Teknik menjawab ea n. pahang 2006

Sila pilih menu:-

FORMAT | ANALISIS | TIP | SET SOALAN & JAWAPAN

EKONOMI ASAS

JUJ 2006 Pahang
http://edu.joshuatly.com
http://www.joshuatly.com

TIPS DAN BIMBINGAN MENJAWAB

JUJ 2006 Pahang
<< >>

MATA PELAJARAN EKONOMI ASAS SPM
KAEDAH PERSEDIAAN DAN BIMBINGAN TEKNIK MENJAWAB

1. Persediaan Kertas Peperiksaan:

A) Kertas 1 mengandungi 40 soalan dan membawa markah
sebanyak 40%
B) Kertas 2 terdiri daripada Bahagian A, ada 5 soalan dan calon
dikehendaki menjawab tiga soalan manakala Bahagian B ada satu
soalan dan wajib dijawab oleh setiap calon dan jumlah markah
adalah 100%
C) Calon mesti menguasai semua konsep ekonomi
D) Formula mestilah difahami untuk menjawab soalan pengiraan disamping
menguasai ilmu matematik yang asas
E) Penguasaan topikal mestilah menyeluruh disebabkan soalan terkini
menampakkan gabungan topikal antara Tingkatan 4 dan 5
F) Penguasaan yang baik dan sistematik terhadap topikal Tingkatan 4
adalah diperlukan tetapi itu tidak bermakna topikal Tingkatan 5 boleh
diabaikan. Oleh itu satu penelitian terhadap soalan tahun lepas perlu
dilakukan agar calon lebih bersedia untuk menduduki peperiksaan
G) Tumpuan perlu diberikan kepada soalan SPM 2005 sebagai
ulangkaji disebabkan trend soalan terkini mulai menampakkan
kemungkinan soalan tersebut akan disoal semula pada tahun 2006
manakala soalan yang dijangka keluar atau soalan yang diramalkan
pada SPM 2006(lebih baik tumpuan dalam bentuk topikal)
H) Calon mestilah menguasai penggunaan kertas graf dalam membuat
keluk dan rajah serta kemahiran melakar pada kertas graf terutama
dalam menentukan nilai dipaksi menengak (angka dalam bentuk nilai
seperti ribu,juta dan lain serta bentuk RM atau %)
I) Mestilah membuat latih tubi soalan Kertas 1 SPM sebenar.Ini akan
membantu calon dalam menguasai teknik dan kehendak soalan objektif
disamping calon akan menemui beberapa ilmu yang penting untuk
menjawab soalan objektif dan paling baik soalan SPM dikumpulkan
mengikut topical dimana terdapat pengulangan soalan berlaku
J) Manakala Kertas 2, soalan yang dijangka keluar pada tahun 2006 maka
calon digalakkan membaca dan membuat ulangkaji pada soalan SPM
sebenar yang lepas. Kajian berdasarkan kehendak dan keperluan
soalan serta kaedah menjawab berdasarkan keperluan markah.
Menguasai soalan berbentuk grafik seperti soalan tahun 2005.
K) Kebijaksanaan calon dalam membezakan fakta yang perlu dihafalkan
dan fakta yang perlu difahami amatlah penting agar calon lebih bersedia
untuk menjawab soalan yang bercirikan Kemahiran Berfikir Secara
Kreatif dan Kritis
L) Calon digalakkan membuat rangka jawapan dan gunakan pengalaman
peperiksaan di sekolah sebagai ujian yang bijak bagi menghadapi
peperiksaan SPM sebenar.
JUJ 2006 Pahang
<< >>

2.Persediaan Menjawab Soalan Peperiksaan Ekonomi Asas SPM

Kertas 1 (Objektif) – Satu soalan – Anggaran masa 1 – 1.5 minit

a) Terdapat 40 soalan . Pemberatan soalan kepada topikal
Tingkatan 4 dan 5. Untuk soalan SPM 2004 terdapat 27 soalan
Tingkatan 4 dan 13 soalan Tingkatan 5. Untuk soalan SPM
2005 terdapat 24 soalan Tingkatan 4 dan 16 soalan Tingkatan
5. Namun pemberatan ini sentiasa mengalami perubahan.
(Lihat analisis soalan SPM 2001-2005)
b) Sekiranya calon menguasai formula dan soalan pengiraan,
maka digalakkan calon membuat soalan pengiraan
c) Calon amat digalakkan menjawab soalan yang dikuasai dengan
baik dan tidak semestinya bermula dengan no 1
d) Kemahiran penggunaan kalkulator mestilah dipelajari
e) Calon yang tekun dalam membuat latih tubi soalan SPM Kertas
1 sebenar mungkin mendapat kelebihan tersendiri disamping
menjawab soalan pada buku-buku rujukan yang berautoriti
f) Dalam membuat soalan-soalan SPM yang lepas, tumpuan
harus diberi dalam memahami kehendak soalan (sub topikal)
agar calon akan dapat menjawab soalan yang sama jika soalan
tersebut disoal semula dalam SPM

Kertas 2 (Subjektif)- Satu soalan – Anggaran masa 30 minit

a) Terdapat Bahagian A ada 5 soalan dan jawab 3
serta Bahagian B ada 1 soalan dan wajib dijawab.
Untuk soalan SPM 2004 di bahagian A terdapat 4 soalan
penuh dan soalan ceraian daripada topik Tingkatan 4 dan
soalan ceraian untuk Tingkatan 5. Bahagian B pula gabungan
soalan Ting. 4 dan 5. Untuk soalan SPM 2005 dibahagian A
terdapat terdapat 3 soalan penuh Ting.4 dan 1 soalan
campuran Ting.4 dan Ting.5 manakala 1 soalan penuh Ting.5.
Bahagian B adalah gabungan soalan Ting. 4 dan Ting.5.
Namun pemberatan ini sentiasa mengalami perubahan (Lihat
analisis soalan SPM 2001-2005)
b) Penguasaan terhadap formula, kemahiran menggunakan kertas
graf dan kalkulator amatlah diperlukan
c) Calon digalakkan menjawab secara ringkas, tepat dan padat
d) Calon mestilah menguasai fakta terhadap sesuatu soalan dan
digalakkan disusun secara sistematik
e) Calon digalakkan menjawab soalan yang dikuasai terlebih
dahulu walaupun markahnya rendah

JUJ 2006 Pahang
<< >>

f) Sekiranya calon menghadapi masalah ketika menjawab soalan
ceraian contohnya
3a (9m) 3b (6m) 3c (10m)
Jika calon boleh menjawab 3a dan 3c sahaja maka calon
jawab Soalan 3a dan 3c dahulu dan tinggalkan 3b untuk
dijawab kemudian. Begitu jugalah kepada soalan yang lain.
g) Sekiranya ada soalan yang tidak boleh dijawab, jangan
dibiarkan kosong dan berusahalah menulis fakta yang berkaitan
dengan soalan
h) Soalan berbentuk grafik hanyalah mengubah bentuk penyoalan
tetapi kehendak soalan mestilah diberikan perhatian
berdasarkan grafik (contoh soalan tahun 2005)
i) Untuk bahagian B, calon diwajibkan menjawab dan berikan
tumpuan kepada soalan yang dikuasai disamping menulis fakta
yang berkaitan kepada soalan yang sukar. Jawapan mestilah
berdasarkan kepada kajian kes.
Melibatkan soalan pengiraan,oleh itu para pelajar dinasihatkan
untuk menguasai topikal yang melibatkan soalan pengiraan.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

Kertas 2: Ekonomi Asas SPM

Kehendak dan Contoh Kata Tugas - Soalan Ekonomi Asas SPM Kertas 2

SPM 2005 .1b

Kerajaan telah menangguhkan projek pembinaan landasan keretapi berkembar
yang menelan belanja berbillion ringgit untuk memberi tumpuan kepada projek-
projek pembengunan luar bandar.

Merujuk kepada konsep kekurangan, pilihan dan kos lepas, bagaimanakah
keputusan tersebut diambil

Kehendak soalan: Bagaimanakah kerajaan menyelesaikan masalah ekonomi
yang dihadapi (merujuk pernyataan)

SPM 2002 .1a (berdasarkan grafik)

Jelaskan maksud Encik Faris dan Encik Fauzan apabila menyatakan bahawa
pengguna dan kerajaan juga menghadapi masalah ekonomi.

Kehendak soalan: Bagaimanakah pengguna dan kerajaan menyelesaikan
masalah ekonomi seperti kekurangan,pilihan,kos lepas (merujuk pernyataan)

SPM 2000 . 1a

Terangkan bagaimana unit-unit ekonomi menyelesaikan masalah
kekurangan.

