Rahanpesu, talousrikollisuus – mitä omistajanvaihdosasiantuntijan on syytä tietää? Rikostarkastaja Laura Niemi, Keskusrikospoliisi Rahanpesun selvittelykeskus

1. Keskusrikospoliisi
OMISTAJANVAIHDOS 2013 -KONFERENSSI
3.10.2013
Rikostarkastaja Laura Niemi
Keskusrikospoliisi
Rahanpesun selvittelykeskus

2. Keskusrikospoliisi
Rahanpesu
• Rahanpesua on rikoksella hankittujen varojen alkuperän häivyttämistä
siten, että ne vaikuttavat laillisesti hankituilta.
• Rahanpesulla pyritään mahdollistamaan varojen riskitön käyttö.
• Rikollisille rahanpesu on keino palauttaa rikoksella hankitut varat takaisin
lailliseen tai laittomaan toimintaan.
• Harmaa talous ja rahanpesu liittyvät aina toisiinsa

3. Keskusrikospoliisi
Kuinka laajaa rahanpesu on?
• YK:n arvio: 1,6 biljoonaa dollaria = 2,7 % globaalista BKT:stä
• Suomessa taustalla talous- sekä huumausainerikokset
• Suomessa harmaan talouden arvo 10-14 miljardia euroa eli 5-7
% bruttokansantuotteesta
• Huumausaineiden arvo katukaupassa noin 100 miljoonaa euroa
• Ulkomailta tuleva rikoshyöty?

4. Keskusrikospoliisi
Rahanpesun vaiheet
1. Sijoitusvaihe
- laiton raha yritetään saattaa laillisen rahoitusjärjestelmän
piiriin
- suuri kiinnijäämisriski, mutta jos varat onnistutaan saamaan
rahoitusjärjestelmään, on niitä tämän jälkeen vaikea jäljittää
2. Harhautusvaihe
- erilaisilla toimenpiteillä omaisuus erotetaan laittomasta lähteestään
- tavoitteena on, ettei varoja ja niiden laitonta alkuperää enää pystytä
yhdistämään toisiinsa
3. Palautusvaihe
- rikollisella toiminnalla saadut varat sekoitetaan laillisiin varoihin

5. Keskusrikospoliisi
Rahanpesijän tavoite
• Rahanpesijä tavoittelee rikoksella hankittujen varojen riskitöntä
käyttöä
• Rahanpesijä haluaa pestävät varat rahoitusjärjestelmän sisään
• Rahanpesijä ei tavoittele voittoa, joskin se olisi mukava lisä

6. Keskusrikospoliisi
Rahanpesun riskit
• Rahanpesijä on rikollinen
• Rikolliset pyrkivät soluttautumaan yhteiskunnan rakenteisiin
entistä tehokkaammin -> lisähaastetta rekrytointiin ja
liikekumppanin arviointiin
• Järjestäytynyt rikollisuus siirtymässä talousrikollisuuden puolelle
• Korruptio/kiristäminen
• Rahanpesijä pyrkii pesutoiminnassaan hyödyntämään
hyvämaineisia ja luotettavia tahoja
– Maineriski
– Taloudellinen riski

7. Keskusrikospoliisi
Rahanpesun riskit
Yritykselle:
• maineriski
• taloudellinen riski
• vääristää kilpailua
• Yhteiskunnalle:
• mahdollistaa rikollista toimintaa
• lisää järjestäytynyttä rikollisuutta
• lisää korruptiota
• uhka valtioiden taloudelle ja poliittiselle järjestykselle

8. Keskusrikospoliisi
Työkalut rahanpesun riskien torjunnassa
• Tunteminen
• Huolellisuus taustoja selvitettäessä
• Ilmoittaminen
– epäilyttävistä liiketoimista ilmoitettava rahanpesun
selvittelykeskukselle

9. Keskusrikospoliisi
Esimerkkejä
• Kiire
• Etumaksut
• Kaupan peruuttaminen
• Konkurssimenneisyys
• Ei aiempaa kokemusta alalta / muutokset

10. Keskusrikospoliisi
Epäilyttävä liiketoimi -> huolellisuusvelvollisuus ->
ilmoitus
• poikkeaa normaalista toiminnasta
• poikkeaa asiakasryhmän normaalista toiminnasta
• monimutkainen (yritys)järjestely
• monimutkainen rahoitusjärjestely
• epärationaalinen toiminta

11. Keskusrikospoliisi
Ilmoitukset
Ilmoitustyypit Ilmoitusten
kpl määrä
Tapahtumien
määrä
Epäilyttävä liiketoimi 2911 9797
Epäilyttävä rahansiirto 166 43511
Terrorismin rahoitus 9 7
Yhteensä 3086 53315

12. Keskusrikospoliisi
Ilmoittajat
Ilmoittajatahot 2011
Ilmoituksia
2012
Ilmoituksia
2012
Tapahtumia
Pankki 1077 1205 3145
Sijoituspalveluyhtiö 1 4 7
Muu luotto- tai rahoituslaitos 27 49 24441
Vakuutusyhtiö 221 221 225
Kiinteistönvälittäjä 12 5 5
Rahapelitoiminta 6134 331 5900
Yleistä maksujen välitystä
tarjoava (sisältää
valuutanvaihdon)
20651 1016 19275
Kirjanpitotoimisto 3 3 5
Tilintarkastusyhteisö 15 12 26
Lakimiehet 16 15 25
Arvotavarakauppias 65 97 97
Panttilainaamo - - -
Huutokaupan toimittaja 2 - -
Kotimainen poliisiviranomainen 23 21 19
Kotimainen muu viranomainen 71 42 52
Ulkomainen poliisiviranomainen 9 - -
Ulkomainen muu viranomainen 7 2 1
Muu tietolähde 30 63 92
Yhteensä kpl 28364 3806 53315

13. Keskusrikospoliisi
Epäilyttävät liiketoimet
Epäilyttävä liiketoimi 2012
Käteistalletus 433
Käteisnosto 229
Tilisiirto 545
Varojen kierrätys 63
Valuutansiirto 311
Valuutanvaihto 44
Vakuutukset 23
Irtaimen kauppa 127
Käteisen kuljetus 28
Muu epäilyttävä liiketoimi 2409
Yhteensä kpl 4212

14. Keskusrikospoliisi
Jäädytykset
0
1000000
2000000
3000000
4000000
5000000
6000000
7000000
8000000
9000000
10000000
1 2 3 4
Vuosi 2009 2010 2011 2012
Jäädytykset 1870137 2888227 560805 9797820
Jäädytysten avulla
viranomaisten haltuunsaatu
omaisuus
1372290 401990 410274 3689158