One lending fund performance v2020.03.12 ch
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One Lending Fund 壹贷款基金 信心投资，全球财富管理 www.n1funds.com.au
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One lending fund performance v2020.03.12 ch
- 1. One Lending Fund 壹贷款基金 信心投资，全球财富管理
- 3. 基金结构 FUND STRUCTURE 大额/资深投资者 One Lending Fund 壹贷款基金 信托计划 澳大利亚中小型企业 用于扩张、购置设备、现 金流周转、装修等 澳大利亚 住宅/商业物业 管理人：N1 Asset Management 借款方 100%个人担保 澳大利亚投资证券 委员会ASIC监管 质押 认购 自然季度付息 到期还本付息 购买信托份额 放款 销售回款 销售回款 销售回款 用途
- 4. 产品要素 FACT SHEET 项目 内容 基金名称 One Lending Fund 澳大利亚壹贷款基金 基金管理人 N1 Venture Pty Ltd trading as N1 Asset Management 澳大利亚公司注册代码 602937851 澳大利亚金融服务许可证号 477879 投资方向 该基金向澳大利亚的中小企业提供贷款。贷款的担保方式：由借款方在澳大利亚的 物业作为一级或二级抵押担保，并且出具个人或董事的担保。 投资类别 收益分配 收益分配将会在每季度末进行一次。 申请日期及赎回 投资申请人可在整个基金有效期的每月1至25日之间进行。 一旦被接受，此笔投资将 在当月的最后一天发布成立。赎回请求应在每个投资期限结束前至少3个月提交给受 托人。 否则，本金将会在到期后自动进入投资类别 F ，直到投资者提出赎回请求， 即日起三个月内，基金管理人将安排完成赎回事项。 投资管理费用 此基金不向投资者收取管理费用。 C 类 D 类 E 类 F 类 初始期限： 六个月 一年 两年 三个月 （税前）目标回报： 年息 6% 年息 7% 年息 8% 年息 4% （到期）续投资期限： 六个月 一年 一年 三个月 申请额度： 最低投资金额$100,000，且无上限
- 5. 产品要素（续）FACT SHEET 项目 内容 募集额度 五千万澳币 产品特征 贷款期限短，收益高，周转快，资金灵活度高，可迅速适应市场变化。 风控及项目亮点 1. 知名管理人：管理方为澳大利亚上市金融公司全资子公司，持有澳大利亚金融业 务许可证。该上市公司在澳大利亚已形成房屋买卖，贷款介绍，房屋出租等地产相 关产业的上下游整合，具备出色的资产处置能力，屡获澳大利亚金融贷款机构多个 奖项。 2. 房屋抵押：资金仅用于投资性房地产的抵押借款，抵押率不超过70%。 3. 贷款批复过程严控：独立第三方估价公司提供房屋估值，资深贷款审核官把关所 有贷款流程。 4. 外部监管透明：受澳大利亚投资证券委员会监管，著名律师事务所文件审核，四 大会计事务所年度审计，资深合规负责人季度审查。 5. 兑现体系完善：齐全配套的律师文件。上市公司自有房产销售团队经验丰富，能 快速对物业进行拍卖处理。 6. 上市公司对收益进行差额补足：如果出现收益分配不足的情况，上市公司及其关 联企业将向该基金进行差额补足。 投资者资质 仅限大额投资者或资深投资者。（根据澳大利亚金融投资法律条规） 适用法律 本基金产品受新南威尔士州法律管辖，各方均接受新南威尔士州法院的专属管辖。
- 6. 作为澳大利亚金融许可证(AFSL) 持牌 机构，N1 Asset Management 为您提供 量身定制的基金管理服务。并 以客户 收益为驱动，为投资者探索各 行各业 的投资机会。其全资母公司为 澳大利 亚上市金融公司N1 Holdings Ltd，主板 澳交所股票交易代码N1H。该上 市公 司在澳大利亚已形成房屋贷款, 商业贷 款, 房产交易，租赁管理等房产金融相 关产业 的上下游整合，具备出色的资 产处置 能力，连续多年屡获澳大利亚 金融贷款机构多个奖项。 管理人介绍 MANAGER INTRODUCTION 庞大的客户资 源及持续不断 的借款方需求 具备完善借贷 知识及多年审 核贷款经验的 团队 受外部及内部的共 同监管，包括ASIC 及律师及合规组织 安全的资金及 稳定的收益 N1在澳洲当地的品 牌效应及过往成就