Kehendak soalan: Bagaimanakah individu,firma dan kerajaan menyelesaikan
masalah ekonomi seperti kekurangan,pilihan,kos lepas

SPM 2005 . 3a

Berikut adalah perbualan antara seorang ibu dan anak (berdasarkan grafik)

(i) Terangkan peranan unit ekonomi yang terdapat dalam perbualan itu

Kehendak soalan: Menerangkan peranan isi rumah

(ii) Mengapakah ibu mementingkan beras berbanding anak pantung

Kehendak soalan: Menjelaskan antara keperluan dan kehendak

JUJ 2006 Pahang
<< >>

SPM 2003. 2a

Jelaskan maksud isi rumah dan peranannya dalam ekonomi

SPM 2004. 2a

Selain daripada untung, nyatakan dan terangkan jenis-jenis pendapatan
individu yang lain

Kehendak soalan : Menjelaskan jenis pendapatan selain daripada untung

SPM 2004.2c

Umur 30 tahun, Kelulusan Ijazah Undang-undang,
Pekerjaan sekarang Guru Tadika

Berdasarkan faktor pemilihan kerja, mengapakah Cik Aina memilih kerjaya
sebagai guru tadika walaupun berkelulusan undang-undang

Kehendak soalan: Menghubungkaitkan factor pemilihan kerja dengan pemilihan
kerja sebagai guru tadika

SPM 2003. 1b

(i) Nyatakan maksud upah dalam ekonomi

Kehendak soalan: Menjelaskan maksud upah

(ii) Hanya individu yang memiliki faktor pengeluaran menerima
pendapatan. Adakah anda bersetuju dengan pernyataan di atas? Terangkan.

Kehendak soalan: Tidak setuju. Melibatkan bayaran pindahan

SPM 2002. 4c

Bagaimanakah kerajaan bertindak melalui bank pusat untuk mengatasi
masalah terlalu banyak wang mengejar sedikit barang?

Kehendak soalan: Bagaimana Bank Pusat menyelesaikan masalah inflasi

SPM 2001. 4b

Rakyat didapati kurang berbelanja. Terangkan langkah-langkah yang
diperlukan oleh Bank Negara Malaysia untuk mengatasi keadaan tersebut

Kehendak soalan: Bagaimana Bank Pusat menyelesaikan masalah meleset.
JUJ 2006 Pahang
<< >>

SPM 2002. 5b

Mengapakah Malaysia memerlukan pertukaran asing bagi menjalankan aktiviti
ekonomi walaupun mempunyai mata wangnya sendiri?

Kehendak soalan: Kepentingan pertukaran asing kepada Malaysia

SPM 2004. 4a

Nyatakan lima ciri wang yang baik.

Kehendak soalan: Menyatakan lima ciri wang sahaja

SPM 2005. 4b (berdasarkan grafik)

Terangkan fungsi wang dalam iklan itu.

Kehendak soalan: Menjelaskan fungsi wang berdasarkan pernyataan grafik

Kertas 1 Ekonomi Asas SPM:

Antara beberapa contoh pengulangan soalan Kertas 1 Ekonomi Asas SPM
sebagai bahan ulangkaji dan diharapkan guru dan pelajar akan membuat analisis
tersendiri soalan SPM 1993-2005 (Kertas 1)

Maksud Firma:

SPM 1997 Soalan 16
SPM 2003 Soalan 7
SPM 2005 Soalan 15

Konsep Keanjalan harga permintaan

SPM 1997 Soalan 10
SPM 1998 Soalan 9

Konsep Keanjalan harga penawaran

SPM 1998 Soalan 17
SPM 2003 Soalan 9

Kaedah pengeluaran cekap

SPM 1994 Soalan 15
SPM 2002 Soalan 18
SPM 2003 Soalan 8
JUJ 2006 Pahang
<< >>

MODUL EKONOMI ASAS TINGKATAN EMPAT

BAB 1 : PENGENALAN KEPADA EKONOMI

1. Ilmu ekonomi mengkaji mengenai

a. …………………………………………………………………………………
b. …………………………………………………………………………………

2. Sumber ekonomi juga di kenali sebagai …………………………………………...
Iaitu :
a. ……………………………….
b. ……………………………….
c. ……………………………….
d. ……………………………….

3. Gariskan unit ekonomi yang terlibat di dalam kes di bawah dan huraikan
bagaimana unit-unit ekonomi tersebut menyelesaikan masalah ekonomi yang
dihadapinya.
a. Aiman diberi wang saku sebanyak RM 15. Beliau ingin membeli buku
rujukan yang berharga RM 12 dan sebatang pen yang berharga RM 10.

b. Syarikat Maju Sdn Bhd sangat terkenal di bidang pertanian. Syarikat ini
hanya mempunyai 100 hektar tanah. Untuk mendapat keuntungan
maksimum, syarikat perlu menanam sekurang-kurangnya 80 hektar
kelapa sawit dan 70 hektar getah.

c. Kerajaan Negara X mempunyai sumber hasil sebanyak RM 3 juta.
Kerajaan berhasrat membina sekolah bestari yang menelan belanja
RM 2.5 juta dan sebuah poliklinik yang berharga RM 2.8 juta.

4. Lengkapkan jadual di bawah :

Ciri Cahaya suria Lampu tidur di Lampu jalan
rumah
Penawaran

Kos Pengeluaran

Bayaran

Kos Lepas

Pihak yang
menyediakan
Jenis Barang

5. Lengkapkan ciri system ekonomi setiap Negara di bawah.
JUJ 2006 Pahang
<< >>

Ciri Amerika Korea Utara Malaysia Arab Saudi
Syarikat
Sistem
Ekonomi

Pemilikan
factor

Pembuat
keputusan
ekonomi
Pilihan
pengguna

Penentu harga

Persaingan

Motif

6. Bagaimana Negara – Negara di bawah menyelesaikan masalah asas ekonominya?
Lengkapkan jadual berikut.

Ciri Amerika Korea Utara Malaysia Arab Saudi
Syarikat
Sistem
Ekonomi

Apa yang
hendak
dikeluarkan

Berapa banyak
hendak
dikeluarkan
Bagaimana
hendak
mengeluarkan
Untuk siapa
barang
dikeluarkan

BAB 2 : PENDAPATAN DAN PENGGUNAAN PENDAPATAN INDIVIDU

1. Terangkan maksud dan berikan contoh sector ekonomi di bawah.
Maksud Contoh
JUJ 2006 Pahang
<< >>

Sektor utama ………………………………… …………………………
Sector kedua ………………………………… …………………………
Sektor ketiga ………………………………… …………………………

2. Bincangkan kes di bawah :

En Salleh baru sahaja menamatkan pengajian di sebuah IPTA. Beliau memilih untuk
menjawat jawatan Eksekutif Sumber Manusia dengan gaji RM 1 800 sebulan
walaupun pada mulanya beliau ditawarkan jawatan Eksekutif Pemasaran dengan
gaji RM 2 100 sebulan.

3. Lengkapkan jadual di bawah :

Jenis Pendapatan Definisi Nota tambahan
Upah Upah wang Upah benar

Sewa

Faedah Faedah = jlh wang x kdr x thn

Untung Untung =

Bayaran Contoh :
Pindahan

4. Lengkapkan sumber pendapatan individu di bawah ;

Sumber Huraian Contoh Ganjaran
pendapatan
1.
2.
3a.
b.
c.

5. Selesaikan masalah di bawah.
En Halim merupakan seorang kakitangan awam yang berpendapatan RM 2 000
sebulan. Elaun khidmat awamnya RM 330 sebulan.Beliau telah beristeri dan
mempunyai 4 orang anak yang masih bersekolah. Beliau membayar zakat RM 300
setahun. Beliau juga membiayai kos rawatan ibunya RM 4 000.
JUJ 2006 Pahang
<< >>

Pelepasan cukai yang dibenarkan
Diri RM 8 000
Isteri RM 3 000
Anak RM 800 seorang
Perubatan ibu bapa Maksimum RM 5 000

Kadar cukai
RM 2 500 pertama 0%
RM 2 500 berikut 2%
RM 5 000 berikut 3%
RM 5 000 berikut 4%
RM 10 000 berikut 6%

Hitungkan cukai pendapatan yang perlu dibayar oleh En Halim dan pendapatan
boleh guna beliau.

6. Bezakan keperluan dan kehendak.

7. Maklumat berikut adalah pendapatan dan perbelanjaan Puan Asmah bagi bulan
Jun 2004.
RM RM
Gaji 1 800
Elaun 300
Imbuhan perumahan 225
Sewa rumah 500
Ansuran kereta 300
Bil-bil 150
Makanan 750
Majalah 250
Cukai pendapatan 125
Zakat 30

Berdasarkan meklumat di atas
i. hitungkan pendapatan boleh guna
ii. sediakan penyata belanjawan peribadi yang baik untuk bulan berikutnya
iii. mengapa seseorang perlu menyediakan belanjawan peribadi?

8. Lengkapkan jadual di bawah

Tabungan Pinjaman Pelaburan
Definisi

JUJ 2006 Pahang
<< >>

Tujuan

Cara / sumber

9. Mengapa pemberi pinjaman diberikan ganjaran faedah? Jelaskan.

10. Bezakan pulangan dari pelaburan dan pulangan dari tabungan.

Pulangan dari pelaburan Pulangan dari tabungan

BAB 3 : ISI RUMAH SEBAGAI PENGGUNA

1. Isi rumah ialah
............................................................................................................................

……………………………………………………………………………………………………

2. Peranan isi rumah
a.
……………………………………………………………………………………………………
b.
………………………………………………………………………………………………………

3. Objektif penggunaan isi rumah ialah
…………………………………………………………………………………………………….

4. Berdasarkan jadual di bawah, lukiskan keluk permintaan di atas kertas graf.

Jadual permintaan ikan bawal
Harga (RM) Kuantiti diminta (Kg)
10 1
8 2
6 3
4 4
2 5
JUJ 2006 Pahang
<< >>

a) Terangkan bentuk keluk permintaan ikan bawal tersebut
b) Nyatakan hukum permintaan.
c) Huraikan factor-faktor yang mempengaruhi permintaan ikan bawal.
d) Hitungkan dan tafsirkan keanjalan harga permintaan apabila harga berubah
dari RM8 kepada RM6.

