Fint tech-2017-data-driven-bank-as-a-service
•
1 like•315 views
19th Finance Tech Forum, 27 April, Sofia, Bulgaria: “THE MODERN FINANCIAL INSTITUTION – DIGITALIZATION AND EFFECTIVENESS IN ACTION“
Recommended
Recommended
More Related Content
Similar to Fint tech-2017-data-driven-bank-as-a-service
Similar to Fint tech-2017-data-driven-bank-as-a-service (20)
Fint tech-2017-data-driven-bank-as-a-service
- 2. Data driven • Организация вземаща стратегически и оперативни решения въз основа на данните; • Разработваща продукти и услуги на база анализ на данните • Персонализирани услуги и обслужване As-a-Service (as-a- Platform) • Фокусирана върху клиента, а не върху продуктите • Достъпна по множество канали – 24/7/365 • Интегрирана в сценариите от живота • Отзивчива – когато и където трябва Дефиниции
- 3. Основни предизвикателства • Силна конкуренция и наситен пазар • Еднотипни услуги – трудна диференциация • Повишен регулаторен натиск – GDPR, PSD2 и други • Ново поколение потребители – нови очаквания • Нови играчи – fintech компаниите и технологичните гиганти
- 4. Къде е фокусът в момента? Оперативна ефективност: • Ускоряване на процесите и намаляване на оперативните разходи • Въвеждане на BPM и SOA решения • Изпълнение на регулаторни изисквания Фокус върху клиента: • Внедряване на CRM решения • Изграждане на Golden Record • Засилване ролята на Predictive Analytics решения в оценката на Риска, Churn и Next Best offer модели и други • Търсене на omni-channel стратегии • Модернизиране на офисите
- 5. Къде грешим? • Всяка банка ежегодно движи десетки проекти • Напрежението върху бизнес линиите и ИТ е огромно, а ресурсите на проектните екипи силно ограничени Напрегната нужда от промяна Липса на обединяваща стратегия • Проектите често се работят изолирано, дори и да са стратегически позиционирани в една област • Прилагат се конвенционални подходи и технологии • Търсят се ”тотални” решения – “сребърни куршуми”
- 6. Какви резултати постигаме? • “Успешно” изпълнени проекти, които ще трябва да заменим с нови далеч преди да имаме възвръщаемост • Изтощаваме ресурсите и капацитета на банката в кратко-срочни и средно-срочни задачи • Вътрешните процеси и регулаторни изисквания са основен фокус (имат срок и санкции), за сметка на фокус върху клиента и неговите нужди • Хвърляме огромни ресурси в проекти с прекомерни очаквания – “сребърни куршуми”, които ни забавят и размиват целите
- 7. Светът минава покрай нас… • Има нови технологии, които изискват нови знания • Потребителите имат нови очаквания – формирани от технологичните гиганти – Google, Apple, Amazon, Facebook и други. …….новите регулаторни изисквания са плод на промените: • GDPR: Някои банки вече събират огромни данни: • Systems of Record • Мобилни и географски данни • Социални стриймове, уеб потребление, текстови и гласови комуникации • PSD2: Интернет технологиите се развиват: • Проникване на мобилните технологии • Конвергиране на услуги и създаване на нови бизнес модели и допълнителна принадена стойност
- 12. Предвиждания на Forrester за Fintech за следващите 5г. • Банките или ще преосмислят бизнес модела си или ще бъдат забравени • Мобилните технологии ще продължат да променят поведението и очакванията на потребителите • Инвестициите в AI ще се утроят в следствие на опитите данните да се конвертират в персонализирано обслужване • Водещите банки ще изградят системи за комуникации (чат и voice) базирани на AI • Batch-processing-a ще се трансформира в real-time processing
- 17. Данните са основа на дигиталната трансформация • Подобряване на обслужването • Подобряване на продуктите и услугите • Намаляване на разходите • Нови възможности за иновации • Отговор на нарастващите очаквания на клиентите #priorities
- 20. Как да направим клиентите си звезди? • Да научим индивидуалните предпочитания и поведение • Да разпознаваме нуждите и желанията в реално време • Да адаптираме приложенията си да обслужват индивидуално клиентите в реално време
- 21. Малка Анкета! Колко добре познавате този клиент? • Мъж • 35 годишен • Несемеен • Живее в София • Год.доход – 50,000 лв Може ли да предвидите какво ще е неговото поведение, ако случайно му преведете по сметката 10 хил. лв? А. Ще върне парите Б. Ще избяга с парите
- 25. (Пълен) процес на machine learning • Постоянна обратна връзка • Автоматично моделиране • Автоматично преобучение Зареждане на данни Извличане на характеристики Обучение на модел Внедряване на модел Предвиждания
- 28. Защо Real Time?
