2. IDGuard: FormCheck Daemon – это…
AML & CTF (anti money
laundering & counter terrorism
financing) - выполнение
требований законодательства и
противодействие отмыванию
теневых доходов и
финансированию терроризма.
«Знай своего клиента/
партнера/сотрудника» -
минимизация рисков,
повышение
конкурентоспособности
финансово-кредитного бизнеса.
3.
4. IDGuard: FormCheck Daemon – это…
Конструктор шаблонов анкет, правил, списков без
ограничения на количество полей и вложенность условий
проверки;
Модуль импорта списков из внешних источников, с функцией
удаления дубликатов;
«Нечеткий поиск» в списках (в т. ч. по кириллице и с
использованием транслитерации);
Поддержка псевдонимов «alias» полей для оптимизации
поиска по спискам;
Компонент администрирования доступа к данным и функциям
системы на уровне отдельных компонентов;
Web-интерфейс – для оптимизации работы на фронт-офисе.
5.
6.
7.
8. IDGuard: FormCheck Daemon – это…
Конструктор шаблонов анкет, правил, списков без
ограничения на количество полей и вложенность условий
проверки;
Импорт списков из внешних источников, с функцией удаления
дубликатов;
«Нечеткий поиск» в списках (в т. ч. по кириллице и с
использованием транслитерации);
Поддержка псевдонимов «alias» полей для оптимизации
поиска по спискам;
Компонент администрирования доступа к данным и функциям
системы на уровне отдельных компонентов;
Web-интерфейс – для оптимизации работы на фронт-офисе.
9.
10. IDGuard: FormCheck Daemon – это…
Конструктор шаблонов анкет, правил, списков без
ограничения на количество полей и вложенность условий
проверки;
Модуль импорта списков из внешних источников, с функцией
удаления дубликатов;
«Нечеткий поиск» в списках (в т. ч. по кириллице и с
использованием транслитерации);
Поддержка псевдонимов «alias» полей для оптимизации
поиска по спискам;
Компонент администрирования доступа к данным и функциям
системы на уровне отдельных компонентов;
Web-интерфейс – для оптимизации работы на фронт-офисе.
11.
12. IDGuard: FormCheck Daemon – это…
Конструктор шаблонов анкет, правил, списков без
ограничения на количество полей и вложенность условий
проверки;
Модуль импорта списков из внешних источников, с функцией
удаления дубликатов;
«Нечеткий поиск» в списках (в т. ч. по кириллице и с
использованием транслитерации);
Поддержка псевдонимов «alias» полей для оптимизации
поиска по спискам;
Компонент администрирования доступа к данным и функциям
системы на уровне отдельных компонентов;
Web-интерфейс – для оптимизации работы на фронт-офисе.
13.
14. IDGuard: FormCheck Daemon – это…
Конструктор шаблонов анкет, правил, списков без
ограничения на количество полей и вложенность условий
проверки;
Модуль импорта списков из внешних источников, с функцией
удаления дубликатов;
«Нечеткий поиск» в списках (в т. ч. по кириллице и с
использованием транслитерации);
Поддержка псевдонимов «alias» полей для оптимизации
поиска по спискам;
Компонент администрирования доступа к данным и функциям
системы на уровне отдельных компонентов;
Web-интерфейс – для оптимизации работы на фронт-офисе.
15.
16. IDGuard: FormCheck Daemon – это…
Конструктор шаблонов анкет, правил, списков без
ограничения на количество полей и вложенность условий
проверки;
Импорт списков из внешних источников, с функцией удаления
дубликатов;
«Нечеткий поиск» в списках (в т. ч. по кириллице и с
использованием транслитерации);
Поддержка псевдонимов «alias» полей для оптимизации
поиска по спискам;
Компонент администрирования доступа к данным и функциям
системы на уровне отдельных компонентов;
Web-интерфейс – для оптимизации работы фронт-офиса.
17.
18.
19. Incom IDGuard:
Минимизация рисков при принятии решений;
Выполнение требований законодательства;
Гибкость и удобство настройки функционала под
бизнес-процессы Вашего бизнеса;
Настраиваемые алгоритмы проверки информации;
Автономность в работе и удобство пользователя –
минимальная зависимость от ИТ-подразделения;
Модульная архитектура и поддержка механизмов
интеграции…
21. Вопросы?
