Swedbank grundades 1820 då Sveriges första sparbank etablerades. Vårt arv är än i dag synligt i att vi är en bank för var och en och att vi fortfarande strävar efter att bidra till en hållbar utveckling av samhälle och miljö. Vi är starkt engagerade i samhället i stort och i att bidra till en hållbar samhällsutveckling. Vår svenska verksamhet är miljöcertifierad enligt ISO 14001 och miljöarbete är en integrerad del av vår verksamhet.
Swedbank grundades 1820 då Sveriges första sparbank etablerades. Vårt arv är än i dag synligt i att vi är en bank för var och en och att vi fortfarande strävar efter att bidra till en hållbar utveckling av samhälle och miljö. Vi är starkt engagerade i samhället i stort och i att bidra till en hållbar samhällsutveckling. Vår svenska verksamhet är miljöcertifierad enligt ISO 14001 och miljöarbete är en integrerad del av vår verksamhet.
Swedbank grundades 1820 då Sveriges första sparbank etablerades. Vårt arv är än i dag synligt i att vi är en bank för var och en och att vi fortfarande strävar efter att bidra till en hållbar utveckling av samhälle och miljö. Vi är starkt engagerade i samhället i stort och i att bidra till en hållbar samhällsutveckling. Vår svenska verksamhet är miljöcertifierad enligt ISO 14001 och miljöarbete är en integrerad del av vår verksamhet.
Swedbank grundades 1820 då Sveriges första sparbank etablerades. Vårt arv är än i dag synligt i att vi är en bank för var och en och att vi fortfarande strävar efter att bidra till en hållbar utveckling av samhälle och miljö. Vi är starkt engagerade i samhället i stort och i att bidra till en hållbar samhällsutveckling. Vår svenska verksamhet är miljöcertifierad enligt ISO 14001 och miljöarbete är en integrerad del av vår verksamhet.
Swedbank grundades 1820 då Sveriges första sparbank etablerades. Vårt arv är än i dag synligt i att vi är en bank för var och en och att vi fortfarande strävar efter att bidra till en hållbar utveckling av samhälle och miljö. Vi är starkt engagerade i samhället i stort och i att bidra till en hållbar samhällsutveckling. Vår svenska verksamhet är miljöcertifierad enligt ISO 14001 och miljöarbete är en integrerad del av vår verksamhet.
Swedbank grundades 1820 då Sveriges första sparbank etablerades. Vårt arv är än i dag synligt i att vi är en bank för var och en och att vi fortfarande strävar efter att bidra till en hållbar utveckling av samhälle och miljö. Vi är starkt engagerade i samhället i stort och i att bidra till en hållbar samhällsutveckling. Vår svenska verksamhet är miljöcertifierad enligt ISO 14001 och miljöarbete är en integrerad del av vår verksamhet.
Swedbank är en modern bank med rötterna tryggt förankrade i den svenska sparbankshistorien. Vi är en inkluderande bank med 8 miljoner privatkunder och drygt 600 000 företags- och organisationskunder.
Swedbank grundades 1820 då Sveriges första sparbank etablerades. Vårt arv är än i dag synligt i att vi är en bank för var och en och att vi fortfarande strävar efter att bidra till en hållbar utveckling av samhälle och miljö. Vi är starkt engagerade i samhället i stort och i att bidra till en hållbar samhällsutveckling. Vår svenska verksamhet är miljöcertifierad enligt ISO 14001 och miljöarbete är en integrerad del av vår verksamhet.
Swedbank företagspresentation, december 2010Swedbank
Swedbank grundades 1820 då Sveriges första sparbank etablerades. Vårt arv är än i dag synligt i att vi är en bank för var och en och att vi fortfarande strävar efter att bidra till en hållbar utveckling av samhälle och miljö. Vi är starkt engagerade i samhället i stort och i att bidra till en hållbar samhällsutveckling. Vår svenska verksamhet är miljöcertifierad enligt ISO 14001 och miljöarbete är en integrerad del av vår verksamhet.
Swedbank Interim report third quarter 2015Swedbank
Swedbank's interim report summarizes their financial performance from January to September 2015 compared to the same period in 2014. Some key points:
- Net interest income and lending growth increased, while net commission income decreased due to weaker stock markets. Expenses remained under control.
- The bank saw continued profit growth in Sweden and the Baltic countries, while profits decreased in large corporate and institutional banking.
- Credit quality remained high and the bank remains well capitalized with a stronger capital ratio. Overall, the bank reported stable financial results in an uncertain economic environment.
