1. OObbjjeeccttiivveess::--
OOnn ccoommpplleettiioonn ooff tthhiiss ppeerriioodd,,
yyoouu wwoouulldd bbee aabbllee ttoo UUnnddeerrssttaanndd
::
 tthhee mmeeaanniinngg ooff RReeggiioonnaall RRuurraall
BBaannkkss ((RRRRBB)) aanndd nneeeedd ffoorr RRRRBBss..
 tthhee ffeeaattuurreess ooff RRRRBBss..
 tthhee ffuunnccttiioonnss ooff RRRRBBss..
CCP-504 (B). 8 1

2. ((RREEGGIIOONNAALL RRUURRAALL BBAANNKKSS)) RR..RR..BB
MMeeaanniinngg
 TThhee BBaannkkss ssttaarrtteedd iinn RRuurraall AArreeaass..
 TToo ffiillll tthhee ggaapp iinn tthhee RRuurraall ccrreeddiitt..
 SSppoonnssoorreedd bbyy CCoommmmeerrcciiaall BBaannkkss..
 RReessttrriicctteedd ttoo oonnee oorr ttwwoo DDiissttrriiccttss..
CCP-504 (B). 8 2

3. RReeggiioonnaall RRuurraall
BBaannkkss
NNeeeedd ffoorr sseettttiinngg uupp ooff RRRRBBss::
 IInn tthhee pprreevviioouuss ccllaasssseess,, yyoouu hhaavvee lleeaarrnntt
aabboouutt tthhee ffuunnccttiioonnss ooff ccoommmmeerrcciiaall bbaannkkss
aanndd aaggrriiccuullttuurraall bbaannkkss..
 AAggrriiccuullttuurraall BBaannkkss mmaaiinnllyy ccoonncceennttrraattee oonn
rruurraall ccrreeddiitt..
CCP-504 (B). 8 3

4. RReeggiioonnaall RRuurraall BBaannkkss
 Commercial bbaannkkss aallssoo iissssuuee
llooaannss ffoorr pprriioorriittyy sseeccttoorrss..
 SSoo,, iiss tthheerree aannyy nneeeedd ttoo sseett uupp
ssppeecciiaall ttyyppee ooff bbaannkkss ttoo ddeevveelloopp
rruurraall aarreeaass??
 TThhee aannsswweerr iiss ‘‘YYeess’’
CCP-504 (B). 8 4

5. RReeggiioonnaall RRuurraall BBaannkkss
 The eessttaabblliisshhmmeenntt ooff RRRRBB bbeeccaammee
nneecceessssaarryy bbeeccaauussee tthhee eexxiissttiinngg iinnssttiittuuttiioonnss
wwoouulldd nnoott bbee aabbllee ttoo ffiillll tthhee ggaappss iinn tthhee
rruurraall ccrreeddiitt iinnssttiittuuttiioonnaall ssyysstteemm..
 TThhee RReeggiioonnaall RRuurraall BBaannkkss wweerree sseett uupp iinn
11997755 ttoo ffuullffiillll oonnee ooff tthhee oobbjjeeccttiivveess ooff 2200
ppooiinntt EEccoonnoommiicc PPrrooggrraamm..
CCP-504 (B). 8 5

6. RReeggiioonnaall RRuurraall BBaannkkss
 Objectives ooff sseettttiinngg uupp ooff RRRRBB aarree ::
11..LLiiqquuiiddaattiioonn ooff rruurraall iinnddeebbtteeddnneessss..
22..PPrroovviissiioonn ooff iinnssttiittuuttiioonnaall ccrreeddiitt ttoo
CCP-504 (B). 8 6
ffaarrmmeerrss,, rruurraall
ccrreeddiitt,, rruurraall aarrttiissaannss aanndd wweeaakkeerr
sseeccttiioonnss..
 WWiitthh tthhee sseettttiinngg uupp ooff RRRRBB,, mmuullttii--aaggeennccyy
aapppprrooaacchh wwaass aaddoopptteedd ttoowwaarrddss rruurraall

