直接以現代保險雜誌網路文章製圖 ◉原圖：http://bit.ly/2SlrdhU →出處：http://bit.ly/2UAqH2p

1. 原契約
業務人員
保險公司
提出解約後電訪
原承保的保險公司在收到客戶的契約終止申請時，應電訪提醒保戶權益影響，說明可能面臨的不利結果。
新契約
業務人員 保險銷售人員須瞭解客戶繳交保費的資金來源是否來自「解約舊保單」及「保單貸款」。
保險公司
核保面
1、評估客戶繳交保費的資金來源是否來自「解約舊保單」及「保單貸款」。
2、檢核保戶投保前3個月內是否向同一保險公司或其他同業辦理終止契約。
3、檢核保戶是否向同一保險公司辦理保單借款。
確認承保後電訪
新保險契約的保險公司收到要保書時，應另指派非銷售通路人員電話訪問客戶，確認保險銷售人員是否有充分
瞭解客戶的保險商品合適度，若客戶有解舊保單情形，確認保險銷售人員是否告知客戶財務槓桿操作相關風險
及轉投保恐權益損失的情形。
保單解舊換新規定 T
【出處：現代保險雜誌︑製圖：小資族保險的第一堂入門課共同撰稿人 wangseja (保險武士)】