Modelo alianza expertos seg dth 160615Yesid Sayago
Este documento propone una alianza entre las compañías EXPERTOS SEGURIDAD y DTH SAS para ofrecer servicios de capacitación y entrenamiento a empresas. La alianza establecería esquemas de comisiones para asesores de ventas y un coordinador comercial, y segmentaría el mercado objetivo inicialmente en empresas medianas de Bogotá. El documento describe los pasos para analizar la alianza, establecer acuerdos, e implementarla técnicamente para comenzar la comercialización de los servicios.
Este documento discute las oportunidades que representa el dinero móvil para los operadores móviles, especialmente las transferencias de dinero entre personas de forma doméstica e internacional. Sin embargo, los operadores necesitan asociarse con socios comprometidos y contar con un marco regulatorio favorable, ya que por sí solos no podrán tener éxito. Los operadores tienen ventajas como sus relaciones con los clientes, su amplia red de agentes y su capacidad de soporte al cliente, pero requieren de asociaciones y un ambiente propicio para aprovechar plen
En este estudio, se analiza el comercio electrónico entre empresas y consumidores finales (B2C) en España.
Dentro de este documento se podrá encontrar, entre otras, las estadísticas recogidas sobre las siguientes temáticas:
- Diagnóstico del comercio electrónico B2C y evolución frente al pasado ejercicio.
- Impulsores y frenos al desarrollo del comercio electrónico B2C.
- Madurez del B2C en España.
- Formas alternativas de comercio electrónico en el mercado residencial/doméstico.
La campaña DUO ofrece seguros de vida y accidentes con descuentos del 20-30% y coberturas adicionales como por infarto, derrame cerebral, gastos de acondicionamiento por invalidez, y quintuplicación del capital por accidente. Los interesados pueden obtener más información y una propuesta personalizada contactando a la agencia Andrade & Iranzo en Zaragoza.
Las microfinanzas son una importante herramienta que nos permite luchar contra la pobreza. Pero nunca podemos olvidar que cada persona, cada comunidad tiene necesidades distintas y por eso debemos adaptarlas a ellos.
Aquí os dejamos una breve introducción al proyecto de microseguros que hemos desarrollado desde CODESPA.
El documento describe un proyecto de seguros agrícolas en Paraguay llevado a cabo por Tajy y La Segunda. El propósito es desarrollar seguros que protejan a los agricultores paraguayos de pérdidas de cosechas debido al clima. Se detalla un plan de trabajo en fases que incluye capacitación, desarrollo de productos, y comercialización con el objetivo de consolidar a Tajy como la principal aseguradora del sector cooperativo agropecuario en Paraguay.
Landscape of microinsurance in Sri Lanka 2016Vineet .
The microinsurance sector in Sri Lanka has grown in recent years, reaching 1.46 million policies issued in 2015 and accounting for 6.9% of the total population. Health insurance makes up a negligible portion of microinsurance policies due to being offered as an add-on to other products. Personal accident and life insurance account for nearly 98% of microinsurance coverage. While several insurers offer microinsurance, regulations do not distinguish microinsurance and many informal schemes operate outside insurance laws. Barriers to further growth include inadequate benefits from fragmented social security programs and a need for improved consumer education and regulation of the microinsurance sector.
Modelo alianza expertos seg dth 160615Yesid Sayago
Este documento propone una alianza entre las compañías EXPERTOS SEGURIDAD y DTH SAS para ofrecer servicios de capacitación y entrenamiento a empresas. La alianza establecería esquemas de comisiones para asesores de ventas y un coordinador comercial, y segmentaría el mercado objetivo inicialmente en empresas medianas de Bogotá. El documento describe los pasos para analizar la alianza, establecer acuerdos, e implementarla técnicamente para comenzar la comercialización de los servicios.
