Marktpresentatie diplomaplicht en nieuwe structuur Wft

1. DE DIPLOMAPLICHT EN HET
NIEUWE VAKBEKWAAMHEIDSGEBOUW
Januari 2013

2. DIPLOMAPLICHT VOOR ADVISEURS
Vanaf 1 juli 2015 moet elke individuele adviseur een
passend (nieuw) Wft-diploma
• Géén diploma? Géén adviesbevoegdheid!
• Toegevoegd: adviesvaardigheden, integriteit, professioneel gedrag
• Aan nieuwe diploma’s hangt strenger PE-regiem
Adviseur: iedere medewerker met adviestaken
• Niet de functietitel, maar de werkzaamheden zijn bepalend
Houders van (geldige) huidige Wft-diploma’s kunnen van
overgangsregeling gebruik maken
© NIBE-SVV

3. WIE ZIJN OOK AL WEER ‘ADVISEUR’?
De Wft kent een specifieke definitie van ‘advies’.
• ‘Advies’: aanbevelen specifiek financieel product aan specifieke
klant.
• ‘Adviseren’ is niet verplicht!
• Maar wordt vaak verondersteld als niet duidelijk anders is afgesproken.
Géén Wft-advies is:
• Een algemene aanbeveling (plus productverkoop)
• Algemene informatie over producten en diensten (plus
productverkoop)
• Begeleiding bij schade
© NIBE-SVV

4. NIET ADVISERENDE MEDEWERKERS
• Alle niet-adviserende klantmedewerkers moeten ook
vakbekwaam zijn
• Daarvoor heeft de financiële dienstverlener de keus:
• Via bedrijfsvoeringstelsel
• Via diplomamodel
• Combinatie van beide systemen
© NIBE-SVV

5. Nieuwe diplomastelsel (adviseurs)
Adviseur Adviseur Adviseur
Adviseur Adviseur Adviseur Hypotheek- Pensioen-
Consumptief Schade Schade
Zorg Inkomen Vermogen adviseur adviseur
krediet particulier Zakelijk
Schade
Vermogen Pensioen *)
zakelijk
Consumptief Schade Schade Hypothecair
Zorg Inkomen Vermogen Vermogen
krediet particulier particulier krediet
Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis
*) in de module Pensioen komt een
overlap met de module Inkomen
© NIBE-SVV

6. PENSIOENADVISEUR EN MODUUL INKOMEN?
Het moduul Inkomen vormt geen deel van het diploma
Adviseur Pensioen
• Dat staat in het Bgfo nog anders
• Maar dat wordt voor 1-1-2014 gecorrigeerd
• (Dat heeft het ministerie ons bevestigd.)
© NIBE-SVV

7. NIEUW DIPLOMASTELSEL VOLMACHT
GA GA GA GA GA
Schade- Vermogens- Inkomens- Pensioen- Zorg-
verzekering verzekering verzekering verzekering verzekering
Volmacht Volmacht Volmacht Volmacht
Algemeen/ Algemeen/ Algemeen/ Algemeen/
Overig Overig Overig Overig
Volmacht
Gewoon
Schade extra
vergeten?
Adviseur
Adviseur Adviseur Pensioen-
Schade
Vermogen Inkomen adviseur
Zakelijk
© NIBE-SVV

8. PERMANENTE EDUCATIE (1)
Altijd actuele vakbewaamheid vereist
• Voor alle klantmedewerkers
• Dus ook in diplomamodel (en dat is nieuw)
• In bedrijfsvoeringsmodel is dat al zo
Wijze waarop:
• Open norm (zelf regelen)
• Moet wel aantoonbaar zijn
© NIBE-SVV

9. PERMANENTE EDUCATIE (2)
Voor alle nieuwe Wft-diploma’s geldt aanvullend:
• Binnen 3 jaar na behalen: PE-examen
• Datum afleggen (PE-)examen bepalend
• Examens worden ‘centraal’ gemaakt en beheerd
• PE-examen omvat ook herhalingselementen (‘oude’ stof)
• En vervolgens steeds binnen 3 jaar opnieuw
• Geen (tijdig) PE-examen? Adviesbevoegdheid vervalt!
• Oplossing: een ‘bijzonder examen’
• Zwaarder examen dan PE-examen?? (Moet nog blijken)
© NIBE-SVV

10. TIJDLIJN
1 januari 2014 gaat nieuwe regeling in
Overgangsregeling loopt tot 1 juli 2015
Nieuwe diploma’s:
• Te behalen vanaf ‘ergens’ in 2014
• Voor bestaande diplomahouders: via PE- + Inhaalexamen
• (of PE- en Inhaalprogramma; dat wordt eind 2013 besloten)
© NIBE-SVV

11. VAN OUD NAAR NIEUW
Tot Vanaf Uiterlijk
1-1-2014 1-1-2014 1-7-2015
EVC
Nieuw
Huidig
PE- + Inhaalexamen Wft-diploma
Wft-diploma *)
2013-2015
of
PE- + Inhaalprogramma
2013-2015
*) of gelijkgesteld diploma;
altijd incl. alle Wft-PE
© NIBE-SVV

12. WAT TE DOEN IN 2013? (1)
Uitzoeken wie echt diplomaplichtig zijn
• ‘Wft-advies’ heeft specifieke betekenis
• Eventueel: aanpassen functies/organisatie
Vaststellen welke medewerkers nieuwe Wft-adviesdiploma’s
mogen/moeten halen.
• Nagaan of zij huidige Wft-diploma’s hebben
• Nagaan of deze geldig zijn
• Evt. achterstallige Wft-PE inhalen
• Evt. ontbrekende deeldiploma’s behalen
© NIBE-SVV

13. WAT TE DOEN IN 2013? (2)
Organiseren van aantoonbare actuele vakbekwaamheid
• Inhoudsaspecten (kunnen per functie verschillen)
• Aantoonbaarheid
NIBE-SVV kan u helpen met:
• Bedrijfsinrichting (adviseren of informeren)
• Hoe dat te organiseren?
• Wie hebben diploma’s nodig en hoe bereid ik dat voor
• Actuele vakbekwaamheid op de werkvloer
• Aantoonbare vakbekwaamheid: de ‘vakbekwaamheidsverklaring’
© NIBE-SVV

14. TOT SLOT
Voor vragen en/of adviezen: neem contact op met uw
accountmanager
Bettina van Wetten, b.van.wetten@nibesvv.nl 06 1206 6804
Hans van Dijk, h.van.dijk@nibesvv.nl 06 5321 2015
Michel Hammann, m.hammann@nibesvv.nl 06 2420 8977
Fokke Houtsma, f.houtsma@nibesvv.nl 06 2025 1943
Hans Jongmans, h.jongmans@nibesvv.nl 06 1847 7480
Johan Zwaanswijk, j.zwaanswijk@nibesvv.nl 06 5314 2087
Of met:
Secretariaat, secretariaat@nibesvv.nl 020 5208520
© NIBE-SVV