Презентация Артёма Герасимова, OZ Forensis

1. Oz Forensics
Герасимов Артем
Генеральный директор
Противодействие мошенничеству при удаленной
идентификации клиента: Опыт Oz Forensics

2. Удаленная идентификация(KYC) при онлайн переводах в ЕС
Oz Forensics 1
Трансграничные переводы; Переводы более 1000 евро;
ФИО, дата рождения, адрес
проживания
Данные из двух независимых
документов
Принцип 2х2
Enhanced Due Diligence

3. Примеры документов
Фотография ID
Oz Forensics 2
Скан
европейского
bill

4. Трансформация
Oz Forensics 2
Как происходит переход на удаленную на идентификацию?
1. Отделения заменяются на отделы противодействия мошенничеству;
2. Изображения проверяются “глазами”;
3. Иногда клиенты приглашаются на видеоинтервью face-to-face (не менее 20 минут на клиента);
4. Сокращаются затраты на офисы и оффлайн бизнес, возрастают затраты на ИТ специалистов,
антифрод-системы.
5. Используются услуги KYC As A Service, для прохождения видеоинтервью.

5. Риски
Oz Forensics 2
Какие риски и затраты несут компании при неисполнении AML/KYC?
1. Риск попадания в “фрод-окно” платежной системы (Visa/Mastercard) и отключение от процессинга
(пример: Финтех-стартап Revolut, 2016);
2. Отзыв лицензии на финансовую деятельность Регулятором;
3. Штрафы от Регулятора (Пример: BNP Paribas $8,9 млрд 2014, Deutsche Bank);

6. Мошенничество
Oz Forensics 2
Цели мошенников
1. В РФ обналичивание средств, трансграничные переводы;
2. В ЕС перевод наличных средств в электронные деньги, трансграничные переводы;
1. Подделка документов (Photoshop или более изощренные подделки);
2. Использование краденых документов.
1. Видеоидентификация со специалистом;
2. Исследование изображений;
3. Идентификация через партнеров оффлайн.
Методы мошенников
Методы противодействия

7. Мошенничество
Oz Forensics 2
Цели мошенников
1. В РФ обналичивание средств, трансграничные переводы;
2. В ЕС перевод наличных средств в электронные деньги, трансграничные переводы;
1. Подделка документов (Photoshop или более изощренные подделки);
2. Использование краденых документов.
1. Видеоидентификация со специалистом;
2. Исследование изображений;
3. Идентификация через партнеров оффлайн.
Методы мошенников
Методы противодействия

8. Примеры мошенничеств
Oz Forensics 2
Присланная фотография Паспорт вставлен в
Photoshop

9. Примеры мошенничеств
Oz Forensics 2
Присланная фотография Подделан адрес в Paint.

10. Примеры мошенничеств
Oz Forensics 2
Присланная фотография
Фотографирование с чужим ID.

11. Примеры мошенничеств
Oz Forensics 2

12. Наш опыт
Oz Forensics 2
1. Автоматизировать процесс KYC полностью нельзя;
2. Обязательное наличие профессионалов в отделе противодействия мошенничеству;
3. Комбинация технических методов и методов
“пристального взгляда” при идентификации пользователя с системами поведенческого анализа.

13. Модуль
OZ PhotoExpert
Обнаружение
цифровых подделок
в потоке электронного
документооборота
Модули
OZ Biometry
Биометрическая
идентификация
по фото и видео
Модуль
OZ Text
Извлечение текста
из цифровых копий* паспортов**
в анкетные формы
Программная платформа Oz Forensics:
функциональные модули
*cpOTO11n11CKaH
**- 11n11,Qpyr11x,QOKyMeHTOB,B 3aB11C11MOCT11OT6113HeCa 3aKa3411Ka
Oz Forensics 3

14. Клиенты
Oz Forensics 8

15. Наши партнёры
Oz Forensics 9

16. 1
Победитель Skolkovo Cybersecurity Challenge 2016
1
Победитель Finopolis 2016
Oz Forensics:
победы и награды
Призер StartUp Village 2016
Топ 10 стартапов 2016 GoTech
Oz Forensics 10

17. Oz Forensics
Отправьте заявку на предоставление информации или демо-доступ:
• на сайте: http://ozforensics.ru
• Email: info@ozforensics.com
• Телефон: 9-917507-39-69
Cвяжитесь с нами