Este documento discute las oportunidades que representa el dinero móvil para los operadores móviles, especialmente las transferencias de dinero entre personas de forma doméstica e internacional. Sin embargo, los operadores necesitan asociarse con socios comprometidos y contar con un marco regulatorio favorable, ya que por sí solos no podrán tener éxito. Los operadores tienen ventajas como sus relaciones con los clientes, su amplia red de agentes y su capacidad de soporte al cliente, pero requieren de asociaciones y un ambiente propicio para aprovechar plen
En este estudio, se analiza el comercio electrónico entre empresas y consumidores finales (B2C) en España.
Dentro de este documento se podrá encontrar, entre otras, las estadísticas recogidas sobre las siguientes temáticas:
- Diagnóstico del comercio electrónico B2C y evolución frente al pasado ejercicio.
- Impulsores y frenos al desarrollo del comercio electrónico B2C.
- Madurez del B2C en España.
- Formas alternativas de comercio electrónico en el mercado residencial/doméstico.
La campaña DUO ofrece seguros de vida y accidentes con descuentos del 20-30% y coberturas adicionales como por infarto, derrame cerebral, gastos de acondicionamiento por invalidez, y quintuplicación del capital por accidente. Los interesados pueden obtener más información y una propuesta personalizada contactando a la agencia Andrade & Iranzo en Zaragoza.
Las microfinanzas son una importante herramienta que nos permite luchar contra la pobreza. Pero nunca podemos olvidar que cada persona, cada comunidad tiene necesidades distintas y por eso debemos adaptarlas a ellos.
Aquí os dejamos una breve introducción al proyecto de microseguros que hemos desarrollado desde CODESPA.
El documento describe un proyecto de seguros agrícolas en Paraguay llevado a cabo por Tajy y La Segunda. El propósito es desarrollar seguros que protejan a los agricultores paraguayos de pérdidas de cosechas debido al clima. Se detalla un plan de trabajo en fases que incluye capacitación, desarrollo de productos, y comercialización con el objetivo de consolidar a Tajy como la principal aseguradora del sector cooperativo agropecuario en Paraguay.
Landscape of microinsurance in Sri Lanka 2016Vineet .
The microinsurance sector in Sri Lanka has grown in recent years, reaching 1.46 million policies issued in 2015 and accounting for 6.9% of the total population. Health insurance makes up a negligible portion of microinsurance policies due to being offered as an add-on to other products. Personal accident and life insurance account for nearly 98% of microinsurance coverage. While several insurers offer microinsurance, regulations do not distinguish microinsurance and many informal schemes operate outside insurance laws. Barriers to further growth include inadequate benefits from fragmented social security programs and a need for improved consumer education and regulation of the microinsurance sector.
Presentaciòn en Asamblea Annual - 2016 FarmaopticsHaiku Media
El documento describe las principales tendencias en el negocio de la óptica y el comportamiento del consumidor en la era digital. Señala que el comercio minorista es uno de los sectores que más cambiará debido a la disrupción digital, con el 40% de las empresas tradicionales siendo reemplazadas en los próximos 5 años. También destaca que las compras desde smartphones se están volviendo cruciales y pronto superarán a otros dispositivos, y que los consumidores buscan sentirse parte de una comunidad a través de las redes sociales.
Key points of microinsurance (presented by hasib ahmed)Hasib Ahmed
Microinsurance is a risk management and social protection mechanism of poor and low-income people against specific perils in exchange for regular premium payment proportionate to the likelihood and cost of the risks involved.
Este documento es una lista de periodistas convocados a una conferencia de prensa de PRONAFIM sobre su plan de expansión nacional de microseguros. La lista incluye los nombres de más de 50 periodistas de varios medios de comunicación mexicanos como periódicos, radio, televisión y sitios de noticias financieras. Algunos periodistas ya habían sido invitados previamente por PRONAFIM.
7 ways to reach insurance buyers in social mediaRallyverse
Let's all admit it at once: insurance policies, claims, underwriting and technology might not be the sexiest topics, and you'd be hard-pressed to find a lot of average folks willing to admit that they'd like to see more talk of it in their social media feeds. If you're a producer, you most likely don't have the luxury of filling space with Snoopy or gecko pictures, like a lot of the big guys, and you're well aware that people usually don't feel comfortable being sold to on social media.
