التقري السنوي لسنة 2018 حول الاقتصاديات العربية المؤسسة العربية لضمان لاسثمار

2. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬1
،‫م�ستقل‬‫قانوين‬‫كيان‬‫ذات‬‫إقليمية‬�‫عربية‬‫ؤ�س�سة‬�‫م‬‫هي‬)‫(�ضمان‬‫ال�صادرات‬‫وائتمان‬‫اال�ستثمار‬‫ل�ضمان‬‫العربية‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬
.‫الكويت‬ ‫دولة‬ ‫يف‬ ‫اخلارجية‬ ‫وزارة‬ ‫لدى‬ ‫ومودعة‬ ،‫عربية‬ ‫دولة‬ 21 ‫وقعتها‬ ،‫أطراف‬‫ل‬‫ا‬ ‫متعددة‬ ‫اتفاقية‬ ‫مبوجب‬ 1974 ‫عام‬ ‫أ�س�ست‬�
‫العربية‬ ‫الهيئات‬ ‫بع�ض‬ ،‫العربية‬ ‫أقطار‬‫ل‬‫ا‬ ‫جميع‬ ‫جانب‬ ‫إىل‬� ،‫ع�ضويتها‬ ‫يف‬ ‫وت�ضم‬ ،1975 ‫عام‬ ‫إبريل‬� ‫مطلع‬ ‫يف‬ ‫أعمالها‬� ‫با�شرت‬ ‫وقد‬
.‫ال�سعودية‬‫العربية‬‫باململكة‬‫الريا�ض‬‫مدينة‬‫يف‬‫إقليمي‬�‫مكتب‬‫ولديها‬،‫لها‬ ً‫ا‬‫دائم‬ ً‫ا‬‫مقر‬‫الكويت‬‫دولة‬‫من‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫وتتخذ‬.‫الدولية‬
:‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫أغرا�ض‬�
:‫رئي�سيني‬‫هدفني‬‫حتقيق‬ ‫على‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫تعمل‬‫إن�شائها‬�‫اتفاقية‬‫وفق‬
‫و�ضد‬ ،‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫يف‬ ‫أجنبية‬‫ل‬‫وا‬ ‫البينية‬ ‫العربية‬ ‫لال�ستثمارات‬ ‫التجارية‬ ‫غري‬ ‫املخاطر‬ ‫�ضد‬ ‫ال�ضمان‬ ‫خدمات‬ ‫توفري‬ -1
.‫العامل‬‫دول‬‫وملختلف‬‫بينها‬‫فيما‬‫العربية‬‫الدول‬‫�صادرات‬‫الئتمان‬‫التجارية‬‫وغري‬‫التجارية‬‫املخاطر‬
‫املكملة‬‫أن�شطة‬‫ل‬‫ا‬‫من‬‫جمموعة‬‫خالل‬‫من‬‫ال�ضمان‬‫و�صناعة‬‫والت�صدير‬‫اال�ستثمار‬‫بق�ضايا‬‫العربي‬‫الوعي‬‫زيادة‬‫يف‬‫امل�ساهمة‬-2
‫والت�صديرية‬ ‫اال�ستثمارية‬ ‫الفر�ص‬ ‫إبراز‬�‫و‬ ،‫والت�صدير‬ ‫اال�ستثمار‬ ‫ومناخ‬ ‫بيئة‬ ‫تطوير‬ ‫يف‬ ‫ت�ساهم‬ ‫التي‬ ‫امل�ساندة‬ ‫واخلدمات‬
.‫املجال‬‫هذا‬‫يف‬‫العربية‬‫الكوادر‬‫قدرات‬‫وتنمية‬‫املتاحة‬
‫التجارية‬ ‫غري‬ ‫املخاطر‬ ‫أهمها؛‬� ‫املخاطر‬ ‫من‬ ‫عدد‬ ‫�ضد‬ ‫أمينية‬�‫الت‬ ‫التغطية‬ ‫بتوفري‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫تقوم‬ ‫أغرا�ضها‬� ‫حتقيق‬ ‫�سبيل‬ ‫ويف‬
‫املخاطر‬ ‫�ضد‬ ‫أمينية‬�‫الت‬ ‫والتغطية‬ ،‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫يف‬ ‫املنفذة‬ ‫واجلديدة‬ ‫القائمة‬ ‫املبا�شرة‬ ‫أجنبية‬‫ل‬‫وا‬ ‫العربية‬ ‫لال�ستثمارات‬
،‫اال�سرتاتيجية‬ ‫وال�سلع‬ ‫أ�سا�سية‬‫ل‬‫ا‬ ‫املوارد‬ ‫واردات‬ ‫وكذلك‬ ‫العامل‬ ‫دول‬ ‫خمتلف‬ ‫إىل‬� ‫العربية‬ ‫لل�صادرات‬ ‫التجارية‬ ‫وغري‬ ‫التجارية‬
‫ترتاوح‬ ‫بن�سب‬ ‫املحققة‬ ‫اخل�سائر‬ ‫عن‬ ‫التعوي�ض‬ ‫بدفع‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫تلتزم‬ ‫كما‬ .‫املحلية‬ ‫للمبيعات‬ ‫التجارية‬ ‫املخاطر‬ ‫تغطية‬ ‫جانب‬ ‫إىل‬�
‫إعداد‬�‫ب‬ ‫التزامها‬ ‫عن‬ ‫ف�ضال‬ ،‫�شهور‬ ‫أربعة‬�‫و‬ ‫�شهر‬ ‫بني‬ ‫ما‬ ‫ترتاوح‬ ‫مدة‬ ‫وخالل‬ ‫اخلطر‬ ‫ح�سب‬ ‫اخل�سارة‬ ‫من‬ ،%100‫و‬ %80 ‫بني‬
.‫تخ�ص�صها‬‫جمال‬‫يف‬‫العاملة‬‫العربية‬‫للجهات‬‫واال�ست�شارات‬‫الفني‬‫الدعم‬‫وتقدمي‬‫البحوث‬
،‫امل�ستقرة‬‫امل�ستقبلية‬‫النظرة‬‫أكيد‬�‫ت‬‫مع‬)AA -(‫بدرجة‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬،‫العاملية‬‫بورز‬‫آند‬�‫�ستاندرد‬‫وكالة‬‫�صنفت‬2019 ‫مار�س‬‫ويف‬
‫التزاماتها‬ ‫مقابلة‬ ‫على‬ ‫قادرة‬ ‫عالية‬ ‫و�سيولة‬ ،‫قوية‬ ‫أ�سمالية‬�‫ر‬ ‫بكفاية‬ ‫املايل‬ ‫مركزها‬ ‫متانة‬ ‫إثبات‬�‫ب‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫ا�ستمرت‬ ‫حيث‬
.‫وتنوعها‬‫أمينية‬�‫الت‬‫حمفظتها‬‫لقوة‬‫إ�ضافة‬�،‫أمينية‬�‫الت‬
‫الرئي�سي‬‫املركز‬
‫العربية‬‫للمنظمات‬‫الدائم‬‫املقر‬
‫املطار‬‫وطريق‬‫النا�صر‬‫عبد‬‫جمال‬‫�شارع‬‫تقاطع‬
‫الكويت‬‫دولة‬،‫ال�شويخ‬
13096 ‫ال�صفاة‬-23568 ‫ب‬.‫�ص‬
)+965( 24959596/7 :‫فاك�س‬-)+965(24959555 :‫هاتف‬
info@dhaman.org :‫إلكرتوين‬‫ل‬‫ا‬‫الربيد‬
www.dhaman.org :‫ـي‬‫ـ‬‫ك‬‫ـ‬‫ب‬‫ال�ش‬‫ـع‬‫ـ‬‫ـ‬‫ق‬‫ـو‬‫ـ‬‫ـ‬‫م‬‫ـ‬‫ل‬‫ا‬

3. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬3
‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫أجهزة‬�
:‫التالية‬‫أجهزة‬‫ل‬‫ا‬‫من‬)‫(�ضمان‬‫ال�صادرات‬‫وائتمان‬‫اال�ستثمار‬‫ل�ضمان‬‫العربية‬‫ؤ�س�سة‬�‫للم‬‫التنظيمي‬‫الهيكل‬‫يتكون‬
)‫العمومية‬‫(اجلمعية‬‫امل�ساهمني‬‫جمل�س‬ -1
‫لتحقيق‬ ‫الالزمة‬ ‫ال�صالحيات‬ ‫كافة‬ ‫له‬ ‫وتنعقد‬ )‫وهيئات‬ ً‫ال‬‫(دو‬ ‫أع�ضاء‬‫ل‬‫ا‬ ‫جميع‬ ‫وميثل‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫يف‬ ‫�سلطة‬ ‫أعلى‬� ‫وهو‬
‫وتف�سري‬ ،‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫عمل‬ ‫حتكم‬ ‫التي‬ ‫العامة‬ ‫ال�سيا�سة‬ ‫و�ضع‬ :‫أخرى‬� ‫�صالحيات‬ ‫�ضمن‬ ‫يتوالها‬ ‫التي‬ ‫املهام‬ ‫ومن‬ .‫أغرا�ضها‬�
.‫العام‬‫واملدير‬‫إدارة‬‫ل‬‫ا‬‫جمل�س‬‫أع�ضاء‬�‫وتعيني‬،‫وتعديلها‬‫االتفاقية‬‫ن�صو�ص‬
‫إدارة‬‫ل‬‫ا‬‫جمل�س‬ -2
.ً‫ا‬‫رئي�س‬‫أع�ضائه‬�‫بني‬‫من‬‫وينتخب‬‫�سنوات‬‫ثالث‬‫ملدة‬‫اختيارهم‬‫يتم‬‫متفرغني‬‫غري‬‫أع�ضاء‬�‫ت�سعة‬‫من‬‫إدارة‬‫ل‬‫ا‬‫جمل�س‬‫ألف‬�‫يت‬
‫جمل�س‬‫قبل‬‫من‬‫له‬‫املخولة‬‫أو‬�‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫اتفاقية‬‫يف‬‫عليها‬‫املن�صو�ص‬‫ال�صالحيات‬‫�ضمن‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫أعمال‬�‫إدارة‬�‫املجل�س‬‫ويتوىل‬
‫العمليات‬‫برامج‬‫إقرار‬�‫و‬،‫إدارية‬‫ل‬‫وا‬‫املالية‬‫واللوائح‬‫النظم‬‫إقرار‬�:‫أخرى‬�‫مهام‬‫�ضمن‬‫ال�صالحيات‬‫تلك‬‫وتت�ضمن‬،‫امل�ساهمني‬
‫واعتماد‬ ،‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫أموال‬�‫فيها‬‫توظف‬ ‫التي‬ ‫أوجه‬‫ل‬‫ا‬ ‫وحتديد‬ ،‫تنفيذها‬ ‫ومتابعة‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫للم‬‫العام‬‫املدير‬‫من‬ ‫املقرتحة‬ ‫والبحوث‬
‫مرتباتهم‬‫وحتديد‬‫إدارات‬‫ل‬‫ا‬‫مديري‬‫وتعيني‬،‫امل�ساهمني‬‫ملجل�س‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫ن�شاط‬‫عن‬‫�سنوي‬‫تقرير‬‫وتقدمي‬‫التقديرية‬‫املوازنة‬
.‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫إن�شاء‬�‫اتفاقية‬‫يف‬‫عليها‬‫املن�صو�ص‬‫أخرى‬‫ل‬‫ا‬‫االخت�صا�صات‬‫وكافة‬
:‫إدارة‬‫ل‬‫ا‬‫جمل�س‬ ‫أع�ضاء‬�‫ال�سادة‬‫أ�سماء‬�
ً‫ا‬‫رئي�س‬ ‫الغنام‬‫حممد‬‫بن‬‫أحمد‬�/‫أ�ستاذ‬‫ل‬‫ا‬‫�سعادة‬-1
ً‫ا‬‫ع�ضو‬ ‫ال�صبيح‬‫أحمد‬�‫اهلل‬‫عبد‬/‫أ�ستاذ‬‫ل‬‫ا‬‫�سعادة‬-2
ً‫ا‬‫ع�ضو‬ ‫أمريي‬‫ل‬‫ا‬‫حممد‬‫مرمي‬/‫أ�ستاذة‬‫ل‬‫ا‬‫�سعادة‬-3
ً‫ا‬‫ع�ضو‬ ‫الطويل‬‫الهادي‬‫خمتار‬/‫الدكتور‬‫�سعادة‬-4
ً‫ا‬‫ع�ضو‬ ‫العبيديل‬‫ح�سن‬‫أحمد‬�/‫أ�ستاذ‬‫ل‬‫ا‬‫�سعادة‬-5
ً‫ا‬‫ع�ضو‬ ‫ح�سن‬‫أحمد‬�‫حممد‬/‫أ�ستاذ‬‫ل‬‫ا‬‫�سعادة‬-6
ً‫ا‬‫ع�ضو‬ ‫قطن‬‫علي‬‫بن‬‫حماد‬‫بن‬‫م�سلم‬/‫أ�ستاذ‬‫ل‬‫ا‬‫�سعادة‬-7
ً‫ا‬‫ع�ضو‬ ‫قطامي‬‫علي‬‫الدين‬‫�سعد‬‫نا�صر‬/‫الدكتور‬‫�سعادة‬-8
ً‫ا‬‫ع�ضو‬ ‫التار‬‫أمني‬‫ل‬‫ا‬‫حممد‬/‫أ�ستاذ‬‫ل‬‫ا‬‫�سعادة‬-9
‫العام‬‫املدير‬ -3
‫إبراهيم‬‫ل‬‫ا‬‫را�شد‬‫فهد‬/‫أ�ستاذ‬‫ل‬‫ا‬‫�سعادة‬
‫إداريون‬‫ل‬‫وا‬‫الفنيون‬‫املوظفون‬-4

4. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 4
‫ال�ساد�س‬ ‫انعقاده‬ ‫دور‬ ‫يف‬ )‫(�ضمان‬ ‫ال�صادرات‬ ‫وائتمان‬ ‫اال�ستثمار‬ ‫ل�ضمان‬ ‫العربية‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫م�ساهمي‬ ‫جمل�س‬ ‫رئي�س‬ ‫�سعادة‬
.‫أربعني‬‫ل‬‫وا‬
،‫وبعد‬‫طيبة‬‫حتية‬
‫البند‬‫لن�ص‬‫وفقا‬،2018 ‫للعام‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫ن�شاط‬‫عن‬‫ال�سنوي‬‫إدارة‬‫ل‬‫ا‬‫جمل�س‬‫تقرير‬‫املوقر‬‫واملجل�س‬‫ل�سعادتكم‬‫أرفع‬�‫أن‬�‫يل‬‫يطيب‬
.)‫(�ضمان‬‫ال�صادرات‬‫وائتمان‬‫اال�ستثمار‬‫ل�ضمان‬‫العربية‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫اتفاقية‬‫من‬)1/12(‫املادة‬‫من‬)‫ـ‬‫ه‬(
،‫االحرتام‬‫فائق‬‫بقبول‬‫وتف�ضلوا‬
‫الغنام‬‫حممد‬‫بن‬‫أحمد‬�
‫إدارة‬‫ل‬‫ا‬‫جمل�س‬‫رئي�س‬
‫الكويت‬‫دولة‬
2019 )‫(ني�سان‬‫أبريل‬�

5. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬5
‫املحتـــــــــويات‬
‫والعربية‬‫العاملية‬‫االقت�صادية‬‫أو�ضاع‬‫ل‬‫ا‬‫عن‬‫عامة‬‫ملحة‬:‫أول‬‫ل‬‫ا‬‫الف�صل‬
‫العاملي‬‫االقت�صاد‬1-1
‫العربي‬‫االقت�صاد‬2-1
‫ال�ضمان‬‫عمليات‬:‫الثاين‬‫الف�صل‬
‫ال�ضمان‬‫عقود‬1.2
‫القائمة‬‫وااللتزامات‬‫ال�سارية‬‫العقود‬‫إجمايل‬�2.2