- 7. Ren Hor Wong 先生于2011年创办金融服务公司 N1 FINANCE， 在2016年3月以 N1 HOLDINGS LTD （集团公司）于澳洲主板股 票交易所 AUSTRALIAN SECURITIES EXCHANGE 挂牌上市 (股票 代码 ASX:N1H)；集团业务涵盖各类金融服务，包括基金投 资，商业与房屋贷款，资产管理和房地产等,是澳大利亚首家 服务亚裔市场的综合金融服务上市公司。N1集团和子公司连 续多年荣获全国十大贷款机构，同时持有澳大利亚金融服务 牌照 AFSL (AUSTRALIAN FINANCIAL SERVICES LICENSE) 与 澳大 利亚信贷牌照 ACL (AUSTRALIAN CREDIT LICENSE)。 Ren Hor Wong先生目前担任 N1集团公司首席执行官 (CEO)， 兼任 N1H 董事会主席。旗下子公司包括 N1 LOANS 信贷机构, N1 ASSET MANAGEMENT 资产管理公司, N1 REALTY 房地产公司, N1 MIGRATION 移民公司等。 Ren Hor Wong先生同时也是新加坡 CAPITAL H1 PTE LTD的执行 董事，从事东南亚投资服务。 管理人介绍（续） 创始人、CEO： Ren Hor Wong MANAGER INTRODUCTION
- 8. 市场机遇 MARKET OPPORTUNITIES 种种原因导致中小企业贷款遇瓶颈 • 银行资本要求的变化; • 申请过程繁琐，审批周期长； • 贷款期限长，如一年、五年、十五年等。 而企业某些情况下只需要3个月或6个月 资金周转。 澳洲各大银行和其他传统贷款机构已从中小 企业贷款领域退出，特别是贷款额度在500 万澳元以下的申请。 2.2m 150b 澳大利亚现约有 220万中小型企业 企业融资缺口约在 1500亿澳元左右 0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35% 40% 中小企业融资用途
- 9. 基金表现 FUND PERFORMANCE 平均额度被控制在 了一个相对保守的 范围 AU$ 893,450 平均贷款额度 大部分贷款周期都 在3-6个月之间 平均贷款周期 158 天 LVR 52.98 % 根据物业类型，批 复条件控制在尽可 能低的抵押比例 平均抵押比例 数据收集于2020年03月12日
- 10. 物业分布 SECURITY PROPERTY ALLOCATION BY STATES 大多数抵押物业均分 布在悉尼或新南威尔 士州的包括各种类型 的物业。 88% NEW SOUTH WALES 我们非常有选择性地 挑选昆士兰州的物业。 8% QUEENSLAND 考虑到风险控制， 我们暂不接受别的 州的物业。 0% OTHER STATES 由于有限的推广和 口碑相传，维州也 是我们关注的区域 之一。 4% VICTORIA e QLD 8% VIC 4% NSW 88% 数据收集于2020年03月12日
- 11. 案例展示 SAMPLE CASE • A企业借款用途：生意扩张 • 借款额度：澳元 $750,000 • 抵押物类型：投资型住宅物业 • 抵押物所在州：钱德勒市，昆士兰州 • 物业估值：澳元 $3,597,000 • 抵押比例：21% • A企业主100%个人担保 • 借贷状态：已结束 • 总借款周期：92天 估价报告 房屋地契贷款协议
- 12. 案例展示 SAMPLE CASE • B企业借款用途：生意周转 • 借款额度：澳元 $1,800,000 • 抵押物类型：商业物业 • 抵押物所在州： 帕拉玛塔，新南威尔士州 • 物业估值：澳元 $37,750,000 • 抵押比例：50%（第二顺位抵押） • B企业主100%个人担保 • 借贷状态：已结束 • 总借款周期：92天 估价报告 房屋地契贷款协议
- 13. 审核流程 CREDIT PROCEDURE 收到申请 信用审核 初步评定 拒绝批复 有条件批复 补充资料评定预约房屋估价 质量把控 如条件不足，将重复以上过程 无条件批复 成交放款签订合同
- 14. 合作及监管机构 THIRD PARTY ORGANIZATIONS 政府监管机构 澳大利亚证券投资投资委员会 壹贷款基金法律顾问 N1基金账户银行 基金审计顾问 第三方估价合作单位第三方估价合作单位
- 15. Ren Hor Wong N1集团创始人， 董事会主席兼 CEO。负责制定 N1的业务策略， 并将业务拓展至 亚太地区。 Jia Penny He N1集团CFO, N1金 融牌照持牌人。澳 大利亚注册会计师 及持牌财务顾问。 超过12年的会计和 财务行业经验。 Paul Jensen N1集团独立董事。 Jensen 先生在欧洲，澳 大利亚和新西兰拥有超 过30年的企业和咨询以 及基金管理经验。Jensen 先生曾在多家大型和上 市企业担任董事职务， 曾为知名上市基金管理 公司董事局主席。 Anand Sundaraj N1集团秘书兼法律顾 问。Sundaraj先生是悉尼 Sundaraj＆Co律师事务所 的负责人，他曾在国际 律师事务所Herbert Smith Freehills，King＆Wood Mallesons和Allen＆Overy 以及全球投资银行瑞士 信贷工作。 David Holmes N1集团独立董事。Homes 先生拥有超过30年的金融 服务行业经验，曾在英国 和澳大利亚担任高管职 务。他是Pepper Money创 始高管之一，并担任首席 运营官和全球信贷总监。 N1董事会及专业顾问 THE BOARD & THE ADVISERS