7. FFeeaattuurreess ooff RReeggiioonnaall RRuurraall BBaannkkss
 TThheessee bbaannkkss wweerree sseett uupp oonn tthhee
rreeccoommmmeennddaattiioonnss ooff NNaarraassiimmhhaamm
ccoommmmiitttteeee..
 RReeggiioonnaall RRuurraall BBaannkkss aarree tthhee ssuubbssiiddiiaarriieess
ooff ppuubblliicc sseeccttoorr bbaannkkss..
 TThheessee bbaannkkss aarree sscchheedduulleedd ccoommmmeerrcciiaall
bbaannkkss ssuuppppoorrtteedd bbyy ggoovveerrnnmmeenntt bbuutt
ssppoonnssoorreedd bbyy ccoommmmeerrcciiaall bbaannkkss..
CCP-504 (B). 8 7

8. FFeeaattuurreess ooff RReeggiioonnaall RRuurraall
BBaannkkss
 Share capital wwaass ssuubbssccrriibbeedd bbyy CCeennttrraall
GGoovveerrnnmmeenntt,, SSttaattee GGoovveerrnnmmeenntt aanndd
ssppoonnssoorriinngg bbaannkk..
 SShhaarree ccaappiittaall ssuubbssccrriibbeedd bbyy CCeennttrraall
GGoovveerrnnmmeenntt--5500%%,, SSttaattee GGoovveerrnnmmeenntt--
3355%% aanndd ssppoonnssoorriinngg bbaannkk--1155%%..
 AAllll ttyyppeess ooff aassssiissttaannccee iiss ggiivveenn bbyy
ssppoonnssoorriinngg bbaannkk dduurriinngg ffiirrsstt 55 yyeeaarrss..
CCP-504 (B). 8 8

9. FFeeaattuurreess ooff RReeggiioonnaall RRuurraall
BBaannkkss
 The area of ooppeerraattiioonn ooff aa rruurraall bbaannkk iiss
lliimmiitteedd ttoo oonnee oorr ttwwoo ddiissttrriiccttss..
 TThhee rraattee ooff iinntteerreesstt cchhaarrggeedd bbyy tthheemm sshhaallll
nnoott bbee hhiigghheerr tthhaann tthhee pprreevvaaiilliinngg rraatteess ooff
ccoo--ooppeerraattiivvee ssoocciieettiieess..
 TThheessee bbaannkkss ggeett rreeffiinnaannccee ffaacciilliittiieess ffrroomm
NNAABBAARRDD
 TThheessee bbaannkkss aallssoo mmaaiinnttaaiinn ccaasshh rreesseerrvveess ooff
33%% ooff tthhee ttoottaall lliiaabbiilliittiieess..
CCP-504 (B). 8 9

10. FFeeaattuurreess ooff RReeggiioonnaall RRuurraall
BBaannkkss
 Visakha GGrraammeeeennaa BBaannkk,, GGooddaavvaarrii
GGrraammeeeennaa BBaannkk aarree eexxaammpplleess ffoorr RRRRBB..
 TThheessee iinntteerreessttss ooff tthhee ddeeppoossiittoorrss aarree
pprrootteecctteedd bbyy tthhee ddeeppoossiitt iinnssuurraannccee aanndd
ccrreeddiitt gguuaarraanntteeee ccoorrppoorraattiioonn..
CCP-504 (B). 8 10

11. FFuunnccttiioonnss ooff RReeggiioonnaall RRuurraall BBaannkkss..
RRRRBB ppeerrffoorrmm tthhee ffoolllloowwiinngg
ffuunnccttiioonnss..
 TThheeyy pprroovviiddee ccrreeddiitt ffaacciilliittiieess ttoo
aaggrriiccuullttuurraall sseeccttoorr..
 TThheessee bbaannkk aallssoo ccoolllleecctt ddeeppoossiittss ffrroomm
tthhee ppuubblliicc..
 EEmmpphhaassiiss iiss ggiivveenn ttoo ssmmaallll aanndd mmaarrggiinnaall
ffaarrmmeerrss aanndd aaggrriiccuullttuurraall llaabboouurreerrss..
CCP-504 (B). 8 11