‫ال�ضمان‬‫أق�ساط‬�‫إجمايل‬�3.2
‫واال�سرتداد‬‫التعوي�ض‬4.2
‫أمني‬�‫الت‬‫إعادة‬�5.2
‫ال�ضمان‬‫خدمات‬‫ت�سويق‬6.2
‫اجلداول‬
2018 ‫عام‬‫نهاية‬‫يف‬‫كما‬‫املربمة‬‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫حمفظة‬ ‫قيمة‬:)1(‫رقم‬‫جدول‬
‫العقود‬‫أنواع‬�‫وح�سب‬‫وامل�ستفيدة‬‫امل�صدرة‬‫أقطار‬‫ل‬‫ا‬‫ح�سب‬‫موزعة‬2018 ‫عام‬‫خالل‬‫املربمة‬‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫قيمة‬:)2(‫رقم‬‫جدول‬
‫العقود‬‫أنواع‬�‫وح�سب‬‫امل�ستوردة‬/‫امل�ضيفة‬‫أقطار‬‫ل‬‫ا‬‫ح�سب‬‫موزعة‬2018 ‫عام‬‫خالل‬‫املربمة‬‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫قيمة‬:)3(‫رقم‬‫جدول‬
‫العقود‬‫أنواع‬�‫وح�سب‬‫امل�ستورد‬/‫امل�ضيف‬‫القطر‬‫ح�سب‬2018/12/31 ‫يف‬‫كما‬‫القائمة‬‫وااللتزامات‬‫ال�سارية‬‫العقود‬‫قيمة‬:)4(‫رقم‬‫جدول‬
‫البيانية‬‫الر�سومات‬
‫امل�ضمونة‬‫أقطار‬‫ل‬‫ا‬‫ح�سب‬‫موزعة‬2018 ‫عام‬‫خالل‬‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫قيمة‬:)1(‫بياين‬‫ر�سم‬
‫امل�ستوردة‬/‫امل�ضيفة‬‫أقطار‬‫ل‬‫ا‬‫ح�سب‬‫موزعة‬2018 ‫عام‬‫خالل‬‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫قيمة‬:)2(‫بياين‬‫ر�سم‬
‫امل�ستوردة‬/‫امل�ضيفة‬‫أقطار‬‫ل‬‫ا‬‫ح�سب‬2018/12/31 ‫يف‬‫كما‬‫القائمة‬‫وااللتزامات‬‫ال�سارية‬‫العقود‬‫قيمة‬:)3(‫بياين‬‫ر�سم‬
‫امل�ساندة‬‫واخلدمات‬‫املكملة‬‫أن�شطة‬‫ل‬‫ا‬:‫الثالث‬‫الف�صل‬
‫العمل‬‫أوراق‬�‫و‬‫والدرا�سات‬‫املطبوعات‬1.3
‫الب�شرية‬‫املوارد‬‫تطوير‬2.3
‫املعلومات‬‫تقنية‬3.3
‫ال�شبكي‬‫املوقع‬4.3
‫إعالمي‬‫ل‬‫ا‬‫الن�شاط‬5.3
‫املايل‬‫التقرير‬:‫الرابع‬‫الف�صل‬
‫امل�ستقلني‬‫احل�سابات‬‫مراقبي‬‫تقرير‬
2018 ‫دي�سمرب‬31 ‫يف‬‫كما‬‫املايل‬‫املركز‬‫بيان‬
2018 ‫دي�سمرب‬31 ‫يف‬‫املنتهية‬‫لل�سنة‬‫الدخل‬‫بيان‬
2018 ‫دي�سمرب‬31 ‫يف‬‫املنتهية‬‫لل�سنة‬‫ال�شامل‬‫الدخل‬‫بيان‬
2018 ‫دي�سمرب‬31 ‫يف‬‫املنتهية‬‫لل�سنة‬‫امللكية‬‫حقوق‬‫يف‬‫التغريات‬‫بيان‬
2018 ‫دي�سمرب‬31 ‫يف‬‫املنتهية‬‫لل�سنة‬‫النقدية‬‫التدفقات‬‫بيان‬
2018 ‫دي�سمرب‬31 ‫يف‬‫املنتهية‬‫لل�سنة‬‫املالية‬‫البيانات‬‫حول‬‫إي�ضاحات‬�

6. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 6
)1(
‫والعربية‬‫العاملية‬‫االقت�صادية‬‫أو�ضاع‬‫ل‬‫ا‬‫عن‬‫عامة‬‫ملحة‬:‫أول‬‫ل‬‫ا‬‫الف�صل‬
:‫العاملي‬‫االقت�صاد‬1.1
‫االقت�صاد‬ ‫آفاق‬�« ‫تقريري‬ ‫يف‬ ‫الدويل‬ ‫النقد‬ ‫�صندوق‬ ‫تقديرات‬ ‫ح�سب‬ ،‫العاملي‬ ‫االقت�صاد‬ ‫منو‬ ‫وترية‬ ‫يف‬ ‫طفيفا‬ ‫تراجعا‬ 2018 ‫العام‬ ‫�شهد‬
%3.7 ‫إىل‬�‫العاملي‬‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬‫املحلي‬‫الناجت‬‫منو‬‫ملعدل‬‫طفيف‬‫هبوط‬‫عن‬‫ال�صندوق‬‫ك�شف‬‫حيث‬،2019 ‫ويناير‬2018 ‫أكتوبر‬�»‫العاملي‬
:‫يلي‬‫ملا‬ ‫كمح�صلة‬‫وذلك‬،2017 ‫عام‬%3.8 ‫بلغ‬‫مبعدل‬‫مقارنة‬2018 ‫عام‬
• ‫لرتاجع‬ ‫رئي�سية‬ ‫كنتيجة‬ 2018 ‫عام‬ %2.3 ‫إىل‬� 2017 ‫عام‬ %2.4 ‫من‬ ‫املتقدمة‬ ‫الدول‬ ‫جمموعة‬ ‫يف‬ ‫للنمو‬ ‫طفيف‬ ‫تراجع‬
‫االقت�صادات‬‫يف‬‫وا�ستقراره‬‫املتحدة‬‫الواليات‬‫يف‬‫النمو‬‫معدل‬‫ارتفاع‬‫مقابل‬‫واليابان‬‫اليورو‬‫منطقة‬‫اقت�صادات‬‫يف‬‫النمو‬‫معدالت‬
.‫أخرى‬‫ل‬‫ا‬‫املتقدمة‬
• ‫كمح�صلة‬ ‫وذلك‬ ،2018 ‫عام‬ %4.6 ‫إىل‬� 2017 ‫عام‬ %4.7 ‫من‬ ‫والنامية‬ ‫النا�شئة‬ ‫الدول‬ ‫جمموعة‬ ‫يف‬ ‫النمو‬ ‫معدل‬ ‫هبوط‬
‫النمو‬ ‫معدالت‬ ‫ارتفاع‬ ‫مقابل‬ ‫يف‬ ،‫والكاريبي‬ ‫الالتينية‬ ‫أمريكا‬�‫و‬ ‫أوروبا‬� ‫يف‬ ‫والنا�شئة‬ ‫النامية‬ ‫الدول‬ ‫يف‬ ‫النمو‬ ‫معدالت‬ ‫لرتاجع‬
‫م�ستوياته‬ ‫عند‬ ‫آ�سيوية‬‫ل‬‫ا‬ ‫النامية‬ ‫الدول‬ ‫يف‬ ‫ا�ستقراره‬ ‫مع‬ ،‫امل�ستقلة‬ ‫الدول‬ ‫وكومنولث‬ ‫أفريقيا‬� ‫و�شمال‬ ‫أو�سط‬‫ل‬‫ا‬ ‫ال�شرق‬ ‫دول‬ ‫يف‬
.‫املرتفعة‬
،‫العاملي‬ ‫االقت�صاد‬ ‫منو‬ ‫معدل‬ ‫يف‬ ‫طفيف‬ ‫هبوط‬ ‫حدوث‬ ‫ال�صندوق‬ ‫تقرير‬ ‫فريجح‬ ،2019 ‫لعام‬ ‫العاملي‬ ‫االقت�صاد‬ ‫آفاق‬� ‫�صعيد‬ ‫وعلى‬
.‫املتقدمة‬‫الدول‬‫يف‬%2 ‫واىل‬،‫والنامية‬‫النا�شئة‬‫الدول‬‫جمموعة‬ ‫يف‬%4.6 ‫إىل‬�‫للنمو‬‫متوقع‬‫النخفا�ض‬‫كمح�صلة‬%3.5 ‫نحو‬‫ليبلغ‬