A lot of producers seem to be scared—a study earlier this year revealed that only 34% of agencies are using Twitter and 46% are using LinkedIn. Even Facebook use by producers only sits at 65%. And for any producer who wants to be taken seriously in today's 24/7, always-on Twitter landscape, it's crucial to find the right balance — inform but don't bore, find new customers but don't bug, appear relevant but don't seem too eager, etc.
Here are several key ways to find and build new relationships on social media.
Este documento resume varios aspectos culturales de América Latina, incluyendo la música (salsa, merengue, bachata, reggaetón), la religión (predominio del catolicismo), el idioma (predominio del castellano), la política (sistemas presidenciales), y la pasión por el fútbol.
Este documento describe los microseguros y su potencial como mercado. Los microseguros son seguros similares a los convencionales pero dirigidos a personas de bajos ingresos. Cubren riesgos básicos como cosechas, decesos o salud. Aunque el mercado potencial es de 1.500-3.000 millones de personas, actualmente sólo se cubre al 5% globalmente. Mapfre ha desarrollado tecnologías para gestionar estos productos masivamente y pagar prestaciones rápido, innovando en canales de distribución para este
Innovación para la inclusión financieraFundación Afi
Presentación de Álvaro Martín Enríquez, de la Fundación Afi, en la II Jornada sobre inclusión financiera y desarrollo organizada el 26 de octubre de 2010 en Madrid.
Este documento describe una red de empresarios latinoamericanos que busca promover la cooperación regional. Discuten los componentes de un plan regional de seguros que brindaría cobertura a empresas multilatinas en 17 países de la región. También analizan las tendencias hacia programas globales de seguros y los beneficios de los microseguros para las empresas y la población de bajos ingresos.
Este documento describe un programa de seguros masivos que tiene como objetivo implementar diversos productos de seguro accesibles para los socios de una cooperativa en Ecuador. El programa busca ofrecer seguros de vida, asistencia médica, seguros de vehículos, casa y otros riesgos a través de canales masivos para mejorar el acceso a la protección del patrimonio de los socios. Algunos de los productos iniciales son seguro de vida con desgravamen de deudas, asistencia médica ambulatoria y seguros agrícolas.
El documento describe diferentes métodos para vender seguros en Internet, incluyendo comparadores de seguros, asesores de seguros, intervención de flujos y marketing directo o contextual. Analiza las ventajas y desventajas de cada método y concluye discutiendo el futuro de la industria de seguros y cómo las compañías están vendiendo seguros en la actualidad.
The document provides an industry analysis of the insurance sector in India. It discusses the types of insurance available in India and the key regulatory authority and companies in the sector. Some of the main factors that affect the insurance industry are inflation, deflation, economic policies, and competition. The insurance industry in India has experienced significant growth in online purchases and is projected to continue growing due to demographic and economic factors. The overall size of the life and general insurance markets in India is also growing.
