Evaluatie van de 'totale opbrengst' van pensioensparen, waarbij het grootste deel op heden ten goede komt van de financiële markt, niet van de pensioenspaarders

1. Page 1fin POWER
Bij lage rendementen moeten we meer ‘vertrouwen’ in de markt introduceren
om beleggingsrendement te behouden.
PS. WIE PROFITEERT VAN PENSIOENSPAREN ?
De opbrengst van 100 € pensioensparen na 30 jaar …
‘Traditioneel’ resteerde maar 50
% van het rendement bij de
gepensioneerde, maar het was
voldoende …
De daling van rendementen en
gestegen ‘controle-kosten’ maken
dat maar 1/3de van de opbrengst
overblijft voor de gepensioneerde..
Indien ‘spaarder’en ‘lener’ elkaar
kennen, kunnen we de kost halveren,
en komt terug 2/3de van de opbrengst
ten gunste van de gepensioneerde.
0%
100%
200%
300%
400%
500%
600%
700%
1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29
Jaren 80 : 6 % rendement, 2 %
intermediatiekost
Inleg 4% 6%
0%
50%
100%
150%
200%
250%
300%
350%
400%
450%
500%
1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29
> 2010 : 5 % rendement, 2,5 %
intermediatiekost
Inleg 3% 5%
0%
50%
100%
150%
200%
250%
300%
350%
400%
450%
500%
1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29
'Lokale' financiering : 5 %
rendement, halvering
intermediatiekost ==> 1.25%
Inleg 3,8% 5%
50%50%
60%
40%
34%
66%
50%