‫قبل‬ ‫من‬ ‫وال�سيما‬ ‫اجلمركية‬ ‫الر�سوم‬ ‫وتزايد‬ ‫العاملية‬ ‫التجارية‬ ‫التوترات‬ ‫زيادة‬ ‫أهمها‬� ‫التحديات‬ ‫بع�ض‬ ‫تواجه‬ ‫الزالت‬ ‫النمو‬ ‫آفاق‬� ‫أن‬� ‫إال‬�
‫من‬ ‫املتحدة‬ ‫اململكة‬ ‫ان�سحاب‬ ‫وتبعات‬ ،‫ال�صني‬ ‫يف‬ ‫النمو‬ ‫ؤ‬�‫وتباط‬ ،‫املخاطر‬ ‫من‬ ‫للمزيد‬ ‫أعمال‬‫ل‬‫ا‬ ‫جمتمع‬ ‫تقبل‬ ‫وتراجع‬ ،‫املتحدة‬ ‫الواليات‬
.‫تركيا‬‫يف‬‫التوقعات‬‫فاق‬‫الذي‬‫واالنكما�ش‬،‫إيطاليا‬�‫يف‬‫املخاطر‬‫وارتفاع‬،‫أملانيا‬�‫يف‬‫البيئة‬‫حلماية‬‫املحلية‬‫وال�سيا�سات‬،‫أوروبي‬‫ل‬‫ا‬‫االحتاد‬
2017 ‫عام‬ ‫دوالر‬ ‫مليار‬ 425.8 ‫من‬ ‫العامل‬ ‫لدول‬ ‫إجمالية‬‫ل‬‫ا‬ ‫اجلارية‬ ‫احل�سابات‬ ‫فوائ�ض‬ ‫تراجعت‬ ،‫اخلارجي‬ ‫أداء‬‫ل‬‫با‬ ‫يتعلق‬ ‫وفيما‬
380.4 ‫نحو‬‫إىل‬�%13.6 ‫بن�سبة‬‫املتقدمة‬‫الدول‬‫يف‬‫الفائ�ض‬‫النخفا�ض‬‫كمح�صلة‬‫وذلك‬2018 ‫عام‬‫خالل‬‫دوالر‬‫مليار‬373 ‫نحو‬‫إىل‬�
.2017 ‫عام‬‫دوالر‬‫مليار‬14 ‫من‬‫دوالر‬‫مليارات‬7.4 ‫إىل‬�‫والنامية‬‫النا�شئة‬‫الدول‬‫يف‬ ‫العجز‬‫وتراجع‬،‫دوالر‬‫مليار‬
،2019‫يناير‬‫يف‬)‫أونكتاد‬‫ل‬‫(ا‬‫والتنمية‬‫للتجارة‬‫املتحدة‬‫أمم‬‫ل‬‫ا‬‫ؤمتر‬�‫م‬‫عن‬‫ال�صادر‬‫العاملي‬‫اال�ستثمار‬‫الجتاهات‬‫ر�صد‬‫آخر‬�‫ي�شري‬‫وكذلك‬
‫نحو‬ ‫أولية‬‫ل‬‫ا‬ ‫التقديرات‬ ‫ح�سب‬ ‫لتبلغ‬ %19 ‫مبعدل‬ 2018 ‫العام‬ ‫خالل‬ ‫العاملية‬ ‫املبا�شر‬ ‫أجنبي‬‫ل‬‫ا‬ ‫اال�ستثمار‬ ‫تدفقات‬ ‫تراجع‬ ‫إىل‬�
‫مقابل‬%40 ‫بن�سبة‬‫املتقدمة‬‫للدول‬‫الواردة‬‫املبا�شر‬‫أجنبي‬‫ل‬‫ا‬‫اال�ستثمار‬‫لتدفقات‬‫ال�شديد‬‫االنخفا�ض‬‫ب�سبب‬‫وذلك‬،‫دوالر‬‫تريليون‬1.2
‫التدفقات‬ ‫جممل‬ ‫من‬ %58 ‫لتبلغ‬ ‫ملحوظ‬ ‫ب�شكل‬ ‫ح�صتها‬ ‫ارتفعت‬ ‫والتي‬ ‫النامية‬ ‫الدول‬ ‫إىل‬� ‫الواردة‬ ‫للتدفقات‬ %3 ‫مبعدل‬ ‫طفيف‬ ‫منو‬
.2018 ‫لعام‬‫العاملية‬
24.9 ‫إىل‬� 2017 ‫عام‬ ‫دوالر‬ ‫تريليون‬ 22.7 ‫من‬ %9.7 ‫مبعدل‬ ً‫ا‬‫منو‬ ‫واخلدمات‬ ‫لل�سلع‬ ‫العاملية‬ ‫التجارة‬ ‫�شهدت‬ ‫املقابل‬ ‫ويف‬
.2019 ‫عام‬‫دوالر‬‫تريليون‬26 ‫نحو‬‫إىل‬�‫النمو‬‫با�ستمرار‬‫توقعات‬‫مع‬2018 ‫عام‬‫دوالر‬‫تريليون‬
‫ي�ضم‬ ‫الذي‬ ،)‫برين‬ ‫(احتاد‬ ‫واال�ستثمار‬ ‫ال�صادرات‬ ‫ائتمان‬ ‫�ضمان‬ ‫لهيئات‬ ‫الدويل‬ ‫االحتاد‬ ‫فيو�ضح‬ ‫ال�ضمان‬ ‫ب�صناعة‬ ‫يتعلق‬ ‫فيما‬ ‫أما‬�
‫للتجارة‬ ‫ال�شاملة‬ ‫ال�ضمان‬ ‫عمليات‬ ‫إجمايل‬� ‫قيمة‬ ‫يف‬ %22 ‫مبعدل‬ ‫منوا‬ ‫�شهد‬ 2017 ‫عام‬ ‫أن‬� ،‫ووطنية‬ ‫إقليمية‬�‫و‬ ‫دولية‬ ‫جهة‬ 83 ‫أهم‬�
.2016 ‫عام‬‫مليارات‬1910 ‫مع‬‫مقارنة‬‫دوالر‬‫مليار‬2330 ‫نحو‬‫لتبلغ‬‫العامل‬‫يف‬‫واال�ستثمار‬
‫تبعا‬ ‫الالحقة‬ ‫تقاريرها‬ ‫يف‬ ‫بتعديلها‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫وتلتزم‬ ‫نهائية‬ ‫ولي�ست‬ ‫تقديرية‬ ‫وهي‬ ،‫أونكتاد‬‫ل‬‫وا‬ ‫الدويل‬ ‫النقد‬ ‫�صندوق‬ ‫أ�سا�سي‬‫ل‬‫ا‬ ‫م�صدرها‬ ‫أول‬‫ل‬‫ا‬ ‫الف�صل‬ ‫أرقام‬� )1(
.‫إليها‬�‫امل�شار‬‫ال�سنة‬‫لنف�س‬‫املا�ضي‬‫العام‬‫تقرير‬‫عن‬‫ن�سبيا‬‫خمتلفة‬‫التقرير‬‫هذا‬‫يف‬‫أرقام‬‫ل‬‫ا‬‫تكون‬‫أن‬�‫الطبيعي‬‫من‬‫املنطلق‬‫هذا‬‫من‬،‫امل�صدر‬‫بها‬‫يقوم‬‫التي‬‫للتعديالت‬

7. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬7
‫اال�ستثمار‬‫ل�ضمان‬‫دوالر‬‫مليار‬64‫و‬‫ال�صادرات‬‫ائتمان‬‫ل�ضمان‬‫دوالر‬‫مليار‬ 2267 ‫بني‬‫ما‬2017 ‫لعام‬‫اجلديدة‬‫العمليات‬‫توزعت‬‫وقد‬
‫ارتفعت‬ ‫املقابل‬ ‫يف‬ .2017 ‫عام‬ ‫دوالر‬ ‫مليارات‬ 6‫نحو‬ ‫لتبلغ‬ ‫املدفوعة‬ ‫التعوي�ضات‬ ‫قيمة‬ ‫انخف�ضت‬ ‫وقد‬ ،‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬ ‫من‬ % 2.7 ‫وبن�سبة‬
.‫دوالر‬‫مليارات‬3 ‫لتبلغ‬2017 ‫عام‬‫خالل‬‫امل�سرتدة‬‫التعوي�ضات‬‫قيمة‬
:‫العربي‬‫االقت�صاد‬2.1
،‫الدويل‬‫النقد‬‫�صندوق‬‫لتقديرات‬‫ا�ستنادا‬2018‫العام‬‫خالل‬‫دوالر‬‫تريليون‬2.7‫ليبلغ‬‫منوه‬‫العربية‬‫للدول‬‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬‫املحلي‬‫الناجت‬‫وا�صل‬
‫من‬‫أكرث‬�‫يف‬‫النمو‬‫معدالت‬‫�شهدته‬‫ن�سبي‬‫حت�سن‬‫نتيجة‬‫وذلك‬2017 ‫عام‬%1.3 ‫بلغ‬‫مب�ستوى‬‫مقارنة‬%2.8 ‫إىل‬�‫النمو‬‫معدل‬‫ارتفاع‬‫مع‬
2017 ‫عام‬ %3.1 ‫من‬‫منوا‬‫العاملي‬‫الناجت‬‫من‬‫العربية‬‫الدول‬‫ح�صة‬‫�شهدت‬‫كذلك‬.‫للنفط‬‫امل�صدرة‬‫الدول‬‫غالبية‬‫فيها‬‫مبا‬‫الدول‬‫ن�صف‬