El documento describe el desarrollo de las microfinanzas en Chile, con un enfoque en el Fondo Esperanza. Las microfinanzas han permitido que más de 338,000 emprendedores accedan a créditos. El Fondo Esperanza atiende a más de 100,000 clientes a través de 54 oficinas. El modelo del Fondo Esperanza se centra en el desarrollo humano a través de productos y servicios microfinancieros integrales, y ha demostrado tener un impacto positivo en el desarrollo del negocio, el bien
El documento habla sobre el emprendimiento como motor del desarrollo social en Chile. Resalta que Chile es un país emprendedor según datos como que el 73% de los emprendimientos se deben a oportunidades y el 85% usan recursos propios. Sin embargo, señala que esto sólo resuelve un problema técnico y lo verdaderamente relevante es cómo logramos un desarrollo social colectivo. Propone centrarse en los emprendedores que piensan y hacen diferente con energía transformadora, ya que emprender se trata de los sueños
Este documento presenta información sobre innovación social en la formación de profesionales de humanidades y educación en la Universidad Tecnológica de Chile INACAP Sede Puente Alto. Describe proyectos de vinculación con la comunidad como nodos comunitarios y alianzas estratégicas con municipalidades e instituciones para proveer servicios y prácticas a estudiantes. También presenta un estudio de caso sobre una encuesta aplicada en coordinación con una fundación y el análisis de resultados entregado a la comunidad. El objetivo es formar profes
Este documento describe varios enfoques innovadores para abordar la pobreza y la exclusión social en Chile, incluyendo el modelo "Vivienda Primero" y los "Bancos Comunales" que brindan apoyo a personas en situación de calle. También presenta iniciativas como "Trato Hecho Vecino" que buscan promover la solidaridad comunitaria y apoyar emprendimientos sociales liderados por grupos locales. El documento argumenta que es importante adoptar una perspectiva que ponga a las personas en el centro y promueva su autoría para log
Presentaciòn en Asamblea Annual - 2016 FarmaopticsHaiku Media
El documento describe las principales tendencias en el negocio de la óptica y el comportamiento del consumidor en la era digital. Señala que el comercio minorista es uno de los sectores que más cambiará debido a la disrupción digital, con el 40% de las empresas tradicionales siendo reemplazadas en los próximos 5 años. También destaca que las compras desde smartphones se están volviendo cruciales y pronto superarán a otros dispositivos, y que los consumidores buscan sentirse parte de una comunidad a través de las redes sociales.
Key points of microinsurance (presented by hasib ahmed)Hasib Ahmed
Microinsurance is a risk management and social protection mechanism of poor and low-income people against specific perils in exchange for regular premium payment proportionate to the likelihood and cost of the risks involved.
Este documento es una lista de periodistas convocados a una conferencia de prensa de PRONAFIM sobre su plan de expansión nacional de microseguros. La lista incluye los nombres de más de 50 periodistas de varios medios de comunicación mexicanos como periódicos, radio, televisión y sitios de noticias financieras. Algunos periodistas ya habían sido invitados previamente por PRONAFIM.
7 ways to reach insurance buyers in social mediaRallyverse
Let's all admit it at once: insurance policies, claims, underwriting and technology might not be the sexiest topics, and you'd be hard-pressed to find a lot of average folks willing to admit that they'd like to see more talk of it in their social media feeds. If you're a producer, you most likely don't have the luxury of filling space with Snoopy or gecko pictures, like a lot of the big guys, and you're well aware that people usually don't feel comfortable being sold to on social media.
A lot of producers seem to be scared—a study earlier this year revealed that only 34% of agencies are using Twitter and 46% are using LinkedIn. Even Facebook use by producers only sits at 65%. And for any producer who wants to be taken seriously in today's 24/7, always-on Twitter landscape, it's crucial to find the right balance — inform but don't bore, find new customers but don't bug, appear relevant but don't seem too eager, etc.
Here are several key ways to find and build new relationships on social media.
Este documento resume varios aspectos culturales de América Latina, incluyendo la música (salsa, merengue, bachata, reggaetón), la religión (predominio del catolicismo), el idioma (predominio del castellano), la política (sistemas presidenciales), y la pasión por el fútbol.
Este documento describe los microseguros y su potencial como mercado. Los microseguros son seguros similares a los convencionales pero dirigidos a personas de bajos ingresos. Cubren riesgos básicos como cosechas, decesos o salud. Aunque el mercado potencial es de 1.500-3.000 millones de personas, actualmente sólo se cubre al 5% globalmente. Mapfre ha desarrollado tecnologías para gestionar estos productos masivamente y pagar prestaciones rápido, innovando en canales de distribución para este
Innovación para la inclusión financieraFundación Afi
Presentación de Álvaro Martín Enríquez, de la Fundación Afi, en la II Jornada sobre inclusión financiera y desarrollo organizada el 26 de octubre de 2010 en Madrid.