Департамент программных решений
Тел.: +380 (44) 538-00-02
IDGuard@incom.ua
Инком
ул. Смоленская, 31-33,
г. Киев, 03005, Украина
Тел./факс: +380 (44) 538-00-00
www.incom.ua
Editor's Notes
В рамках тематики данного мероприятия компания «Инком» лидер украинского рынка в сфере системной интеграции предлагает Вашему вниманию комплексную систему автоматизации финансового мониторинга и экономической безопасности Incom IDGuard.
Продукт создан для решения актуальных задач банков и прочих финансово-кредитных учреждений и компаний, в обязанности которых входит контроль финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу . IDGuard: FormCheck Daemon - это программное решение, которое позволяет автоматизировать процессы поиска и проверки информации о клиентах, контрагентах, сотрудниках, партнерах или любых других лицах, с которыми предполагается сотрудничество. Продукт позволяет расширить возможности риск-менеджмента в любой сфере деятельности. Предлагаемое решение эффективно реализует принципы политик безопасности финансовой компании, необходимые при выборе формы партнерства и договорных условий реализации проекта или сделки позволяет организациям финансового сектора выполнять требования законодательства по противодействию терроризму и легализации теневых доходов и в целом позволяет значительно минимизировать финансовые риски.
Принцип функционирования IDGuard основан на проверке поступающих анкетных данных физических и юридических лиц по т.н. контрольным спискам, на предмет наличия информации о них в «черных списках» или специализированных базах данных. В процессе работы с клиентом сотрудники фронт-офиса заполняют анкету по шаблону и отправляют запрос в систему. Контрольные списки – это данные по которым проводится проверка. Правила указывают на то каким образом сравнивать входящие данные с контрольными списками. Есть несколько видов проверки: При глубокой проверке , сотрудники подразделения безопасности могут принять участие в ходе проверки и формировании ответа, если этого требует бизнес-процесс. При экспресс-проверке обработка данных и формирование ответа выполняются полностью автоматически. Важно, что проверка не является одноразовой. Когда в БД добавятся новые данные или обновляются списки, IDGuard автоматически выполнит повторную проверку(в режиме батчмод ), и уведомит ответственных сотрудников, если результаты отличаются от предыдущих проверок. Идя по пути создания данного решения мы осмелимся утверждать что некоторые «обязательства», выполнение которых нам предписывает законодательство могут стать эффективным инструментом повышения конкурентоспособности бизнеса. Для этого инструментарий и окружение процесса должны быть гибкими и взаимно-интегрируемыми.
Функциональность системы базируется на трех мощных инструментах. Это конструктор шаблонов анкет , данные которых будут подвергаться проверке, конструктор структуры списков и конструктор правил проверки анкет . Удобство конструкторов позволяет сотрудникам подразделений безопасности без затруднений самостоятельно создавать и редактировать шаблоны анкет, ответов на з апросы (с возможностью создавать отдельный шаблон на каждую анкету), контрольных списков, правил проверки и справочников .
Так выглядит стартовая страница для сотрудника подразделения безопасности. Все конструкторы собраны в группе с соответствующим названием. Блок «работа» содержит непосредственно формы и данные для работы. Администрирование и сервис это понятно. Идем дальше.
С помощью конструктора можно создать вот такую красивую анкету с неограниченным количеством полей и уровней. В интерфейсе пользователя учтены такие "мелочь", как валидация введенных данных, т.е. к примеру пользователь не сможет по ошибке ввести текстовое значение в числовое поле, а также проверка типов данных при введении ИНН и номера/серии паспорта.
Архитектура данного решения также позволяет при построении правил проверки снять ограничения на количество условий , связей между условиями (вложенность условий).
Предлагаемый Функциональность системы базируется на трех мощных инструментах. Это конструктор шаблонов анкет , данные которых будут подвергаться проверке, конструктор структуры списков и конструктор правил проверки анкет . Удобство конструкторов позволяет сотрудникам подразделений безопасности без затруднений самостоятельно создавать и редактировать шаблоны анкет, ответов на з апросы (с возможностью создавать отдельный шаблон на каждую анкету), контрольных списков, правил проверки и справочников .
В системе реализован механизм импорта информации в контрольные списки практически из любых структурированных источников. Импорт информации выполняется в два этапа: импорт в буферную (временную) таблицу, для идентификации дубликатов, редактирования и визуального контроля; импорт проверенной информации в соответствующий контрольный список, для дальнейшего использования в алгоритме поиска. Поддерживаемые форматы файлов для импорта: *. csv; *. xml; *. xls; *. xlsx.
