Nost group приложение к бп_по_требованиям_цб_рф_demo

Важно! Сведения в настоящем документе обезличены, цифры
изменены. Документ сокращен на 40%, и предоставляется в
ознакомительных целях.
ООО “НОСТ Групп”, Тел. 8 495 220 47 48, E-mail: info@nostgroup.ru Web: www.nostgroup.ru
Финансовый план
Финансовый план составлен на перспективу 2- лет с момента первоначальных вложений в
проект. Методика оценки, используемая в расчетах, соответствует принципам бюджетного
подхода. В соответствии с принципами бюджетного подхода, каждый из временных интервалов
(интервалы планирования) рассматривается с точки зрения притоков и оттоков денежных
средств. На основании потоков денежных средств определяются основные показатели
эффективности и финансовой состоятельности проекта.
Расчеты выполнены в рублях, в постоянных ценах, принимаемых на момент формирования
бизнес-плана (XXXX XXXX) и соответствующего налогового окружения.
XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX
XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX
XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX
Показатели, характеризующие влияние внешней среды на деятельность кредитной организации Значение
Ставка рефинансирования, % XXXX
XXXX XXXX
Инфляция за год, темп роста, % XXXX
Ставка налога на прибыль кредитных организаций, % XXXX
Нормативы обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России, % XXXX
Средние процентные ставки по депозитам в Банке России XXXX
Документ является собственностью ООО “НОСТ Групп”.
Распространение данного документа запрещено без согласия ООО “НОСТ Групп”.

Пояснения и допущения
XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX
РАСШИФРОВКИ ОТДЕЛЬНЫХ СТАТЕЙ ПЛАНА ДОХОДОВ, РАСХОДОВ И
ПРИБЫЛИ
Наименования факт XXXX XXXX
Проценты по депозитам в Банке России XXXX 1 571 1 649
Проценты по вкладам физических лиц XXXX XXXX XXXX
Чистые доходы от операций с иностранной валютой XXXX 4 937 XXXX
XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 5 141
XXXX XXXX XXXX 0 0 0
Чистые доходы от операций по купле продаже драгоценных металлов,
0 XXXX 0
включая результаты переоценки¦ драгоценных металлов
Чистые доходы от операций по купле продаже ценных бумаг,включая
результаты переоценки ценных бумаг
3 3 XXXX
XXXX XXXX XXXX XXXX 0 XXXX
Чистые доходы от проведения операций с производными финансовыми
0 0 0
инструментами
Отчисления в фонды и на другие цели XXXX XXXX XXXX
1 На покрытие убытков прошлых лет
XXXX XXXX XXXX XXXX 16 732 XXXX
3 Отчисления в фонды специального назначения XXXX XXXX 854
4 Отчисления в фонд накопления XXXX XXXX XXXX
5 Отчисления в другие фонды XXXX
6 Дивиденды участникам XXXX XXXX XXXX
7 Другие цели XXXX
8 Всего планируемые отчисления в фонды и на другие цели XXXX XXXX XXXX
Структура активов и пассивов кредитной организации
1 Привлеченные и заемные средства по срокам привлечения: факт XXXX XXXX
1.1 до востребования XXXX XXXX XXXX
XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX
1.3 на срок свыше года XXXX XXXX XXXX
1.4 без срока XXXX XXXX XXXX