- 16. Rob McWilliam N1基金合规负责人。 McWilliam先生是一名专 业合规顾问，在为精品 基金管理团队提供咨询 服务方面拥有超过25年 的经验，并担任多家澳 洲金融机构的合规委员 会成员。 基金团队主要成员 KEY TEAM MEMBERS Mick Ye 贷款基金借贷审批官。 在澳洲本地大型跨国银行 和资产投资管理公司拥有 超过12的任职经验。具有 丰富和专业的金融服务经 验，擅长地产开发项目融 资，各类商业贷款数据分 析和风险控制。能够了解 客户的实际需求和目标， 确保客户获得适当的贷款 产品。 Briney He N1财富管理投资经理。 在n1六年工作期间曾担任 N1数据分析师，对数字敏 感，主要负责信息的收 集、分析及数据可视化。 毕业于伦敦大学学院统计 与机器学习专业，研究方 向为金融资产及债券组合 下的风险价值静态及动态 模型分析，现负责N1投资 项目考察及产品研究。 Sarah Li 贷款基金借贷审批官。 超过6年信贷服务经验， 曾在澳大利亚联邦银行担 任高级客户经理。在谈 判，协调及处理复杂的住 宅物业和商业物业上有丰 富的经验。熟知贷款政策 与程序，善用信用报告及 财务报表对客户进行尽职 调查与分析。严格遵守贷 方所有政策，程序及规 定。
- 17. 全球办事处 GLOBAL OFFICES China Shanghai Central Plaza Suite 2533, 381 Huaihai MiddleRoad Huang Pu district Shanghai, PRC200020 T: +86 21 6032 3541 F: +86 21 6032 3500 Malaysia Kuala Lumpur Suite 8.53, 8th Floor, Menara IGB, Mid ValleyCity Lingkaran Syed Putra, 59200 Kuala Lumpur T: +60 3 2202 4000 M: +60 172091253 Singapore #44-01A One Raffles Place Singapore 048616 Chatswood Branch Shop 63, Platform Level Chatswood Interchange NSW Australia 2067 T: 02 8287 4828 Sydney Headquarter Suite 502, Level 5, 77 KingStreet Sydney, NSW Australia 2000 T: +61 2 9262 6262 China Hangzhou Yuhuang Shannan Fund Town Suite 209, 21 Bai Yun Road, Shangcheng District Hangzhou, PRC310002
- 18. 重要声明及风险揭示 SPECIAL NOTICE & RISK DISCLOSURE • 本文件仅向少数特定的大额、资深投资者提供。 • 本文件介绍的过往公司业绩、投资策略等信息仅供投资者参考，不代表基金管理人对本基金的 投资策略、经营业绩的任何承诺和预期。 • 投资者在决定是否投资本基金时，不应将本文件的内容视为法律、税务、财务、投资或其他方 面的建议，而应自行独立做出判断或另行寻求专业人士意见。 • 本文件不构成对投资者认购/申购本基金的要约或要约邀请。管理人可能根据实际情况的变化对 本文件的内容进行修改与调整，投资者投资本产品的相关权利、义务以正式签订的认购协议为 准。 • 任何签收本文件的人士均视为完全同意承担保密责任，且不得以任何形式复制、传播或公开本 文件。 风险揭示：投资有风险，当您认购或申购本基金的基金份额时，可能获得投资收益，但同时也面临 着投资风险。请在做出投资决策前，仔细阅读本产品的基金备忘录，全面认识本基金的风险收益特 征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，谨慎做出投资决策。
- 19. THANK YOU 谢谢 如有兴趣了解更多, 请发邮件至 investors@n1holdings.com.au