Ubezpieczenie inwestycyjne „Wielka Stopa” to połączenia polisolokaty oraz produktu strukturyzowanego dające pewny zysku już po pierwszych 3 miesiącach w przypadku dożycia, plus szansę na zysk w przypadku poprawy koniunktury na rynkach akcyjnych w perspektywie najbliższych 3 lat.
1. Grupowe ubezpieczenia na życie i dożycie
Wielka Stopa
Gwarantowany zysk po 3 miesiącach i szansa na więcej
2. Gwarantowany zysk
Część Lokacyjna
• Część Lokacyjna - polisolokata
• Gwarantowane odsetki – 8,505% netto w skali roku,
co odpowiada lokacie bankowej z oprocentowaniem 10,5%
brutto w skali roku
• Okres ubezpieczenia 3 miesiące
• Gwarancja 100% składki lokacyjnej na koniec okresu
ubezpieczenia
3. Szansa na więcej
Część Inwestycyjna
• Część Inwestycyjna - produkt strukturyzowany
• Szansa na zysk od 30% do 36% netto składki
zainwestowanej, co można porównać do zysku od 37% do 44% z
opodatkowanego produktu inwestycyjnego
• Wypłata zysku, gdy na zakończenie okresu ubezpieczenia
notowania pięciu światowych koncernów będą na poziomie
równym lub wyższym od poziomu początkowego
• Okres ubezpieczenia 36 miesięcy
• Gwarancja 100% składki zainwestowanej na koniec
okresu ubezpieczenia
4. Spółki z Części Inwestycyjnej
Czy notowania spółek takich jak:
• Altria - wiodący koncern na rynku wyrobów tytoniowych,
posiadająca znaczące udziały w koncernie SABMiller
(Marlboro, L&M, Tyskie, Lech, Pilsner Urquell)
• Nintendo - jeden z potentatów w dziedzinie gier wideo
(m.in. Nintendo DS, Game Boy, Wii)
• France Telecom - jedna z największych firm
telekomunikacyjnych w Europie (Orange, TP SA)
• Deutsche Post - największe na świecie przedsiębiorstwo
logistyczne (m.in. DHL)
• Canon – jeden z największych na świecie producentów
elektroniki użytkowej
nie wzrosną w ciągu trzech lat?
5. Spółki z Części Inwestycyjnej
Spółki z Części Inwestycyjnej to globalne przedsiębiorstwa o obiecujących
perspektywach. Spadki na światowych giełdach spowodowały, że obecnie akcje
tych spółek są wyceniane poniżej ich rzeczywistej wartości. To z kolei oznacza, że z
dużym prawdopodobieństwem w niedalekiej przyszłości ich kursy będą rosły.
25 8000 30
Deutsche Post AG
Altria Group Inc Canon Inc
25
20
6000
20
15
15
4000
10
10
5 5
2000
Notowania Altria Group Inc na giełdzie w Nowym Jorku Notowania Canon Inc na giełdzie w Tokyo Notowania Deutsche Post AG na giełdzie we Frankfurcie
30 75000
France Telecom SA Nintendo Co Ltd
60000
25
45000
20
30000
15
15000
10
0
5
Notowania France Telecom na giełdzie w Paryżu Notowania Nintendo Co Ltd na giełdzie w Osace
6. Konstrukcja ubezpieczeń
Koniec okresu Koniec okresu ubezpieczenia
Początek okresu ubezpieczenia
ubezpieczenia Części Inwestycyjnej
Części Lokacyjnej
50% Składki Czy wszystkie spółki wzrosły lub pozostały
na poziomie początkowym?
TAK NIE
Częśd
Inwestycyjna Zysk netto w skali roku
od 30%
do 36%
8,505% zysku
Częśd 100% 100%
Lokacyjna Składki Składki
Częśd
Zainwesto- Zainwesto-
Lokacyjna
wanej wanej
50% Składki
3 miesiące 3 lata
7. Trzy warianty ubezpieczenia
Wielka Stopa 50 Wielka Stopa 75 Wielka Stopa 100
Częśd
100%
50% 75%
Inwestycyjna
Częśd
Lokacyjna 50%
25%
8. Wielka Stopa
Brak podatku „Belki”
• Dzięki formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie
wypłata świadczenia z tytułu dożycia do końca okresu
ubezpieczenia nie podlega „podatkowi Belki”
• Dzięki temu zysk 8,505% netto można porównać do zysku
10,5% brutto w skali roku z produktu opodatkowanego.
Taki zysk musiałby mieć produkt opodatkowany (np.
lokata bankowa), by w efekcie przynieść taki sam zysk
netto.
