2. IGoR
IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
Презентация
БИЗНЕС-ПРОЕКТА
по созданию
онлайн сервиса для частных трейдеров и
инвесторов
IGoR Lab
Стоимость проекта 2 096 000 руб.
3. • Проблема, которую мы решаем
IGoR
Инвестиционный процесс не возможен без понимания механизмов
по которым он происходит. Глобальный кризис 2008г. выдвинул на передний
план проблему обоснованности инвестиционных решений и в первую очередь –
КОНТРОЛЯ ЗА РИСКАМИ.
Современные профессиональные инвестиционные управляющие
при принятии решений руководствуются, во многом, своим опытом и интуицией,
что, по словам Р.Брейли и С.Майерса, зачастую приводит к негодным
результатам. Что же говорить о не профессионалах, о людях, которые
рассматривают варианты инвестирования своих сбережений?
Сегодня десятки миллионов частных инвесторов по
всему миру активно вкладывают свои средства в различные типы
активов: инвестируют в акции и ПИФЫ, покупают валюту и
драгоценные металлы, работают с облигациями и деривативами.
Вместе с тем, для данной категории отсутствует обоснованная
методика и инструментарий помогающий принимать управленческие
решения и, в частности, определять один из важнейших параметров
инвестиционного процесса – сумму инвестиций.
Бизнес идея.
«IGoR Lab» - онлайн сервис для частных трейдеров и
инвесторов по управлению личными инвестициями и расчету инвестиционных
рисков, сочетает в себе лучший мировой опыт и последние научные достижения
в области портфельного инвестирования.
Наша задача - удовлетворить потребность инвесторов в простом и
эффективном инструменте по снижению инвестиционных рисков и
максимизации прибыли.
Теперь Вы можете просчитать каждый
свой шаг и спать спокойно!
IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
4. Описание проекта
IGoR Lab
science
(наука)
product
(продукт)
customers
(клиенты)
Количественные
показатели
качества управления
Количественные характеристики
динамики рынка
Интернет сервис
IGoR Lab
Частные инвесторы,
юридические лица, кто
размещает средства на
финансовых рынках
Венчурные фонды,
венчурные инвесторы,
бизнес-ангелы
На основе существующих концепций и направлений, а также на базе разработанных авторских методик и
алгоритмов планируется создание программного онлайн сервиса профессионального исполнения по формированию
инвестиционных портфелей, оценке и управлению рисками, а также финансовому анализу инвестиционного процесса.
По сути это личный финансовый директор, который рассчитывает, анализирует результат и дает
рекомендации.
Специфика и сложность решаемой данным сервисом проблемы можно представить на простом примере. Любая
коммерческая сделка купли-продажи имеет два обязательных параметра: цена и количество товара. Не имеет значения пополняете
Вы запасы для своего продуктового магазина или для магазина автозапчастей, Вы обязаны четко знать какое количество товара (в
ассортименте) надо купить т.к. именно этот параметр отвечает за доходы и убытки.
IGoR
IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
Проводимые нами исследования позволяют
предложить ряд инновационных решений для
различных категорий инвесторов.
КАК НАШ СЕРВИС ПОМОГАЕТ ИНВЕСТИРОВАТЬ НА ФИНАНСОВЫХ
РЫНКАХ?
5. Описание проекта
Схема работы
IGoR ЧТО МЫ МОЖЕМ ПРЕДЛОЖИТЬ УЖЕ СЕЙЧАС?
От определения суммы зависит
эффективность инвестиций.
Эту часть сделки просчитывает
IGoR Lab. Затем анализирует
результат и дает рекомендации
IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
Сделка на финансовом рынке – это та же сделка купли/продажи с теми же обязательными
параметрами. Профессиональные участники предоставляют доступ инвесторов к биржевым активам, снабжают
всесторонней аналитикой, инвестиционными идеями и рекомендациями по каким ценам совершать сделки.
Вторую часть сделки наш сервис берет на себя предлагая научно-обоснованную методику расчета суммы
инвестиций, что создает эффективную систему оценки рисков на этапе формирования портфеля и как следствие
повышает доходность инвестиций при заданном и контролируемом уровне риска.
6. Описание проекта
Решаем проблему клиентов с помощью онлайн сервиса IGoR Lab
IGoR
На данный момент зарегистрирован домен, создан сайт по адресу www.gr-project.ru, разработан
прототип сервиса для российского рынка. Более 20 человек уже тестируют и используют его в своей работе.