Housing Affordability Index for Baltics - September 11, 2012Swedbank
Housing Affordability Index for Baltics - September 11, 2012: The housing affordability index (HAI) increased to 164.5 in Tallinn, 109.8 in Vilnius, and 138.3 in Riga
Presentation of Q3 2012 Results from the Press ConferenceSwedbank
Swedbank reported third quarter 2012 results with a profit before impairments of SEK 5.1 billion. While economic growth outlook remains weak, Swedbank benefits from strong capital and liquidity positions. Cost reductions were ahead of target for the year, helping to improve competitive position. Asset quality remained stable with continued focus on workout of crisis portfolios in Baltic countries and Ukraine.
Swedbank är en modern bank med rötterna tryggt förankrade i den svenska sparbankshistorien. Vi är en inkluderande bank med 8 miljoner privatkunder och drygt 600 000 företags- och organisationskunder.
Swedbank grundades 1820 då Sveriges första sparbank etablerades. Vårt arv är än i dag synligt i att vi är en bank för var och en och att vi fortfarande strävar efter att bidra till en hållbar utveckling av samhälle och miljö. Vi är starkt engagerade i samhället i stort och i att bidra till en hållbar samhällsutveckling. Vår svenska verksamhet är miljöcertifierad enligt ISO 14001 och miljöarbete är en integrerad del av vår verksamhet.
Swedbank företagspresentation, december 2010Swedbank
Swedbank grundades 1820 då Sveriges första sparbank etablerades. Vårt arv är än i dag synligt i att vi är en bank för var och en och att vi fortfarande strävar efter att bidra till en hållbar utveckling av samhälle och miljö. Vi är starkt engagerade i samhället i stort och i att bidra till en hållbar samhällsutveckling. Vår svenska verksamhet är miljöcertifierad enligt ISO 14001 och miljöarbete är en integrerad del av vår verksamhet.
Swedbank Interim report third quarter 2015Swedbank
Swedbank's interim report summarizes their financial performance from January to September 2015 compared to the same period in 2014. Some key points:
- Net interest income and lending growth increased, while net commission income decreased due to weaker stock markets. Expenses remained under control.
- The bank saw continued profit growth in Sweden and the Baltic countries, while profits decreased in large corporate and institutional banking.
- Credit quality remained high and the bank remains well capitalized with a stronger capital ratio. Overall, the bank reported stable financial results in an uncertain economic environment.
Housing Affordability Index for Baltics - September 11, 2012Swedbank
Housing Affordability Index for Baltics - September 11, 2012: The housing affordability index (HAI) increased to 164.5 in Tallinn, 109.8 in Vilnius, and 138.3 in Riga
Presentation of Q3 2012 Results from the Press ConferenceSwedbank
Swedbank reported third quarter 2012 results with a profit before impairments of SEK 5.1 billion. While economic growth outlook remains weak, Swedbank benefits from strong capital and liquidity positions. Cost reductions were ahead of target for the year, helping to improve competitive position. Asset quality remained stable with continued focus on workout of crisis portfolios in Baltic countries and Ukraine.
- The bank reported a profit of SEK 4.34 billion for Q4 2012, up 23% from Q3 2012 and significantly higher than Q4 2011.
- For full-year 2012, the bank's profit was SEK 14.44 billion, an increase of 23% compared to full-year 2011.
- Net interest income increased 4% in Q4 2012 and 11% for the full year, while costs were down for both periods compared to the previous year.
Swedbank - a corporate presentation (Q4, 2014)Swedbank
This document provides an overview of Swedbank, a major bank in Sweden and the Baltic countries. It summarizes Swedbank's purpose of promoting sound financial situations for households and enterprises. Key facts about Swedbank include total assets of SEK 2,121 billion and an operating profit of SEK 21,026 million for 2014. Swedbank operates in Sweden, Estonia, Latvia, Lithuania and other markets, providing banking services to individuals, corporations, and sectors like forestry and agriculture. The document outlines Swedbank's history, values of being simple, open and caring, and emphasis on providing an excellent customer experience.
The document is Swedbank's interim report for the second quarter of 2015. It summarizes their financial results including a 1% decrease in total income and a 10% decrease in total expenses compared to the same period last year. It also discusses trends in different business segments, continued low credit impairments, and higher capital ratios. The CEO comments on market volatility, high customer activity, digital development, and maintaining a low risk profile.
- Swedbank reported a profit of SEK 3.8 billion for Q4 2014, down 17% from Q3 2014. Net interest income was flat at SEK 5.8 billion while costs rose 3% to SEK 4.3 billion.