Este documento describe una red de empresarios latinoamericanos que busca promover la cooperación regional. Discuten los componentes de un plan regional de seguros que brindaría cobertura a empresas multilatinas en 17 países de la región. También analizan las tendencias hacia programas globales de seguros y los beneficios de los microseguros para las empresas y la población de bajos ingresos.
Este documento describe un programa de seguros masivos que tiene como objetivo implementar diversos productos de seguro accesibles para los socios de una cooperativa en Ecuador. El programa busca ofrecer seguros de vida, asistencia médica, seguros de vehículos, casa y otros riesgos a través de canales masivos para mejorar el acceso a la protección del patrimonio de los socios. Algunos de los productos iniciales son seguro de vida con desgravamen de deudas, asistencia médica ambulatoria y seguros agrícolas.
El documento describe diferentes métodos para vender seguros en Internet, incluyendo comparadores de seguros, asesores de seguros, intervención de flujos y marketing directo o contextual. Analiza las ventajas y desventajas de cada método y concluye discutiendo el futuro de la industria de seguros y cómo las compañías están vendiendo seguros en la actualidad.
The document provides an industry analysis of the insurance sector in India. It discusses the types of insurance available in India and the key regulatory authority and companies in the sector. Some of the main factors that affect the insurance industry are inflation, deflation, economic policies, and competition. The insurance industry in India has experienced significant growth in online purchases and is projected to continue growing due to demographic and economic factors. The overall size of the life and general insurance markets in India is also growing.
El documento describe el desarrollo de las microfinanzas en Chile, con un enfoque en el Fondo Esperanza. Las microfinanzas han permitido que más de 338,000 emprendedores accedan a créditos. El Fondo Esperanza atiende a más de 100,000 clientes a través de 54 oficinas. El modelo del Fondo Esperanza se centra en el desarrollo humano a través de productos y servicios microfinancieros integrales, y ha demostrado tener un impacto positivo en el desarrollo del negocio, el bien
El documento habla sobre el emprendimiento como motor del desarrollo social en Chile. Resalta que Chile es un país emprendedor según datos como que el 73% de los emprendimientos se deben a oportunidades y el 85% usan recursos propios. Sin embargo, señala que esto sólo resuelve un problema técnico y lo verdaderamente relevante es cómo logramos un desarrollo social colectivo. Propone centrarse en los emprendedores que piensan y hacen diferente con energía transformadora, ya que emprender se trata de los sueños
Este documento presenta información sobre innovación social en la formación de profesionales de humanidades y educación en la Universidad Tecnológica de Chile INACAP Sede Puente Alto. Describe proyectos de vinculación con la comunidad como nodos comunitarios y alianzas estratégicas con municipalidades e instituciones para proveer servicios y prácticas a estudiantes. También presenta un estudio de caso sobre una encuesta aplicada en coordinación con una fundación y el análisis de resultados entregado a la comunidad. El objetivo es formar profes
Este documento describe varios enfoques innovadores para abordar la pobreza y la exclusión social en Chile, incluyendo el modelo "Vivienda Primero" y los "Bancos Comunales" que brindan apoyo a personas en situación de calle. También presenta iniciativas como "Trato Hecho Vecino" que buscan promover la solidaridad comunitaria y apoyar emprendimientos sociales liderados por grupos locales. El documento argumenta que es importante adoptar una perspectiva que ponga a las personas en el centro y promueva su autoría para log
How to Identify the Best Crypto to Buy Now in 2024.pdfKezex (KZX)
To identify the best crypto to buy in 2024, analyze market trends, assess the project's fundamentals, review the development team and community, monitor adoption rates, and evaluate risk tolerance. Stay updated with news, regulatory changes, and expert opinions to make informed decisions.
KYC Compliance: A Cornerstone of Global Crypto Regulatory FrameworksAny kyc Account
This presentation explores the pivotal role of KYC compliance in shaping and enforcing global regulations within the dynamic landscape of cryptocurrencies. Dive into the intricate connection between KYC practices and the evolving legal frameworks governing the crypto industry.
