20. Innovatie
Voorwaarden voor economisch succesvolle innovatie:
Idee
Ondernemerschap
Kennis (technisch, organisatorisch, sales & marketing, financieel)
Faciliterende en kansrijke omgeving (overheid, campus)
Kapitaal
21. Wat is Teckle
Koppelen van financiële kennis en kapitaal aan innovatie
waarbij ons netwerk optimaal wordt ingezet
Merknaam / label
Innovatieteam
Innovatieportal
Kennis
Netwerk: Innovatie café
Financiële partner & Bruggenbouwer o.a:
(Kapitaaloplossingen (oa Teckle ‘fonds’)
23. Chemelot Ventures
Opvolger huidige LV fund van 15 mln (volledig geinvesteerd)
Venture capital fonds t.b.v. startende innovatieve bedrijven life science, bio
materials, performance materials
Deelnemers fase 1: Q3 2013
DSM
€ 10 mln.
Liof
€ 10 mln.
Provincie Limburg
€ 10 mln.
Rabobank
€ 10 mln. (Rabobank International, Westelijke Mijnstreek en Maastricht)
----------€ 40 mln.
Beoogde deelnemer fase 2:
Ministerie ELI
€ 30 mln.
24. Teckle Financieringen
Reguliere leningen en kredieten
Hoger risicoprofiel
Afgesproken quotum 25 mln gerelateerd aan vermogenspositie
Specifieke criteria/handvatten
Opnemen financieringsbeleid
Onderscheidend: wil om het te doen ipv produkten
25. Resultaten
Stand mei 2013
25 relaties
OmzetTeckle bedrijven:
€ 63.000.000,-
WerkgelegenheidTeckle bedrijven:
170 fte
Verstrekte leningen en kredieten:
€ 25.576.875,-
Waarvan exposure RWM
€ 18.109.000,-
......spin-off
28. Hogere minimumkapitaaleisen
en extra buffers
Hoogste kwaliteit bankkapitaal:
Aandelenkapitaal /ledenkapitaal
en/of coöperatieve aandelen
en winstreserve
Daarnaast meer kapitaal:
- Conservatiebuffer
- Anticyclische buffer
- Kredietrisico op
derivatentransacties
29. Strengere eisen kwaliteit
kapitaal
Kapitaal heeft een hoge kwaliteit
als het in staat is verliezen
daadwerkelijk en volledig op te
vangen.
Correcties op Tier 1 vermogen (o.a.)
- Goodwill
- Investeringen in andere
financiële instellingen
- Hybride kapitaal-instrumenten
30. Systeembanken en
risicogewogen leverage ratio
Too big to fail……
Kan leiden tot…….
Waarde van de bancaire activa mag
vanaf (2013) maximaal 33 1/3 keer de
waarde van het Tier 1 kapitaal
bedragen.
Hiermee wordt overmatige
schuldopbouw door banken beperkt.
31. Internationale liquiditeitseisen
Introductie van een tweetal
internationale liquiditeitsratio’s:
LCR: Liquidity Coverage Ratio
NSFR: Net Stable Funding Ratio
LCR:
Eis dat banken voldoende zeer liquide
activa aanhouden om de uitstroom
van middelen gedurende 30 dagen in
een stressscenario op te vangen.
NSFR:
Eis dat banken hun activa met meer
(stabiele) langetermijnmiddelen
financieren.
32. Gevolgen van Basel III
Voor de banken
1. Banken versterken hun balans
2. Combi van winstinhoudingen
en bezuinigingen
3. Maken van keuzes:
- krimpen van balans
- concentratie traditionele
retailbankieren
- verkoop belang financiële
instellingen
- keuze bankverzekeraarsmodel
33. Gevolgen van Basel III
Voor de klanten
PLUS
MIN
- Hogere en sterkere buffers
- Hogere krediettarieven
- Betere grip op de systeembanken - Kapitaal- en liquiditeitsschaarste
drukken de kredietverlening/
- Financiële stabiliteit vergroten
economische groei
- Rem toekomstige kredietvraag
34. Alternatieven in financieren
1.
2.
3.
4.
Microkredieten: Qredits
Crowdfunding
Effecten
Participaties (venture capital &
private equity)/ (pre)seed funds
5. Achtergestelde leningen
6. Subsidies
7.
8.
9.
10.
Leveranciers- en afnemerskrediet
Factoring
Leasing/sale en leaseback
Nationale Investeringsbank en/of
Nationale Hypotheekbank
-> Rol van pensioenfondsen??
11. Exportfinanciering
12. Kredietunies