財富自由 三個策略 To FIRE(火) 策略1.節流：節制開支(麻布記帳MoneyBook) 策略2.開源：投資多元化 (1)密訣1：藍燈買股票紅燈數鈔票 (2)密訣2：護國神山TSM ADR套利 (3)密訣3：定期定額買ETF 月月領息早退休 股票投資三個溫馨小叮嚀 (1)千萬不要和股票談戀愛 (2)千萬要即時停損 (3)千萬不要攤平虧損股票 策略3.持續學習理財知識 (1)讀理財書：股市之神是川銀藏、隱市致富地圖 (2)聽Podcast：股癌、財經M平方、股市隱者 (3)看電視或Youtobe：游庭皓的財經皓角、理財達人秀

1. 財富自由
陳艾倫
2023/6/20
三個策略 To FIRE(火)

2. FIRE（財務獨立、提早退休）
4%法則
• 1994年美國財務顧問威廉‧ 班
根（William P. Bengen）研
究，在股債配置各50% ，通膨
約3%假設
• 退休金＝每年生活費÷4％
（存夠「25倍年支出」就退休）
50/30/20預算原則
• 50%用在必要日常花費
• 30%用在想提升生活品質花費
• 20%儲蓄理財
被動收入
非工資收入或睡覺時也能賺錢
1. 投資孳息(股票配股配息或是基金股利) ，
當好公司的股東
2. 取得房地產當房東收租。
3. 經營數位媒體(Youtober、Podcaster)
4. 線上課程(智識衛星SAT、Hahow)
5. 創作者授權金與智慧財產（IP）衍生收入

3. 艾倫好想

4. 去中友百貨
買東西不用看標價
資料來源：來自 Microsoft Bing 的影像建立者

5. 艾倫超級想

6. 不用上班
環遊世界一路玩到掛
資料來源：來自 Microsoft Bing 的影像建立者

7. ChatGPT:財富自由策略

8. 財富自由
三個策略
節流：節制開支
利用工具掌握收支、債務、帳單及投資
開源：投資多元化
穩定現金流、創造被動收入
持續學習理財知識
Podcast、Youtobe、電視、書籍

9. 善用智慧App
進行記帳
策略1-節流

10. 艾倫推薦一個
超好用理財記帳App

11. 自動記帳
1秒記帳
整合各家銀行信用卡
收支明細自動匯入
收支理財
收入、支出分類、
信用卡帳單、預
算控制
資產整合
33家銀行
海外投資、基金、
保險、電子票證、
加密貨幣
麻布記帳(MoneyBook)

12. 艾倫有10+張信用卡
艾倫最愛的功能

13. 用錢賺錢
股票投資
策略2-開源

14. 藍燈買股票
紅燈數鈔票
密訣1

15. 景氣對策燈號
資料來源：國發會-景氣指標查詢系統-景氣對策信號

16. 景氣對策燈號 vs 台股
資料來源：台灣-景氣對策信號vs.台股 | MacroMicro 財經M平方
2000：網路泡沫
10393->3411 跌70%
2008：金融海嘯
9859->3955 跌60%
2011/08：美債風暴
8707->6609 跌24%
2015/08：中國股災
10014->7203 跌28%
2018/10：美中貿易戰
11014->9319 跌15%
2020：CoVid
12197->8523 跌30%
2022：通膨（結束QE)
18619->12629 跌32%
隱市致富地圖

17. 0050 vs 006208
資料來源：0050、006208誰比較好？績效、成分股、管理費大PK，長期存股「買這1檔賺更多」 - 今周刊

18. 晚上看美股TSM
白天買賣護國神山
密訣2

19. 台灣最有競爭力的股票
護國神山2330台積電
1股TSM ADR=5股 台股2330
資料來源：ADR套利表_個股總覽_美股_股市中心_鉅亨網
美股
代碼
股票
名稱
ADR
現價
(美元)
美元/台
幣
1股
ADR
=
?原股
折合
原股
(台幣)
原股
現價
(台幣)
ADR溢價
(台幣)
ADR溢價
%
原股代碼
TSM 台積電 104.57 30.7380 5 642.85 589 53.85 圖 9.14% 圖 2330