.2018 ‫عام‬%3.3 ‫إىل‬�
‫احتمال‬ ‫إىل‬� ،‫والدولية‬ ‫املحلية‬ ‫املعطيات‬ ‫من‬ ‫العديد‬ ‫إىل‬� ‫امل�ستندة‬ ،‫ال�صندوق‬ ‫توقعات‬ ‫ت�شري‬ ،2019 ‫لعام‬ ‫النمو‬ ‫آفاق‬�‫ب‬ ‫يتعلق‬ ‫وفيما‬
‫أو�ضاع‬‫ل‬‫ا‬‫وحت�سن‬‫االقت�صادية‬‫إ�صالحات‬‫ل‬‫ا‬‫با�ستمرار‬‫م�شروط‬%3.9‫إىل‬�‫العربية‬‫للمنطقة‬‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬‫املحلي‬‫للناجت‬‫النمو‬‫معدل‬‫ارتفاع‬
.‫للربميل‬‫دوالرا‬60 ‫إىل‬�‫لت�صل‬‫النفط‬‫أ�سعار‬‫ل‬‫متوقع‬‫طفيف‬‫انخفا�ض‬‫االعتبار‬‫بعني‬‫أخذا‬�‫ال�سيا�سية‬
‫الن�سبي‬ ‫اال�ستقرار‬ ‫مع‬ ‫بالتوازي‬ ‫أي�ضا‬� ‫له‬ ‫وامل�ستوردة‬ ‫للنفط‬ ‫امل�صدرة‬ ‫الدول‬ ‫يف‬ ‫العامة‬ ‫املالية‬ ‫�شهدتها‬ ‫التي‬ ‫إ�صالحات‬‫ل‬‫ا‬ ‫أدت‬� ‫كذلك‬
.%6.9 ‫عند‬‫الت�ضخم‬‫معدل‬‫متو�سط‬‫ا�ستقرار‬‫مع‬،2018 ‫عام‬‫خالل‬‫دولة‬14 ‫يف‬ ‫العامة‬‫املوازنات‬‫أداء‬�‫حت�سن‬‫إىل‬�‫النفط‬‫أ�سعار‬‫ل‬
‫الدول‬‫ن�صف‬‫يف‬‫آمنة‬‫ل‬‫ا‬‫احلدود‬‫حول‬‫ن�سبيا‬‫ا�ستقرارا‬‫ؤ�شراتها‬�‫م‬‫�شهدت‬،‫العربية‬‫للدول‬‫إجمالية‬‫ل‬‫ا‬‫اخلارجية‬‫باملديونية‬‫يتعلق‬‫وفيما‬
‫رغم‬ ‫وذلك‬ ،‫عربية‬ ‫دول‬ 8 ‫يف‬ %50 ‫ـ‬‫ل‬‫ا‬ ‫م�ستوى‬ ‫حتت‬ ‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬ ‫املحلي‬ ‫الناجت‬ ‫من‬ ‫كن�سبة‬ ‫اخلارجي‬ ‫الدين‬ ‫ؤ�شر‬�‫م‬ ‫ا�ستقر‬ ‫حيث‬ ‫العربية‬
.‫عربية‬‫دول‬10 ‫يف‬ ‫ؤ�شر‬�‫امل‬‫أداء‬�‫تراجع‬
‫دوالر‬‫مليار‬1058 ‫إىل‬�‫تقديراتها‬‫لت�صل‬‫طفيفا‬‫ارتفاعا‬،‫العربية‬‫الدول‬‫يف‬‫أجنبية‬‫ل‬‫ا‬‫العمالت‬‫من‬ ‫الدولية‬‫االحتياطيات‬‫و�شهدت‬
.‫احلكومية‬‫املوازنات‬‫أداء‬�‫و‬‫النفط‬‫لعائدات‬‫الن�سبي‬‫التح�سن‬‫نتيجة‬‫وذلك‬،2018 ‫عام‬
‫إىل‬� %11.5 ‫بن�سبة‬ ً‫ا‬‫تراجع‬ ‫االونكتاد‬ ‫ح�سب‬ ‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫إىل‬� ‫الواردة‬ ‫تدفقاته‬ ‫�شهدت‬ ،‫املبا�شر‬ ‫أجنبي‬‫ل‬‫ا‬ ‫باال�ستثمار‬ ‫يت�صل‬ ‫وفيما‬
‫فقط‬%2 ‫ن�سبته‬‫ما‬‫العربية‬‫الدول‬‫إىل‬�‫الوافدة‬‫اال�ستثمارات‬‫ومثلت‬،2016 ‫عام‬‫دوالر‬‫مليار‬32.4 ‫مقابل‬،2017 ‫عام‬‫دوالر‬‫مليار‬28.7
.2017 ‫عام‬‫دوالر‬‫مليار‬671 ‫البالغ‬‫النامية‬‫الدول‬‫إجمايل‬�‫من‬%4.3‫و‬،‫دوالر‬‫مليار‬1430 ‫البالغ‬‫العاملي‬‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬‫من‬
‫مليار‬2387‫إىل‬�%12.8‫بن�سبة‬2018‫عام‬‫الدويل‬‫النقد‬‫�صندوق‬‫ح�سب‬‫ارتفعت‬‫فقد‬،‫واخلدمات‬‫لل�سلع‬‫العربية‬‫التجارة‬‫حركة‬‫أما‬�
‫الذي‬‫النفط‬‫أ�سعار‬�‫حت�سن‬‫مع‬‫دوالر‬‫مليار‬1264 ‫إىل‬�%17.4 ‫بن�سبة‬‫واخلدمات‬‫ال�سلع‬‫من‬‫العربية‬‫ال�صادرات‬‫الرتفاع‬‫نتيجة‬‫وذلك‬،‫دوالر‬
1122.7 ‫إىل‬�%8.1 ‫بن�سبة‬‫واخلدمات‬‫ال�سلع‬‫من‬‫العربية‬‫الواردات‬‫ارتفعت‬‫كما‬.‫للمنطقة‬‫ال�سلعية‬‫ال�صادرات‬‫ن�صف‬‫من‬‫أكرث‬�‫ميثل‬‫الزال‬
.‫الفرتة‬‫نف�س‬‫خالل‬‫دوالر‬‫مليار‬
18(،»‫أمان‬�‫«احتاد‬‫أع�ضاء‬�‫وفرها‬‫التي‬‫ال�ضمانات‬‫قيمة‬‫ارتفعت‬،‫إقليمية‬‫ل‬‫وا‬‫العربية‬‫ال�ضمان‬‫هيئات‬‫يف‬‫ال�ضمان‬‫ن�شاط‬‫�صعيد‬‫وعلى‬
.2016 ‫عام‬ ‫يف‬ ‫دوالر‬ ‫مليار‬ 28 ‫مقابل‬ ،2017 ‫عام‬ ‫خالل‬ ‫دوالر‬ ‫مليار‬ 33.3 ‫لتبلغ‬ %18.9 ‫مبعدل‬ )‫بيانات‬ ‫عنها‬ ‫توافرت‬ ،‫ؤ�س�سة‬�‫م‬
.2018 ‫عام‬‫بنهاية‬‫دوالر‬‫مليار‬18.6 ‫ـ‬‫ل‬‫ا‬‫حاجز‬‫الرتاكمية‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫عمليات‬‫قيمة‬‫جتاوزت‬‫حني‬‫يف‬

8. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 8
‫ال�ضمان‬‫عمليات‬:‫الثاين‬‫الف�صل‬
:‫ال�ضمان‬‫عقود‬1.2
‫مببلغ‬ ‫مقارنة‬ ،2018 ‫العام‬ ‫خالل‬ 2
)‫د.ك‬ ‫مليون‬ 498.75( ‫أمريكي‬� ‫دوالر‬ ‫مليون‬ 1641.7 ‫ال�ضمان‬ ‫لعقود‬ ‫إجمالية‬‫ل‬‫ا‬ ‫القيمة‬ ‫بلغت‬
.)1‫اجلدول‬‫(انظر‬%16.96 ‫ن�سبتها‬‫بزيادة‬‫أي‬�،2017 ‫عام‬)‫د.ك‬‫مليون‬424.23(‫أمريكي‬�‫دوالر‬‫ماليني‬ 1403.6
:‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫توزيع‬‫يلي‬‫وفيما‬
:‫اال�ستثمار‬‫�ضمان‬‫عقود‬1.1.2
‫إجمالية‬‫ل‬‫ا‬‫القيمة‬‫من‬%10.67‫ن�سبته‬‫ما‬‫متثل‬)‫د.ك‬‫مليون‬53.23(‫أمريكي‬�‫دوالر‬‫مليون‬175.2‫اال�ستثمار‬‫�ضمان‬‫عقود‬‫قيمة‬‫بلغت‬
.‫ال�ضمان‬‫لعقود‬