BAB 4 : FIRMA SEBAGAI PENGELUAR

Jumlah Jumlah kos Kos Berubah Kos Sut Kos Purata (RM)
keluaran(unit) (RM) (RM) (RM)
0 10 0 - -
1 16 6
2 9 3 9.5
3 21 2
4 22 12
5 12.5
6 1.5
7 27 17 3.86
8 31 4 3.88

1. Lengkapkan jadual di atas dan terangkan hubungan antara jumlah keluaran, kos
berubah dan kos sut.

2. Lengkapkan perbezaan di antara sewa rumah dengan kos buruh di bawah:
Sewa rumah Kos buruh

3. Berdasarkan jadual di bawah, lukiskan keluk penawaran kasut Firma A.
Jadual penawaran kasut Firma A
Harga (RM) Kuantiti ditawar (Pasang)
100 500
80 400
60 300
40 200
20 100
a) Terangkan bentuk keluk penawaranl tersebut
b) Nyatakan hukum penawaran.
c) Huraikan factor-faktor yang mempengaruhi penawaran Firma A.
4. Selesaikan setiap kes di bawah dan lengkapkan jadual yang disediakan.

Barang A

JUJ 2006 Pahang
<< >>

Pada tingkat harga RM 10, kuantiti yang ditawar ialah 10 unit. Apabila harga naik
kepada
RM 12, kuantiti yang ditawar meningkat kepada 15 unit.Hitungkan pekali keanjalan
harga
penawaran.

Barang B
Harga (RM) Kuantiti ditawar(unit)
3 10
4 12
Hitungkan pekali keanjalan harga penawaran apabila harga meningkat dari RM3
kepada RM4.

Barang C

Harga (RM) Kuantiti ditawar(unit)
4 10
8 20
Hitungkan pekali keanjalan harga penawaran apabila harga jatuh dari RM 8 kepada
RM4.

Jenis Barang Pekali Huraian/Tafsiran Rajah Contoh
Keanjalan Barang

A

B

C

BAB 5 : PASARAN

1. Lengkapkan jadual di bawah.

Harga Kuantiti diminta (kg) Kuantiti ditawar(kg)
(RM) Chan Din Pasaran Firma A Firma B Pasaran
8 2 2 5 8
6 4 3 4 6
4 6 4 3 4
2 8 5 2 2

Berdasarkan jadual di atas, lukiskan pebentukan :
a. keluk permintaan pasaran
b. keluk penawaran pasaran
JUJ 2006 Pahang
<< >>

2. Jadual pasaran bagi buah tomato.

Harga (RM) Kuantiti diminta (kg) Kuantiti ditawar(kg)
3 160 60
6 140 80
9 120 100
12 100 120
15 80 140

a. Lukiskan rajah keseimbangan pasaran bagi buah tomato.
b. Terangkan keadaan pasaran pada tingkat harga RM 6 dan RM 15.
c. Nyatakan harga dan kuantiti keseimbangan.

2. Berdasarkan peristiwa berikut, jelaskan kesannya ke atas pasaran ayam. Setiap
peristiwa adalah berasingan.
a. Ayam dijangkiti virus selsema burung.
b. Teknik pembiakan baka anak ayam yang berkesan ditemui oleh Jabatan Petanian.
c. Harga ayam import turun.

3. En Siva bekerja sebagai Pegawai Pemasaran dengan gaji RM 1 800.
Bagaimanakah upah yang diterima oleh En Siva ditentukan di pasaran buruh?

JUJ 2006 Pahang
<< >>

MODUL TOPIKAL TINGKATAN LIMA

Bab 1 : Wang dan Institusi Kewangan

1.1 Wang

a. Senaraikan kebaikan sistem wang berbanding dengan sistem barter.

i.____________________________________________________________________

ii
_____________________________________________________________________

iii.___________________________________________________________________

iv.___________________________________________________________________
b. Apakah wang? Huraikan ciri-ciri wang yang baik.

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

JUJ 2006 Pahang << >>

1.2 Bank

a. Nyatakan perbezaan antara bank perdagangan dengan bank Islam

Bank Perdagangan Bank Islam

b. Huraikan perbezaan antara bank saudagar dengan bank perdagangan

Bank saudagar Bank perdagangan


c. Selain mengeluarkan mata wang dan mengawal kestabilan nilai mata wang, bank
pusat juga bertanggungjawab sebagai jurubank kepada kerajaan. Terangkan
peranan bank pusat sebagai jurubank kepada kerajaan.

__________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

1.3 Institusi Kewangan Bukan Bank

a. Lengkapkan rajah di bawah ini.

Fungsi Institusi Kewangan
Bukan Bank


Bab 2 : Ekonomi Malaysia

2.1 Struktur Ekonomi Malaysia

a. Huraikan faktor-faktor yang mempengaruhi perubahan sruktur ekonomi
negara Malaysia.

i. _______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

ii. _______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

iii. ________________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

iv. _______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

b. Huraikan implikasi perubahan struktur ekonomi Negara Malaysia.

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________
JUJ 2006 Pahang
<< >>

Belanjawan Negara

a. Nyatakan komponen-komponen perbelanjaan mengurus dan perbelanjaan
pembangunan.

Perbelanjaan Mengurus Perbelanjaan Pembangunan

b. Huraikan kelebihan pinjaman dalam negeri berbanding pinjaman luar negara

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________


c. Mengapakah kerajaan perlu membuat pinjaman?

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

d. Bagaimanakah cara kerajaan mengatasi masalah kemelesetan ekonomi melalui
belanjawan negara?

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________


Bab 3: Hubungan Ekonomi Antarabangsa

3.1 Perdagangan Antarabangsa

a. Terangkan persamaan perdagangan antara Malaysia dengan Korea Selatan dan
perdagangan antara Johor Baharu dengan Alor Setar.

i. ___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

ii. ___________________________________________________________________

____________________________________________________________________

___________________________________________________________________

iii. ____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

iv. ____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________


Perdagangan yang dijalankan antara sebuah negara
dengan negara yang lain akan mendatangkan
kebaikan dan keburukan kepada negara-negara
yang terlibat.

b. Berdasarkan pernyataan di atas , nyatakan empat kebaikan perdagangan
antarabangsa dan empat keburukan perdagangan antarabangsa.

Kebaikan Keburukan


c. Senaraikan dan huraikan butiran yang terkandung dalam akaun semasa.

______________________________________________________________________

_______________________________________________________________________

_______________________________________________________________________

_______________________________________________________________________

_______________________________________________________________________

_______________________________________________________________________

_______________________________________________________________________

_______________________________________________________________________


d. Terangkan situasi berikut:

i. Imbangan pembayaran lebihan:

ii. Imbangan pembayaran kurangan:

iii. Imbangan pembayaran seimbang:

3.2 Pertukaran Asing

a. Lengkapkan rajah di bawah ini bagi menunjukkan kesan perubahan eksport dan
import kepada kadar pertukaran asing

Pertambahan Permintaan
Eksport RM___________
Malaysia Penawaran
RM___________ Lebihan Kadar per-
________ Tukaran
RM________
di pasaran berbanding
pertukaran
Pengurangan Permintaan mata wang
asing
Import RM___________ negara lain
Malaysia Penawaran
RM___________

Pengurangan Permintaan
eksport RM___________
Malaysia Penawaran Lebihan Kadar per-
RM___________ ________ Tukaran
RM_________
di pasaran berbanding
pertukaran mata wang
asing Negara lain
Pertambahan Permintaan
Import RM___________
Malaysia Penawaran
RM___________
JUJ 2006 Pahang
http://www.joshuatly.com << >>

SKEMA JAWAPAN

Soalan Satu

(a) Kekurangan
Kerajaan kekurangan hasil ( 1m )

Pilihan
Kerajaan memilih projek pembangunan luar bandar ( 1m )
Kerajaan memilih projek yang dapat memaksimumkan kebajikan
masyarakat ( 1m )

Kos lepas
Kos lepas kerajaan ialah projek pembinaan landasan kereta api berkembar
( 1m )
Projek pembangunan kedua terbaik yang terpaksa dilepaskan ( 1m )

(b) Gambar 1
Barang awam ( 1m )
Disediakan oleh pihak kerajaan ( 1m )
Mempunyai kos lepas ( 1m )
Penawarannya terhad ( 1m )
Penggunaannya tidak memerlukan bayaran ( 1m )
Semua orang bebas menggunakannya ( 1m )

Gambar 2
Barang ekonomi ( 1m )
Disediakan oleh pihak swasta ( 1m )
Mempunyai kos lepas ( 1m )
Penawarannya terhad ( 1m )
Penggunaannya memerlukan bayaran ( 1m )
Untuk yang mampu membayar sahaja ( 1m )

(c)(i) Negara A mengamalkan sistem ekonomi kapitalis ( 1m )
Negara B mengamalkan system ekonomi perancangan pusat ( 1m )