20. 定期定額買ETF
月月領息早退休
密訣3

21. 永豐台灣ESG
00888
國泰永續高股息
2、5、8、11月配息
00878
元大高息低波
月月配息提早退休
平均股利(元) 平均填權息日數 近3年平均殖利率(%)
00888 0.43 14 3.04
00878 0.9 21 5.09
00713 2.58 56 6.67
00713
資料來源：00878、00713...存股族「2023月月領息」全攻略！20檔季配月領ETF大PK，達人精選這3檔最強組合 - 今周刊
(00888) 永豐台灣ESG 歷年股利/股息分配一覽表 - Goodinfo!台灣股市資訊網
(00878) 國泰永續高股息 歷年股利/股息分配一覽表 - Goodinfo!台灣股市資訊網
(00713) 元大台灣高息低波 歷年股利/股息分配一覽表 - Goodinfo!台灣股市資訊網
1、4、7、10月配息 3、6、9、12月配息

22. 艾倫的定期定額小實蹟
代號 ETF 原因
006208 富邦台50
台灣權值指數型ETF，
內扣費用及股價比0050
便宜。
00878 國泰永續高股息 高股息精選30指數
00881 國泰台灣5G+ 5G最新一代行動通訊
00885 富邦越南
中美貿易戰
東南亞受惠國家
00893 國泰智能電動車
運具電動化趨勢
全球化「高純度」
電動車ETF

23. 千萬不要和股票談戀愛
千萬要即時停損
千萬不要攤平虧損股票
股票投資
三個溫馨
小叮嚀

24. 切記
千萬不要和股票談戀愛
叮嚀1

25. 不要以為買幸福
就會一生幸福
不要以為買了茂矽
就會包你卯死了
投資還是要有
理性做功課

26. 切記
千萬要即時停損
叮嚀2

27. 跟隨木頭姐姐
但該停損還是要即時停損
否則套很慘且回本成本高
資料來源：
ARK Invest 的創辦人，凱薩琳·伍德（Cathie Wood）
女版巴菲特
虧損：-62%
須上漲2.65倍才回本

28. 切記
千萬不要攤平虧損的股票
叮嚀3

29. 愈攤愈貧愈攤愈躺平

30. 讀理財書
聽Podcast
看電視或Youtobe
策略3-學習理財知識

31. 閱讀-358原則股市之神是川銀藏
• 烏龜3原則
1.長期持有標的：找尋獲利潛力且值得長期投資的標
的
2.自己花時間研究：留意經濟與股市行情的變動，下
功夫研究。
3.自有資金操作：隨時風險觀念，不要槓桿
• 投資5原則
1.不要人云亦云，花時間下功夫做研究
2.預測一、二年內經濟局勢變化
3.切忌追高
4.做手抄做的股票一定不要碰。
5.投資一定有風險，投資有賺也有賠
• 8分飽原則
不要貪求，留魚尾給別人吃

32. 閱讀-股市隱者贏勢股

33. Youtober/TV
開盤前最佳導讀
每交易日08:30~9:00
收盤後最優解析
東森財經台 CH57 20:00
價值投資阿格力、佛系投資股魚、K線之神
朱家泓、哥有籌必爆權證小哥、杜金龍大師、獅公李永年

34. 艾倫最愛聽的Podcast
苗栗人支持苗栗人
Spotify排名第1
隱者分享股市全面的資
訊，包含書導讀、總經、
產業分析、個股研究、
操作想法
最專業的總經投資平台
全球總經影響力論壇 |
MacroMicro 財經M
平方

35. 最佳投資
投資自己

36. 投資一定有風險
投資有賺有賠
投資前應檢視自身能力

37. 願大家在人生的道路
早日找到
適合自己的理財投資方式
早日財富自由