:‫ال�صادرات‬‫ائتمان‬‫أمني‬�‫ت‬‫عقود‬2.1.2
‫من‬ %66.60 ‫ن�سبته‬ ‫ما‬ ‫متثل‬ )‫د.ك‬ ‫مليون‬ 332.17( ‫أمريكي‬� ‫دوالر‬ ‫مليون‬ 1093.4 ‫ال�صادرات‬ ‫ائتمان‬ ‫أمني‬�‫ت‬ ‫عقود‬ ‫قيمة‬ ‫بلغت‬
.‫ال�ضمان‬‫لعقود‬‫إجمالية‬‫ل‬‫ا‬‫القيمة‬
:‫الوارد‬‫أمني‬�‫الت‬‫إعادة‬�‫عقود‬3.1.2
‫أمريكي‬� ‫دوالر‬ ‫مليون‬ 373.1 ‫الواردة‬ ‫والن�سبية‬ ‫االختيارية‬ ‫أمني‬�‫الت‬ ‫إعادة‬� ‫اتفاقيات‬ ‫مبوجب‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫إىل‬� ‫امل�سندة‬ ‫العمليات‬ ‫قيمة‬ ‫بلغت‬
.‫ال�ضمان‬‫لعقود‬‫إجمالية‬‫ل‬‫ا‬‫القيمة‬‫من‬%22.73 ‫ن�سبته‬‫ما‬‫متثل‬)‫د.ك‬‫مليون‬113.35(
2018/12/31 ‫يف‬ ‫كما‬‫د.ك‬0.3038 ‫يعادل‬‫واحد‬‫أمريكي‬�‫دوالر‬)2(
2018‫عام‬‫خالل‬‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫حمفظة‬‫توزيع‬
‫اال�ستثمار‬‫�ضمان‬
%10.67
‫ال�صادرات‬‫انتمان‬‫أمني‬�‫ن‬
%66.60
‫أمني‬�‫الت‬‫إعادة‬�
%22.73

9. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬9
‫إ�ضافة‬‫ل‬‫با‬ ‫عربية‬ ‫وغري‬ ‫عربية‬ ‫دولة‬ 16 ‫من‬ ‫مالية‬ ‫ؤ�س�سات‬�‫وم‬ ‫وم�صدرون‬ ‫م�ستثمرون‬ ‫العام‬ ‫خالل‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫�ضمان‬ ‫من‬ ‫ا�ستفاد‬ ‫وقد‬ ‫هذا‬
‫إمارات‬‫ل‬‫ا‬‫دولة‬‫ال�ضمان‬‫من‬‫امل�ستفيدة‬‫الدول‬‫مقدمة‬‫يف‬‫جاء‬.‫العربية‬‫الدول‬‫خارج‬‫مقرها‬‫التي‬‫امل�شرتكة‬‫والعربية‬‫العربية‬‫البنوك‬‫من‬‫عدد‬‫إىل‬�
‫واجلمهورية‬)%12.58( ‫بن�سبة‬ ‫ال�سعودية‬ ‫العربية‬ ‫فاململكة‬ )%17.05( ‫بن�سبة‬ ‫الكويت‬ ‫دولة‬ ‫تليها‬ )%21.39( ‫بن�سبة‬ ‫املتحدة‬ ‫العربية‬
‫بن�سبة‬ ‫وامل�شرتكة‬ ‫العربية‬ ‫والبنوك‬)%9.29( ‫بن�سبة‬ ‫ال�شعبية‬ ‫الدميقراطية‬ ‫اجلزائرية‬ ‫واجلمهورية‬ )%10.59( ‫بن�سبة‬ ‫التون�سية‬
‫و�سلطنة‬ )%2.52( ‫بن�سبة‬ ‫و�سوي�سرا‬ )%3.60( ‫بن�سبة‬ ‫الفرن�سية‬ ‫واجلمهورية‬ )%7.04( ‫بن�سبة‬ ‫البحرين‬ ‫ومملكة‬ )%7.42(
‫بن�سبة‬ ‫إيطاليا‬�‫و‬ )%1.46( ‫بن�سبة‬ ‫املتحدة‬ ‫واململكة‬ )%1.65( ‫بن�سبة‬ ‫الها�شمية‬ ‫أردنية‬‫ل‬‫ا‬ ‫واململكة‬)% 2.28( ‫بن�سبة‬ ‫عمان‬
)%0.25(‫بن�سبة‬‫العربية‬‫م�صر‬‫وجمهورية‬)%0.61(‫بن�سبة‬‫و�سنغافورة‬)%0.83(‫بن�سبة‬‫اللبنانية‬‫واجلمهورية‬)%1.37(
.)2 ‫اجلدول‬ ‫(انظر‬ )%0.07( ‫بن�سبة‬ ‫الرتكية‬ ‫واجلمهورية‬
)%18.45( ‫بن�سبة‬ ‫اللبنانية‬ ‫اجلمهورية‬ ‫ت�صدرتها‬ ‫عربية‬ ‫دولة‬ 16 ‫منها‬ ،‫دولة‬ 67 ‫لل�سلع‬ ‫امل�ستوردة‬ ‫أو‬� ‫لال�ستثمار‬ ‫امل�ضيفة‬ ‫الدول‬ ‫عدد‬ ‫بلغ‬
‫ال�شعبية‬‫الدميقراطية‬‫اجلزائرية‬‫واجلمهورية‬)%11.00(‫بن�سبة‬‫العربية‬‫م�صر‬‫وجمهورية‬)%11.50(‫بن�سبة‬‫التون�سية‬‫اجلمهورية‬‫تليها‬
‫بن�سبة‬ ‫ال�سعودية‬ ‫العربية‬ ‫واململكة‬ )%4.47( ‫بن�سبة‬ ‫عمان‬ ‫و�سلطنة‬ )%6.72( ‫بن�سبة‬ ‫العراقية‬ ‫واجلمهورية‬ )%10.03( ‫بن�سبة‬
)%2.27( ‫بن�سبة‬ ‫املغربية‬ ‫واململكة‬ )%2.77( ‫بن�سبة‬ ‫قطر‬ ‫ودولة‬ )%3.61( ‫بن�سبة‬ ‫املتحدة‬ ‫العربية‬ ‫إمارات‬‫ل‬‫ا‬ ‫ودولة‬ )%4.33(
‫بن�سبة‬ ‫الكويت‬ ‫ودولة‬ )%1.69( ‫بن�سبة‬ ‫الها�شمية‬ ‫أردنية‬‫ل‬‫ا‬ ‫واململكة‬ )%1.83( ‫بن�سبة‬ ‫وليبيا‬ )%1.90( ‫بن�سبة‬ ‫ال�سودان‬ ‫وجمهورية‬
‫العقود‬ ‫بقية‬ ‫توزعت‬ ‫فيما‬ )%0.30( ‫بن�سبة‬ ‫املوريتانية‬ ‫إ�سالمية‬‫ل‬‫ا‬ ‫اجلمهورية‬ ‫ثم‬ )%0.62( ‫بن�سبة‬ ‫البحرين‬ ‫ومملكة‬ )%0.95(
.)3‫اجلدول‬‫(انظر‬‫العقود‬‫قيمة‬‫من‬)%17.56( ‫ن�سبته‬‫مبا‬‫دولة‬51 ‫على‬
2018‫عام‬‫خالل‬‫امل�ستفيدين‬‫جن�سية‬‫ح�سب‬‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫قيمة‬

10. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 10
‫قيمة‬ ‫إجمايل‬� ‫من‬ )%31.60 ( ‫ن�سبة‬ ‫على‬ ‫وم�شتقاته‬ ‫النفط‬ ‫قطاع‬ ‫ا�ستحوذ‬ ‫فقد‬ ‫أمني‬�‫الت‬ ‫لعمليات‬ ‫القطاعي‬ ‫التوزيع‬ ‫م�ستوى‬ ‫على‬ ‫أما‬�
‫املطاط‬ ‫قطاع‬ ‫ثم‬ )%12.40( ‫بن�سبة‬ ‫الكيماوية‬ ‫ال�صناعات‬ ‫قطاع‬ ‫ثم‬ )%18.70( ‫بن�سبة‬ ‫املتنوعة‬ ‫واملنتجات‬ ‫ال�سلع‬ ‫ثم‬ ،‫العمليات‬
‫ثم‬ )%6.50( ‫بن�سبة‬ ‫اخلدمات‬ ‫قطاع‬ ‫ثم‬ )%9.00( ‫بن�سبة‬ ‫الكهربائية‬ ‫أجهزة‬‫ل‬‫وا‬ ‫آالت‬‫ل‬‫ا‬ ‫قطاع‬ ‫ثم‬ )%10.90( ‫بن�سبة‬ ‫واللدائن‬
