1. 小花與小傑交往 2 年後在今年初結婚，結婚後現在暫時在外租房子，他們的目標是 1. 在 1 年內有自己的房子 2. 順其自然生小孩 我們是小花與小傑，我們結婚了 !! 每月總支出 40000 每月總收入 75000 銀行存款 36 萬 基金投資 10 萬 儲蓄險保額 30 萬 ( 小花 )

2. 小花與小傑 2 人的基金加起來總共有 6 支，現在基金都由小花統一管理，為了降低整體風險，她希望能剔除一支，小花最不應該剔除哪一支 ? 問題一 X1 X2 X3 X4 X5 X6

3. 從基金類型來判斷， X3 基金屬於平衡型基金，本身就同時兼具股票與債券的投資，如果只要保留一檔基金，是最好的選擇，當然不應該將它剔除。 正解 :X3 X1 X2 X3 X4 X5 X6 解答

4. 小花認為，結婚後「我的還是我的，小傑的也是我的」，請問小花以上想法中，哪些是錯的 ? 他的就是我的，我的還是我的 !! B. 小傑的房貸與我無關 A. 小傑的房子是我的 C. 小傑的存款是我的 問題二

5. A. 買房子時，房屋登記在誰的名下就是誰的。 B. 如果房子與房貸是小傑的名字，小花將成為房貸的連代保證人，仍必須對房貸負責。 C. 目前結婚登記後，夫妻財產為 「 分別財產制 」， 小傑的存款是自己的。 正解 :ABC 都錯 他的就是我的，我的還是我的 !! B. 小傑的房貸與我無關 A. 小傑的房子是我的 C. 小傑的存款是我的 解答

6. 他們計畫在一年內懷孕，請問哪項準備工作對他們來說最重要 ? 我們計畫在 1 年內懷孕 !! B. 增加小傑的壽險保障 A. 準備小孩的教育基金 C. 幫小孩買儲蓄險 問題三

7. A. 時間過早，較無急迫性 C. 小孩並非家庭支柱，較不需保險，尤其是儲蓄險 B. 小傑是重要經濟來源，且無保險，應該先幫他投保。 正解 :B 我們計畫在 1 年內懷孕 !! B. 增加小傑的壽險保障 A. 準備小孩的教育基金 C. 幫小孩買儲蓄險 解答

8. 哪些情況發生時，應該要幫小傑買保險，增加他的保障金額 ? 哪一種情況發生時，要幫小傑買保險 ?? A. 小傑生病時 C. 小花懷孕時 問題四 B. 小傑買房子後

9. A 生病時才買保險，保險公司不會理賠 B 買房子後就增加負債，應該要增加保障，免得家人沒有能力還債 C 小傑是小孩出生後的經濟來源，應該為了小孩增加保障 正解 :BC 哪一種情況發生時，要幫小傑買保險 ?? A. 小傑生病時 C. 小花懷孕時 B. 小傑買房子後 解答

10. 記帳很有幫助，小傑與小花誰比較需要記帳 ? 誰比較需要記帳 ?? A. 小傑只花小錢，但常常搞不清花到哪裡 B. 小花常買貴的東西，但是都知道自己買了什麼 問題伍

11. 計帳是要幫助紀錄支出，然後才能根據預算控制支出。小傑的錢常不知花到哪去，最應該計帳來記錄消費，小花錢花的比較多但是紀錄也比較清楚，應該可以開始訂定預算來控制消費。 正解 :A 誰比較需要計帳 ?? A. 小傑只花小錢，但常常搞不清花到哪裡 B. 小花常買貴的東西，但是都知道自己買了什麼 解答

12. 小花與小傑希望繳房貸以後，生活的花費與品質不要下降太多，哪種房貸比較適合他們 ? 哪一種房貸可以讓我們保持現在的生活水準 ?? A. 房貸利率逐年升高的遞增型房貸 B. 房貸利率逐年降低的遞減型房貸 問題六

13. A 房貸每月還款的金額值年提高 B 房貸的還款金額則是逐年降低。理論上他們的收入逐年升高，所以 A 房貸可以讓他們維持穩定的生活水準。 正解 :A 哪一種房貸可以讓我們保持現在的生活水準 ?? A. 房貸利率逐年升高的遞增型房貸 B. 房貸利率逐年降低的遞減型房貸 解答

14. 小花與小傑希望可以降低風險，但又同時能享受到全球股市成長的好處，他們應該增加一支全球型股票基金，並且更換現在有的哪些基金 ? 問題七 X1 X2 X3 X4 X5 X6

15. 債券 (X4X5) 與平衡型基金 (X3) ，風險都比全球股票低，不適合被取代。 X1 只投資美國而且是小型企業， X2,X5 投資全球但只投資單一產業。 正解 :X1,X2,X5 X1 X2 X3 X4 X5 X6 解答