( c ) ( ii ) Pemilikan sumber - Negara A dimiliki oleh swasta atau individu
( 1m )
Negara B dimiliki oleh kerajaan ( 1m )
Pembuat keputusan - Negara A keputusan ekonomi dibuat oleh
swasta dan pengguna ( 1m )
Negara B keputusan ekonomi dibuat oleh
kerajaan ( 1m )
Penentuan harga - Negara A berdasarkan mekanisme harga
( 1m )
Negara B ditetapkan oleh kerajaan ( 1m )
JUJ 2006 Pahang
<< >>

2

Persaingan - Di negara A wujud persaingan antara
Pengeluar ( 1m )
Di Negara B tidak berlaku persaingan antara
pengeluar ( 1m )
Pilihan - Di negara A, pengguna atau pengeluar bebas
membuat pilihan ( 1m )
Di Negara B kerajaan yang menentukan
pilihan barang ( 1m )
Motif - Di Negara A, motifnya memaksimumkan
untung ( 1m )
Di Negara B, motifnya memaksimumkan
kebajikan masyarakat ( 1m )

Soalan 2

(a)(i) Tidak bersetuju ( 1m )
Alasan:
Perbelanjaan melebihi pendapatan ( 1m )
Tidak dapat menabung ( 1m )
Menyebabkan hutang meningkat ( 1m )
Pembaziran berlaku ( 1m )
Berlaku inflasi ( 1m )

( a ) ( ii ) Penyata belanjawan peribadi untuk Encik Saiful:

RM RM

Pendapatan boleh guna 2 000 ( 1m )

Perbelanjaan;

Sewa rumah 500
Makanan 500
Bil elektrik, air, telefon 200
Tambang 200 ( 1m )
Sumbangan kepada ibu bapa ( 1m ) 300
Kesihatan 100
Hiburan / Rekreasi 100

Jumlah perbelanjaan 1 900 ( 1m )
Baki untuk tabungan 100 ( 1m )
Format penyata belanjawan ( 1m )

JUJ 2006 Pahang
<< >>

3

(b)(i) Membeli aset tetap atau contoh aset ( 1m )
Membeli pada harga rendah dan menjualnya pada harga yang lebih
tinggi atau menyewakannya ( 1m )

Membeli barang modal ( 1m )
Meningkatkan pengeluaran ( 1m )

Membeli stok bahan mentah ( 1m )
Meningkatkan pengeluaran ( 1m )

Meningkatkan kemahiran tenaga kerja ( 1m )
Daya pengeluaran meningkat ( 1m )

( b ) ( ii ) Jenis pulangan - Pulangan tabungan faedah atau dividen
( 1m )
Pulangan pelaburan keuntungan ( 1m )

Risiko - Risiko tabungan rendah ( 1m )
Risiko pelaburan tinggi ( 1m )

Pulangan - Pulangan tabungan rendah ( 1m )
Pulangan pelaburan tinggi ( 1m )

Kadar kecairan - Mudah cair atau ditukarkan kepada wang
tunai ( 1m )
Tidak mudah cair atau ditukarkan kepada
wang tunai ( 1m )

Contoh tabungan - Simpanan tetap di bank perdagangan ( 1m )

Contoh pelaburan - Membeli rumah ( 1m )

Soalan 3

(a)(i) Unit ekonomi yang dimaksudkan ialah isi rumah ( 1m )
Peranan isi rumah:
Pembekal faktor pengeluaran ( 1m )
Menerima ganjaran, iaitu upah, sewa, faedah, untung dan dividen ( 1m )

Pengguna barang dan perkhidmatan ( 1m )
Membelanjakan pendapatan yang diterima untuk membeli barang dan
perkhidmatan ( 1m )

JUJ 2006 Pahang
<< >>

4

( a ) ( ii ) Ibu mementingkan beras berbanding anak patung kerana:

Beras barang keperluan ( 1m )
Anak patung barang kehendak ( 1m )

Beras diperlukan untuk terus hidup ( 1m )
Anak patung untuk keselesaan ( 1m )

Semua orang memerlukan beras ( 1m )
Anak patung tidak diperlukan oleh semua ( 1m )

(b) Harga faktor pengeluaran ( 1m )
Harga faktor pengeluaran jatuh ( 1m )

Dasar kerajaan ( 1m )
Kerajaan memberi subsidi ( 1m )

Cuaca ( 1m )
Cuaca baik penawaran hasil pertanian bertambah ( 1m )

Tingkat teknologi
( 1m ) Penggunaan teknologi terkini ( 1m )

Matlamat pengeluar ( 1m )
Hendak memaksimumkan jualan ( 1m )

Harga barang lain ( 1m )
Harga barang pengganti turun ( 1m )

Jangkaan harga masa depan ( 1m )
Harga dijangka naik pada masa depan ( 1m )

(c) Titik E ialah titik keseimbangan ( 1m )
Titik keseimbangan berlaku apabila keluk permintaan bersilang dengan
keluk penawaran ( 1m )
Keseimbangan berlaku pada tingkat harga RM 4, iaitu jumlah permintaan
sama dengan jumlah penawaran ( 1m )

Jika harga RM 6 berlaku lebihan penawaran ( 1m )
Harga akan turun ( 1m )

Jika harga RM 2 berlaku lebihan permintaan ( 1m )
Harga akan naik ( 1m )

JUJ 2006 Pahang
<< >>

5

Soalan 4

(a)(i) Keanjalan Harga Penawaran bagi:
Barang X : 0.25 ( 1m )
Barang Y : 4 ( 1m )
Barang Z : 1 ( 1m )

( a ) ( ii ) Tafsiran pekali keanjalan:
Barang X:
Tidak anjal ( 1m )
Peratus perubahan harga melebihi peratus perubahan kuantiti yang
ditawarkan ( 1m )
Jika harga X berubah 1 %, kuantiti ditawar berubah 0.25 % ( 1m )

Barang Y:
Anjal ( 1m )
Peratus perubahan harga kurang daripada peratus perubahan kuantiti
ditawarkan ( 1m )
Jika harga Y berubah 1 %, kuantiti ditawar berubah 4 % ( 1m )

Barang Z:
Anjal ( 1m )
Peratus perubahan harga sama dengan peratus perubahan kuantiti
ditawarkan ( 1m )
Jika harga Z berubah 1 %, kuantiti ditawar berubah 1 % ( 1m )

(b) Fungsi wang berdasarkan iklan:
Alat pengukur nilai ( 1m )
Menentukan harga sesuatu barang ( 1m )

Alat bayaran tertunda ( 1m )
Membuat pembayaran secara ansuran ( 1m )

(c) Cara bank pusat mengawal situasi ekonomi, iaitu inflasi:
Menaikkan kadar faedah ( 1m )
Kos pinjaman meningkat ( 1m )
Jumlah pinjaman berkurang ( 1m )
Penawaran wang dalam pasaran berkurang ( 1m )
Tabungan meningkat ( 1m )
Permintaan jatuh ( 1m )

JUJ 2006 Pahang
<< >>

6

Mengetatkan syarat sewa beli ( 1m )
Mengurangkan jumlah pinjaman maksimum ( 1m )
Pinjaman sewa beli berkurang ( 1m )
Kuasa beli jatuh ( 1m )

Menjual surat jaminan kerajaan ( 1m )
Permintaan jatuh ( 1m )

Menaikkan kadar rizab berkanun ( 1m )
Keupayaan bank memberi pinjaman berkurang ( 1m )
Penawaran wang dalam pasaran jatuh ( 1m )

Menaikkan kadar rizab tunai ( 1m )
Keupayaan bank memberi pinjaman berkurang ( 1m )

Soalan 5

(a) Masalah yang akan dihadapi:
Ketidakstabilan harga komoditi utama ( 1m )
Permintaan dan penawaran komoditi utama seperti getah tidak anjal( 1m )

Merugikan imbangan dagangan ( 1m )
Nilai komoditi yang dieksport lebih rendah daripada barang industri yang
diimport ( 1m )

Kehausan sumber asli ( 1m )
Sumber asli tidak boleh diperbaharui ( 1m )

Peluang pekerjaan terjejas ( 1m )
Menyebabkan berlaku pengangguran ( 1m )

(b) Cukai tidak langsung:
Cukai jualan ( 1m )
Cukai yang dikenakan ke atas barang akhir yang hendak dijual kepada
pengguna ( 1m )

JUJ 2006 Pahang
<< >>

7

Duti eksport ( 1m )
Cukai yang dikenakan ke atas komoditi utama seperti getah yang dieksport
( 1m )

Duti import ( 1m )
Cukai yang dikenakan ke atas barang yang diimport ( 1m )

Cukai eksais ( 1m )
Cukai yang dikenakan ke atas barang keluaran tempatan untuk pasaran
dalam negeri ( 1m )

Cukai perkhidmatan ( 1m )
Cukai yang dikenakan ke atas perkhidmatan seperti hotel atau restoran
( 1m )

Cukai perjudian ( 1m )
Cukai ke atas syarikat yang menjalankan aktiviti perjudian berlesen ( 1m )

(c) Kesan ke atas imbangan dagangan Malaysia:
Nilai RM turun berbanding dengan Dolar Amerika ( 1m )
Harga barang import menjadi lebih mahal ( 1m )
Permintaan barang import turun ( 1m )
Harga barang eksport menjadi lebih murah ( 1m )
Permintaan barang eksport naik ( 1m )
Imbangan dagangan meningkat ( 1m )