‫النباتية‬‫املنتجات‬‫قطاع‬‫ثم‬)%3.40( ‫بن�سبة‬‫الغذائية‬‫وال�صناعة‬‫املنتجات‬‫قطاع‬‫ثم‬)%4.00(‫بن�سبة‬‫وم�صنوعاته‬‫اخل�شب‬‫قطاع‬
.)%1.30( ‫بن�سبة‬‫الليفية‬‫واملواد‬‫اخل�شب‬‫عجائن‬‫قطاع‬‫أخريا‬�‫و‬)%2.20( ‫بن�سبة‬
2018‫عام‬‫خالل‬‫امل�ستوردة‬ /‫امل�ضيفة‬‫الدول‬‫ح�سب‬‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫قيمة‬
2018‫عام‬‫خالل‬‫ال�سلع‬‫نوع‬‫بح�سب‬‫ال�صادرات‬‫ائتمان‬‫أمني‬�‫ت‬‫عقود‬‫قيمة‬
‫وغاز‬‫نفطية‬‫وم�شتقات‬‫نفط‬
%31.6
‫متنوعة‬‫ومنتجات‬‫�سلع‬
%18.7
‫ولدائن‬‫مطاط‬
%10.9
‫كيماوية‬‫�صناعات‬
%12.4‫خدمات‬
%6.5
‫كهربائية‬‫أجهزة‬�‫و‬‫آالت‬�
%9.0‫وم�صنوعاته‬‫خ�شب‬
% 4.0
‫أغذية‬‫ل‬‫ا‬‫�صناعة‬‫منتجات‬
% 3.4
‫نباتية‬‫منتجات‬
% 2.2
‫الليفية‬‫واملواد‬‫اخل�شب‬‫عجائن‬
% 1.3

11. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬11
:‫القائمة‬‫وااللتزامات‬‫ال�سارية‬‫العقود‬‫إجمايل‬�2.2
:‫ال�سارية‬‫العقود‬‫إجمايل‬�1.2.2
‫وذلك‬ 2018/12/31 ‫يف‬ ‫كما‬ )‫د.ك‬ ‫مليون‬ 459.35( ‫أمريكي‬� ‫دوالر‬ ‫مليون‬ 1512 ‫ال�سارية‬ ‫أمني‬�‫الت‬ ‫لعقود‬ ‫إجمالية‬‫ل‬‫ا‬ ‫القيمة‬ ‫بلغت‬
‫�ضمان‬ ‫لعقود‬ %9.94 ‫بن�سبة‬ ‫القيمة‬ ‫هذه‬ ‫وتوزعت‬ .2017 ‫العام‬ ‫نهاية‬ ‫يف‬ ‫كما‬ ‫ال�سارية‬ ‫العقود‬ ‫قيمة‬ ‫عن‬ %11.01 ‫ن�سبتها‬ ‫بزيادة‬
.)4‫اجلدول‬‫(انظر‬‫أمني‬�‫الت‬‫إعادة‬�‫و‬‫ال�صادرات‬‫ائتمان‬‫أمني‬�‫ت‬‫لعقود‬%90.06‫و‬‫اال�ستثمار‬
:‫القائمة‬‫االلتزامات‬‫إجمايل‬�2.2.2
‫مليون‬ 571.75 ‫مبلغ‬ 2018/12/31 ‫يف‬ ‫كما‬ ‫امل�ضمونة‬ ‫أطراف‬‫ل‬‫ا‬ ‫جتاه‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫على‬ ‫القائمة‬ ‫لاللتزامات‬ ‫إجمالية‬‫ل‬‫ا‬ ‫القيمة‬ ‫بلغت‬
‫أمريكي‬� ‫دوالر‬ ‫مليون‬ 388.93 ‫مببلغ‬ ‫مقارنة‬ ‫وذلك‬ ‫ال�سارية‬ ‫العقود‬ ‫قيمة‬ ‫من‬%37.82 ‫متثل‬ )‫د.ك‬ ‫مليون‬ 173.70( ‫أمريكي‬� ‫دوالر‬
.)4‫اجلدول‬‫(انظر‬2017 ‫العام‬‫يف‬ )‫د.ك‬‫مليون‬117.55(
:‫ال�ضمان‬‫أق�ساط‬�‫إجمايل‬�3.2
‫ن�سبتها‬ ‫بزيادة‬ ‫وذلك‬ )‫د.ك‬ 2,394,245( ً‫ا‬‫أمريكي‬� ً‫ا‬‫دوالر‬ 7,880,991 ‫العام‬ ‫نهاية‬ ‫يف‬ ‫ال�ضمان‬ ‫أق�ساط‬‫ل‬ ‫إجمالية‬‫ل‬‫ا‬ ‫القيمة‬ ‫بلغت‬
.)‫د.ك‬2,127,426( ً‫ا‬‫أمريكي‬� ً‫ا‬‫دوالر‬7,038,631 ‫البالغة‬2017 ‫العام‬‫يف‬ ‫ال�ضمان‬‫أق�ساط‬�‫قيمة‬‫عن‬%11.97
:‫واال�سرتداد‬‫التعوي�ض‬4.2
‫نتيجة‬ ‫أمريكي‬� ‫دوالر‬ ‫ماليني‬ 3.188 ‫بقيمة‬ ‫تعوي�ض‬ ‫أهمها‬� ‫أمريكي‬� ‫دوالر‬ ‫ماليني‬ 3.353 ‫بقيمة‬ ‫تعوي�ضات‬ 6 ‫بدفع‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫قامت‬
.‫العام‬‫خالل‬‫مبلغ‬‫أي‬�‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫ت�سرتد‬‫ومل‬.‫أع�ضاء‬‫ل‬‫ا‬‫الدول‬‫إحدى‬�‫يف‬ ‫جتاري‬‫خطر‬‫حتقق‬
:‫أمني‬�‫الت‬‫إعادة‬�5.2
‫�صادرات‬‫ائتمان‬‫اتفاقيات‬6 ‫منها‬‫وطنية‬‫عربية‬‫ائتمان‬‫أمني‬�‫ت‬‫هيئات‬‫مع‬‫واردة‬‫ن�سبية‬‫أمني‬�‫ت‬‫إعادة‬�‫اتفاقيات‬10 ‫جتديد‬‫العام‬‫خالل‬‫مت‬
.‫داخلية‬‫جتارة‬‫اتفاقيات‬4‫و‬
‫منها‬‫أمريكي‬�‫دوالر‬‫مليون‬41.2 ‫إجمايل‬�‫ب‬‫اتفاقية‬16 ‫وجتديد‬‫إبرام‬�‫مت‬‫فقد‬‫الواردة‬‫االختيارية‬‫أمني‬�‫الت‬‫إعادة‬� ‫باتفاقيات‬‫يتعلق‬‫وفيما‬
.‫داخلية‬‫جتارة‬‫عمليات‬‫لتغطية‬‫اتفاقيات‬5‫و‬‫ت�صدير‬‫عمليات‬‫لتغطية‬‫اتفاقية‬11
‫أمريكي‬� ‫دوالر‬ ‫مليون‬ 331.9 ‫حوايل‬ ‫الن�سبية‬ ‫االتفاقيات‬ ‫إطار‬� ‫يف‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫قبل‬ ‫من‬ ‫عليها‬ ‫أمني‬�‫الت‬ ‫املعاد‬ ‫العمليات‬ ‫قيمة‬ ‫إجمايل‬� ‫وبلغ‬
.)3.1.2 ‫البند‬‫يف‬ ‫إليها‬�‫أ�شري‬�(

12. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 12
:‫ال�ضمان‬‫خدمات‬‫ت�سويق‬6.2
:‫ت�سويقية‬‫وحمالت‬‫ترويجية‬‫ومواد‬‫جديدة‬‫منتجات‬1.6.2
:‫يلي‬‫مبا‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫قامت‬،‫وخارجها‬‫العربية‬‫الدول‬‫يف‬ ‫وامل�صارف‬‫وامل�ستثمرين‬‫للم�صدرين‬‫أمينية‬�‫الت‬‫خدماتها‬‫لت�سويق‬‫�سعيها‬‫إطار‬�‫يف‬
• .‫املقر‬‫دولة‬‫فيها‬‫مبا‬‫دول‬10 ‫يف‬ ‫ت�سويقية‬‫زيارة‬230 ‫تنظيم‬