Предлагаемый Функциональность системы базируется на трех мощных инструментах. Это конструктор шаблонов анкет , данные которых будут подвергаться проверке, конструктор структуры списков и конструктор правил проверки анкет . Удобство конструкторов позволяет сотрудникам подразделений безопасности без затруднений самостоятельно создавать и редактировать шаблоны анкет, ответов на з апросы (с возможностью создавать отдельный шаблон на каждую анкету), контрольных списков, правил проверки и справочников .
Процент совпадения определяет результат который увидит сотрудник подразделения безопасности
Предлагаемый Функциональность системы базируется на трех мощных инструментах. Это конструктор шаблонов анкет , данные которых будут подвергаться проверке, конструктор структуры списков и конструктор правил проверки анкет . Удобство конструкторов позволяет сотрудникам подразделений безопасности без затруднений самостоятельно создавать и редактировать шаблоны анкет, ответов на з апросы (с возможностью создавать отдельный шаблон на каждую анкету), контрольных списков, правил проверки и справочников .
Пример про стоимость аналитиков
Предлагаемый Функциональность системы базируется на трех мощных инструментах. Это конструктор шаблонов анкет , данные которых будут подвергаться проверке, конструктор структуры списков и конструктор правил проверки анкет . Удобство конструкторов позволяет сотрудникам подразделений безопасности без затруднений самостоятельно создавать и редактировать шаблоны анкет, ответов на з апросы (с возможностью создавать отдельный шаблон на каждую анкету), контрольных списков, правил проверки и справочников .
Предлагаемый Функциональность системы базируется на трех мощных инструментах. Это конструктор шаблонов анкет , данные которых будут подвергаться проверке, конструктор структуры списков и конструктор правил проверки анкет . Удобство конструкторов позволяет сотрудникам подразделений безопасности без затруднений самостоятельно создавать и редактировать шаблоны анкет, ответов на з апросы (с возможностью создавать отдельный шаблон на каждую анкету), контрольных списков, правил проверки и справочников .
Система позволяет упростить сопровождение (стоимость владения) и упростить работу конечных пользователей, за счёт централизованной структуры и снижения требований к фронт-офису благодаря работе через web -приложение.
В интерфейсе пользователя учтены такие "мелочь", как валидация введенных данных, т.е. к примеру пользователь не сможет по ошибке ввести текстовое значение в числовое поле, а также проверка типов данных при введении ИНН и номера/серии паспорта.
IT -менеджмент любой организации заинтересован в том, чтобы используемое ПО было простым и дешевым в сопровождении, интегрируемым с другим существующим ПО, и способным к быстрому и удобному развитию (как в части добавления новой функциональности, так и в части обработки новых типов данных). IDGuard это инструментарий, который не «заточен» под какую либо определенную деятельность или продукт. Система позволит настроить сам бизнес-процесс, организовать информационное обеспечение и предоставит автоматизированные рабочие места для отдельных сотрудников или целых подразделений. Система обеспечит эффективный поиск и качественную проверку информации (за счет уникального алгоритма поиска, встроенной поддержки кириллицы, отсутствия ограничений на количество источников информации, поиск по неструктурированным источникам информации). Система уменьшит длительности рассмотрения заявок и улучшит внутреннее взаимодействие подразделений. Система повысит компетентность персонала подразделений риск-менеджмента (личную способность специалиста решать определённый класс профессиональных задач). Если учесть, что IDGuard предлагает единое окно обработки заявок, единое информационное хранилище данных и интеграционные механизмы, то система рассматривается как базовая составная часть комплексной системы финансового мониторинга компании. При этом акцент направлен именно на единое информационное пространство, от которого напрямую зависит горизонт анализа данных, а, следовательно, и результат анализа, его полнота и качество.
Система IncomIDGuard находится в состоянии активного развития. Помимо FormCheck Daemon, в самом ближайшем будущем на появится ряд модулей и дополнительные механизмы интеграции, которые расширят функциональность решения и практически полностью охватят вопросы безопасности в работе с клиентами финансовых организаций, в соответствии с действующими нормами законодательства и международными практиками банковской сферы. Последовательность добавления модулей: Механизм универсальной интеграции с использованием архитектуры SOA; Модуль мониторинга транзакций; Механизм поиска по неструктурированным данным (файлам); Модуль скоринговой оценки. Еще раз напомню: необходимые модули могут быть приобретены и «пристыкованы» к системе в нужный момент.