Explore the world of investments with an in-depth comparison of the stock market and real estate. Understand their fundamentals, risks, returns, and diversification strategies to make informed financial decisions that align with your goals.
Every business, big or small, deals with outgoing payments. Whether it’s to suppliers for inventory, to employees for salaries, or to vendors for services rendered, keeping track of these expenses is crucial. This is where payment vouchers come in – the unsung heroes of the accounting world.
The Rise and Fall of Ponzi Schemes in America.pptxDiana Rose
Ponzi schemes, a notorious form of financial fraud, have plagued America’s investment landscape for decades. Named after Charles Ponzi, who orchestrated one of the most infamous schemes in the early 20th century, these fraudulent operations promise high returns with little or no risk, only to collapse and leave investors with significant losses. This article explores the nature of Ponzi schemes, notable cases in American history, their impact on victims, and measures to prevent falling prey to such scams.
Understanding Ponzi Schemes
A Ponzi scheme is an investment scam where returns are paid to earlier investors using the capital from newer investors, rather than from legitimate profit earned. The scheme relies on a constant influx of new investments to continue paying the promised returns. Eventually, when the flow of new money slows down or stops, the scheme collapses, leaving the majority of investors with substantial financial losses.
Historical Context: Charles Ponzi and His Legacy
Charles Ponzi is the namesake of this deceptive practice. In the 1920s, Ponzi promised investors in Boston a 50% return within 45 days or 100% return in 90 days through arbitrage of international reply coupons. Initially, he paid returns as promised, not from profits, but from the investments of new participants. When his scheme unraveled, it resulted in losses exceeding $20 million (equivalent to about $270 million today).
Notable American Ponzi Schemes
1. Bernie Madoff: Perhaps the most notorious Ponzi scheme in recent history, Bernie Madoff’s fraud involved $65 billion. Madoff, a well-respected figure in the financial industry, promised steady, high returns through a secretive investment strategy. His scheme lasted for decades before collapsing in 2008, devastating thousands of investors, including individuals, charities, and institutional clients.
2. Allen Stanford: Through his company, Stanford Financial Group, Allen Stanford orchestrated a $7 billion Ponzi scheme, luring investors with fraudulent certificates of deposit issued by his offshore bank. Stanford promised high returns and lavish lifestyle benefits to his investors, which ultimately led to a 110-year prison sentence for the financier in 2012.
3. Tom Petters: In a scheme that lasted more than a decade, Tom Petters ran a $3.65 billion Ponzi scheme, using his company, Petters Group Worldwide. He claimed to buy and sell consumer electronics, but in reality, he used new investments to pay off old debts and fund his extravagant lifestyle. Petters was convicted in 2009 and sentenced to 50 years in prison.
4. Eric Dalius and Saivian: Eric Dalius, a prominent figure behind Saivian, a cashback program promising high returns, is under scrutiny for allegedly orchestrating a Ponzi scheme. Saivian enticed investors with promises of up to 20% cash back on everyday purchases. However, investigations suggest that the returns were paid using new investments rather than legitimate profits. The collapse of Saivian l
Discovering Delhi - India's Cultural Capital.pptxcosmo-soil
Delhi, the heartbeat of India, offers a rich blend of history, culture, and modernity. From iconic landmarks like the Red Fort to bustling commercial hubs and vibrant culinary scenes, Delhi's real estate landscape is dynamic and diverse. Discover the essence of India's capital, where tradition meets innovation.
Budgeting as a Control Tool in Government Accounting in Nigeria
Being a Paper Presented at the Nigerian Maritime Administration and Safety Agency (NIMASA) Budget Office Staff at Sojourner Hotel, GRA, Ikeja Lagos on Saturday 8th June, 2024.
13 Jun 24 ILC Retirement Income Summit - slides.pptxILC- UK
ILC's Retirement Income Summit was hosted by M&G and supported by Canada Life. The event brought together key policymakers, influencers and experts to help identify policy priorities for the next Government and ensure more of us have access to a decent income in retirement.
