1. 每月收入 35000 每月支出 20000 小花今年 29 歲，在台北市與父母同住，目前在內湖工作，單身未婚。她的目標是 : 1. 投資報酬率 > 存款利率 and 通貨膨漲 ( 她很保守 ) 2. 每年出國旅遊一次 銀行存款 30 萬 基金投資 10 萬 儲蓄險 保額 30 萬 我是小花

2. 小花將投資平均分配在上面三支基金，如果存款利率是 2.5% ，通貨膨脹是 4% ，下列說法哪個是錯的 ? A. 最近一年間，小花並沒有達成她的投資目標 B. 小花的基金都屬於穩健型的基金 問題一 X Y Z

3. 因為三支基金的比重相同，所以整體的投資報酬率 =[4.9+(-11.34)+5.92] ÷ 3 ，未達存款利率，小花的投資目標未達成。 AC 基金都屬於單一產業，風險偏高。 B 基金屬於高收益債券，風險也偏高。 正解 :AB 說法都是錯的 X Y Z 解答

4. 如果小花想要更換其中一支基金，她要如何調整 ? A. 將 X 換成全球股票型基金 B. 將虧錢的 Y 基金換成賺錢的 Z 基金 問題二 X Y Z

5. A 可以降低風險，因為投資分散到全球 B 的作法會增加風險，因為所有投資都與生物科技有關 正解 :A X Y Z 解答

6. 每月收入 35000 每月支出 20000 如果小花想要換工作，而且根據經驗，她覺得在 3 個月內應該可以順利找到新工作。請問她的存款最好不要低於多少錢 ?? 銀行存款 30 萬 基金投資 10 萬 儲蓄險 保額 30 萬 我想換工作 !! 問題三

7. 每月收入 35000 每月支出 20000 她應該一筆緊急預備金，用來支出三個月的生活費。每月支出 2 萬元， 3 個月的緊急預備金要 6 萬元。雖然基金也超過 6 萬元，但是基金贖回時可能會虧損，不適合當預備金。 正解 : 銀行存款 6 萬元 銀行存款 30 萬 基金投資 10 萬 儲蓄險 保額 30 萬 我想換工作 !! 解答

8. 小花的保險業務員，沒有辦法做到上面哪一件事情 ?? C. 讓小花在 20 年後，每年都有一筆固定收入可以提領 問題四 我是保險業務員，我可以幫小花 ?? B. 提供海外的醫療保險給付 A. 大幅提高投資報酬

9. A. 大幅提高投資報酬 B. 提供海外的醫療保險給付 保險商品以穩健為主，無法有效提高報酬率。旅行平安險一般都會提供海外的醫療協助。小花有購買儲蓄險，而有些儲蓄險可以讓保戶每年領回保險金。 正解 :A C.20 年後每年都有一筆固定收入可以提領 我是保險業務員，我可以幫小花 ?? 解答

10. A. 定期定額投資全球股票型基金，出國前分批領回 B. 定期定額投資歐元貨幣型基金，出國前分批領回 2 年後小花要到歐洲自助旅行 2 周，請問小花該如何準備旅遊基金 ? 投資澳幣定存，出國前一次領回 要如何準備旅遊基金 ?? 問題伍

11. A. 定期定額投資全球股票型基金，出國前分批領回 B. 定期定額投資歐元貨幣型基金，出國前分批領回 2 年期間太短，全球股票型基金可能虧損。貨幣型基金十分穩健，可隨時贖回又以歐元計價。澳幣波動大，若時機不對，換成歐元時可能會產生虧損。 正解 :B 投資澳幣定存，出國前一次領回 要如何準備旅遊基金 ?? 解答