Is uw klant een risico?

Agenda 8.15u Ken Uw Klant (KYC) - Overzicht van Regelgeving - Ellen Hoving / Compliance & Advisory 9.15u Is uw klant een risico? - Oplossingen om in control te zijn en te blijven - CDD in de praktijk Henk de Goeij / LexisNexis Aandachtspunten ten aanzien van matching Ron Mulderij / Human Inference 10.00u Afsluiting en koffie 10.15u-12.00 Product Update: HIquality Suite versie 6.3

CDD in de praktijk Henk de Goeij - Business Development Manager Risk & Compliance -11 juni 2009

CDD - Waar begin ik? LexisNexis KYC webapplicatie Staat hij op een zwarte Lijst? Waar check ik of hij op een sanctielijst staat? Is hij een PEP? Hoe ziet zijn organisatie er uit Wat zegt de pers over deze klant? klant

LexisNexis KYC – CDD webapplicatie Met een enkele zoekactie heeft u toegang tot wereldwijde bedrijfs- en persoonsgegevens: (Negatief) Nieuws Bedrijfsrapporten Biografieën Sanctielijsten Politiek Prominente Personen ( Politically Exposed Persons ) Kopie van officieel bedrijfsdocument Landenrapporten

CDD klantenbestand – Hoe doe ik dat? LexisNexis KYC & Human Inference Batch solution Ik mag het bestand niet exporteren! Waar haal ik een up-to-date sanctielijst vandaan? Hoe integreer Ik alles in mij workflow? Waar haal ik een up-to-date PEP lijst vandaan? Hoe ga ik die allemaal checken? klantenbestand

LexisNexis KYC – Batch solution Check van uw hele klantenbestand tegen de gewenste lijsten Geen export van uw klantenbestand buiten de organisatie nodig Levering van de sanctie, zwarte en ppp lijsten in het gewenste formaat Matching software van Human Inference

LexisNexis KYC Toegang tot alle gerenommeerde bronnen Gebruikersvriendelijke zoekinterface Uitgebreide rapportage mogelijkheden Uitstekende klantenservice Meer informatie gewenst?: Tel : 020 4853456 Email : servicedesk@lexisnexis.nl

Is mijn klant een risico? Aandachtspunten ten aanzien van de matching

Bronnen: Sanctielijsten, zoals EU en OFAC Signaleringslijsten, zoals PEP Kredietwaardigheid, zoals BKR, D&B en Graydon Uitschrijvingsregisters, zoals Infofilter en Bel-me-niet Faillissementsregister Interne lijsten Een compleet klantbeeld helpt in het beperken van risico’s Bepalen van risico

Kwaliteit van de beschikbare gegevens Beperkte hoeveelheid gegevens: EU OFAC PEP Tellingen EU-lijst (april 2009): 2002 vermeldingen (1432 personen) 519 met geboortedatum 36% 982 met geslacht 69% 218 met adresgegevens 11%

Kwaliteit van de beschikbare gegevens Bij controle kredietwaardigheid (BKR, D&B, Graydon) over het algemeen meer kenmerken beschikbaar voor matching Nadere verfijning (on-the-fly matching) soms nodig om de juiste te bepalen Infofilter / bel-me-niet register vaak op specifiek kenmerk: Telefoonnummer E-mail adres Postcode/huisnummer Overige afhankelijk van hoeveel door de bron wordt aangeleverd dan wel intern wordt vastgelegd

Groot aantal combinaties mogelijk ID 983 Benevolence International Foundation 252 (9 namen * 28 adressen) ID 980 Global Relief Foundation 192 (12 namen * 16 adressen) ID 3580 International Relief Organisation 186 (31 namen * 6 adressen) ID 519 Ahmed Khalfan Ghailani 100 (25 namen * 4 geboortedata)

Effecten op de matching van veel combinaties

Weinig beschikbare data ID 703 Enige beschikbare informatie is de naam “ Mohammed Omar” ID 524 Alleen twee naam-aliassen beschikbaar “ Akhund” en “Allahdad” ID 785 Enige beschikbare informatie is de naam “ Tahis” ID 793 Enige beschikbare informatie is de naam “ Taha”

Effecten op de matching van weinig gegevens

Effecten op de matching Matching is complex vanwege: Arabische namen op de sanctielijsten Verschillende conventies voor Arabische namen Transcriptie vanuit Arabisch ڦکێگڝڗ naar westers schrift kan leiden tot verschillende schrijfwijzen zoals Mohammed, Mahammed, Muhamad Samenvoegen van namen tot een reeks is algemeen gebruikelijk in het Arabisch b.v “Ibrahim el Husseini Farouk” Voegsel worden soms afzonderlijk vermeld en soms aan de naam geplakt b.v. Al Musa, Almusa Naamelementen worden soms afgekort b.v. Abdullah, Abd

Exacte matching leidt tot fouten (no-hits) “ Laden bin Osama” “ Usame bin Ladin” No match Exact matching

Matrix vergelijking helpt een beetje Result: Potential match Mohamed Benzakourri Dyman Varzin Diman No match No match Potential match No match Warsin No match No match No match Potential match Mehmed Potential match No match No match No match Bensaqurri No match Potential match No match No match

Fonetische matrix vergelijking meeste succes Result: Match Mohammed = <menet> Benzakourri = <bensekere> Dyman = <dene> Varzin = <fese> Diman = <dene> No match No match Match No match Warsin = <fese> No match No match No match Match Mehmed = <menet> Match No match No match No match Bensaquri = <bensekere> No match Match No match No match

Eisen aan de bestandsmatching Matching tegen een of meer referentiebestanden gelijktijdig Kwalificaties afhankelijk van de aard van het referentiebestand Instellingen / matching criteria afhankelijk van het referentiebestand

Matching criteria Voor EU, OFAC en PEP nadruk op naamgegevens eventueel met gebruik van geboortedatum, geslacht en adres Voor kredietwaardigheids checks in principe alle gegevens gebruiken om de beste match te borgen Voor matching met Infofilter is meestal slechts één specifiek criterium van belang Iedere soort vereist een specifieke configuratie

Voordelen Human Inference Hoogwaardige fouttolerante matching met HIquality Identify software: Voorkomen under-kill Minimaliseren over-kill Meerdere implementaties, veel ervaring Indien gewenst (stand-alone) oplossing beschikbaar inclusief GUI voor uitvoeren processen en beoordelen / raadplegen van gevonden matches

is one of the world's leading listed life insurance companies ranked by market capitalization and assets, employing27.000 people globally. Customer Due Diligence (CDD) with HIquality software & services Periodically matching of AEGON Nederland’s customer database(s) with the EU-freeze list to identify possible terrorists in their customer base Part of Customer Due Diligence program “ The results of matching of our 11 million relations against the European database with HIquality Identify are impressive: a hit rate of 0,025%, resulting in a minimum manual effort, and no “false negatives”! Marieke Fieten, Project Manager Wat klanten zeggen…

Special offer – Quick compliancy scan HI Precision matching tegen OFAC ("Office of Foreign Assets Control“) lijst EU freeze list PEP list Rapportage op basis van statistieken en voorbeelden een week gratis toegang tot de webapplicatie LexisNexis KYC Special offer price: € 0,- Voorwaarden: Maximaal 100.000 records Eén database Aanlevering volgens voorgeschreven formaat Besluit < 31 juli 2009 De algemene voorwaarden van LexisNexis / Human Inference Inference zijn van toepassing

Is uw klant een risico?

More Related Content

More from DataValueTalk

Is uw klant een risico?