- For full-year 2014, Swedbank's profit increased 27% to SEK 16.5 billion. Net interest income rose 3% to SEK 22.6 billion while costs increased 6% to SEK 17.6 billion.
- Swedbank's loan portfolio grew 11% year-over-year while deposits increased 9%. The bank proposed a dividend of SEK 11.35 per share for 2014, up 12% from 2013.
Swedbank economic outlook update, april 2014Swedbank
The document summarizes Swedbank's economic outlook update which notes that risks to the global economic recovery have increased. It identifies key risks as a potential bursting of Chinese bubbles, deflation in the Eurozone, and escalating sanctions against Russia potentially leading to a trade war. The Swedish economy is performing well but growth is expected to slow in 2015 as household spending is dampened by rising interest rates. Unemployment remains Sweden's main structural challenge. The Baltic economies will see positive growth despite being negatively impacted by less trade with Russia.
The Estonian Economy, No. 3 - August 14, 2012Swedbank
The Estonian economy newsletter discusses investments in Estonia. Enterprise investments grew rapidly in 2011 due to recovering foreign demand and exports, though growth has slowed. Investments were largest in manufacturing and energy. Public sector investments are planned 28% larger in 2012, funded by EU funds and CO2 quotas. Residential real estate transactions and prices have grown for two years due to construction costs and demand. Investments are expected to continue growing but at a slower pace.
This document provides Swedbank's year-end report for 2015. It summarizes that Swedbank's profit for the fourth quarter was stable at SEK 3.8 billion despite challenges from lower interest rates and economic uncertainty. Total income was SEK 9.5 billion for the quarter. For the full year, profit was SEK 15.7 billion, down 4% from 2014, as lower interest rates reduced net interest income despite increased mortgage and deposit volumes. The CEO commented that priorities in 2015 were improving customer value, increasing efficiency, and integrating Sparbanken Öresund.
The presentation outlines Swedbank's purpose, history, values, products and services for private and corporate customers, and emphasizes its commitment to being accessible and providing a positive experience for customers.
Bank 2.0: Så demokratiseras sparandet genom en social plattform, Jan Dinkelsp...Nordnet
Bank 2.0 konferens: Så demokratiseras sparandet genom en social plattform. Presentation av Jan Dinkelspiel, innovationschef på Nordnet om trender inom bank och finans.
IBM BC2015 - Kundupplevelse i bankvärlden – idag och i framtidenIBM Sverige
Denna presentation hölls på IBM Business Connect (http://www.ibm.com/se/businessconnect) i oktober 2015 av Helena Andreas (CMO, Nordea)
Beskrivning:
Bankvärlden står inför en enorm förändring, driven inte bara av nya regelverk och digitala möjligheter utan framför allt av kundernas förändrade och ökande förväntningar. Liksom i andra branscher blir kunderna mer nogräknade då de enkelt kan jämföra sig med vänner och socialt nätverk, läsa omdömen på social media och smidigt använda nischaktörer för olika behov. Hur tar Nordea avstamp i detta för att bygga framtidens bästa bankkundupplevelser?
IBM BC2016 - Reitan convenience - 7-Eleven & Pressbyrån analyserar i realtid IBM Sverige
70% av kunderna fattar sitt köpbeslut mindre än 5 min innan besöket. 40% av kunderna bestämmer sig för att besöka butiken - först när de ser butiksskylten. För vår nya generation av konsumenter och den urbana människan, där tid är valuta och matvanorna ständigt förändras, så krävs en helt ny typ av beslutsstöd. Fiffi Hellstrand från Reitan Convenience berättar om resan mot ett molbaserat beslutssystem med analyser i realtid.
Talare: Fiffi Hellstrand, Reitan Convenience.
Presenterades på IBM BusinessConnect den 4 oktober 2016 på Stockholm Waterfront.
Swedbank corporate presentation April 25 2017Swedbank
This document provides an overview of Swedbank, a bank operating in Sweden, Estonia, Latvia, and Lithuania. It details that Swedbank has over 16 million inhabitants, 7.3 million private customers, and 651,000 corporate customers across its four home markets. Key figures on branches, employees and lending are also provided for each country. The document discusses Swedbank's history, vision, values, purpose and engagement in society. It outlines challenges from new customer needs, competitors, regulations and economic developments, and how Swedbank is adapting. Services provided to private and corporate customers are also summarized.
