Программа поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства

1. Программа поддержки
субъектов малого и среднего
предпринимательства
Юлия Кавецкая
Начальник сектора организации финансирования
субъектов малого и среднего предпринимательства
ОАО «Банк развития Республики Беларусь»

2. ОАО «Банк развития Республики Беларусь»
с 2014 года реализует ПРОГРАММУ
финансовой поддержки МСП
Главная цель программы – обеспечение и
расширение доступа субъектов МСП к
кредитным ресурсам, а также возможностей по
проведению операций финансовой аренды
(лизинга) для реализации инвестиционных
проектов на разных стадиях развития их
бизнеса.

3. Практическая реализация программы осуществляется с
участием коммерческих банков-партнеров и лизинговых
компаний , обладающих опытом сотрудничества с малым
и средним бизнесом, и предполагает использование
двухуровневого механизма:
• на первом уровне Банк развития предоставляет
финансовые ресурсы банкам-партнерам и лизинговой
компании, отобранным по установленным критериям;
• на втором – банки-партнеры и лизинговая
компания отбирают по согласованным с Банком
развития критериям непосредственных заемщиков,
проводят оценку их финансового состояния и
предполагаемых к реализации проектов, а также
принимают решения о выдаче кредита по оговоренной
предельной ставке.
МЕХАНИЗМ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ
ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ МСП
2-х уровневая
финансовая
поддержка
БАНКИ-ПАРТНЕРЫ и
ЛИЗИНГОВАЯ
КОМПАНИЯ
МСП
Банк развития

4. Банки-партнеры:

5. С целью расширения круга потенциальных участников программы Постановлением Совета Министров Республики Беларусь
№ 91 урегулирован дополнительный механизм оказания поддержки через кредитование банками-партнерами лизинговых
компаний с последующим предоставлением имущества в лизинг субъектам МСП. Таким образом, субъекты МСП теперь
имеют возможность получить финансирование не только напрямую в банках, но и через лизинговые организации Республики
Беларусь.
Дополнительный механизм
Банк
Развития
Банк-
Партнер
Лизинговая
компания
МСП
Предоставление кредитов
лизинговым компаниям
осуществляется Банком-
партнерам в соответствии
с его ЛНПА
Лизинговая компания:
- проверяет МСП на
соответствие
установленным БР
критериям;
- финансирует в соответствии
с продуктовой линейкой БР

6. финансирование затрат субъектов МСП
на:
- приобретение (реконструкцию,
модернизацию, строительство,
капитальный ремонт) основных средств
для их производственной деятельности,
торговой деятельности или деятельности
по оказанию услуг
- на приобретение нематериальных
активов (патенты, лицензии, товарные
знаки, знаки обслуживания) (продукт
«Поддержка инноваций»)
- на приобретение нематериальных
активов (франшизы) (продукт МСП «Франшиза»)
Цель финансирования:

7.  Индивидуальные предприниматели
 Микроорганизации
 Малые организации
 Субъекты среднего предпринимательства
Участники программы:

8. Критерии
отбора
субъектов
МСП
Значение критерия
ИП
Микрооргани
зация
Малая
организация
Субъект
среднего
предпринимат
ельства
Средняя
численность
работников
за
предыдущий
календарны
й год
в
соответствии
с
законодатель
ством
до 15
человек
включительно
от 16 до 100
человек
включительно
от 101 до 250
человек
включительно
Объем
выручки от
реализации
продукции,
товаров,
работ, услуг
(без учета
НДС)
за предыду
щий
календарны
й год
не более 25 млн. рублей
∙ Резидент Республики Беларусь
∙ Преобладает доля частной собственности
∙ Преобладает доля собственности
резидентов РБ
∙ Положительная кредитная история
∙ Является независимым
Критерии отбора субъектов МСП:

