1. 往生親人理財帳戶查詢最快3 天搞定
查保單須為 利害 關係人可找壽險公會
2014年08月27日
民眾關心如何知道家人有沒有買保險，金管會表示可向
壽險公會查詢。圖為民眾洽談保險。唐紹航 攝
時間縮短
【廖珮君╱台北報導】繼承人查過世親人身前的理財帳戶和投資商 品，
時 間將更短。金管會昨宣布，繼承人檢付戶籍謄本等資料後，可向壽
險、銀行公會或集保公司申請，可分別查詢過世親人的保單、銀行 存款
戶、貸款、基金、買賣股票，如查保單最快3天就可收到回覆。
金管會主委曾銘宗日前召開網路座談會，會中有網民說：「家人過世，
都不知道他有沒有買保 險？」希 望可讓保險金理賠通報自動化，家人
過世，壽險公司可主動通知子女。
壽險公司不主動通知
惟金管會向內政部溝通後，若由金融業直接取得死亡資料並通報繼承人，恐涉
及個資、個人隱私和 繼承 遺產等民事糾紛，目前僅能強化現行查詢作業、縮短查
詢期間。
金管會綜規處副處長林志吉說，保單部分，仍依照現行規定，民眾須為保單的

2. 利害關係人才能查 詢，除 可向壽險公會查詢外，另增加在各縣市設點代收申請
書，處理回覆時間最短僅3天，手續費是每查一人收300元。金管會說，若是繼
承人查過世親人的保單、或透過集保查股票往來等，每查1人需300元手續費，
若是查股票異動等資料，則需收500元。
依現行規定，繼承人想查詢過世家人的保單、或銀行帳戶，需透過壽險、或銀行
公會，再由公會向 各業 者查詢後，通知民眾，再由民眾自己向各保險公司、或
各銀行申請理賠、或註銷帳戶等，層層關卡。
銀行部分，則限繼承人查過世家人的戶頭、往來貸款和保管箱及透過銀行申購的
基金資料，查詢免 費； 股票則可透過券商或親自到集保公司，若親自到集保查
詢，一小時內就可查到資料，但每次需300元，查股票異動則收500元。
手續費300~500 元
此外，昨金管會也通過網路買保單，只要壽險公司準備好相關作業，即可透過
網路賣保單，其中民 眾上 網買旅平險，保額最高可達1000萬元。
保險局副局長張玉煇說，民眾若使用電子金融憑證或臨櫃申請的帳號密碼，在

3. 網路上買旅平險，民 眾投 保單一壽險公司，保額上限600萬元，全體壽險公
司保額是1000萬元。
若民眾是以線上註冊申請會員，投保旅平險，投保上限也倍增，單一公司保額
增加到300萬元，全體壽險公司保額則為600萬元。
他說提高旅平險保額是因考慮民眾投保習慣和兼顧風險控管，但網路投保，身
故受益人需以直系血 親為 主，也就是排除配偶。
此外，網路投保仍限要保人（付保費者）與被保險人為同一人，例如媽媽想替
兒子買定期壽險保 單，就 不能透過線上投保。