Contributors included:
Jo Blanden, Professor in Economics, University of Surrey
Clive Bolton, CEO, Life Insurance M&G Plc
Jim Boyd, CEO, Equity Release Council
Molly Broome, Economist, Resolution Foundation
Nida Broughton, Co-Director of Economic Policy, Behavioural Insights Team
Jonathan Cribb, Associate Director and Head of Retirement, Savings, and Ageing, Institute for Fiscal Studies
Joanna Elson CBE, Chief Executive Officer, Independent Age
Tom Evans, Managing Director of Retirement, Canada Life
Steve Groves, Chair, Key Retirement Group
Tish Hanifan, Founder and Joint Chair of the Society of Later life Advisers
Sue Lewis, ILC Trustee
Siobhan Lough, Senior Consultant, Hymans Robertson
Mick McAteer, Co-Director, The Financial Inclusion Centre
Stuart McDonald MBE, Head of Longevity and Democratic Insights, LCP
Anusha Mittal, Managing Director, Individual Life and Pensions, M&G Life
Shelley Morris, Senior Project Manager, Living Pension, Living Wage Foundation
Sarah O'Grady, Journalist
Will Sherlock, Head of External Relations, M&G Plc
Daniela Silcock, Head of Policy Research, Pensions Policy Institute
David Sinclair, Chief Executive, ILC
Jordi Skilbeck, Senior Policy Advisor, Pensions and Lifetime Savings Association
Rt Hon Sir Stephen Timms, former Chair, Work & Pensions Committee
Nigel Waterson, ILC Trustee
Jackie Wells, Strategy and Policy Consultant, ILC Strategic Advisory Board
“Amidst Tempered Optimism” Main economic trends in May 2024 based on the results of the New Monthly Enterprises Survey, #NRES
On 12 June 2024 the Institute for Economic Research and Policy Consulting (IER) held an online event “Economic Trends from a Business Perspective (May 2024)”.
During the event, the results of the 25-th monthly survey of business executives “Ukrainian Business during the war”, which was conducted in May 2024, were presented.
The field stage of the 25-th wave lasted from May 20 to May 31, 2024. In May, 532 companies were surveyed.
The enterprise managers compared the work results in May 2024 with April, assessed the indicators at the time of the survey (May 2024), and gave forecasts for the next two, three, or six months, depending on the question. In certain issues (where indicated), the work results were compared with the pre-war period (before February 24, 2022).
✅ More survey results in the presentation.
✅ Video presentation: https://youtu.be/4ZvsSKd1MzE
How Poonawalla Fincorp and IndusInd Bank’s Co-Branded RuPay Credit Card Cater...beulahfernandes8
The eLITE RuPay Platinum Credit Card, a strategic collaboration between Poonawalla Fincorp and IndusInd Bank, represents a significant advancement in India's digital financial landscape. Spearheaded by Abhay Bhutada, MD of Poonawalla Fincorp, the card leverages deep customer insights to offer tailored features such as no joining fees, movie ticket offers, and rewards on UPI transactions. IndusInd Bank's solid banking infrastructure and digital integration expertise ensure seamless service delivery in today's fast-paced digital economy. With a focus on meeting the growing demand for digital financial services, the card aims to cater to tech-savvy consumers and differentiate itself through unique features and superior customer service, ultimately poised to make a substantial impact in India's digital financial services space.
Innovation InView: MetLife LumenLab - From The Digital Insurer
1. InView
–
MetLife
LumenLab
1
Why
Telema*cs?
"LumenLab
goes
beyond
just
technology
innova5on.
To
respond
to
the
fact
that
the
demand
curve
is
bending
towards
Asia,
a
phenomenon
we
call
the
Asiafica5on
of
Demand,
the
centre
is
based
right
here
in
Singapore.”
-‐
Zia
Zaman,
LumenLab
CEO
and
Chief
Innova;on
Officer
2. MetLife
LumenLab
Commentary
&
insights
LumenLab
is
a
business
crea*on
engine,
focused
on
fostering
and
scaling
new
business
models
for
Met
Life
in
Asia.
