Счета для осуществления торгово-рассчетных операций. Преимущества иностранного банка, изменения в правилах работы. Существующие ограничения. Предоставление иностранными банками информации для международного обмена. Игорь Шестопалов - VERSO bank (Эстония)

2. Versobank AS - участник финансового рынка Эстонии, который создан с целью
удовлетворить неизменно растущий спрос как корпоративных клиентов, так и
физических лиц на индивидуальные, высококачественные и оперативные
банковские услуги.
Versobank позиционирует себя как “нишевый” банк, целевыми клиентами
которого являются представители мелкого и среднего бизнеса, а также
состоятельные частные клиенты, которым Банк может предложить частное и
корпоративное обслуживание, интересные и персонализированные
финансовые решения.
Наша цель – это предоставление высококачественного и гибкого банковского
обслуживания в сфере международных переводов, валютных операций,
депозитов, управления средствами клиентов на международных фондовых
рынках и рынках капиталoв, предугадывая и воплощая любые пожелания
наших клиентов.

3. Сотрудничество с Versobank AS начинается с открытия расчетного счета, это
удобный и надежный способ хранения и управления денежными средствами.
Открыв расчетный счет в Versobank AS, клиент получает возможность:
1) осуществлять внутрибанковские, внутригосударственные и
международные платежи;
2) снимать и вносить на счёт наличные деньги;
3) оплачивать товары и услуги путем банковских переводов;
4) конвертировать валюту по установленному курсу;
5) регулярно получать информацию о своем расчетном счете в офисе
Банка или через Интернет-банк ibVerso;
6) хранить на счету евро или другую иностранную валюту.

4. В чем же преимущество Versobank AS перед другими банками?
- лояльная ценовая политика, невысокие тарифы по всем продуктам банка, по
сравнению с основными конкурентами;
- на данный момент - единственный банк Эстонии, работающий с
нерезидентами-выходцами из стран СНГ;
- полностью русскоязычный персонал, сделает обслуживание клиентов
максимально комфортным и эффективным;
- возможность удаленного открытия счета без необходимости личного
присутствия в Таллинне, Эстония. Оформить документы можно в одном из
наших представительств или на территории клиента;
- разветвленная сеть корреспондентских счетов и высокий уровень доверия со
стороны банков-корреспондентов гарантирует быстрое и качественное
обслуживание платежей по всем направлениям;
- Versobank AS - относительно небольшой банк, что позволяет решать вопросы
клиентов на уровне Заместителей председателя правления.

5. Идентификация и проверка
Бенефициара

6. Определения понятия «Бенефициар»
Бенефициар - физическое или юридическое лицо, которому предназначен
денежный платёж, получатель денег.
Например:
1) Лицо, которое владеет более, чем 25% акций или имеет решающее право
голоса;
2) Лицо, которое осущетсвляет контроль над юридическим лицом;
3) Лицо, получающее доходы от своего имущества, переданного в
доверительное управление другому лицу, юридическому или физическому (при
сдаче в аренду, наём), либо от использования своей собственности третьими
лицами (например, при передаче акционером акций в пользование брокеру в
целях получения максимальной прибыли (дивиденда)), подлинный владелец.
4) В случае доверительной собственности лицо, получающее доходы от траста.

7. Tallinn, Estonia, Pärnu mnt. 12, 10148,
phone: (+372) 6 802 500 fax: (+372) 6 802 501; e-mail: versobank@versobank.com; www.versobank.com
Header
Требования, которые предъявляет к бенефициарам Versobank AS:
1) Необходимо предоставить подтверждение, что бенефициар не занимается
противозаконной деятельностью: не торгует наркотиками, оружием и
прочее;
2) Предоставить все необходимые документы и анкеты;
3) Подтвердить происхождение денежных средств и операции, которые
бенефициар планирует осуществлять с помощью данного счета.

8. Tallinn, Estonia, Pärnu mnt. 12, 10148,
phone: (+372) 6 802 500 fax: (+372) 6 802 501; e-mail: versobank@versobank.com; www.versobank.com
Header
Основные принципы EFSA
В ситуации, когда держание или степень контроля ни одной из сторон не
превышает 25%, установление круга бенефициаров руководствуется
принципом пропорциональности, в соответствии с которым запрашивается
информация о тех партнерах, акционерах и других лицах с контролем или
другим существенным влиянием на деятельность юридического лица.
Клиента просят предоставить информацию о реальном владельце, его/ее
месте проживания, хозяйственной деятельности, занятости и источниках
финансирования и предоставить копию действительного документа,
удостоверяющего личность бенефициара, если клиент является
юридическим лицом, или, если это известно или имеются подозрения, что
клиент установил деловые отношения с банком в интересах или по заданию
третьей стороны.

9. Tallinn, Estonia, Pärnu mnt. 12, 10148,
phone: (+372) 6 802 500 fax: (+372) 6 802 501; e-mail: versobank@versobank.com; www.versobank.com
Header
Банк проверяет полученную информацию о бенефициаре одним из
следующих способов:
• Уточняет фактический адрес места резиденции и рода занятий
бенефициара;
• Запрашивает информацию об образовании, семейном
положении, частной собственности, профессии, должности
бенефициара;
• Выясняет, является ли экономическая или частная деятельность
бенефициара соответствующей или связанной с экономической
деятельностью, осуществляемой клиентом;
• Получает информацию о бенефициаре из открытых источников.
Установление личности бенефициара