Nilai RM naik berbanding dengan Pound Sterling ( 1m )
Harga barang import menjadi lebih murah ( 1m )
Permintaan barang import meningkat ( 1m )
Harga barang eksport menjadi lebih mahal ( 1m )
Permintaan barang eksport berkurang ( 1m )
Imbangan dagangan negatif ( 1m )

Soalan 6

(a)(i) Tidak bersetuju ( 1m )
Alasan:
Memilih simpanan tetap ( 1m )
Kadar faedah lebih tinggi ( 1m )

JUJ 2006 Pahang
<< >>

8

( a ) ( ii ) Cara Encik Azli boleh menambahkan pendapatannya:
Membeli asset tetap ( 1m )
Menyewakannya ( 1m )

Membeli unit saham amanah ( 1m )
Mendapat dividen ( 1m )

Membeli polisi insurans nyawa ( 1m )
Mendapat faedah ( 1m )

Membuat pelaburan ( 1m )
Mendapat untung ( 1m )

(b) Sumber pinjaman;
Syarikat kewangan ( 1m )
Pinjaman perusahaan ( 1m )

Bank perdagangan ( 1m )
Pinjaman bercagar ( 1m )

Agensi kerajaan seperti MARA ( 1m )
Pinjaman perniagan ( 1m )

(c) Bentuk sekatan:
Kuota ( 1m )
Mengehadkan kuantiti import ( 1m )
Penawaran batik Indonesia berkurang ( 1m )

Kawalan pertukaran asing ( 1m )
Mengehadkan pembelian pertukaran asing oleh pengimport batik
Indonesia ( 1m )
Jumlah penawaran batik Indonesia berkurang ( 1m )

Tarif ( 1m )
Cukai terhadap import batik Indonesia ( 1m )
Harga batik Indonesia meningkat ( 1m )

Subsidi ( 1m )
Bantuan kewangan kepada pengusaha batik tempatan ( 1m )
Harga batik tempatan lebih murah ( 1m )

Sekatan bukan ekonomi ( 1m )
Mengenakan syarat tertentu ke atas batik Indonesia ( 1m )
Penawaran batik Indonesia berkurang ( 1m )
JUJ 2006 Pahang
<< >>

Contoh Jawapan Pelajar

Soalan 1

(a) Contoh 1

Kerajaan terpaksa membuat pilihan antara projek pembinaan landasan kereta api
dengan projek pembangunan luar Bandar kerana kerajaan menghadapi masalah
kekurangan hasil seperti cukai menyebabkan kerajaan tidak dapat melaksanakan kedua-
dua projek dalam masa yang sama.

Oleh itu kerajaan perlu membuat pilihan. Pilihan yang dibuat oleh kerajaan
mestilah pilihan yang mendatangkan kebajikan maksimum kepada rakyat. Kerajaan telah
memilih projek pembangunan luar bandar kerana lebih mendatangkan kebajikan
maksimum kepada rakyat.

Akibat memilih projek yang terbaik kerajaan terpaksa menghadapi kos lepas, iaitu
barang kedua terbaik yang terpaksa dilepaskan akibat memilih barang terbaik.

Contoh 2

Kerajaan sebagai pemerintah sesebuah negara terpaksa menangguhkan projek
pembinaan landasan kereta api berkembar dan memberi tumpuan kepada projek
pembangunan luar bandar kerana menghadapi masalah kekurangan hasil . Oleh sebab itu
kerajaan terpaksa memilih projek yang dapat memberi kebajikan kepada masyarakat.
Dengan itu kerajaan telah memilih projek pembangunan ekonomi luar bandar kerana
lebih mendatangkan kebajikan kepada rakyat. Oleh itu projek landasan kereta api
berkembar menjadi kos lepas. Kos lepas ialah projek kedua terbaik yang terpaksa
dilepaskan kerana menjalankan projek pembangunan yang lebih mendatangkan kebaikan.

Contoh 3

Kerajaan yang menghadapi masalah kekurangan wang tidak dapat menjalankan
semua projek secara serentak. Oleh itu kerajaan terpaksa memilih projek yang dapat
memberi kesenangan kepada rakyatnya. Jika projek pembangunan luar Bandar lebih
memberi kesenangan kepada rakyat maka kerajaan terpaksa menangguhkan projek
pembinaan landasan kereta api yang juga merupakan kos lepas kepada kerajaan.

(b) Contoh 1

Ciri-ciri barang awam ialah disediakan oleh kerajaan, mempunyai kos lepas dan
tiada pengecualian dalam penggunaannya. Ini bermakna semua orang berhak
menggunakannya. Apabila menggunakan barang awam kita tidak dikenakan bayaran atau
jika ada bayarannya minimum. Barang awam juga mempunyai kos pengeluaran.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

2

Ciri-ciri barang ekonomi ialah mempunyai kos lepas dan disediakan oleh pihak
swasta.. Penggunaan barang ekonomi dikenakan bayaran, oleh itu hanya orang yang
mampu sahaja boleh menggunakannya. Barang ekonomi juga mempunyai kos
pengeluaran.

Contoh 2

Aspek/Ciri-ciri Gambar A/Balai Polis Gambar B/Syarikat Keselamatan
1. Jenis barang Barang awam Barang ekonomi
2. Pengeluar Dikeluarkan oleh pihak kerajaan Dikeluarkan oleh swasta
3. Penawaran Penawaran barang awam terhad Penawaran barang ekonomi juga
terhad
4. Bayaran Penggunaannya tidak dikenakan Penggunaannya dikenakan bayaran
bayaran
5. Kos lepas Barang awam mempunyai kos Barang ekonomi mempunyai kos
lepas lepas juga
6. Penggunaan Semua orang bebas Orang yang mampu membayar
menggunakan barang awam sahaja boleh menggunakannya

Contoh 3

Gambar A ialah balai polis, tempat yang disediakan oleh kerajaan untuk orang
ramai jika menghadapi sebarang masalah seperti dirompak dan sebagainya. Balai polis
dilengkapi dengan pelbagai kemudahan seperti senjata api untuk membolehkan pihak
polis mengambil tindakan apabila menerima aduan daripada orang ramai.

Gambar B adalah syarikat keselamatan yang juga berperanan untuk membantu
orang ramai jika menghadaapi masalah tetapi syarikat keselamatan disediakan oleh
syarikat swasta. Waalaupun disediakan oleh swasta, syarikat keselamatan juga
mempunyai senjata canggih.

(c)(i) Contoh 1

Sistem ekonomi negara A ialah sistem ekonomi kapitalis. Sistem ekonomi negara
B ialah sistem ekonomi perancangan pusat.

Contoh 2

Negara A mengamalkan sistem ekonomi kapitalis manakala negara B
mengamalkan sistem ekonomi sosialis.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

3

Contoh 3

Negara A mengamalkan sistem ekonomi campuran tetapi negara B mengamalkan
sistem ekonomi perancangan pusat.

( c ) ( ii ) Contoh 1

Dalam sistem ekonomi kapitalis, pemilikan sumber adalah bebas untuk individu
dan swasta manakala dalam perancangan pusat, sumber ekonomi adalah milik kerajaan
sepenuhnya. Berlaku persaingan di antara pengeluar dalam ekonomi kapitalis tetapi
dalam perancangan pusat persaingan tidak berlaku kerana kerajaan menjadi pengeluar
tunggal. Motif utama pengeluar dalam sistem ekonomi kapitalis ialah memaksimumkan
keuntungan tetapi motif utama perancangan pusat ialah memaksimumkan kebajikan
masyarakat. Dalam kapitalis, individu dan pengeluar bebas membuat pilihan barang
sebaliknya dalam perancangan pusat pilihan ditentukan oleh kerajaan. Harga barang
dalam ekonomi kapitalis ditentukan berdasarkan mekanisme harga tetapi dalam
perancangan pusat harga ditentukan oleh kerajaan.

Contoh 2

Ciri-ciri Sistem Ekonomi Kapitalis Sistem Ekonomi Perancangan
Pusat
1. Pemilikan sumber Dimiliki oleh pengguna dan Dimiliki oleh kerajaan
ekonomi pengeluar sepenuhnya
2. Penentuan tingkat Berdasarkan mekanisme harga Ditentukan oleh kerajaan
harga
3. Pembuat Keputusan dibuat oleh pengguna Semua keputusan ekonomi
keputusan dan pengeluar dibuat oleh kerajaan
4. Motif Motif utama ialah Motif utama ialah
memaksimumkan untung memaksimumkan kebajikan
5. Persaingan Berlaku persaingan antara Persaingan tidak berlaku
pengeluar

Contoh 3

Dalam kapitalis sumber ekonomi dimiliki oleh individu dan swasta. Dalam
perancangan pusat sumber ekonomi dimiliki oleh kerajaan. Motif kapitalis ialah untuk
individu memaksimumkan kepuasan. Dalam perancangan pusat motifnya ialah untuk
menyediakan segala kemudahan kepada rakyat. Individu bebas memilih barang yang
dikehendaki dalam ekonomi kapitalis. Dalam perancangan pusat kerajaan yang memilih
barang yang hendak dikeluarkan.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

4

Soalan 2

(a)(i) Contoh 1

Saya memang tidak bersetuju dengan perbelanjaan Encik Saiful kerana jumlah
perbelanjaannya melebihi pendapatan boleh guna. Perbelanjaan yang berlebihan akan
menyebabkan Encik Saiful terpaksa berhutang. Encik Saiful juga tidak dapat membuat
atau menambah tabungannya. Encik Saiful juga telah melakukan pembaziran kerana
membeli barang yang tidak diperlukan. Jika ramai orang seperti Encik Saiful akan
menyebabkan inflasi.