• Jednocześnie zysk od 30% do 36% netto można porównać
do zysku od 37% do 44% brutto z produktu
opodatkowanego.
9. Wielka Stopa
Charakterystyka ubezpieczeń
• Grupowe ubezpieczenia na życie i dożycie
• Zakres ubezpieczenia – życie i dożycie Ubezpieczonego do końca okresu
ubezpieczenia
• Świadczenie ubezpieczeniowe wypłacane jest z tytułu dożycia
Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia lub z tytułu śmierci
Ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności Ubezpieczyciela
• Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu: 100,1% Składki
Zainwestowanej
• Ubezpieczony może w prosty sposób wskazać osoby uprawnione
• Opłata wstępna – od 0% do 5% składki zainwestowanej tylko w Części
Inwestycyjnej
• Ubezpieczyciel – Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA
• Szczegóły: Warunki Ubezpieczenia „Wielka Stopa 50”, Warunki
Ubezpieczenia „Wielka Stopa 75”, Warunki Ubezpieczenia „Wielka Stopa
100”
10. Wielka Stopa
Dlaczego warto zainwestować?
• Gwarantowany zysk po 3 miesiącach z części lokacyjnej
10,5% w skali roku (zysk ubruttowiony), czyli 8,505% netto
• Szansa na wysoki zysk z część inwestycyjnej
nawet 44% po 3 latach (zysk ubruttowiony), czyli nawet
36% netto
• Bezpieczeństwo kapitału:
• na koniec okresu ubezpieczenia w części lokacyjnej: gwarancja
100% składki lokacyjnej + gwarantowane odsetki z części lokacyjnej
• na koniec okresu ubezpieczenia z części inwestycyjnej: gwarancja
100% składki zainwestowanej
• Brak podatku Belki
11. Wielka Stopa
Podsumowanie
Dwie części składowe: Lokacyjna i Inwestycyjna
Część Lokacyjna - Okres ubezpieczenia 3 miesiące:
Gwarantowane odsetki – 8,505% w skali roku, co odpowiada opodatkowanej
lokacie bankowej z oprocentowaniem 10,5% w skali roku
Gwarancja 100% składki lokacyjnej na koniec okresu ubezpieczenia
Część Inwestycyjna - Okres ubezpieczenia 36 miesięcy:
Szansa na 30% do 36% zysku netto od składki zainwestowanej, co można porównać
do zysku od 37% do 44% z opodatkowanego produktu inwestycyjnego
Gwarancja 100% składki zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia
Trzy warianty ubezpieczenia:
„Wielka Stopa 50” (50% Część Lokacyjna, 50% Część Inwestycyjna)
„Wielka Stopa 75” (25% Część Lokacyjna, 75% Część Inwestycyjna)
„Wielka Stopa 100” (0% Część Lokacyjna, 100% Część Inwestycyjna)
Zakres ubezpieczenia – życie i dożycie Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia
Minimalna składka – 5 000 zł
Początek subskrypcji: 17 kwietnia 2009
Koniec subskrypcji: 15 maja 2009
Koniec okresu wpłat: 21 maja 2009
12. Ubezpieczenia „Wielka Stopa” w wariantach 50, 75 i 100 są produktami przygotowanym we współpracy Wealth
Solutions SA i Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA w formie prawnej grupowego ubezpieczenia
na życie i dożycie. Szczegóły ubezpieczeń, takie jak: sposób i forma wypłaty świadczenia
ubezpieczeniowego, warunki wcześniejszej rezygnacji z ubezpieczenia, opłaty oraz ograniczenia i wyłączenia
odpowiedzialności Ubezpieczyciela – Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA - zawarte są w
odpowiednich Warunkach Ubezpieczenia „Wielka Stopa” 50, 75 i 100 dostępnych u autoryzowanych
dystrybutorów.
Ubezpieczenia „Wielka Stopa” nie są lokatami bankowymi. W trakcie trwania ubezpieczenia wartość
zainwestowanych środków może podlegać wahaniom, a w przypadku rezygnacji z ubezpieczenia przed
końcem okresu na jaki zawarta została umowa ubezpieczenia Klient musi się liczyć z możliwością utraty części
wpłaconych środków. W Części Inwestycyjnej Wealth Solutions SA i Ubezpieczyciel – Towarzystwo
Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA, nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego (zysku), ani
uzyskania określonego wyniku.
Gwarancja zwrotu przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA z Części Lokacyjnej 100% składki
lokacyjnej i z Części Inwestycyjnej 100% składki zainwestowanej w przypadku dożycia do końca okresu