LumenLab
will
focus
on
developing
innova*ve
and
impacDul
solu*ons
in
the
areas
of
wellness,
wealth,
and
re*rement
that
have
tradi*onally
been
over
looked
by
underwriters.
Zia
Zaman,
MetLife
Asia's
chief
innova*on
officer,
said
his
team
is
in
the
midst
of
developing
solu*ons
around
demen*a,
alzheimer’s
and
health
issues
that
dispropor*onately
affect
senior
ci*zens.
Background
Founded
in
1868,
US
born
MetLife
is
a
global
provider
of
life
insurance,
annui*es,
employee
benefits
and
asset
management.
Met
Life’s
commitment
to
Asia
is
evident
by
its
status
as
the
largest
foreign
life
insurer
in
Korea
,
ranked
#2
in
Japan
and
#3
in
China.
In
July
2015,
Met
Life
re-‐launched
its
innova*on
centre,
LumenLab,
which
will
focus
on
Asia’s
burgeoning
digital
consumer
base
who
are
expected
to
account
for
half
of
the
insurance
industry’s
growth
in
the
next
decade
3. LumenLab
Innova;on
It’s
not
only
Product
or
Services
Innova;ve
use
of
Data
Innova;on
through
Collabora;on
Ø LumenLab
is
a
business
crea*on
engine
and
goes
beyond
crea*ng
new
products
and
services.
It
is
focused
on
crea*ng
new
business
models
for
the
insurance
market.
Ø LumenLab
will
leverage
Singapore’s
ecosystem
and
capabili*es
across
diverse
industries
to
draw
fresh
insights
and
drive
the
crea*on
of
new
businesses.
Ø LumenLab
will
mine
both
structured
and
unstructured
data
to
parse
social,
UX
and
pricing
data.
Ø LumenLab
plans
to
use
data
to
find
undrwri*ng
opportuni*es
for
people
who
are
tradionally
high
risk
proposi*ons.
Ø Unlike
compe*tors,
Met
Life’s
LumenLab
will
partner
with
leading
players
in
data
analy*cs,
market
research,
pharmaceu*cal,
and
technology
to
explore
new
business
opportuni*es
Ø LumenLab
already
has
an
exis*ng
rela*onship
with
NUS
Business
School
to
access
the
NUS
talent
stream.
4. LumenLab:
Key
Features
Asia
Focus
Preven;on
and
Personalisa;on
Insure
the
Uninsurable
LumenLab
will
work
towards
iden*fying
specific
issues
being
faced
by
Asia’s
ageing
popula*on,
pension
benefits,
re*rement
health
care
and
more
affordable
life
insurance
products
for
those
that
have
not
considered
it
LumenLab
foresees
a
massive
opportunity
in
the
personalisa*on
of
insurance
policies
based
on
the
ubiquity
of
sensors
and
soaware.
LumenLab
is
looking
at
new
offerings
based
on
iden*fying
risk
pools
that
have
tradi*onally
been
overlooked.
It
is
not
about
lowering
premiums
but
taking
the
uninsurable
and
making
them
insurable.
5. Contact
The
Digital
Insurer:
hugh.terry@the-‐digital-‐insurer.com
Our
digital
insurance
content
is
free
for
subscribers
and
supported
by
our
sponsors.
Join
more
than
7,000
others
@
the-‐digital-‐insurer
About
The
Digital
Insurer
The
forum
for
professionals
interested
in
digital
insurance
Objec*ve:
to
help
the
insurance
industry
to
take
full
advantage
of
digital
trends
and
technologies
The
services
we
offer
to
ensure
our
content
remains
free
Site
sponsorship
for
content
sec*ons
Lis*ng
&
content
development
services
for
technology
companies
Consul*ng
services
on
digital
insurance
in
partnership
with
KPMG
Conference
speaking
and
workshops
Database
&
insights
on
digital
innova*ons
around
the
world
Snippets,
InViews
and
case
studies
Searchable
by
region
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