Contoh 2

Saya tidak bersetuju dengan perbelanjaan yang dibuat oleh Encik Saiful kerana
pendapatan boleh gunanya RM 2000 sedangkan perbelanjaannya RM 2200. Ini
menyebabkan dia berbelanja lebih daripada pendapatan boleh gunanya. Lebihan
sebanyak RM 200 menyebabkan Encik Saiful tidak dapat menabung pada bulan tersebut
sebaliknya terpaksa mencari sumber kewangan lain untuk mengatasi kekurangan
wangnya pada bulan itu.

Contoh 3

Saya tidak bersetuju dengan peebelajaan Encik Saiful kerana perbelanjaannya
telah melebihi pendapatan boleh gunanya sebanyak RM 200. Ini menunjukkan Encik
Saiful tidak pandai menguruskan perbelanjaannya. Dia telah berbelanja sesuka hati
dengan tidak memikirkan masa depannya. Ini akan merugikan masa depannya.

( a ) ( ii ) Contoh 1

Penyata belanjawan peribadi yang sistematik:

RM RM
Pendapatan boleh guna 2 000
Perbelanjan:
Sewa rumah 500
Makanan 400
Sumbangan kepada ibu bapa 300
Kesihatan 100
Tambang 200
Bil air, elektrik dan telefon 200
Hiburan/rekreasi 150
Jumlah perbelanjaan 1 850
Tabungan 150

JUJ 2006 Pahang
<< >>

5

Contoh 2

RM RM
Pendapatan boleh guna 2000

Perbelanjaan:
Sewa rumah 500
Sumbangan kepada ibu bapa 300
Kesihatan 50
Tambang 150
Bil elektrik, air dan telefon 150
Makanan 500
Jumlah perbelanjaan 1800
Baki pendapatan boleh guna/tabungan 200

Contoh 3

RM RM
Jumlah pendapatan bulanan 2000
Perbelanjaan bulanan:
Sewa rumah 500
Sumbangan untuk ibu bapa 300
Kesihatan 100
Tambang 200
Bil elektrik, air, telefon 200
Makanan 600
Jumlah perbelanjaan 2200
Lebihan perbelanjaan 200

(b)(i) Contoh 1

Antaranya ialah melalui pembelian aset tetap seperti bangunan dan rumah.
Individu akan memperoleh pulangan dalam bentuk sewa. Selain itu pembelian barang
modal seperti jentera dan bahan mentah. Dengan pembelian barang modal, firma dapat
menambahkan daya pengeluaran. Selain itu ialah pelaburan sumber manusia seperti
menyediakan latihan dan kursus. Dengan ini buruh dapat meningkatkan daya
pengeluaran.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

6

Contoh 2

Antara cara melabur ialah pembelian aset tetap seperti kedai yang boleh
disewakan, jadi akan mendapat sewa.
Pembelian stok dan barang niaga adalah satu lagi bentuk pelaburan. Stok itu akan
disimpan dan dijual pada harga yang lebih tinggi.
Selain itu pembelian barang modal juga adalah satu bentuk pelaburan seperti
mesin yang dapat membantu meningkatkan produktiviti.
Di samping itu satu lagi bentuk pelaburan ialah pelaburan sumber manusia
dengan menghantar pekerja mengikuti latihan dan kursus. Latihan yang diberi dapat
meningkatkan keupayaan pengeluaran.

Contoh 3

Cara-cara pelaburan yang dimaksudkan ialah membeli aset tetap, pendidikan
anak-anak, membeli syer atau saham amanah dan membeli modal.

( b ) ( ii ) Contoh 1

Tabungan Pelaburan
Pendapatan yang diterima dinamakan Pendapatan yang diterima dinamakan
dividen keuntungan
Tidak mempunyai risiko yang tinggi Mempunyai risiko yang tinggi
Pulangan yang diterima rendah atau sedikit Pulangan yang diterima adalah banyak

Contoh 2

Pulangan pelaburan lebih tinggi dan dalam bentuk untung . Sementara itu
pulangan tabungan dalam bentuk faedah, pulangannya lebih rendah.

Contoh 3

Pulangan pelaburan ialah dividen dan pulangan tabungan ialah faedah. Kadar
pulangan pelaburan lebih tinggi tetapi pulangan tabungan lebih rendah. Kadar pulangan
pelaburan tidak stabil tetapi kadar pulangan tabungan lebih stabil.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

7

Soalan 3

(a)(i) Contoh 1

Dalam perbualan di atas, unit ekonomi yang dimaksudkan ialah isi rumah. Isi
rumah memainkan peranan dalam menawarkan faktor-faktor pengeluaran seperti buruh,
modal, tanah dan usahawan kepada firma. Dengan itu firma akan membayar ganjaran ke
atas penggunaan faktor pengeluaran isi rumah seperti upah, sewa, untung dan faedah.
Seterusnya isi rumah berperanan sebagai pengguna dengan menggunakan
pendapatan yang diperoleh untuk membeli barang dan perkhidmatan yang dikeluarkan
oleh firma bagi memenuhi keperluan dan kehendak mereka.

Contoh 2

Peranan isi rumah adalah sebagai pembekal input pengeluaran kepada firma dan
pengguna barang dan perkhidmatan yang dikeluarkan oleh firma. Isi rumah
membekalkan buruh, tanah, modal dan usahawan kepada firma. Sebagai ganjaran, isi
rumah akan menerima upah, sewa, faedah dan untung.

Contoh 3

Yang dimaksudkan dalam perbualan itu ialah isi rumah, iaitu sekumpulan
individu yang tinggal bersama serta berbincang dan membuat keputusan ekonomi
bersama-sama. Berdasarkan gambar, isi rumah berbincang untuk membeli barang
keperluan dahulu sebelum barang kehendak kerana sumber wang yang terhad.


Ibu dalam perbualan tersebut lebih mementingkan beras berbanding anak patung
kerana beras barang keperluan manakala anak patung barang kehendak. Barang
keperluan seperti beras mempunyai unsur kemestian tetapi anak patung tidak mempunyai
unsur kemestian. Beras mesti dipenuhi untuk meneruskan kehidupan tetapi anak patung
untuk keselesaan hidup.

Contoh 2

Beras adalah barang keperluan. Kita memerlukan barang keperluan untuk
meneruskan hidup. Anak patung barang kehendak, hanya sebagai alat permainan kanak-
kanak.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

8

Contoh 3

Ibu mementingkan beras berbanding anak patung kerana beras boleh dijadikan
nasi intuk dimakan. Kalau tidak ada beras, kita tidak boleh memasak sebaliknya anak
patung hanyalah barang mainan untuk kanak-kanak sahaja yang diperlukan sebagai
hiburan.

(b) Contoh 1

Antara faktor yang menyebabkan peralihan keluk penawaran dari So So kepada Sl
Sl, iaitu penawaran bertambah termasuklah harga faktor pengeluaran, tingkat teknologi,
cuaca, matlamat pengeluar dan dasar kerajaan.
Apabila harga faktor pengeluaran seperti buruh, modal, tanah dan buruh jatuh di
pasaran, kos pengeluaran berkurang, oleh itu penawaran bertambah.
Seterusnya apabila tingkat teknologi digunakan semakin canggih, penawaran
Firma A bertambah.
Jika Firma A terlibat dalam bidang perikanan, cuaca yang baik akan
menyebabkan penawaran bertambah.
Selain itu jika matlamat pengeluar hendak memaksimumkan jualan maka
penawaran akan bertambah.
Dari segi dasar kerajaan pula, jika kerajaan memberikan subsidi kepada pengeluar
seperti firma A, penawaran akan bertambah.

Contoh 2

Faktor yang menyebabkan peningkatan penawaran ialah jangkaan harga pada
masa depan. Jika dijangkakan harga akan turun pada masa depan, penawaran akan
bertambah. Seterusnya tingkat teknologi, jika menggunakan teknologi tinggi, penawaran
aakan bertambah. Faktor musim atau cuaca juga akan menyababkan pertambahan
penawaran. Jika musim tengkujuh penawaran ikan berkurang. Selain itu faktor harga
barang lain. Jika harga kereta turun, firma akan menambah penawaran petrol.
Pertambahan penawaran juga bergantung kepada matlamat pengeluar. Jika pengeluar
hendak memaksimumkan untung, penawaran akan bertambah. Selain itu dasar ekonomi
kerajaan. Jika kerajaan memberi subsidi kepada pengeluar, penawaran akan bertambah.

Contoh 3

Faktor yang menyebabkan peralihan keluk ke kanan ialah harga barang itu
sendiri. Selain itu harga barang lain dan matlamat pengeluar.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

9

(c) Contoh 1

Titik E adalah titik keseimbangan yang dicapai apabila keluk permintaan
bersilang dengan keluk penawaran pasaran, iaitu pada tingkat harga RM4, kuantiti
permintaan 20 unit dan kuantiti penawaran pun 20 unit.
Jika harga melebihi RM4 contohnya pada harga RM6, berlaku lebihan penawaran
sebanyak 20 unit. Ini akan menyebabkan harga akan turun ke tahap harga keseimbangan.
Sebaliknya jika harga lebih rendah daripada harga keseimbangan contohnya pada
harga RM2, berlaku lebihan permintaan sebanyak 20 unit. Ini akan menyebabkan harga
kembali naik ke tingkat keseimbangan.

