1. Il consulente finanziario indipendente è una nuova figura professionale normata dalla direttiva europea
MiFID recepita in Italia a novembre 2007.[1]
Si tratta di un professionista remunerato esclusivamente a parcella (come un avvocato o un medico), che
studia i mercati finanziari e prospetta le alternative migliori, spiegando al cliente vantaggi, costi e rischi di
ogni alternativa.
Il compito del consulente finanziario indipendente è quello di capire a fondo le esigenze del cliente per
poter scegliere gli strumenti che hanno la più alta probabilità di raggiungere gli obiettivi che si pone il
cliente nel rispetto dei vincoli di rendimento, rischio e costi.
Il Consulente Finanziario Indipendente può essere solamente una persona fisica e non può prestare alcun
altro servizio di investimento e, viene regolamentato dall'articolo 18-bis del decreto legge 58/98 che cita “la
riserva di attività di cui all’articolo 18 - ovvero l'attività di consulenza [1] - non pregiudica la possibilità per le
persone fisiche, in possesso dei requisiti di professionalità, onorabilità, indipendenza e patrimoniali stabiliti
con regolamento adottato dal Ministro dell’Economia e delle Finanze, sentite la Banca d’Italia e la Consob,
di prestare la consulenza in materia di investimenti, senza detenere somme di denaro o strumenti finanziari
di pertinenza dei clienti”. A questo scopo l’art. 18, comma 2 istituisce l’Albo delle persone fisiche consulenti
finanziari indipendenti [2], alla cui tenuta, in conformità alle disposizioni che dovranno essere emanate
dalla Consob, dovrà provvedere un organismo formato da rappresentanti nominati con decreto del
Ministro dell’Economia e delle Finanze sentita la Banca d’Italia e la Consob.
l Social Trading Indipendente
Rataran è il primo social trading network che non richiede un’apertura di conto per accedere ai migliori
consulenti o per diventare un top trader.
Rataran consente agli investitori di accedere alle idee di investimento di Consulenti che hanno un track
record “reale” e “certificato”.
Rataran consente ai consulenti d’investimento di emergere facendosi certificare la propria professionalità.
Rataran è il primo portale di social trading che redistribuisce i ricavi a tutti i consulenti che hanno apportato
valore
COME FUNZIONA
Assetallocation strategica
Rataran ha suddiviso il mondo in 6 aree geografiche (Nord America, America Latina, Asia, Africa e Oceania)
e le tipologie di investimento in quattro categorie (Azioni, Obbligazioni, Materie prime e Forex)
(altro...)
2. Raccomandazioni di investimento
Il Consulente potrà suggerire un'idea di investimento incrociando l'area geografica e la tipologia di
investimento (ad ex. Europa - Azioni) e pubblicarla sul sito.
(altro...)
Migliori idee di investimento
Periodicamente Rataran classificherà i Consulenti per diverse categorie ed assegnerà loro un punteggio
oggettivo sulla base di tre elementi quantitativi (Performance, Rischio e Robustezza).
(altro...)
Accesso
L'Utente avrà accesso alle idee di investimento pubblicate dai consulenti.
(altro...)
Web Bot Broker
Rataran Rating & Ranking ha creato 10 Web Robot Broker che replicano i suggerimenti di 10 banche d’affari
internazionali su titoli italiani. I Web Robot Broker sono:
WB JP Morgan WB UBS
WB Goldman Sachs WB Deutsche Bank
WB Morgan Stanley WB Soc.Gen.
WB Citigroup WB Exane
WB Credit Suisse WB Mediobanca
Quotidianamente i Web Robot Broker cercano sul web le raccomandazioni che le banche d’affari assegnano
alle azioni italiane e li pubblicano sul “desktop” di Rataran Rating & Ranking.
Rataran Rating & Ranking calcola le performance dei Web Robot Broker con lo stesso metodo di calcolo
degli altri consulenti e le inserisce nella classifica generale. In questo modo l’utente potrà avere un termine
di paragone tra consulenti e le banche d’affari.
Ogni qualvolta una banca d’affari emetterà un giudizio positivo (buy, overperform, overweight, add), il Web
Robot Broker suggerirà l’acquisto del titolo oggetto di raccomandazione, se il giudizio sarà negativo (sell,
reduce, underperform, underweight), il Web Robot Broker suggerirà la vendita del titolo oggetto di
raccomandazione.
3. Un suggerimento di acquisto verrà chiuso quando il giudizio che la banca d’affari emetterà, passerà da
positivo a neutro. Viceversa un suggerimento di vendita verrà chiuso quando il giudizio che la banca d’affari
emetterà, passerà da negativo a neutro.
http://www.rataran.com