Successfully reported this slideshow.
We use your LinkedIn profile and activity data to personalize ads and to show you more relevant ads. You can change your ad preferences anytime.

Работа с иностранными банками. Что нужно знать бизнесу

326 views

Published on

Содержание презентации:
1. Почему выбор банка и открытие счета в нем - задача номер один для бизнеса?
2. Как работать с банками в новых условиях?
3. Что делать если банк закрыл счет?
4. Как работают банки в разных юрисдикциях?

Published in: Law
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

Работа с иностранными банками. Что нужно знать бизнесу

  1. 1. Вебинар на тему: Работа с иностранными банками Проводит: Руководитель практики банковского консалтинга Международной компании ICF Legal Service Вера Савва
  2. 2. Открытие счета для иностранной компании: как правильно выбрать банк? Критерии выбора банка Личный счет физического лица или корпоративный счет Для сберегательных (инвестиционных) целей или для коммерческих операций Вид бизнеса: банки ориентированы на разных клиентов. Некоторые принимают только клиентов из сферы торговли. Некоторые ориентированы на IT бизнес Необходимость дистанционного открытия счета 1 2 3 4 Выбор банка – одно из главных решений, которое нужно принять начиная работу с использованием нерезидентной компании Банковские тарифы5 Иные условия: рейтинг банка, язык обслуживания, совпадение юрисдикции банка и компании, наличие интернет-банкинга, участие в обмене информацией 6
  3. 3. Немного философский слайд Задача бизнеса – создать себе такой профайл, который позволит открыть счет в банке, с которым ему будет комфортно и безопасно работать. В новых условиях банки выбирают клиентов. Для определенных видов бизнеса, юрисдикций компаний и бенефициаров найти даже два варианта банков совсем непросто.
  4. 4. Расширяем круг вариантов, меняясь Смените юрисдикцию на более престижную Наполните компанию сущностью (substance) Убедитесь в наличии документов, подтверждающих источник происхождения дохода бенефициара Если у Вас группа компаний, правильно структурируйте денежные потоки между ними Готовьте документы: чем больше можете показать и подтвердить, тем выше шансы на успех Готовьте отчетность
  5. 5. Банковский комплаенс Основные этапы: ПРЕ-СКРИНИНГ ПОТЕНЦИАЛЬНОГО КЛИЕНТА (CUSTOMER ACCEPTANCE POLICY): делит клиентов на высоко- или низкорисковых РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ О ПОТЕНЦИАЛЬНОМ КЛИЕНТЕ И ЕГО БИЗНЕСЕ (CUSTOMER IDENTIFICATION PROCEDURES): объем зависит от категории, в которую попал клиент. Для высокорискового бизнеса перечень документов и информации максимально широк ПЕРИОДИЧЕСКИЙ МОНИТОРИНГ (RED FLAGS): система автоматически определяет подозрительные операции, требующие особого контроля Основная функция - контроль за тем, чтобы в деятельности клиентов банка не было признаков «money laundering» (отмывания средств) и финансирования терроризма.
  6. 6. common reporting standard Common reporting standard
  7. 7. CRS: Какие счета попадут под обмен  Индивидуальные счета физических лиц  Корпоративные счета компаний, трастов и частных фондов В каких случаях:  Индивидуальный счёт — если его владелец-физлицо является налоговым резидентом юрисдикции, с которой осуществляется автоматический обмен информацией.  Корпоративные счета становятся «подотчётными»: • если они контролируются одним или несколькими «подотчётными лицами» (компанией, трастом, частным фондом, которые являются налоговыми резидентами юрисдикции, с которой осуществляется автоматический обмен) либо • если они контролируются так называемой «пассивной нефинансовой структурой» (Passive Non- Financial Entity — NFE), которая в свою очередь контролируется «подотчётным лицом» © 2017. ICF Legal Service, Inc. All rights reserved.
  8. 8. Двусторонний взаимный обмен по корпоративным счетам СЧЕТА, ПРИНАДЛЕЖАЩИЕ РЕЗИДЕНТАМ ЮРИСДИКЦИИ В (ANFE, UBO OF PNFE) СЧЕТА, ПРИНАДЛЕЖАЩИЕ РЕЗИДЕНТАМ ЮРИСДИКЦИИ A (ANFE, UBO OF PNFE) БАНК ЮРИСДИКЦИИ А НАЛОГОВАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ ЮРИСДИКЦИИ А НАЛОГОВАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ ЮРИСДИКЦИИ B БАНК ЮРИСДИКЦИИ B
  9. 9. Тесты Тест №1 Компания Reportable Person? Тест №2 Компания Passive NFE? Тест №3 Бенефициар Reportable Person?
  10. 10. Краткий обзор банков по юрисдикциям Латвия, Литва, Эстония Нацеленность на российских/украинских клиентов (русскоязычный персонал, понимание специфики ведения бизнеса) Конкурентные тарифы и оперативные платежи Удобная коммуникация с банком Проблемы с долларовыми платежами Очевидны ПЛЮСЫ МИНУСЫ Требуют обязательного наличия резидентного бизнеса бенефициара ! Эстонские банки требуют обязательного наличия связи с Эстонией для открытия счета: Например, договоры с контрагентами, которые являются резидентами Эстонии и которым регулярно осуществляются платежи со счета компании (или приходят платежи на счет компании). При этом контрагенты должны быть включены в основные бизнес-процессы компании, поэтому только оплата, к примеру, за бухгалтерию, юр.адрес, телефон или хостинг не является достаточной
  11. 11. Краткий обзор банков по юрисдикциям © 2018. ICF Legal Service, Inc. All rights reserved. БАНКИ КИПРА Отсутствие проблем с долларовыми платежами Принимают на обслуживание компании из офшорных юрисдикций Конкурентные тарифы Сложная процедура KYC Запрашивают максимальное количество документов и нформации, подтверждающих реальность операций ПЛЮСЫ МИНУСЫ Обязательная отчетность для компаний из офшорных юрисдикций Понимание специфики ведения бизнеса в Украине
  12. 12. Краткий обзор банков по юрисдикциям Венгрия, Болгария, Польша Отсутствие проблем с долларовыми платежами Некоторые банки принимают на обслуживание компании из офшорных юрисдикций Относительно простая процедура KYC Потенциальная недолгосрочность работы с банками В случае возникновения проблемных ситуаций, коммуникация с банками сложная из-за их небольшого опыта в работе с нерезидентным бизнесом и языковго барьера ПЛЮСЫ МИНУСЫ Относительно низкий контроль транзакций Жесткие требования к форме документов при открытии счета
  13. 13. Краткий обзор банков по юрисдикциям Швейцария, Австрия, Лихтенштейн Престижность и надежность юрисдикций Высокий уровень банковского сервиса Идеально подходят для сберегательных целей Высокие тарифы на обслуживание и высокий неснижаемый остаток на счетах (пороговая сумма инвестиций в продукты банка) Большинство банков не работает с компаниями из офшоных юрисдикций ПЛЮСЫ МИНУСЫ
  14. 14. Краткий обзор банков по юрисдикциям Гонконг, Сингапур Азиатские банки, особенно банки Гонконга, не принимают на обслуживание компании с бенефициарами из Украины. Эти компании отнесены к высокорисковым и банки предпочитают отказаться от подобных клиентов и обезопасить себя от потенциальных штрафов. Выход: открытие счета в европейском банке.
  15. 15. Спасибо за внимание! Контакты: Вера Савва +380 67 4695006 Email: vera.savva@icf.com https://www.facebook.com/levelupukraine/

×