12. FFuunnccttiioonnss ooff RReeggiioonnaall RRuurraall
BBaannkkss..
 They provide ssuubbssiiddiiaarryy sseerrvviicceess lliikkee
CCoommmmeerrcciiaall BBaannkkss..
 TThheeyy pprroommoottee aallll rroouunndd ddeevveellooppmmeenntt ooff
tthhee vviillllaaggeess..
 TThheeyy aallssoo hheellpp ssmmaallll bbuussiinneessss uunniittss aanndd
sseellff--eemmppllooyymmeenntt sscchheemmeess..
CCP-504 (B). 8 12

13. SSuummmmaarryy
 TThheerree iiss nneeeedd ffoorr sseettttiinngg uupp ooff RRRRBB ttoo ffiillll
tthhee ccrreeddiitt ggaapp rruurraall aarreeaass..
 WWiitthh tthhee ssttaarrttiinngg ooff RRRRBB,, mmuullttii--aaggeennccyy
aapppprrooaacchh wwaass aaddoopptteedd ttoo ddeevveelloopp tthhee rruurraall
aarreeaass..
 RRRRBB aarree ssuubbssiiddiiaarriieess ttoo ppuubblliicc sseeccttoorr
BBaannkkss..
 SShhaarree ccaappiittaall iiss ccoonnttrriibbuutteedd bbyy CCeennttrraall
GGoovveerrnnmmeenntt,, SSttaattee GGoovveerrnnmmeenntt aanndd
CCP-504 (B). 8 13
SSppoonnssoorriinngg BBaannkk..

14. SSuummmmaarryy
 TThheeyy pprroovviiddee rruurraall ccrreeddiitt..
 EEmmpphhaassiiss iiss ggiivveenn ttoo ssmmaallll aanndd mmaarrggiinnaall
ffaarrmmeerrss aanndd aaggrriiccuullttuurraall llaabboouurreerrss..
 TThheessee bbaannkkss ppeerrffoorrmm aallll tthhee ffuunnccttiioonnss ooff
CCoommmmeerrcciiaall BBaannkkss..
CCP-504 (B). 8 14

15. QQuuiizz
11.. RReeggiioonnaall RRuurraall BBaannkkss wweerree sseett uupp
oonn tthhee rreeccoommmmeennddaattiioonnss ooff wwhhiicchh
ccoommmmiitttteeee??
AA.. NNaarraassiimmhhaamm
BB.. RRaannggaarraajjaann
CC.. RRaammaann
DD.. NNoonnee
CCP-504 (B). 8 15

16. QQuuiizz
22.. TThhee RRRRBB ggeett rreeffiinnaannccee ffaacciilliittiieess
CCP-504 (B). 8 16
ffrroomm
AA.. RRBBII
BB.. NNAABBAARRDD
CC.. CCeennttrraall GGoovveerrnnmmeenntt
DD.. SSttaattee GGoovveerrnnmmeenntt

17. QQuuiizz
33.. RRRRBBss ccoonncceennttrraattee oonn
AA.. RRuurraall CCrreeddiitt
BB.. UUrrbbaann CCrreeddiitt
CC.. HHoouussiinngg LLooaannss
DD.. NNoonnee
CCP-504 (B). 8 17

18. FFrreeqquueennttllyy AAsskkeedd QQuueessttiioonnss
WWhhaatt aarree tthhee ffeeaattuurreess ooff RReeggiioonnaall
RRuurraall BBaannkkss??
WWhhaatt aarree tthhee ffuunnccttiioonnss ooff RReeggiioonnaall
RRuurraall BBaannkkss??
EExxppllaaiinn tthhee nneeeedd ffoorr RReeggiioonnaall RRuurraall
BBaannkkss aanndd tthheeiirr ffuunnccttiioonnss??
CCP-504 (B). 8 18

19. AAssssiiggnnmmeenntt::
11.. VViissiitt aa GGrraammeeeennaa BBaannkk ooff yyoouurr aarreeaa
aanndd kknnooww wwhhiicchh bbaannkk hhaass ssppoonnssoorreedd
tthhaatt bbaannkk??
22.. KKnnooww tthhee aaccttiivviittiieess ooff tthhaatt bbaannkk..
33.. KKnnooww tthhee vvaarriioouuss ttyyppeess ooff ddeeppoossiittss aanndd
llooaannss ooffffeerreedd bbyy tthhaatt bbaannkk..
CCP-504 (B). 8 19