Download to read offline
Uploaded bySergey Ermak
Презентация Бориса Игошина
Документ описывает деятельность ОАО 'Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций' (ЭКСАР) и его роль в поддержке российского экспорта через страхование и финансирование. В нем представлена информация о страховых продуктах для экспортеров и малых и средних предприятий, а также примеры успешных сделок. Основная цель агентства — содействовать российским компаниям в выходе на международные рынки, минимизируя финансовые риски.
Презентация Бориса Игошина
- 1. ОАО «Российское агентствопо страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Тюмень. Март 2014. Новые возможности для российского экспорта
- 2. НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭКСАР —Содействиевыходу российских компаний на новые рынки —Развитие современной системы финансирования экспорта —Страховая поддержка российских инвестиций за рубежом —Поддержка экспортно- ориентированных субъектов МСП При реализации политического риска При реализации предпринимательского риска Лимит страховой ответственности: 300 МЛРД. РУБ. СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ, ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОС. ГАРАНТИЕЙ РФ 2 Новые возможности для российского экспорта
- 3. ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА ДЕЯТЕЛЬНОСТИАГЕНТСТВА НЕ ЗАНИМАЕМСЯЗАНИМАЕМСЯ Поддержка экспорта товаров/ работ/ услуг Поддержка экспорта сырьевых ресурсов 3 Новые возможности для российского экспорта
- 4. РЕЗУЛЬТАТЫ РАБОТЫ АГЕНТСТВА 89МЛРД. РУБ.* ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО ЭКСПОРТА* - 74 контракта (Европа, Азия, СНГ, Латинская Америка) - 66 компаний-экспортеров - 9 компаний-экспортеров МСП *Данные по состоянию на 31.12.2013г. Инициировали внесение поправок в налоговое и банковское законодательство Внедрили классические продукты мировых ЭКА, специализированные продукты для МСП Сформировали организационную структуру, внедрили ИТ- системы Вступили в Пражский клуб, получили приглашение в Бернский союз 4 Новые возможности для российского экспорта
- 5. СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЭКСАР КЛАССИЧЕСКИЕ ПродуктРиски Страхователь Выгодоприобретатель Комплексное страхование экспортных кредитов (защита интересов российских экспортеров, осуществляющих поставки с отсрочкой платежа) Риск не исполнения иностранным контрагентом контрактных обязательств Экспортер Экспортер / Банк Страхование кредита поставщика (страхование для экспортеров и банков, осуществляющих торговое финансирование) Экспортер Экспортер / Банк Страхование кредита покупателю (страхование для банков) Банк Банк Страхование подтвержденного аккредитива (страхование для банков) Банк Банк Страхование гарантий Экспортер Экспортер / Банк ДЛЯ МСП Страхование экспортного факторинга Банки, факторинговые компании Банки, факторинговые компании Риск неисполнения экспортером кредитных обязательств Банк Банк 5 Новые возможности для российского экспорта
- 6. ПРОДАВЕЦ ЗАО «ЗИСО» ПРОДАВЕЦ ЗАО «ЗИСО» 6 ПОКУПАТЕЛЬПОКУПАТЕЛЬ Договорстрахования Экспорттоваров с отсрочкой платежа Оплата согласно условий отсрочки Возмещениеубытков ЗАО «ЗИСО» (г. Чебоксары) увеличили объемы продаж за счет предоставления отсрочки платежа своим покупателям. СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА 1 2 3 4 Преимущество страховки ЭКСАР: Новые возможности для российского экспорта
- 7. 7 КОМПЛЕКСНОЕ СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНЫХКРЕДИТОВ ПРОДАВЕЦ «Комбайновый завод «Ростсельмаш» ПРОДАВЕЦ «Комбайновый завод «Ростсельмаш» ПОКУПАТЕЛЬ 1ПОКУПАТЕЛЬ 1 Договор страхования Экспорт товаров с отсрочкой платежа (до 360 дней) Оплата согласно условий отсрочки Возмещение убытков Комбайновый завод «Ростсельмаш» (г. Ростов-на- Дону) увеличил объемы поставок в Казахстан за счет предоставления отсрочки платежа своим покупателям. ПОКУПАТЕЛЬ 2ПОКУПАТЕЛЬ 2 ПОКУПАТЕЛЬ 3ПОКУПАТЕЛЬ 3 ЭКСПОРТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ Преимущество страховки ЭКСАР: 1 2 3 4 Новые возможности для российского экспорта
- 8. 8 ПРОДАВЕЦПРОДАВЕЦ ПОКУПАТЕЛЬПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования Экспорт товаров(на условиях предоплаты) Оплата товаров за счет средств кредита Возмещение убытков ОАО «Россельхозбанк» профинансировал Казахстанскому покупателю покупку тракторов завода «Ростсельмаш» БАНКБАНК Кредитное соглашение для оплаты по контракту СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ Преимущество страховки ЭКСАР: 1 2 3 4 5 Новые возможности для российского экспорта
