„Finasta“ investicijų formavimo paslauga
•
0 likes•360 views
Investicijų formavimo paslauga skirta tiems investuotojams, kurie planuoja pasinaudoti profesionalia investicijų specialistų pagalba kuriant asmeniškai jiems tinkamą investicinį portfelį ir nori patikėti jį valdyti pagal suderintą strategiją.
Recommended
More Related Content
Viewers also liked
Viewers also liked (20)
Similar to „Finasta“ investicijų formavimo paslauga
Similar to „Finasta“ investicijų formavimo paslauga (15)
„Finasta“ investicijų formavimo paslauga
- 1. „FINASTA“ INVESTICIJŲ FORMAVIMO PASLAUGA 2012 Finasta © 2012 1
- 2. Investicijų formavimo paslauga Investicijų formavimo paslauga skirta tiems investuotojams, kurie planuoja pasinaudoti profesionalia investicijų specialistų pagalba kuriant asmeniškai jiems tinkamą investicinį portfelį ir nori patikėti jį valdyti pagal suderintą strategiją. Finasta © 2012 2
- 3. Kaip tai veikia? • Su kiekvienu klientu suderinama jam tinkanti investicinė strategija • Pagal suderintą strategiją formuojamas investicinis portfelis, kuris valdomas patikėjimo pagrindais • Galimybė pasirinkti sau tinkamą rizikos lygį: - konservatyvus: žemesnis nei vidutinis rizikos ir pageidaujamos grąžos lygis; - subalansuotas: vidutinis rizikos ir pageidaujamos grąžos lygis; - agresyvus: aukštesnis nei vidutinis rizikos ir pageidaujamos grąžos lygis. Finasta © 2012 3
- 4. Investicijų formavimo paslauga – tai: • Nuolatinis bendravimas su asmeniniu investicijų konsultantu ir jo pagalba pasidedant indėlį ar naudojantis kitomis AB banko „Finasta“ teikiamomis paslaugomis. • Profesionalus ir efektyvus portfelių valdymas remiantis investicijų išskaidymo (diversifikavimo), reguliaraus turto perbalansavimo ir aktyvaus valdymo metodais. • Nuolatinė informacija apie portfelio investicijas: ataskaitos, valdymo veiksmai, portfelį sudarančios finansinės priemonės ir kt. Finasta © 2012 4
- 5. Tarptautinės investicijos • Investavimo regionas – visas pasaulis • Ypatingas dėmesys – besivystančioms rinkoms • Pagrindinis akcentas – Vidurio ir Rytų Europos valstybės Ekspertiškumas + Naujos galimybės Finasta © 2012 5
- 6. Kodėl besivystančios rinkos ir Vidurio bei Rytų regionas? • Jose gyvena 2/3 pasaulio gyventojų • Sukuriama 1/3 bendro BVP • Jų akcijų rinkos yra vertos tik ~1/10 pasaulio akcijų vertės • Didžiausias ekonominis nuosmukis = didžiausias augimo potencialas • Pragyvenimo lygio atotrūkis • Spartesnis ekonominis augimas • Mažesnė skolos našta • Aukštesnės veiklos maržos • Silpnai išvystyta infrastruktūra • Suprantamas mentalitetas • Konkurencinis pranašumas Finasta © 2012 6
- 7. Investavimo filosofija • Fundamentali analizė – amžiais patikrintas būdas vertinti investicijas. „Medžiai neauga iki padebesių.“ Dž. M. Keinsas • Investavimas prieš minią (contrarian) – kai visi investuotojai yra pardavę, kaina gali tik kilti. Finasta © 2012 7
- 8. Fondų parinkimas Dydis: vidutinis Analizė: beta / praradimai Reguliarus Valdytojų kompetencija monitoringas Virš 22 tūkst. fondų Reguliari priežiūra: rezultatai Finasta © 2012 8
- 9. Klientams teikiama informacija • Kiekvienam klientui užtikriname grįžtamąjį ryšį • Aiški atskaitomybė klientams, ataskaitų reguliarumas, valdymo veiksmų skaidrumas • Nuolat teikiama visa svarbiausia informacija apie portfelyje esančias finansines priemones, įgyvendinamus valdymo veiksmus, jų pagrindimas • Betarpiškas bendravimas su investicijų konsultantais Finasta © 2012 9
