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银行外汇收支管理 外汇市场监管法规培训班
内容 ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]
[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],第一部分 完善外汇市场配套措施
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政策解读(一):全面扩大办理远期结售汇业务的银行主体 1997 年,人民银行发布《远期结售汇业务暂行管理办法》,并指定由中国银行首家试点办理远期结售汇业务 2003 年,试点银行扩大到中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行 ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],政策调整后 政策调整前
政策解读(二):增强远期结售汇业务管理的灵活性 期限结构、展期次数由银行自行确定  最长 1 年、共 14 个档期、可展期 1 次   交易期限 由银行自行确定 由银行协商统一定价   定价方式 交易范围 ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],政策调整后 政策调整前
政策解读(三):允许银行办理人民币与外币间不涉及利率互换的掉期业务 ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]
政策解读(四):简化行政审批 ,实行备案制的市场准入管理方式 ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]
政策背景:为什么扩大远期结售汇业务和开办掉期业务? ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]
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名词介绍 ,[object Object],[object Object]
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加快发展外汇市场 ,[object Object],[object Object],[object Object]
引言 ,[object Object]
政策要点 ,[object Object],[object Object],[object Object]
政策解读(一):扩大银行间即期 外汇市场交易主体 ,[object Object],[object Object],[object Object]
政策解读(二):增加银行间外汇市场 交易模式 ,[object Object]
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政策解读(三):进一步丰富银行间外汇市场交易品种 ,[object Object],[object Object],[object Object]
名词介绍 ,[object Object],[object Object],[object Object]
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其他措施 ,[object Object],[object Object],[object Object]
其他措施(一) ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]
背景资料:   近几年经常项目外汇账户政策调整情况 取消中资企业开立经常项目外汇账户的条件限制,将原有的外汇结算账户和外汇专用账户合并为经常项目外汇账户;对经常项目外汇账户实行统一的限额管理。 2002 年经常项目外汇账户改革  放宽中资企业外汇结算账户开立标准,扩大开户范围;适当提高中资企业外汇结算账户的最高限额。  2001 年经常项目外汇账户改革  发布实施《境内外汇账户管理规定》;允许符合条件 的中资企业开立经常项目外汇结算账户,保留一定限 额外汇收入 。 1997 年经常项目外汇账户改革  允许外商投资企业开立外汇账户保留经常项目外汇收入 ;中资企业的大部分经常项目外汇收入均不能开立经常项目外汇账户,应当结汇。 1994 年外汇账户管理改革
(续) 进一步调整经常项目外汇账户限额管理办法,延长了超限额结汇期限(由 10 个工作日延长为 90 日),扩大了按实际外汇收入 100% 核定经常项目外汇账户限额的 企业范围。   2005 年 3 月经常项目外汇账户政策调整  将企业可保留经常项目现汇的比例由 20% 提高到 30% 或 50% ,取消经常项目外汇账户的地区总限额,全国 按统一的标准核定账户限额。  2004 年 5 月经常项目外汇账户政策调整   对境内部分特殊经常项目外汇账户管理政策进行进一步调整,放宽了国际承包工程等项下的经常项目外汇账户管理的限额 。 2003 年进一步放 开国际承包工程暂收待付项下经 常项目外汇账户限额
其他措施(二) ,[object Object],[object Object],[object Object]
[object Object],[object Object],第二部分   银行结售汇业务市场准入管理
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《境内居民个人购汇管理实施细则》(汇发 [2002]68 号)  居民个人售汇业务 《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》(银发 [2005]201 号) 《国家外汇管理局关于印发 < 外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引 > 的通知》(汇发 [2005]70 号)  远期结售汇业务和不涉及利率互换的人民币与外币掉期业务  《外币代兑机构管理暂行办法》(中国人民银行令 [2003] 第 6 号)  外币代兑业务  《国家外汇管理局关于试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》(汇发 [2003]48 号)  个人外汇预结汇汇款业务 《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》(中国人民银行令 [2002] 第 4 号) 、《中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知》(银发 [2004]62 号)  结售汇业务 管理依据 业务类型
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[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],第三部分   银行结售汇头寸管理
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[object Object],[object Object],第四部分   银行结构性敞口外汇管理
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[object Object],[object Object],[object Object],第五部分   银行理财业务外汇管理
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第六部分:  2006 年银行外汇收支 管理主要工作 ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]
继续培育市场 ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]
推动小额外币兑换双向兑换业务实施 ,[object Object],[object Object],[object Object]
谢谢!

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  • 31. 背景资料: 近几年经常项目外汇账户政策调整情况 取消中资企业开立经常项目外汇账户的条件限制,将原有的外汇结算账户和外汇专用账户合并为经常项目外汇账户;对经常项目外汇账户实行统一的限额管理。 2002 年经常项目外汇账户改革 放宽中资企业外汇结算账户开立标准,扩大开户范围;适当提高中资企业外汇结算账户的最高限额。 2001 年经常项目外汇账户改革 发布实施《境内外汇账户管理规定》;允许符合条件 的中资企业开立经常项目外汇结算账户,保留一定限 额外汇收入 。 1997 年经常项目外汇账户改革 允许外商投资企业开立外汇账户保留经常项目外汇收入 ;中资企业的大部分经常项目外汇收入均不能开立经常项目外汇账户,应当结汇。 1994 年外汇账户管理改革
  • 32. (续) 进一步调整经常项目外汇账户限额管理办法,延长了超限额结汇期限(由 10 个工作日延长为 90 日),扩大了按实际外汇收入 100% 核定经常项目外汇账户限额的 企业范围。 2005 年 3 月经常项目外汇账户政策调整 将企业可保留经常项目现汇的比例由 20% 提高到 30% 或 50% ,取消经常项目外汇账户的地区总限额,全国 按统一的标准核定账户限额。 2004 年 5 月经常项目外汇账户政策调整 对境内部分特殊经常项目外汇账户管理政策进行进一步调整,放宽了国际承包工程等项下的经常项目外汇账户管理的限额 。 2003 年进一步放 开国际承包工程暂收待付项下经 常项目外汇账户限额
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  • 36. 《境内居民个人购汇管理实施细则》(汇发 [2002]68 号) 居民个人售汇业务 《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》(银发 [2005]201 号) 《国家外汇管理局关于印发 < 外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引 > 的通知》(汇发 [2005]70 号) 远期结售汇业务和不涉及利率互换的人民币与外币掉期业务 《外币代兑机构管理暂行办法》(中国人民银行令 [2003] 第 6 号) 外币代兑业务 《国家外汇管理局关于试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》(汇发 [2003]48 号) 个人外汇预结汇汇款业务 《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》(中国人民银行令 [2002] 第 4 号) 、《中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知》(银发 [2004]62 号) 结售汇业务 管理依据 业务类型
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