Contoh 2

Titik E dicapai apabila penawaran sesuatu barang dan perkhidmatan adalah sama
dengan permintaan. Apabila penawaran sesuatu barang adalah lebih daripada permintaan
wujudlah lebihan penawaran jadi harga akan turun. Apabila permintaan sesuatu barang
melebihi penawaran wujudlah lebihan permintaan , jadi harga akan naik untuk mencapai
keseimbangan.

Contoh 3

Titik E dicapai melalui permintaan dan penawaran pasaran buah jambu. Di mana
keluk penawaran dan keluk permintaan bersilang di situlah titik E yang dicapai hasil
tawar-menawar antara pengguna dengan firma.

Soalan 4

(a)(i) Contoh 1

% Qs
Es = ___________

% P

Keanjalan harga penawaran barang X = 0.25

Keanjalan harga penawaran barang Y = 4

Keanjalan harga penawaran barang Z = 1

JUJ 2006 Pahang
<< >>

10

Contoh 2

Barang X = ¼
Barang Y = 4
Barang Z = 1

Contoh 3

Barang X = 12/3 = 4
Barang Y = 8/32 = 0.25
Barang Z = 20/20 = 1


Barang X mempunyai keanjalan 0.25 ialah barang yang tidak anjal kerana nilai
pekali keanjalannya kurang daripada satu. Di samping itu peratus perubahan kuantiti
ditawarkan adalah kurang daripada peratus perubahan harga. Keluk penawaran juga lebih
curam.
Seterusnya barang Y mempunyai nilai pekali keanjalannya 4, iaitu barang anjal
kerana pekali keanjalannya melebihi satu. Di samping itu peratus perubahan kuantiti
ditawar adalah lebih besar daripada peratus perubahan harga. Ini menyebabkan keluk
berbentuk lebih landai.
Akhirnya barang Z, nilai pekali keanjalannya satu, iaitu barang anjal satu atau
uniti kerana peratus perubahan kuantiti ditawar sama dengan peratus perubahan harga.
Keluknya sama, tidak curam dan tidak landai.

Contoh 2

Barang X tidak anjal, iaitu keanjalannya kurang daripada satu. Ini bermakna
perubahan kuantiti kurang daripada perubahan harga barang itu. Barang Y mempunyai
keanjalan yang anjal, iaitu peratus perubahan kuantiti barang Y lebih daripada peratus
perubahan harga. Barang Z mempunyai keanjalan satu. Ini bermakna perubahan kuantiti
sama dengan perubahan harga barang Z.

Contoh 3

Barang X anjal < 1, peratus perubahan kuantiti ditawar kurang daripada peratus
perubahan harga. Barang Y anjal > 1, iaitu perubahan kuantiti melebihi perubahan harga.
Barang Z pula anjal = 1, iaitu perubahan kuantiti sama dengan perubahan harga.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

11

(b) Contoh 1

Berdasarkan iklan tersebut wang berfungsi sebagai alat ukuran nilai kerana wang
boleh diukur dalam sebutan ringgit dan sen. Contohnya harga komputer tersebut bernilai
RM 2 800.00.
Akhirnya dalam iklan itu wang berfungsi sebagai alat bayaran tertunda kerana
individu boleh menggunakan wang untuk membuat bayaran secara ansuran.

Contoh 2

Fungsi wang dalam iklan itu sebagai alat pertukaran yang boleh digunakan untuk
membeli komputer itu. Wang juga sebagai alat menentukan nilai, contohnya nilai
komputer itu ialah RM 2 800.00. Wang juga sebagai alat bayaran tertunda.

Contoh 3

Wang sebagai alat pertukaran untuk membeli komputer itu. Harga komputer juga
telah ditetapkan RM 2 800.00 dan kalau membuat bayaran ansuran pula sebanyak RM 25
seminggu.

(c) Contoh 1

Masalah yang sedang dibincangkan dalam perbualan tersebut ialah masalah
inflasi. Sehubungan dengan itu bank pusat atau Bank Negara dapat mengatasi masalah itu
dengan menaikkan kadar rizab tunai. Oleh itu keupayaan bank member pinjaman akan
berkurang. Ini akan mengakibatkan kuasa beli pengguna berkurang dan penawaran wang
turut berkurang.
Seterusnya bank pusat juga akan menaikkan kadar rizab berkanuan. Oleh itu
keupayaan bank memberi pinjaman akan berkurang. Ini menyebabkan kuasa beli
pengguna jatuh dan penawaran wang dalam ekonomi jatuh.
Selain itu melalui kadar faedah bank pusat boleh menaikkan kadar faedah yang
akan menyebabkan kos pinjaman meningkat. Pinjaman akan berkurang sebaliknya orang
ramai meningkatkan tabungan. Oleh itu kuasa beli pengguna dan penawaran wang
berkurang.
Di samping itu bank pusat boleh menjual surat jaminan kerajaan. Ini akan
menyebabkan kuasa beli pengguna dan penawaran wang dalam pasaran berkurang.
Bank pusat juga boleh mengetatkan syarat sewa beli dengan cara mengenakan
kadar faedah yang lebih tinggi. Tindakan ini dapat mengurangkan kuasa beli pengguna
dan penawaran wang dalam pasaran.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

12

Contoh 2

Keadaan ekonomi yang berlaku adalah inflasi, iaitu kenaikan harga umum yang
berterusan. Bank pusat mengawal keadaan ekonomi tersebut dengan menjual surat
jaminan kerajaan untuk mengurangkan kuasa beli masyarakat. Bank pusat juga boleh
menaikkan kadar faedah untuk mengurangkan jumlah pinjaman. Selain itu bank pusat
boleh menaikkan kadar rizab tunai untuk menurunkan kuasa beli masyarakat. Seterusnya
menaikkan kadar rizab berkanun untuk mengurangkan penawaran wang dalam pasaran.

Contoh 3

Masalah yang sedang dibincangkan dalam perbualan tersebut ialah keadaan
inflasi dalam ekonomi. Apabila inflasi berlaku, harga barang akan naik secara berterusan
dan terdapat wang yang banyak mengejar barang yang sedikit. Sehubungan dengan itu
kerajaan melalui bank pusat dapat mengatasi masalah inflasi dengan menggunakan alat
kewangan seperti rizab tunai, rizab berkanun, kadar faedah, kawalan syarat sewa beli dan
jual beli surat jaminan kerajaan.

Soalan 5

(a) Contoh 1

Masalah yang akan dihadapi ialah ketidakstabilan harga komoditi seperti getah
dan bijih timah kerana permintaan dan penawarannya tidak anjal.
Masalah yang kedua ialah peluang pekerjaan terjejas kerana sektor utama tidak
dapat menyerap guna tenaga yang tinggi dan ini akan menyebabkan pengangguran
berlaku.
Masalah yang ketiga ialah kepupusan dan kehausan sumber seperti bijih timah
dan petroleum yang tidak boleh diganti atau diperbaharui.
Masalah keempat ialah merugikan imbangan dagangan. Ini kerana harga komoditi
utama yang dieksport lebih murah daripada harga barang siap yang diimport. Ini akan
menjejaskan pendapatan Negara.

Contoh 2

Masalah yang akan dihadapi oleh negara jika hanya bergantung kepada sektor
utama ialah:
Kehausan dan kepupusan sumber
Aktiviti dalam sektor utama boleh mengakibatkan negara akan kehausan dan
kepupusan sumber seperti getah dan bijih timah yang akan menyebabkan pendapatan
ekonomi negara menurun.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

13

Ketidakseimbangan harga komoditi
Harga barang dalam sektor utama tidak stabil dan boleh menyebabkan kejatuhan
ekonomi negara kerana harga barang tersebut dipengaruhi oelh permintaan dan
penawaran.

Peluang pekerjaan terjejas
Rakyat akan menganggur jika permintaan barang sektor utama jatuh kerana
penduduk tiada pekerjaan.

Persaingan dengan barang tiruan
Permintaan terhadap pengeluaran sektor utama akan menurun jika permintaan
terhadap barang tiruan meningkat kerana harga barang tiruan yang lebih murah.

Contoh 3

Masalah yang akan dihadapi oleh negara jika hanya bergantung pada sektor utama
ialah harga komoditi yang tidak stabil. Malaysia tidak akan mempunyai pendapatan yang
banyak jika hanya bergantung pada sektor utama.
Masalah kedua ialah banyak lombong yang telah habis digali dan lombong
tersebut telah ditutup. Penebangan balak juga menyebabkan binatang kehilangan habitat.
Selain itu pendapatan yang diterima daripada sektor utama rendah, tidak
mencukupi untuk menampung keperluan ahli keluarga mereka.