- 9. 9 ПРОДАВЕЦПРОДАВЕЦ ПОКУПАТЕЛЬПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования Экспорт товаров (аккредитивнаяформа расчета) Возмещение убытков АКБ «НОВИКОМБАНК» структурировал сделку по поставке автомобилей «Группы ГАЗ» (г. Нижний Новгород) в Узбекистан. ПОДТВЕРЖДА- ЮЩИЙ БАНК НОВИКОМБАНК ПОДТВЕРЖДА- ЮЩИЙ БАНК НОВИКОМБАНК СТРАХОВАНИЕ ПОДТВЕРЖДЕННОГО АККРЕДИТИВА БАНК-ЭМИТЕНТ INVEST FINANCE BANK БАНК-ЭМИТЕНТ INVEST FINANCE BANK Аккредитив Заявление на аккредитив Платеж 1 2 5 3 6 Преимущество страховки ЭКСАР: Подтверждение аккредитива 4 Новые возможности для российского экспорта
- 10. 10 Новые возможностидля российского экспорта 10 НФК на условиях однофакторного безрегрессного факторинга профинансировала сделку по поставке мебели в Литву. ПРОДАВЕЦ Балтийская мебель ПРОДАВЕЦ Балтийская мебель ПОКУПАТЕЛЬПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования Экспорт мебели (на условиях отсрочки платежа) Возмещение убытков ФАКТОРФАКТОР СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА Оплата Договор факторинга Финансирование Уведомление об уступке Преимущество страховки ЭКСАР: 1 2 3 4 5 Новые возможности для российского экспорта
- 11. 11 СТРАХОВАНИЕ ГАРАНТИЙ ПРОДАВЕЦПРОДАВЕЦ ПОКУПАТЕЛЬПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования Экспортныйконтракт БАНК-ГАРАНТБАНК-ГАРАНТ ГарантияДоговор о выдаче гарантии Выгодоприобретатель по договору страхования Защита компании на случай исполнения требований бенефициара по банковской гарантии в отсутствие нарушения обязательств со стороны компании (принципала по гарантии). 1 2 3 4 Преимущество страховки ЭКСАР: Новые возможности для российского экспорта
- 12. ПРЕДПОСЫЛКИ СОЗДАНИЯ СПЕЦИАЛЬНОГОПРОДУКТА ДЛЯ МСП Текущее состояние дел Следствие 1. Субъекты МСП не осуществляют системной экспортной деятельности, заключая в основном разовые экспортные сделки 2. Высокая зависимость от финансирования 3. Недостаточная залоговая база 4. Неготовность Банков принимать риски на российских экспортеров МСП 5. Сложность в получении адекватного финансирования в рамках государственной системы поддержки экспорта 1. Незначительное количество МСП в российском экспорте 2. Отсутствие специальных банковских программ по финансированию экспортно-ориентированных МСП 3. Высокая стоимость финансирования 4. Низкий уровень конкурентоспособности 5. Адресная поддержка экспортной деятельности субъектов МСП возможна главным образом через банки, осуществляющие кредитование МСП Договор страхования Агентства обеспечивает достаточный уровень защиты для банков и может заместить или эффективно дополнить используемые в обычной банковской практике инструменты снижения рисков, связанных с неисполнением обязательств субъектом МСП по предоставленному кредиту Упрощение доступа к финансированию для целей исполнения экспортных контрактов Снижение стоимости кредитования в отсутствие достаточной залоговой базы Цели создания специализированного продукта для МСП 12 Новые возможности для российского экспорта
- 13. СХЕМА ОБЕСПЕЧЕНИЯ СТРАХОВОЙЗАЩИТЫ БАНКБАНК ИНОСТРАННЫЙ ПОКУПАТЕЛЬ ИНОСТРАННЫЙ ПОКУПАТЕЛЬ Экспортный контракт ЭКСПОРТЕРЭКСПОРТЕР Договор страхования БАНК Аккредитованный ОАО «ЭКСАР» банк, участвующий в программе страхования экспортно-ориентированных субъектов МСП ЭКСПОРТЕР Субъект малого и среднего предпринимательства (в определении Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ) ИНОСТРАННЫЙ ПОКУПАТЕЛЬ Покупатель по экспортному контракту (нерезидент РФ) Кредит Залог дебиторской задолженности по экспортному контракту ЭКСПОРТНОЕ СТРАХОВОЕ АГЕНТСТВО РОССИИ 13 Новые возможности для российского экспорта
- 14. СПЕЦИАЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ СТРАХОВАНИЯ -Специальные процедуры андеррайтинга рисков на экспортеров - Единый страховой тариф - 1,5% годовых от суммы застрахованной задолженности по кредиту Лимит финансирования на экспортера Оценка рисков осуществляется банком в соответствии с действующей кредитной политикой и критериями Агентства Полноценная оценка рисков и андеррайтинг в соответствии с внутренними процедурами Агентства 14 Новые возможности для российского экспорта