Получено более 100 писем от российских частных трейдеров и инвесторов заинтересованных в данном сервисе!
Текущие основные характеристики и возможности прототипа: 1) автоматический ввод исходных
данных через торговый терминал QUIK; 2) моментальный расчет суммы сделок; 3) расчет рисков по отдельным
активам и по портфелю в целом; 4) know-how – возможность работы с кредитными ресурсами при постоянном
уровне риска (ассиметричный эффект ); 5) возможность работы на площадках ММВБ и FORTS.
IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
7. •Исследовательская работа IGoR Lab
• Мы совершенно четко понимаем, что со временем
будут появляться копии и аналоги данного сервиса. Для того, чтобы
не терять конкурентное преимущество необходимо развивать
сервис. Именно по этому в нашей команде есть
инженеры, математики и специалисты по финансовым рынкам.
•Первоочередные исследовательские работы:
• 1) Определение оптимальной функции
распределения допустимого риска инвестора по объектам
инвестирования;
• 2) Найти наиболее рациональные методы
вычисления и оценки параметров волатильности и качества
управления портфелем.
•Дальнейшие исследования будут идти в следующих направлениях:
• 1) Классификация динамик различных активов –
даст возможность проводить оценку и выбирать объект
инвестирования;
• 2) Развитие теории лингвистического анализа
применительно к финансовым рынкам – даст толчок к созданию
аналитического блока различных финансовых рынков;
• 3) Установление ключевых параметров для каждой
области инвестирования – даст возможность расширить сферу
применения методик.
•Технические задачи IGoR Lab
• Мы также четко понимаем, что оказание онлайн
услуг изначально должно быть масштабируемо и на высоком
техническом уровне. Опыт создания и работы российского
прототипа показал, что для вывода сервиса на международный
уровень необходимо, в первую очередь, решить следующие
задачи:
• 1) Разработка интернет представительства
ориентированного на разные языковые группы. На первом этапе -
английский, испанский.
• 2) Максимальная автоматизация сервиса IGoR Lab.
Ввод/вывод исходных данных, сбор статистики, анализ
инвестиционного процесса.
• 3) Адаптация расчетных частей сервиса под
иностранные терминалы и рынки.
IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
Описание проекта
Безусловно сильной стороной сервиса IGoR Lab является его теоретический фундамент на базе
которого разработана методика и алгоритмы расчетов. Оригинальный подход позволил устранить белые пятна
в существующих методиках и по-новому взглянуть на управление капиталом и риск-менеджмент, что сделало
его мощным инструментом максимизации прибыли, ограничения рисков и разработки правил инвестирования. В
этом состоит его научная и образовательная ценность.
Для доведения прототипа до стадии получения патента и начала полноценных продаж
необходимо провести ряд исследовательских работ и решить 3 технические задачи.
РАДИ КОГО МЫ ВСЕ ЭТО ДЕЛАЕМ?
КТО НАШИ КЛИЕНТЫ?
8. IGoR
Экономика проекта
Наши клиенты
Количество частных инвесторов, млн. чел.
3,5
3
0,15
4,2
8
США
Европа
Индия
Россия
Др. страны
ИТОГО: 18,85 млн. человек
Пример:
1) Georg Schwarzmeyer, Германия, 35 лет, программист, женат, имеет сына 5 лет, инвестирует в акции на
Xetra, опыт 3 года, сумма счета 7 тыс. евро;
2) William Holden, США, 47 лет, женат, 2 детей, профессиональный инвестор, торгует акциями и
фьючерсами, опыт 9 лет, сумма счета 330 тыс. долл.;
3) Александр Волков, Россия, 21 год, студент финансовой академии, не женат, планирует стать
профессиональным инвестором, работает с фьючерсами на Forts и валютой на Forex, опыт 1,5
года, сумма счета 110 т.р.КАКОВ ФИНАНСОВЫЙ ПОТЕНЦИАЛ ПРОЕКТА?
Наша целевая аудитория – это
экономически активная часть населения от 22
до 50 лет, кто планирует или уже активно
размещает свои средства на финансовых
рынках.
По данным профессиональных
участников финансовых рынков разных
стран, общая численность активных
инвесторов, по самым скромным
подсчетам, может достигать 18.85млн. человек.
Фокус группа наших клиентов, это
люди самостоятельно совершающие операции
на рынках через интернет
(покупают/продают
акции, валюту, фьючерсы, опционы). Размер
инвестируемых средств от 5000$.
IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
9. IGoR
Экономика проекта
Финансовый потенциал
1 клиент = 150$ в год
0,075 0,225 0,675
2,025
6,075
18,225
0
2
4
6
8
10
12
14
16
18
20
млн.$
500 1500 4500 13500 40500 121500
клиенты, чел
Основой бизнеса является
предоставление платного онлайн сервиса.
Стоимость сервиса
определена методом аналогии, а также
проведенным опросом и составляет 150$
в год абонентской платы.
Таким образом, минимальная
цель на 6-й год работы сформировать
клиентскую базу из 121500 чел., что
составляет 0,65% от общего количества
клиентов, с оборотом бизнеса 18,2 млн.
долл. в год.
При этом на самоокупаемость
проект выходит при 70 новых клиентах в
месяц, а окупаемость проекта находится
на уровне 1500 клиентов и будет пройдена
не более чем:
1) 19 месяцев после начала
продаж при базовом развитии сценария
(минимум 1-2 новых клиента в день);
2) 10 месяцев после начала
продаж при оптимистичном сценарии (не
менее 2 новых клиентов в день).
IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
Точка возврата
инвестиций
ЕСТЬ ЛИ АНАЛОГИ?
КТО НАШИ КОНКУРЕНТЫ?
10. IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
IGoR
Оценка конкурентной среды
Проведенные исследования не выявили иностранного интернет ресурса, который бы предлагал
онлайн сервис по формированию инвестиционного портфеля и расчет рисков для активных инвесторов. Вместе с
тем, можно выделить потенциально прямых и косвенных конкурентов.
Прямые конкуренты
Это ресурсы
(www.traderscalculator.com, www.tradelogger.net и др.), которые
предлагают коробочные продукты, схожие по
назначению с нашим ресурсом, и устанавливаемый на
персональный компьютер. Стоимость подобных
программ начинается от 100$ до 300$.
Главным недостатком подобных программ
является то, что их расчетные алгоритмы основаны на
общепринятых методах, которые ограничены, а в
некоторых случаях просто не верны.
Кроме этого, большинство этих ресурсов
представляют собой интерент-магазины, а не
сервисы, что существенно снижает возможности по
привлечению клиентов и их удержанию.
Косвенные конкуренты
Данная категория представляет собой
онлайн сервисы высокого исполнения по
управлению личными финансами. Среди них
наиболее популярны
Mint.com, MoneyStrands, Quicken.
Данные сервисы имеют десятки тысяч
клиентов, однако блока по созданию и работе с
инвестиционными портфелями нет.
Кроме того, данные сервисы это в
большей степени «личный дневник» для контроля, а
не инструмент для преумножения средств.
Вместе с тем, данная категория
интересна в плане сотрудничества.
Таким образом, можно сделать вывод о том, что конкурентным преимуществом нашего сервиса IGoR
Lab на данный момент является следующее:
1) научно-обоснованная и математически доказанная методика;
2) IGoR Lab – это инструмент для работы по приумножению личных сбережений, а не «личный
дневник»;
3) IGoR Lab – это онлайн сервис с большими возможностями по расширению, а не интернет-
магазин;
4) относительно низкая стоимость. КАК КЛИЕНТЫ УЗНАЮТ О НАС?
11. МАРКЕТИНГ
РОСТ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ – это вопрос информирования будущего клиента о том, что его проблема решена, а не в
убеждении, что ему это нужно!
КАНАЛЫ ПРОДАЖ
Достижение максимально быстрого эффекта видится через развитие 2-х основных
направлений.
Азиатский вариант
1. Налаживание контакта с
руководством
профессиональных
участников.
2. Установление контакта с
трейдерами, их обучение.
3. Мотивация ключевых фигур
среди брокеров.
Данный вариант целесообразно
реализовывать на рынках, где
сильны классические традиции
в бизнесе (Индия, Китай и др.)
Американский и Европейский
варианты
1. Пассивная реклама через
общение в популярных
трейдерских сообществах.
Например TraderPlanet.com
2. Пассивная реклама и
создание партнерской сети
через популярных
блогеров: Andrew
Nyquist, Alexander
Collins, Kevin Davey и др.
3. Активная реклама на
Facebook, Google, Yahooo, B
inge.
IGoR
IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
Успешная реализация проекта и первоначальное закрепление на рынке во-многом зависит от способов
продвижения информации о сервисе в сети интернет. Аудитория – англо-, испано- и русскоговорящие клиенты.
