Антон Подшивалов, Национальная Факторинговая Компания

1. Факторинг:
умный рост и развитие бизнеса
Подшивалов Антон
Национальная Факторинговая Компания
11

2. Что нужно для развития?
деньги снять риски
конкурентные преимущества
оперативность в управлении
финансовыми потоками
2

3. Что обычно мы делаем?
Банк
 Страхование
от 400 млн.руб. 70-90% покрытие рисков
3

4. Как упростить решение задач?
Факторинг – комплекс услуг
Поручительств
Беззалоговое
о за Дебиторов
финансировани
на случай
е на срок
возможной
отсрочки Менеджеры по продажам могут
неоплаты
платежа спокойно продавать и отгружать в
товара/услуги
случае просрочки
Управление и сбор Дополнительная
дебиторской
задолженности отсрочка платежа
4

5. Как это работает
5

6. Кому рекомендуется пользоваться
факторингом?
Вам нужен факторинг, если
• Вы на регулярной основе
отгружаете продукцию или
оказываете услуги
нескольким
Покупателям/Клиентам,
предоставляя им при этом
отсрочку платежа
и/или
• Вы закупаете на условиях
отсрочки платежа сырье и
комплектующие для
последующего
производства/реализации
товаров
6

7. Факторинговые продукты
• Финансирование под дебиторскую задолженность. После
отгрузки товара мы готовы профинансировать Ваши поставки в
«Факторинг-Финанс» любой день до наступления срока платежа по договору с
Покупателем.
• Поручительство НФК за Ваших Покупателей. В случае неоплаты
Вашим Покупателем поставки по истечению срока отсрочки и
«Факторинг-Гарант» периода ожидания мы выплатим Вам сумму в размере до 90 %
от суммы неоплаченной поставки.
• Продукт для крупных Покупателей, в рамках которого НФК
предоставляет Поставщикам финансирование в размере 100%
«Закупочный от суммы подтвержденной Покупателем поставки. После
подтверждения Вами поставки мы готовы профинансировать
Факторинг» Ваших Поставщиков на срок предоставляемой Вам отсрочки
платежа.
• Финансирование под будущую дебиторскую задолженность. На
«Предпоставочный этапе закупки или производства продукции для последующей
продажи мы готовы профинансировать заказы Ваших
Факторинг» Покупателей на срок их исполнения (закупка сырья,
производство и доставка товара Покупателю).
«Экспортный • Продукт, предназначенный для обслуживания экспортных
факторинг» поставок.
7

8. Факторинг без регресса
Факторинг без регресса – покупка Вашей дебиторской задолженности.
Ключевые характеристики продукта
финансирование без регресса – Вы списываете дебиторскую задолженность с баланса в
момент получения денег от НФК
финансирование в размере 90% от суммы поставки
исключение кредитного риска – полученные от НФК средства остаются у Вас вне
зависимости от срока оплаты поставки Вашим Покупателем
минимальная операционная нагрузка благодаря использованию системы электронного
документооборота
вы можете уступить НФК задолженность покупателей любого масштаба от ИП до крупных
предприятий и торговых сетей формата «федеральный ритейл»
нет необходимости открывать расчетный счет в НФК
8

9. Цена вопроса?
 Размер задолженности
 Количество дебиторов
 Оборачиваемость, дней
9

10. Кейс 1: Финансирование закупок (1/2)
Крупнейшая региональная торговая сеть, реализующая
товары для дома и DIY
• с июля 2010 года использует Финансирование закупок
• зачем : увеличение сроков отсрочки от ключевых Поставщиков
с 30 до 120 дней, получение скидок от Поставщиков за раннюю
оплату закупаемого товара
• результаты:
– наличие гарантированного ассортимента в торговых точках
сети (исключение прецедентов стоп-отгрузок)
– снижение зависимости от инструментов классического
кредитования, т.ч. в период «турбулентности», когда
необходимо перекредитоваться
– увеличение прибыли на 12,5%
10

11. Кейс 1: Финансирование закупок (2/2)
– снижение закупочной себестоимости на 7-10% при
увеличении срока отсрочки с 30 до 120 дней
11

12. Кейс 2: Портфельное финансирование (1/2)
Один из крупнейших федеральных игроков – производителей и
поставщиков строительных и отделочных материалов
• работает с марта 2010 года, по схеме Портфельного финансирования
дебиторской задолженности
• зачем: оперативное финансирование оборотного за счет возможности
отсроченного подписания уведомлений об уступке долга Покупателями
• результаты работы:
– получили первое финансирование через 4 дня с даты подписания
договора
– закрыли потребность в оперативном финансировании в размере 60
млн. руб. за 12 дней
Для увеличения объемов финансирования постепенно переводили
Покупетелей на стандартную схему финансирования поставок, не
увеличивая операционную нагрузку на сотрудников собственных
продающих и сервисных подразделений
12

13. Кейс 2: Портфельное финансирование (2/2)
– динамика непогашенного финансирования за 12 дней работы
13

14. Кейс 3: Продажа дебиторской задолженности (1/3)
Один из крупнейших игроков регионального рынка
поставщиков электроники и бытовой техники
• работает с декабря 2010 года
• зачем:
- развитие и рост продаж за счет увеличения сроков и
объемов коммерческого кредитования
- получение «оплаты по факту» без ухудшения качества
финансовой отчетности и на финансовые показатели
- соблюдение требований собственника бизнеса об
исключении потерь от предоставления товарного
кредита
14

15. Кейс 3: Продажа дебиторской задолженности (2/2)
Сравнение баланса компании до и после использования факторинга без регресса
Актив До После Разница
А. Оборотные средства
1 Денежные средства (касса и р/с) 13 768 13 768
2 Ценные бумаги 0 0
3 Дебиторская задолженность 50 114 23 114 -27 000
4 Товарно-материальные запасы 45 078 52 078 7 000
5 Авансовые платежи 10 000 15 000 5 000
Итого: Оборотные средства 118 960 103 960 -15 000
В. Основные средства 229 229
Итого активов: 119 189 104 189 -15 000
Пассив До после
А. Краткосрочные обязательства
1 Кредиты (займы) 0 0
2 Задолженность перед поставщиками 115 706 100 706 -15 000
3 Проценты к уплате 0 0
4 Налоги к уплате 139 139
5 Авансы полученные 420 420
Итого: Краткосрочные обязательства 116 265 101 265 -15 000
В. Долгосрочные обязательства
C. Собственный капитал 10 10
6 Акционерный капитал
7 Нераспределенная прибыль 2 914 2 914
Итого: Собственный капитал
Итого пассивов: 119 189 104 189 -15 000
15

16. Спасибо за внимание!
г.Екатеринбург, ул. Хохрякова 10, 301.
тел: (343) 310-14-55
1й блог о факторинге: www.ifactoring.ru
Сайт: www.factoring.ru
16