- 15. УСЛОВИЯ И ПАРАМЕТРЫПРОГРАММЫ СТРАХОВАНИЯ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА Страхователи Банки, аккредитованные Агентством Страховые риски Риск неплатежа заемщика (экспортера – субъекта МСП) (в связи с реализацией предпринимательских рисков) Основные требования к экспортному контракту Доля российской составляющей в экспорте: не менее 20 % Предмет экспорта: несырьевой экспорт (в соответствии со Стратегией развития Агентства на период 2012-2014 гг.) Страна иностранного покупателя: весь мир, за исключением: Афганистан, Грузия, Египет, Ирак, Иран, Конго, Кот-д’Ивуар, Либерия, Ливан, Ливия, Северная Корея, Сирия, Сомали, Судан, Сьерра-Леоне, Эритрея, Южный Судан Основные требования к условиям финансирования Заемщик: субъект-МСП (в определении Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ) Целевое использование кредитных ресурсов: пополнение оборотных средств для исполнения экспортного контракта (заключенного или в стадии согласования и подписания). Финансирование может предоставляться для исполнения нескольких экспортных контрактов. Сумма финансирования: до 80% суммы экспортного контракта Срок финансирования: до 2 лет Источники погашения кредита: выручка по экспортному контракту и прибыль от текущей деятельности Основные требования к условиям финансирования Обеспечение: залог (или уступка) прав требования по экспортному контракту и поручительство собственника Контроль: выручка по экспортному контракту должна поступать на счет в Банке (страхователь), паспорт сделки по экспортному контракту должен оформляться Банком (страхователь) Общие условия страхования Застрахованная доля: до 70% суммы кредита Срок страхования соответствует сроку финансирования Период ожидания: 60 дней Единая ставка страховой премии: 1,5% годовых от суммы застрахованной задолженности по кредиту (включая начисленные проценты) Страховая премия уплачивается единовременно или в соответствии с графиком уплаты процентных платежей 15 Новые возможности для российского экспорта
- 16. ПРЕДПОЛАГАЕМЫЕ БАНКИ -ПАРТНЕРЫ ПО НОВОМУ ПРОДУКТУ 16 Соглашения о сотрудничестве подписаны со следующими банками: ОАО «ПромСвязьБанк», ООО КБ «Союзный», ОАО АКБ "Пробизнесбанк", ЗАО «Транскапиталбанк», «РИАБАНК» (ОАО), на стадии подписания соглашение с ИКБ «Европейский». Новые возможности для российского экспорта
- 17. ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВИ БАНКОВ ВНЕСЕННЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ В НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ* БАНКИ ЭКСПОРТЕРЫ Положение Банка России № 254-П Минимальные резервы Договор страхования ЭКСАР – обеспечение 1-й категории Доступ к финансированию с пониженной процентной ставкойИнструкция Банка России № 139-И Снижение влияния на капитал в рублях коэффициент 0,2 в валюте коэффициент 0,5 Федеральный закон от 18.07.2011 № 236-ФЗ Снятие административной ответственности и санкций за непоступление валютной выручки в РФ Федеральный закон от 19.07.2011 № 245-ФЗ Страховая премия относится на расходы Страхователя и не облагается НДС *Планируется внести изменение в Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П. Включение кредитных договоров, обеспеченных договорами страхования ЭКСАР, в список обеспечения по рефинансированию Банком России, предоставляемому кредитным организациям. 17 Новые возможности для российского экспорта
- 18. ПРИМЕРЫ СДЕЛОК ВСЕГМЕНТЕ МСП Абхазия Геодезические услуги, (Кредит поставщика) Абхазия Геодезические услуги, (Кредит поставщика) Испания, Турция, Армения Продукты растительного происхождения, (Комплексное страхование) Испания, Турция, Армения Продукты растительного происхождения, (Комплексное страхование) Эстония, Германия Детские спортивно-игровые Комплексы, (Кредит поставщика) Эстония, Германия Детские спортивно-игровые Комплексы, (Кредит поставщика) Монголия Изделия для железнодорожного транспорта (Кредит поставщика) Монголия Изделия для железнодорожного транспорта (Кредит поставщика) Литва Мебель, (Экспортный факторинг) Литва Мебель, (Экспортный факторинг) Украина Лако-красочные материалы, (Комплексное страхование) Украина Лако-красочные материалы, (Комплексное страхование) *Данные по состоянию на 31.12.2013г. 1,9 МЛРД. РУБ.* ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО ЭКСПОРТА В СЕГМЕНТЕ МСП * 18 Новые возможности для российского экспорта
- 19. ПРОЦЕДУРА РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИНА СТРАХОВАНИЕ ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ ОЦЕНКИ 19 Новые возможности для российского экспорта
- 20. СПАСИБОСПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!ЗА ВНИМАНИЕ! Тел.+7 (495) 783 11 88 Факс: +7 (495) 783 11 22 info@exiar.ru www.exiar.ru Игошин Борис Анатольевич Тел. +7 (495) 783-11-88 добавочный 2801, адрес эл. почты igoshin@exiar.ru 20 Новые возможности для российского экспорта