(b) Contoh 1

Cukai tidak langsung ialah duti import. Duti import dikenakan ke atas barang
import yang akan menyebabkan harga barang import lebih mahal.
Cukai tidak langsung kedua ialah duti eksport yang dikenakan ke atas barang
utama seperti getah yang dieksport. Cukai ini untuk menggalakkan eksport barang siap
atau yang diproses terlebih dahulu.
Cukai tidak langsung yang seterusnya ialah cukai eksais yang dikenakan ke atas
arak dan rokok untuk menyekat penggunaan barang yang boleh menyekat penggunaan
barang yang boleh menjejaskan kesihatan masyarakat.
Cukai tidak langsung yang keempat ialah cukai jualan yang dikenakan ke atas
barang akhir sahaja.
Cukai tidak langsung yang kelima ialah cukai perkhidmatan yang dikenakan ke
atas perkhidmatan hotel dan restoran.

Contoh 2

Duti eksport
Kerajaan mengenakan duti eksport terhadap barang yang dieksport.
Cukai perkhidmatan
Pelanggan membayar perkhidmatan seperti cukai jalan
JUJ 2006 Pahang
<< >>

14

Cukai eksport
Kerajaan mengenakan cukai import ke atas barang yang diimport sekaligus dapat
menambahkan pendapatan Negara.
Cukai perjudian
Pihak perjudian perlulah membayar cukai untuk aktiviti perjudian yang
dijalankan.
Cukai eksais
Kerajaan mengenakan cukai eksais terhadap barang atau perkhidmatan yang
digunakan.

Contoh 3

Cukai tidak langsung ialah cukai jalan, cukai tanah, cukai pendapatan individu
dan cukai perkhidmatan. Cukai jalan dikenakan ke atas kenderaan yang menggunakan
jalan raya. Cukai tanah pula untuk semua jenis tanah, cukai pendapatan individu
dikenakan ke atas sejumlah pendapatan individu untuk merapatkan hubungan antara
golongan kaya dengan golongan miskin manakala cukai perkhidmatan cukai yang
dikenakan ke atas perkhidmatan seperti hotel dan restoran.

(c) Contoh 1

Pada tahun 2002 nilai Ringgit Malaysia menurun dalam pertukaran asing antara
Negara Amerika dengan Malaysia. Apabila RM menurun maka eksport negara akan
meningkat kerana harga barang Malaysia yang dijual di negara lain lebih murah.dan
import negara akan berkurang kerana kita membeli barang dari luar negara dengan harga
yang lebih mahal kerana nilai wang negara kita adalah lebih rendah. Apabila eksport
melebihi import maka imbangan dagangan menjadi positif.
Nilai Ringgit Malaysia meningkat antara pertukaran asing England dengan
Malaysia. Eksport menurun kerana nilai RM telah naik menyebabkan harga barang
Malaysia lebih mahal di luar negara. Sebaliknya import meningkat disebabkan pembelian
barang dari luar negara menjadi lebih murah berbanding dengan sebelumnya. Apabila
import melebihi eksport maka wujudlah imbangan dagangan negatif.

Contoh 2

Jumlah eksport negara akan meningkat apabila nilai RM meningkat berbanding
dengan pound sterling manakala import akan berkurang.
Jumlah eksport negara akan berkurang apabila nilai RM turun berbanding dengan
Dolar Amerika manakala import akan bertambah.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

15

Contoh 3

Pertukaran asing Ringgit Malaysia telah naik berbanding dengan Dolar Amerika.
Ini akan menyebabkan harga barang import lebih murah daripada barang eksport.
Malaysia akan lebih mengimport barang dari Amerika dan seterusnya jumlah import
melebihi eksport. imbangan dagangan menjadi negatif.
Pertukaran asing Ringgit Malaysia berbanding dengan pound sterling telah
merosot. Ini akan menyebabkan harga barang eksport lebih murah daripada barang
import. Malaysia akan mengurangkan importnya dan kesannya nilai eksport akan
melebihi nilai import. Imbangan dagangan akan menjadi positif.

Soalan 6

(a)(i) Contoh 1

Saya tidak bersetuju dengan keputusan menabung yang dibuat oleh Encik Azli
kerana jika menabung dalam simpanan tabungan hanya mendapat faedah 2.5%. Encik
Azli sepatutnya menabung dalam simpanan tetap kerana kadar faedah yang ditawarkan
lebih tinggi.

Contoh 2

Tidak setuju, sepatutnya dia menabung dalam simpanan tetap kerana mempunyai
tempoh matang.

Contoh 3

Saya setuju dengan keputusan menabung yang dibuat oleh Encik Azli kerana
melalui tabungan Encik Azli akan menerima faedah. Dia juga dapat menyimpan untuk
kegunaan kecemasan dan masa depan serta sebagai pelaburan perniagaan batiknya.


Encik Azli boleh menambah pendapatannya selain daripada melakukan tabungan
dan memulakan perniagaan dengan cara-cara lain, iaitu:
1. Membeli harta tetap
Encik Azli boleh membeli harta tetap seperti rumah dan tanah untuk disewakan kepada
orang lain. Dengan ini Encik Azli akan mendapat sewa. Dia juga boleh menjual harta
tetap yang dibelinya kepada orang lain dengan harga yang lebih tinggi, jadi akan
mendapat untung.
2. Membeli unit amanah saham
Encik Azli boleh membeli unit saham amanah untuk mendapat dividen.
3. Membeli polisi insurans nyawa
Encik Azli akan mendapat faedah daripada pembelian polisi tersebut.
JUJ 2006 Pahang
<< >>

16

Contoh 2

Encik Azli boleh menambah pendapatannya melalui membeli saham dari syarikat
berhad. Beliau akan menerima pendapatan dalam bentuk dividen. Selain itu, Encik Azli
boleh juga melabur dalam mana-mana syarikat untuk mendapat keuntungan. Dia juga
boleh bekerja dengan orang lain untuk mendapat upah dan menyewakan sebahagian hak
miliknya untuk mendapat ganjaran sewa.

Contoh 3

Encik Azli boleh menambahkan pendapatannya selain daripada yang dinyatakan
dalam situasi ialah menerima faedah atas simpanannya dan tabungannya. Pencen,
biasiswa dan sebagainya juga boleh menambahkan pendapatan Encik Azli. Selain itu
Encik Azli boleh bekerja sambilan dan mengeluarkan lebih banyak batik.

(b) Contoh 1

Sumber-sumber pinjaman Encik Azli ialah:
1. Bank perdagangan
Encik Azli boleh meminjam dari bank perdagangan yang menyediakan pinjaman dalam
bentuk pinjaman bercagar dan pinjaman persendirian.
2. Syarikat kewangan
Encik Azli boleh meminjam dari syarikat kewangan dalam bentuk pinjaman perusahaan
3. Agensi kerajaan seperti MARA
Encik Azli juga boleh membuat pinjaman perniagaan dari MARA yang memang
bertanggungjawab membantu peniaga seperti Encik Azli.

Contoh 2

Sumber-sumber pinjaman yang boleh membantu Encik Azli menambahkan modal
adalah pinjaman daripada bank perdagangan dan syarikat kewangan. Pinjaman ini perlu
dibayar dalam tempoh yang ditetapkan.

Contoh 3

Sumber-sumber pinjaman yang boleh membantu Encik Azli menambahkan modal
ialah dengan meminjam daripada adik beradik atau saudara mara. Selain itu beliau juga
boleh meminjam dari pihak bank dan pihak tertentu yang lain.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

17

(c) Contoh 1

Tiga bentuk sekatan yang boleh dilaksanakan oleh kerajaan bagi melindungi
industri itu ialah:
1. Tarif
Kerajaan boleh mengenakan tariff terhadap barang import. Ini akan menyebabkan harga
barang import seperti batik Indonesia akan menjadi lebih mahal. Oleh itu permintaan
batik Indonesia akan berkurang sebaliknya orang akan membeli batik Malaysia kerana
lebih murah.
2. Kuota
Kerajaan mengenakan kuota supaya dapat mengehadkan kuantiti barang yang diimport
untuk mengurangkan persaingan antara barang import seperti batik Indonesia dengan
barang tempatan.
3. Sekatan bukan ekonomi
Kerajaan mengenakan sekatan bukan ekonomi seperti mengenakan beberapa peraturan
atau syarat dan undang-undang untuk memastikan barang yang diimport selamat
digunakan.

Contoh 2

Sekatan yang boleh dilaksanakan oleh kerajaan ialah kuota, iaitu sekatan yang
dikenakan ke atas barang yang diimport dengan mengehadkan bilangannya yang boleh
diimport.
Embargo pula ialah sekatan yang melarang barang dari sesebuah Negara dibawa
masuk atas sebab tertentu
Kerajaan juga boleh melaksanakan tariff, iaitu cukai yang dikenakan ke atas
barang yang diimport. Tujuan sekatan ini dikenakan adalah untuk melindungi industri
tempatan.

Contoh 3

Kerajaan boleh mengenakan embargo untuk menyekat kemasukan batik
Indonesia. Kerajaan juga boleh mengenakan cukai sama ada cukai spesifik atau cukai ad
valorem untuk melindungi perkembangan industri batik Malaysia.

JUJ 2006 Pahang
<< >>

Teknik menjawab ea n. pahang 2006

Teknik menjawab ea n. pahang 2006

Recommended

Recommended

More Related Content

Viewers also liked

Viewers also liked (15)

Similar to Teknik menjawab ea n. pahang 2006

Similar to Teknik menjawab ea n. pahang 2006 (20)

Teknik menjawab ea n. pahang 2006