- 10. Klientams teikiama informacija Mėnesio informacija • mėnesio apžvalga • pagrindinė informacija apie portfelius • informacija atnaujinama kas mėnesį Ketvirčio apžvalga • ketvirčio komentaras • apžvalga apie įvykius rinkose ir kaip tai paveikė investicijas • pakeitimų pagrindimas • informacija atnaujinama kas kalendorinį ketvirtį Metinis komentaras • išsamus metinis komentaras • valdytojų komentaras apie praėjusius metus ir kitų metų prognozė • pagrindinių finansinių priemonių apžvalga ir rekomendacija metams (trims rizikos lygiams) • informacija pateikiama pasibaigus kalendoriniams metams Finasta © 2012 10
- 11. Kiek rizikos ir grąžos pageidaujate? +166% +72% Potenciali grąža Nuo -iki (nuo-iki) Saugūs po 5 metų* aktyvai 20 Nuo -iki Rizikingi 0% aktyvai 20 Rizikingi aktyvai +105% 80 Saugūs aktyvai 80 -23% Svyravimai Agresyvus +7% Saugūs Rizikingi aktyvai aktyvai 80 20 Konservatyvus 0% -7% Subalansuotas * Potenciali maksimali ir minimali grąža (po mokesčių) apskaičiuota kaip išsivysčiusių akcijų rinkų (MSCI World), besivystančių akcijų rinkų (MSCI EM) ir saugių aktyvų (LIBOR 3 ir 12 mėn.) indeksų krepšelių maksimali teigiama ir neigiama 5 metų laikotarpių grąža 1988-2010 m. Kaip metininių valdymo mokesčių dydžiai skaičiavimams taikyti apytiksliai vidutiniai rinkoje taikomi atitinkamo tipo fondų bendrieji išlaidų koeficientai. Skaičiavimai remiantis istoriniais duomenimis ir negarantuoja nurodytų grąžos dydžių ateityje. Finasta © 2012
- 12. Leistinas investicijų pasiskirstymas Portfelį sudarome parinkdami vieną iš 3 krypčių, geriausiai atitinkančią Jūsų individualius siekius: • Konservatyvus portfelis - investuotojams, kuriems priimtinas žemesnis nei vidutinis rizikos ir pageidaujamos grąžos lygis. Santykinai rizikingų ir saugių aktyvų santykis - 20%/80% (protingumo principas). • Subalansuotas portfelis - investuotojams, kuriems priimtinas vidutinis rizikos ir pageidaujamos grąžos lygis. Santykinai rizikingų ir saugių aktyvų santykis - 50%/50% (pusiausvyra). • Agresyvus portfelis - investuotojams, kuriems priimtinas aukštesnis nei vidutinis rizikos ir pageidaujamos grąžos lygis. Santykinai rizikingų ir saugių aktyvų santykis - 80%/20% (protingumo principas). Rizikingi aktyvai Saugūs aktyvai Leistinos max. ir min. svorių ribos 120% 100% 80% 60% 40% 20% 0% Agresyvus portfelis Subalansuotas portfelis Konservatyvus portfelis Finasta © 2012 12
- 13. Jūsų investicijų ekspertai Vitalijus Šostak, CFA, FRM UAB „Finasta Asset Management“ Valdybos narys, fondų valdymo departamento vadovas Petras Kudaras AB bankas „Finasta“ Iždo ir investicijų departamento direktorius Tomas Krakauskas UAB „Finasta Asset Management“ Portfelių valdymo departamento vadovas Aleksandrs Makijenko IPAS „Finasta Asset Management“ Turto valdymo vadovas Finasta © 2012 13
- 14. Šiame dokumente pateikta informacija negali būti interpretuojama kaip rekomendacija, nurodymas ar kvietimas pirkti ar parduoti konkrečias finansines priemones ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar dalis. Nors turinys yra pagrįstas šaltiniais, kurie laikomi patikimais, AB bankas „Finasta“ nėra atsakingas už netikslumus ar nuostolius, kurie gali atsirasti remiantis tokia informacija. Finasta © 2012 14