- 29. Machine Learning with Learning Machines • Simplify model creation • Easily deploy models • Easily manage models • Ensure model accuracy IBM Machine Learning for zOS Скоро и за IBM Power! IBM Watson – On Premise https://www.youtube.com/watch?v=Xs-4sRZ133I
- 30. IBM Analytics в основата на bank as a service Свилен Станчев – IBS България СЕСИЯ 1.2 Промяната на процесите и технологиите в контекста на дигиталната трансформация. 11:40 - 12:00
- 32. PSD2 ще промени банковия сектор Влияние Следствие ЗАСИЛЕНА КОНКУРЕНЦИЯ ПОВЕЧЕ ИНОВАЦИИ ОТВОРЕНИ ТРАНСФЕРИ ЗАЩИТА НА ПОТРЕБИТЕЛИТЕ ЗАЗДРАВЯВАНЕ НА ПАЗАРА НА ПЛАЩАНИЯТА ПО-НИСКИ ЦЕНИ ПО-СИГУРНИ ТРАНЗАКЦИИ ЗАГУБА НА ПРИХОДИ ОТ ТРАНЗАКЦИИ И КЛИЕНТИ ЩЕ ТРЯБВА ДА ОТВОРЯТ СИГУРЕН ДОСТЪП ДО ДАННИ НОВИ РОЛИ И НИВА НА АВТЕНТИКАЦИЯ РАЗНООБРАЗНИ УСЛУГИ С ДОБАВЕНА СТОЙНОСТ НЯКОЙ БАНКИ ЩЕ СТАНАТ КОМОДИТИЗИРАНИ ОБЕМЪТ НА ТРАНЗАКЦИИТЕ ЩЕ СЕ УВЕЛИЧИ ТЕХНОЛОГИЧНИТЕ АРХИТЕКТУРИ ЩЕ ТРЯБВА ДА СЕ АДАПТИРАТ Абонамент за услуга APIs w Иницииране на плащане APIs w Информация за сметка APIs Plan and implement now for 2017 mandates PSD2 е най-доброто нещо, което можеше да се случи на банките!
- 33. Интегрирано решение за дигитална трансформация DataPower Gateway High performance gateway to secure multi-channel traffic across mobile, IoT, cloud, web, B2B, SOA and APIs API Connect Create, Run, Manage & Secure new or existing APIs and Microservices in a hybrid deployment with Node.js and Java to power modern digital applications Cloud Interaction Tier SDK SDK Systems of Record Create Run ManageSecure MobileFirst Foundation APIConnect DataPower Gateway www • Портал за вътрешните разработчици • Портал за партньорите Портали
- 35. Публикуване на API пакети на вътрешни и външни портали. Onboarding. Управление на достъп и квоти.
- 38. Предимства #1 решение в индустрията за API Gateway ü Построено върху IBM DataPower – производителност, сигурност и интеграция в едно. ü Единен панел за управление на APIs, потребители и клъстери, за да осигури единна оперативна гледна точка Портал за Разработчици (със CMS система) ü Осигурява място за запознаване с API’s, смостоятелно регистриране и бърз on-boarding ü Интерактивна среда за API тестване, управление на ключове и приложения, application & key management, нотификация за лимити на ползване, статистика за потребление на API Управление на цикъла на живот ü API версии, публикуване и управление на абонаментите за услуги ü Swagger 2.0 поддръжка за дефиниране на описание на APIs ü Разработка, защита, контрол, внедряване, анализ и управление на SOAP & REST APIs и услуги Гъвкави възможности за внедряване, аналитикс и данни за билинг ü Управление на APIs върху различни платформи (On-premise или Cloud Услуга). Виртуални устройства и контейнери за разработчиците. ü Вграден мониторинг и аналитикс за оперативна и бизнес информация ü Лесна интеграция с билинг система
- 39. Препоръки
- 40. • Изградете реална стратегия за дигитална трансформация с фокус върху клиента • Фокусирайте се върху върху данните • Изградете цялостна стратегия за управление на данните • Инвестирайте в технологии, които да ви позволят да изграждате бързо по-акуратни статистически модели и микросегментиране • Прилагайте модели директно върху транзакционните системи, за да работите в реално време • Фокус върху интеграциите • Доизградете SOA архитектурите си. Ама този път наистина! • Изградете гъвкава и сигурна среда за интеграция с fintech компаниите. • Не чакайте крайния срок за PSD2 – изберете технология и партньор сега! • Бъдете смели и дръзки – ако дадена идея не проработи, преминете на друга!