Первый этап – предпродажная подготовка. На протяжении 2-3 месяцев будет происходить общение на
специализированных ресурсах (TraderPlanet.com, Investor.com и др.). Основная цель – подогреть интерес в новому
ресурсу и сервису, выявить популярных в сети инвесторов и провести переговоры о сотрудничестве.
12. IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
IGoR
МАРКЕТИНГ
Второй этап – регистрация в поисковых системах. После создания ресурса, будет проведена его
регистрация в поисковых системах Google, Yandex, Rambler, Bring, Yahoo. Это процедура обязательна и дает
возможность ресурсу появляться в верхних списках поисковых систем при запросе.
Третий этап – обеспечение посещаемости ресурса. Задача обеспечить не менее 3000 посещений
ресурса в месяц. При конвертации на начальном этапе в 1% это даст 30 клиентов в месяц и соответственно 4500$.
Этот этап очень важен и добиваться такой посещаемости будем следующими методами:
1) контекстная реклама – один из самых эффективных методов привлечения посетителей. Минус этого
метода – относительно высокая стоимость;
2) покупка ссылок на ресурс;
3) партнерские программы с известными инвесторами;
4) размещение информации о ресурсе на тематических форума, гостевых книгах, на досках
объявлений;
5) написание и размещение статей на тему управления личными финансами, управление
капиталом, риск-менеджмент. Один из самых эффективных методов позволяет не только привлечь
посетителей, заинтересовать, но и удержать;
6) продвижение сервиса через сообщества в социальных сетях (Facebook, в контакте и др.).
Четвертый этап – работа с профессиональными участниками финансовых рынков. Организация
совместных акций для их клиентов, проведение семинаров и вебинаров, участие в конференциях.
На сегодняшний день имеются договоренности о совместной рекламной акции сервиса с
руководителем ресурса www.marketstat.ru Силантьевым Сергеем. Также имеются предварительные договоренности
о совместной деятельности и продвижении ресурса с компанией «RDR» на территории Индии, руководитель Джон
Джеба Виджу. СКОЛЬКО СТОИТ РЕАЛИЗАЦИЯ ПРОЕКТА И СРОКИ?
13. Состав затрат на создание онлайн сервиса IGoR Lab
№ затрат Статьи затрат
1. Регистрация «IGoR GROUP», патент
2. Создание сервиса (работа программиста, дизайнера, верстальщика, адаптация алгоритмов, перевод
контента)
3. Предпродажная подготовка
4. Продвижение сервиса
5. Обслуживание сервиса (администрирование)
6. Научно-исследовательская деятельность (развитие теории и методики)
7. Фиксированный ФОТ
8. Прочие административные расходы
9. Резервный фонд
IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
ФИНАСЫ
№ Расходы Сумма, руб.
1 Научно-исследовательская деятельность 270 000
2 Программирование алгоритмов, создание прототипа, сайт 90 000
3 Прочие расходы 60 000
Итого 420 000
Понесенные расходы на создание прототипа сервиса IGoR Lab в период
с 1.10.2012г. по 30.04.2013.
Потребность в финансировании составляет 2 103 700 руб. Детальное описание сроков
реализации и сумм по статьям см. в Приложении 1
IGoR
14. IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
График денежного потока проекта . 2 года по месяцам.
Выход проекта на самоокупаемость достигается по результатам 14-го месяца реализации проекта. Простой
срок окупаемости проекта составляет 20 месяцев с момента начала продаж.
КТО РЕАЛИЗУЕТ ЭТОТ ПРОЕКТ?IGoR
-600000
-400000
-200000
0
200000
400000
600000
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
месяцы
cashflow
Начало
продаж
Точка выхода на
самоокупаемость
Точка возврата
инвестиций
15. IGoR
Команда проекта IGoR Lab
1. Юдин Игорь Геннадьевич – автор методик. Образование – высшее техническое, МВТУ им. Н.Э. Баумана.
Частный инвестор, аналитик. Опыт работы на финансовых рынках с 1995г. Автор многочисленных статьи по
тематике управления капиталом и техническому анализу опубликованных в специализированных журналах. В
настоящее время преподаватель специализированных курсов по инвестициям в крупнейшей Российской
инвестиционной компании. Позиция в проекте – руководитель исследовательской группы.
IGoR Lab
RISK MANAGER ONLINE SERVISE
