Download to read offline
More Related Content
Людмила Рылова - Коммерческие взаиморасчеты между российскими и китайскими компаниями
- 1. Коммерческие взаиморасчеты между китайскимии российскими компаниями Апрель 2016
- 2. Виды расчетов • расчетыплатежными поручениями • расчеты чеками • расчеты по инкассо • расчеты по аккредитиву
- 3.
- 4. Что повлияет навыбор условия платежа? • Финансовое положение Экспортера/Импортера • Позиция Экспортера/Импортера на рынке • Политическая и экономическая ситуация в странах Экспортера/Импортера • Отрасль промышленности Экспортера/Импортера • Контроль (в том числе на государственному уровне) за предоставлением/получением кредитов • Процентная ставка в странах Экспортера/Импортера • Условия формирования ликвидности
- 5. Определение Инкассо Инкассо означает •Услуга, предоставляемая банками • по поручению клиента банка (Экспортера/ Поставщика) • направить документы • плательщику (Импортеру/ Плательщику) • против платежа • или против акцепта векселя, выписанного на Импортера Виды Инкассо Чистое Инкассо Инкассо финансовых документов • Вексель • Простой Вексель • Чек Документарное инкассо • Инкассо финансовых + коммерческих документов • Инкассо коммерческих (без финансовых) документов • Д/П = документы против платежа • Д/А = документы против акцепта
- 6. Документарное инкассо Д/П Принципал Экспортер Плательщик Импортер БанкЭкспортера Банк Ремитент Банк Импортера Инкассирующий
- 7. Документарное инкассо Д/А •Принципал • Экспортер • Плательщик • Импортер • Банк Импортера • Инкассирующий • Банк Экспортера • Банк Ремитент
- 8. Преимущества и недостатки ЭкспортерИмпортер Преимущества • Дешевле аккредитива • Надежнее, чем рассрочка платежа • Возможно финансирование • Контроль за товаром остается до получения платежа • Дешевле и более удобный инструмент, чем аккредитив • Нет использования кредитных линий • Возможно финансирование • Нет обязательств и обязанностей пока не получены документы Недостатки • Менее гарантированный инструмент, чем аккредитив • Оплата позднее, чем могло бы быть при авансовом платеже • Д/П инкассо должен быть оплачен сразу после получения документов (иногда до прибытия товара) • Импортер принимает обязательство оплатить акцептованный вексель (Д/П инкассо)
- 9. Что такое аккредитив? Простое определение: Аккредитив - это… … условное обязательство банка платить • Документарный аккредитив с платежом по предъявлении • Документарный аккредитив с отсрочкой платежа • Документарный аккредитив c акцептом
- 10. Документарный аккредитив сплатежом по предъявлении • Бенефициар • Экспортер • Приказодатель • Импортер • Авизующий банк • Подтверждающий банк • Банк импортера • Банк-эмитент
- 11. Документарный аккредитив срассрочкой платежа • Бенефициар • Экспортер • Приказодатель • Импортер • Авизующий банк • Подтверждающий банк • Банк импортера • Банк-эмитент
- 12.
- 13. Преимущества для импортера •Снижает коммерческий риск – оплата осуществляется только в том случае если экспортер исполняет договорные обязательства • Импортер имеет возможность достижения более выгодных условий поставки и оплаты товара • Экономичное финансирование - отсрочка платежей и пост-финансирование позволяет российским импортерам использовать LIBOR на основе стоимости фондирования • Банки могут иметь больше опыта в структурировании платежей, проверке коммерческих документов, и предпочитают аккредитив для договорных отношений
- 14. Выбор банков • Стандартныйформат - SWIFT на основе единого формата для всех контрагентов по всему миру • Четкая правовая база – UCP (Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов ) правила действует с 1933г., последняя редакция в 2006г. • Категории внутреннего риска - полностью соответствует определению торгового финансирования для отдела рисков (с некоторыми исключениями) • Комиссионный доход – включает безрисковые услуги (прием документов, инвалюта) • Возможности перекрестных продаж - дополнительные услуги для бенефициара
- 15. Преимущества для экспортеров •Обеспечивает покрытие риска перед транспортировкой - производство уникального оборудования становится возможным • Обеспечивает покрытие риска неплатежа - доставка грузов непосредственно продавцу становится возможной, револьверные поставки обеспечиваются гарантийным аккредитивом • Помощь российскому покупателю получить финансирование - аккредитив используется в качестве чистого платежного инструмента (например, потребительские товары) • Возможность предэкспортного финансирования - банки готовы предоставить предэкспортные средства, если риск неплатежа покрывается аккредитивом
- 16. UCP и Российскоезаконодательство. Рублевый аккредитив • Согласно правилам UCP (Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов) возможен рублевый аккредитив между нерезидентом и резидентом • Согласно положению ЦБ РФ 383-П, платежи между двумя резидентами возможны только в рублях • Формат аккредитива устанавливается банком • Банк-эмитент должен вести счета с исполняющим банком • Пост-финансирование возможно в рамках отдельного соглашения • Большой потенциал, так как производители товаров широкого потребления переместили дистрибуцию в российские дочерние компании
- 17. Выпуск аккредитива черезРоссийский банк • Коммерческие переговоры • Паспорт сделки • Качество сервиса (консультирование, определение сроков, обработка, расчет стоимости) • Ценообразование: аккредитив это не только банковская услуга, банки также берут на себя риск • Сеть банков-корреспондентов (подтверждение, консультирование) • Документация аккредитива аналогична кредитной документации
- 18. ООО «Чайна КонстракшнБанк» в России • China Construction Bank Corporation (Корпорация Строительный банк Китая) - один из ведущих коммерческих банков в мире; второй по размерам активов банк в мире. • ООО «Чайна Констракшн Банк» является 100% дочерним банком China Construction Bank Corporation • В прошлом году Банком была получена генеральная лицензия ЦБ РФ. • Текущий размер активов Банка составляет 20 млрд. руб., капитал- 5 млрд. руб. • Участник системы страхования вкладов • Целью Банка является выполнения стратегии международного роста группы, поддержки кросс-граничных потребностей клиентов и диверсификация географических рисков группы • Банк поддерживает кредитный портфель, соразмерный капиталу Банка, а также предоставляет поддержку для крупных сделок, проходящих через баланс материнского Банка • Банк осуществляет сопровождение сделок в рамках торгового и экспортного финансирования и укрепляет отношения с международными и китайскими клиентами.
- 19. Бизнес в России Обслуживаниекорпоративных клиентов • Возможность выдачи кредита через баланс материнского банка (в случае если сумма превышает возможности Банка); • Сделки по торговому финансированию (выпуск, подтверждение и дисконтирование аккредитивов); • Полный спектр расчетно-кассового обслуживания; • Депозиты в рублях, евро, долларах, юанях и гонконгских долларах. Обслуживание физических лиц • Депозиты; • Конверсии; • Денежные переводы; • Банковские карты (Visa и Union pay); • Ипотека. Межбанковские операции • Межбанковское кредитование; • Конверсионные операции; • Сделки РЕПО.
- 20. Контактная информация Управление поработе с корпоративными клиентами и финансовыми институтами Адрес: Лубянский проезд, 11/1, стр.1, Москва, Россия, 101000 Секретарь: +7 495 675 98 00 доб. 140; факс: +7 495 675 98 10 enquiry@ru.ccb.com