2 Привлеченные и заемные средства по группам банковских продуктов привлечения
ресурсов: XXXX XXXX XXXX
2.1 расчетные и текущие счета клиентов XXXX XXXX XXXX
2.3 кредиты, депозиты и иные привлеченные средства кредитных организаций X X X X X XXX XXXX
2.4 депозиты и вклады других клиентов XXXX XXXX XXXX
3 Доходные активы: XXXX XXXX XXXX
3.1 по срокам размещения: XXXX XXXX XXXX
3.1.1 до востребования XXXX XXXX XXXX
3.1.3 на срок свыше года XXXX XXXX XXXX
3.2.1 кредиты другим клиентам XXXX XXXX XXXX
4 Активы, не приносящие доход: XXXX XXXX XXXX
4.1 денежные средства в кассе XXXX XXXX XXXX
4.2 проблемные активы: XXXX XXXX XXXX
4.2.2 проблемные МБК выданные XXXX XXXX XXXX
4.2.3 просроченные долговые ценные бумаги XXXX XXXX XXXX
4.3 прочие дебиторы XXXX XXXX XXXX
РАСЧЕТНЫЙ БАЛАНС
Номер п/п Наименование статьи факт XXXX XXXX
I. АКТИВЫ
1 Денежные средства XXXX XXXX XXXX
2
Средства кредитных организаций в Центральном банке
Российской Федерации
XXXX XXXX XXXX
2.1. Обязательные резервы 767 1 255 1 843
3 XXXX XXXX XXXX 0 XXXX XXXX
4
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по
справедливой стоимости через прибыль или убыток
440 XXXX XXXX
5 XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX
6
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы,
имеющиеся в наличии для продажи
XXXX XXXX XXXX
6,1 XXXX XXXX XXXX 0 XXXX XXXX
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 XXXX XXXX
8
Основные средства, нематериальные активы и материальные
запасы
XXXX XXXX XXXX
10 Всего активов XXXX XXXX XXXX
II. ПАССИВЫ
11 Кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства ЦБ РФ 0 XXXX XXXX
12 Средства кредитных организаций 0 XXXX XXXX
13 XXXX XXXX XXXX 193 994 XXXX 243 873
Вклады физических лиц XXXX XXXX XXXX
14
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой
стоимости через прибыль или убыток
0 XXXX XXXX
15 XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 602
16 Прочие обязательства 564 XXXX XXXX
17 XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 263
18 Всего обязательств XXXX XXXX XXXX
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19 XXXX XXXX XXXX 46 874 XXXX XXXX
19.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли XXXX XXXX XXXX
19.2. Зарегистрированные привилегированные акции XXXX XXXX XXXX
19.3. XXXX XXXX XXXX XXXX 16 836 XXXX
20
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров
(участников)
0 XXXX XXXX

21 Эмиссионный доход 0 0 0
22
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг,
имеющихся в наличии для продажи
0 0 0
23 Переоценка основных средств XXXX XXXX XXXX
24
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки
прошлых лет)
XXXX XXXX XXXX
26 XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 100 978
27 Всего пассивов XXXX XXXX XXXX
IV. XXXX XXXX XXXX
28 XXXX XXXX XXXX 0
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 1
План доходов, расходов и прибыли
№ п/п Наименование статьи факт 01.01.2010 01.01.2011
1 Процентные доходы, всего, в том числе: XXXX 22 280 23 394
1.1 От размещения средств в кредитных организациях XXXX 1 571 1 649
1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (не кредитным организациям) XXXX 20 709 21 745
1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 XXXX 0
1.4 От вложений в ценные бумаги 0 XXXX 0
2 Процентные расходы, всего, в том числе: 5 627 XXXX XXXX
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 0 0 XXXX
2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) XXXX XXXX XXXX
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 5 5 6
3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 15 592 XXXX XXXX
4
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и
приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным
на корреспондентских счетах, всего, в том числе:
-2 723 XXXX XXXX
4.1
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным
доходам
0 XXXX XXXX
5
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после
создания резерва на возможные потери
12 869 XXXX XXXX
6
Чистые доходы от операций с ценными бумагами,оцениваемыми по
справедливой стоимости через прибыль или убыток
XXXX XXXX XXXX
7
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в
наличии для продажи
XXXX XXXX XXXX
8
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до
погашения
XXXX XXXX XXXX
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 0 XXXX XXXX
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 0 XXXX XXXX
11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 0 XXXX XXXX
12 Комиссионные доходы XXXX XXXX XXXX
13 Комиссионные расходы XXXX XXXX XXXX
14
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам,
имеющимся в наличии для продажи
XXXX XXXX XXXX
15
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам,
удерживаемым до погашения
0 XXXX XXXX
16 Изменение резерва по прочим потерям 0 XXXX XXXX
17 Прочие операционные доходы 104 XXXX XXXX
18 Чистые доходы (расходы) 17 550 23 364 24 532
19 Операционные расходы XXXX 11 133 11 133
20 Прибыль до налогообложения XXXX XXXX XXXX
21 Начисленные (уплаченные) налоги XXXX XXXX XXXX

22 Прибыль (убыток) за отчетный период XXXX 9 296 10 184

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ
Наименование факт XXXX XXXX XXXX
Н1 XXXX XXXX XXXX XXXX
Пояснения и допущения
XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX
XXXX XXXX XXXX XXXX

Nost group приложение к бп_по_требованиям_цб_рф_demo

Recommended

Recommended

More Related Content

Similar to Nost group приложение к бп_по_требованиям_цб_рф_demo

Similar to Nost group приложение к бп_по_требованиям_цб_рф_demo (20)

More from NOST GROUP

More from NOST GROUP (7)

Nost group приложение к бп_по_требованиям_цб_рф_demo