Amu Investments- ambasciatore della consulenza indipendente - WE WEALTH

1. Amu Investments, ambasciatore della consulenza
indipendente
https://www.we-wealth.com/it/amu-investments-ambasciatore-della-consulenza-indipendente/
• Il progetto si chiama progetto Itan – Indipendent tied agent network
• Il tied agent non colloca i prodotti finanziari, bensì il servizio di consulenza stesso
• Un modello di servizio proattivo
Con l’entrata in vigore della Mifid II prima e del nuovo Albo poi, le società di consulenza
hanno l’opportunità di decidere se cavalcare l’onda che questi cambiamenti normativi
impongono o se rimanere ancorati a vecchi modelli. Amu Investments Sim propone di creare
un network di esperti professionisti a cui affidare il compito ‘diplomatico’ di far conoscere la
consulenza indipedente
Sono giorni di fermento per i consulenti finanziari. Mifid II prima e il nuovo Albo poi,
segnano un nuovo modo di operare nel mondo della finanza. Mifid in primo luogo impone
riflessioni strategiche in risposta ai requisiti che impattano direttamente sul modelo di
business e in secondo luogo impone una scelta. Le società di consulenza hanno l’opportunità
di decidere se cavalcare l’onda che questi cambiamenti normativi impongono o se rimanere
ancorati a vecchi modelli.
Una sfida soprattutto per le società di consulenza indipendente, come Amu Investments
Sim che ha deciso di cogliere lanciando il progetto Itan – Indipendent tied agent network.
“L’idea è quella di avvalersi di un network di esperti professionisti chiamati a diffondere
come veri e propri ambasciatori la consulenza finanziaria indipendente”, spiega Gianfranco
Clarizio, fondatore e presidente della sim. Sulla base della normativa Mifid II una sim

2. deve servirsi di tied agent per erogare servizi fuori sede che normalmente collocano i
prodotti della casa a cui sono legati. “Nel caso di una sim di pura consulenza (indipendente),
tale limite scompare nel senso che il tied agent non colloca i prodotti finanziari, bensì il
servizio di consulenza stesso”, precisa Clarizio che aggiunge “che nel caso di Amu si basa su
raccomandazioni di investimento personalizzate, erogabili su tutti gli strumenti quotati
esistenti”. La persona che per prima assumerà questo ruolo è Giulio Mongardi, un
consulente di lunga esperienza.
Un modello di servizio proattivo
Dalla ricerca “Wealth management and private banking – Connecting with the client and
reinventing value proposition”, di Deloitte ed Efama, emerge che saranno le aspettative del
cliente a guidare lo sviluppo del modelo di business e il value proposition più che gli aspetti
normativi. Gli aspetti reputazionali e la facilità di interazione con il proprio consulente
assumeranno una rilevanza crescente nella scelta dell’advisor da parte del cliente. Per
Clarizio si tratta di “un modello innovativo delle sim di consulenza indipendenti che risulta
quindi proattivo rispetto all’impianto di Mifid II (progetto Itan) invece di subirlo, in quanto
basato esclusivamente sul servizio e non sul prodotto. Mentre il sistema tenta di adattarsi alla
nuova realtà di Mifid II, il cliente è già a suo agio nel percepire le nuove matrici
riformatrici”.
Obiettivi del progetto
Fra gli obiettivi dell’ambizioso progetto troviamo in primo luogo quello di contrastare gli
effetti del conflitto di interesse nel settore degli investimenti e del risparmio gestito italiano.
Inoltre, si cercherà di limitare gli effetti della scarsa competenza finanziaria degli italiani e di
presentare opzioni risolutive in un contesto spesso confuso e opaco.
Maddalena Liccione