9. Start-up компании
Продуктовая линейка:
• Процентная ставка –
(СР-3%)+3,5% = 15,5%
• Максимальная сумма
финансирования – 25 млрд.руб.
(2,5 млн.руб.)
• Доля собственного участия в
проекте Субъекта МСП – не
менее 10%
Сфера торговли и
услуг
• Процентная ставка –
(СР-3%)+3,5% = 15,5%
• Максимальная сумма
финансирования – 1 млрд.руб.
(100 тыс.руб.)
• Доля собственного участия в
проекте Субъекта МСП – не
менее 10%
МСП: Франшиза
• Процентная ставка – 8% + маржа
банка-партнера (в долл.сша)
• Максимальная сумма
финансирования – 25 млрд.руб.
(2,5 млн.руб.)(в эквиваленте)
• Доля собственного участия в
проекте Субъекта МСП – не
менее 10%
Финансирование за
счет средств
семейного капитала
Процентная ставка – 0,5СР+4,5%
= 12,0%
Максимальная сумма
финансирования – 15 млрд.руб.
(1,5 млн.руб.)
Доля собственного участия в
проекте Субъекта МСП – не
менее 20%
• Процентная ставка – 0,5СР+3,5%
= 11,0%
• Максимальная сумма
финансирования – 25 млрд.руб.
(2,5 млн.руб.)
• Доля собственного участия в
проекте Субъекта МСП – не
менее 10%
Производственная
сфера, сельское,
лесное и рыбное
хозяйство
• Процентная ставка – 0,5СР+3,5%
= 11,0%
• Максимальная сумма
финансирования – 25 млрд.руб.
(2,5 млн.руб.)
• Доля собственного участия в
проекте Субъекта МСП – не
менее 10%
МСП: Инновации
• Процентная ставка – 0,5СР+3,5%
= 11,0%
• Максимальная сумма
финансирования – 25 млрд.руб.
(2,5 млн.руб.)
• Доля собственного участия в
проекте Субъекта МСП – не
менее 10%
Поддержка
предприятий-
экспортеров
Процентная ставка – 0,5СР+3,5% =
11,0%
Максимальная сумма
финансирования – 25 млрд.руб.
(2,5 млн.руб.)
Доля собственного участия в
проекте Субъекта МСП – не менее
10%
Поддержка регионов и
женского
предпринимательства
• Процентная ставка – 0,5СР+3,5%
= 11,0%
• Максимальная сумма
финансирования – 25 млрд.руб.
(2,5 млн.руб.)
• Доля собственного участия в
проекте Субъекта МСП – не
менее 10%
Поддержка
производителей
мебели, дверей и
предприятий
строительной отрасли

10. К Start-up компаниям относятся:
• вновь созданные организации или вновь зарегистрированные индивидуальные предприниматели, осуществляющие
деятельность менее одного года с момента регистрации (за исключением вновь созданных организаций или вновь
зарегистрированных индивидуальных предпринимателей созданных путем реорганизации);
• юридические лица и индивидуальные предприниматели с момента государственной регистрации, которых истек один год,
при этом финансово-хозяйственная деятельность до года обращения за финансированием не осуществлялась.
В рамках настоящего продукта запрещается финансирование Субъектов МСП если:
• 25% и более его уставного фонда принадлежит юридическому лицу, средняя численность работников за предыдущий
календарный год которого превышает 100 человек, и объем выручки от реализации продукции, товаров, работ, услуг (без
учета НДС) за предыдущий календарный год превышает предельное значение, ежегодно устанавливаемое нормативными
правовыми актами государственных органов Республики Беларусь для малых организаций, обратившихся за оказанием
государственной финансовой поддержки;
• 25% и более его уставного фонда принадлежит физическому лицу, которое является владельцем 25 и более процентов акций
(долей, паев) другого юридического лица, средняя численность работников за предыдущий календарный год которого
превышает 100 человек, и объем выручки от реализации продукции, товаров, работ, услуг (без учета НДС) за предыдущий
календарный год превышает предельное значение, ежегодно устанавливаемое нормативными правовыми актами
государственных органов Республики Беларусь для малых организаций, обратившихся за оказанием государственной
финансовой поддержки.
«Финансирование стартап-компаний»

11. • Кредитные ресурсы предоставляются субъектам МСП, осуществляющим деятельность в
производственной сфере и сфере услуг, зарегистрированным и осуществляющим деятельность на
территории средних, малых городских поселений, сельской местности. Под территорией средних,
малых городских поселений, сельской местности понимается территория Республики Беларусь, за
исключением территории городов Барановичи, Бобруйск, Борисов, Брест, Витебск, Гомель, Гродно,
Жодино, Жлобин, Лида, Минск, Могилев, Мозырь, Молодечно, Новополоцк, Орша, Пинск, Полоцк,
Речица, Светлогорск, Слуцк, Солигорск.
• При этом Банками-партнерами при отборе Субзаемщиков должно соблюдаться следующее
требование: как минимум 30% указанных субъектов МСП должны быть с долей участия женщин в
уставном капитале не менее 50 % и управляемых женщиной, а также индивидуальных
предпринимателей – женщин. Предприятие считается управляемым женщиной, если директор
(генеральный директор, управляющий), и/или заместитель директора, и/или главный бухгалтер
являются женщиной.
• В течение 3-х месяцев с даты заключения договора финансирования Субпроекта Субъект МСП
обязан пройти обучение основам ведения бизнеса, подготовке бизнес-планов, юридическим
аспектам ведения бизнеса и подаче заявок на финансирование в рамках проекта ПРООН по
развитию занятости и самозанятости в малых городах, а также подобного обучения в рамках
ассоциированных программ, реализуемых партнерскими организациями совместно и параллельно с
ПРООН и/или Банком развития.
«Поддержка регионов и женского предпринимательства»

12. Итоги реализации программы на 01.04.2017
Объем размещенных депозитов
Профинансировано
инвестиционных проектов
Общая стоимость проектов,
профинансированных за счет
ресурсов БР
Количество партнеров
> 93,36 млн. руб.
797 проектов
> 257,9 млн. руб.
13
Сумма, заключенных
кредитных договоров
> 94,4 млн. руб.

13. Спасибо за внимание!
Юлия Кавецкая
раб. +375 (17) 239 11 31
моб. +375 (29) 663 664 5
kavetskaya.y@brrb.by