diretto tra consulente e cliente.
STUDIO DI CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE
BEEMHONEY CONSULTING
SERVIZI PER
CLIENTELA PRIVATE
• Analisi del portafoglio di investimenti (privato, azienda, istituzionale), con verifica dell’incidenza dei costi
ed efficienza dei risultati (valutazione dei gestori cui si è affidato il patrimonio e/o dei prodotti in cui si è
investito);
• Consulenza nell’analisi del portafoglio di investimenti in relazione al livello di rischio ed alla rispondenza
dello stesso agli obiettivi del cliente;
• Creazione di portafogli di investimento efficienti e forme di risparmio coerenti con le esigenze del rispar-
miatore e con la preventiva analisi delle stesse fatta tra consulente e cliente;
• Ricerca e selezione di strumenti efficienti su specifica richiesta del cliente (su tutto il panorama sia per
quanto concerne i fornitori di prodotti che i mercati) attraverso il supporto dell’Ufficio Studi e Ricerche
sullo scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale;
• Monitoraggio nel tempo degli investimenti e produzione di reportistica periodica e personalizzata;
• Mutui e finanziamenti: assistenza per la scelta e ricerca della migliore forma di finanziamento, valutazio-
ne ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile);
• Pianificazione previdenziale, assicurativa ed ottimizzazione fiscale;
• Consulenza finalizzata alla revisione di prodotti assicurativi e finanziari vecchi e soprattutto costosi;
• Pianificazione finanziaria e patrimoniale;
• Rinegoziazione di tutte le condizioni applicate al cliente dalla propria Banca (commissioni di acquisto/
vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo, commissione di massimo scoperto, valute, ecc.).
SERVIZI PER
CLIENTELA CORPORATE
• Gestione dei rapporti con gli Istituti di credito;
• Controllo e miglioramento delle condizioni bancarie;
• Basilea 2, valutazione rating assegnati dalle Banche ed interventi di miglioramento;
• Analisi e monitoraggio della Centrale Rischi;
• Redazione di business plan finalizzati all’ottenimento di finanziamenti;
• Controlli e perizie su anatocismo e usura;
• Analisi Fondi Pensione e supporto nella gestione delle tematiche previdenziali dei dipendenti;
• Analisi e ottimizzazione dell’allocazione del patrimonio finanziario aziendale;
• Gestione dei rischi finanziari ed eventuale analisi dei prodotti strutturati/derivati già sottoscritti.
Lo studio di consulenza finanziaria indipen-
dente Beemhoney Consulting è nato nel 2010
dall’unione di professionisti, con esperienza
pluriennale nel settore finanziario, con l’inten-
to di costituire una struttura capace di forni-
re questo servizio professionale, nuovo per il
nostro Paese, poiché la figura del consulente
finanziario indipendente è stata introdotta in
Italia solo nel 2008, in recepimento della nor-
mativa europea nota sotto il nome di MIFID.
L’esperienza dei professionisti associati nello
studio, la fruizione dell’ufficio studi ed analisi
di Consultique, il rispetto del codice etico Na-
fop, a cui Beemhoney Consulting è associato,
sono tra le chiavi principali dell’elevato livello
qualitativo di servizio fornito alla clientela sia
private che corporate, attraverso le due sedi
operative e l’assistenza on site soprattutto per
il segmento corporate.