The interim report summarizes Swedbank's financial results for the first quarter of 2017. Net interest income and lending volumes increased compared to the previous quarter, while net commission income decreased due to seasonal effects. Overall profits increased 25% compared to the first year, strengthened by a capital gain from the sale of Hemnet. Credit quality remained strong across all business segments, though additional provisions were made for oil-related sectors. The report provides an overview of each business segment and notes that economic indicators have strengthened in Sweden and the Baltic countries in recent months.
Swedbank reported its year-end results for 2016. In Q4 2016, net interest income increased 3% compared to Q3 2016 supported by increased lending volumes. Net commission income benefited from positive stock market development. Higher volumes of covered bond repurchases weighed down Treasury's result. Costs were in line with expectations and credit quality remained solid despite increased provisions in oil related sectors. For the full year 2016, total income increased 11% while total expenses increased only 1%, leading to an 18% rise in operating profit. Return on equity was 15.8% and the proposed dividend per share was SEK 13.20, up from SEK 10.70 the previous year.
Swedbank corporate presentation, February 2 2017Swedbank
Swedbank is a major banking group in Sweden, Estonia, Latvia, and Lithuania, serving over 16 million inhabitants and 7.3 million private customers. It has 389 branches and over 13,700 employees across its four home markets. The document provides an overview of Swedbank's operations and presence in each of its home markets, its financial figures, strategic focus areas, engagement in society, and the services it provides to both private and corporate customers.
Swedbank Corporate Presentation, October 25 2016Swedbank
Swedbank is a major bank operating in Sweden, Estonia, Latvia, and Lithuania with over 14,000 employees. It has a presence in several other Nordic and Baltic countries as well as in China, South Africa, Luxembourg, and the US. The bank provides a variety of financial services to over 7 million private customers and 640,000 corporate customers. Swedbank is adapting to changes in customer needs, regulations, competitors and the macroeconomic environment to remain a strong, relevant bank.
Swedbank Corporate Presentation, June 30 2016Swedbank
Swedbank is a Swedish bank that provides banking services to individuals and businesses. It has over 2.4 trillion SEK in total assets and 7.3 billion SEK in operating profits. It operates primarily in Sweden, Estonia, Latvia, and Lithuania, serving over 4 million private customers and over 500,000 corporate customers. Swedbank aims to be accessible to customers through its branches, phone, and digital channels and to promote financial well-being for households and enterprises.
Swedbank is a bank based in Sweden with operations also in Estonia, Latvia, Lithuania and other markets. As of March 31, 2016 it had total assets of SEK 2,404 billion and an operating profit of SEK 5,275 million. It aims to promote sound financial situations for households and enterprises through offering banking services such as savings, loans, investments and insurance. The presentation provides an overview of Swedbank's home markets, history, values of being simple, open and caring, and private and corporate banking services.
Swedbank Corporate Presentation, September 2015Swedbank
The bank aims to promote sound financial management for households and enterprises through products like loans, savings, investments, and insurance that are accessible via branches, phone, and online banking designed to be simple, open, and caring.
Swedbank reported its third quarter 2015 results. Key highlights include:
- Successful customer migration in the southern region of Sweden added 100,000 new customers.
- Net profit increased 262 million Swedish krona compared to the previous quarter.
- The cost to income ratio improved to 0.42 from 0.43 in the previous quarter demonstrating good cost control.
- Asset quality remained strong with low credit impairment ratios.
Swedbank is a modern bank firmly rooted in Swedish savings bank history. We are an inclusive bank with 8 million private customers and more than 600 000 corporate and organisational customers.
Swedbank’s first quarter 2015 results - CEO presentationSwedbank
Swedbank reported resilient results in the first quarter of 2015 despite low interest rates. Net profit increased 473 million SEK compared to the previous quarter due to mixed net interest income, loan growth, stable commissions, improved trading results, and good cost efficiency. Asset quality remained solid with a credit impairment ratio of 0.02% and impaired loan ratio of 0.39%, although shipping and offshore lending was negatively impacted by lower oil prices. The CET1 capital ratio declined to 20.5% due to IAS 19 effects, prudent valuation adjustments, and risk-weighted asset growth from loans and operational/market risk.
This document is Swedbank's interim report for the first quarter of 2015. It summarizes their financial results including a 3% increase in total income and a 14% increase in profit for the period compared to the same quarter last year. It discusses continued lending growth in Sweden and stable credit quality. The CEO comments on the bank's strong capital position and efficiency, allowing investments to improve customer offerings despite challenges from lower interest rates.