• ‫أمني‬�‫الت‬‫وو�سطاء‬‫البرتوكيماويات‬‫قطاع‬‫يف‬‫العاملة‬‫ال�شركات‬‫من‬‫لكل‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫بخدمات‬‫التعريف‬‫بهدف‬‫بريديتني‬‫حملتني‬‫تنفيذ‬
.‫و�سوي�سرا‬‫إ�سبانيا‬�‫يف‬
• ،‫االئتمان‬‫أمني‬�‫وت‬،‫املالية‬‫ؤ�س�سات‬�‫امل‬‫أمني‬�‫ت‬‫خلدمات‬‫أدلة‬�3‫وكذلك‬،‫االئتماين‬‫وت�صنيفها‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫عن‬‫تعريفية‬‫كتيبات‬‫إ�صدار‬�
.‫اال�ستثمار‬‫أمني‬�‫وت‬
• ‫إىل‬� ‫إ�ضافة‬� ،‫تويرت‬ ‫على‬ ‫اجلديد‬ ‫وح�سابها‬ ‫ال�شبكي‬ ‫وموقعها‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫إ�صدارات‬� ‫خالل‬ ‫من‬ ‫إعالين‬‫ل‬‫وا‬ ‫إعالمي‬‫ل‬‫ا‬ ‫الرتويج‬ ‫تكثيف‬
.‫عاملية‬‫ومهنية‬‫جتارية‬‫أدلة‬�4 ‫يف‬ ‫أن�شطتها‬�‫و‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫عن‬‫إعالنات‬�‫إدراج‬�‫و‬‫�صحفية‬‫بيانات‬‫إطالق‬�
:‫ؤمترات‬�‫وامل‬‫والفعاليات‬‫أن�شطة‬‫ل‬‫ا‬ 2.6.2
‫عدد‬‫يف‬‫و�شاركت‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫نظمت‬‫حت�سينه‬‫و�سبل‬‫اال�ستثمار‬‫مبناخ‬‫الوعي‬‫ن�شر‬‫يف‬‫وامل�ساهمة‬‫بدورها‬‫والتعريف‬‫خدماتها‬‫ت�سويق‬‫بهدف‬
:‫يلي‬‫ما‬‫أبرزها‬�‫والفعاليات‬‫أن�شطة‬‫ل‬‫ا‬‫من‬
• .2018 ‫يناير‬،‫العراق‬،‫بغداد‬،‫إ�سالمية‬‫ل‬‫ا‬‫امل�صارف‬‫ملتقى‬
• .2018 ‫فرباير‬،‫الكويت‬،‫العراق‬‫إعمار‬�‫إعادة‬‫ل‬‫الدويل‬‫الكويت‬‫ؤمتر‬�‫م‬
• .2018 ‫فرباير‬،‫م�صر‬،‫القاهرة‬،‫لال�ستثمار‬‫م�صر‬‫ملتقى‬
• .2018 ‫فرباير‬،‫إمارات‬‫ل‬‫ا‬،‫دبي‬،‫أغذية‬‫ل‬‫ل‬‫اخلليج‬‫معر�ض‬
• .2018 ‫مار�س‬،‫فرن�سا‬،‫باري�س‬،‫الدوليني‬‫أمني‬�‫الت‬‫و�سطاء‬‫أحد‬�‫مع‬‫بالتعاون‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫خدمات‬‫عن‬‫عمل‬‫ور�شة‬
• .2018 ‫أبريل‬�،‫أردن‬‫ل‬‫ا‬،‫امليت‬‫البحر‬،‫ع�شر‬‫ال�ساد�س‬‫العربي‬‫أعمال‬‫ل‬‫ا‬‫جمتمع‬‫ملتقى‬
• .2018 ‫يونيو‬،‫تركيا‬،‫إ�سطنبول‬�،‫أمان‬�‫الحتاد‬‫التنفيذية‬‫اللجنة‬‫اجتماعات‬
• .2018 ‫�سبتمرب‬،‫تركيا‬،‫إ�سطنبول‬�،‫أمان‬�‫الحتاد‬‫الفنية‬‫اللجنة‬‫اجتماعات‬
• .2018 ‫نوفمرب‬،‫البحرين‬،‫املنامة‬،‫البحرين‬‫�صادرات‬‫مركز‬‫افتتاح‬
• ‫إماراتية‬‫ل‬‫ا‬‫االقت�صاد‬‫وزارة‬‫مع‬‫بالتعاون‬‫ال�سيا�سية‬‫املخاطر‬‫�ضد‬‫العربية‬‫الدول‬‫يف‬‫إماراتية‬‫ل‬‫ا‬‫اال�ستثمارات‬‫أمني‬�‫ت‬‫عن‬‫عمل‬‫ور�شة‬
.2018 ‫دي�سمرب‬،‫إمارات‬‫ل‬‫ا‬،‫دبي‬،‫باخلارج‬‫للم�ستثمرين‬‫إمارات‬‫ل‬‫ا‬‫وجمل�س‬
• .2018 ‫دي�سمرب‬،‫م�صر‬،‫القاهرة‬،‫أمان‬�‫الحتاد‬‫العمومية‬‫اجلمعية‬‫اجتماعات‬

13. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬13
‫اخلارجي‬‫واالت�صال‬‫التعاون‬3.6.2
• :‫من‬‫كل‬‫مع‬‫تفاهم‬‫مذكرات‬3 ‫إبرام‬�
‫التي‬‫البحرينية‬‫ال�صادرات‬‫ائتمان‬‫أمني‬�‫ت‬‫جمال‬‫يف‬‫امل�شرتك‬‫للتعاون‬‫البحرين‬‫مبملكة‬‫وال�سياحة‬‫والتجارة‬‫ال�صناعة‬‫وزارة‬-1
.‫ال�صادرات‬‫تنمية‬‫مركز‬‫من‬‫بدعم‬‫تتمتع‬
.‫اململكة‬‫يف‬ ‫واملتو�سطة‬‫ال�صغرية‬‫لل�شركات‬‫ال�صادرات‬‫ائتمان‬‫أمني‬�‫ت‬‫خدمة‬‫لتوفري‬‫البحرين‬‫مملكة‬ ‫يف‬ ‫العمل‬‫�صندوق‬-2
‫أمني‬�‫الت‬‫إعادة‬�‫و‬‫املعلومات‬‫وتبادل‬‫املخاطر‬‫حتليل‬‫جماالت‬‫يف‬‫التعاون‬‫لتعزيز‬‫إماراتية‬‫ل‬‫ا‬‫ال�صادرات‬‫الئتمان‬‫االحتاد‬‫�شركة‬-3
.‫وغريها‬‫والتدريب‬
• ‫وال�سيما‬ ‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫غالبية‬ ‫يف‬ ‫أعمال‬‫ل‬‫ا‬ ‫ورجال‬ ‫اخلا�ص‬ ‫القطاع‬ ‫وتنظيمات‬ ‫حكومية‬ ‫جهات‬ ‫مع‬ ‫التعاون‬ ‫لتعزيز‬ ‫اجتماعات‬
.‫البحرين‬‫مملكة‬ ‫يف‬ ‫وال�سياحة‬‫والتجارة‬‫ال�صناعة‬‫ووزارة‬،‫إماراتية‬‫ل‬‫ا‬‫االقت�صاد‬‫وزارة‬

14. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 14
)1(‫رقم‬‫جدول‬
2018‫العام‬‫خالل‬‫املربمة‬‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫قيمة‬
‫العملية‬‫أمريكي‬�‫دوالر‬‫كويتي‬‫دينار‬
‫اال�ستثمار‬‫�ضمان‬175,229,67253,234,774
‫ال�صادرات‬‫ائتمان‬1,093,384,847332,170,317
‫أمني‬�‫الت‬‫إعادة‬�373,099,019113,347,482
‫العام‬‫إجمــــايل‬‫ل‬‫ا‬1,641,713,538498,752,573

15. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬15
)2(‫رقم‬‫جدول‬
‫العقود‬‫أنواع‬�‫وح�سب‬‫ال�ضمان‬‫من‬‫امل�ستفيدة‬/‫امل�صدرة‬‫أقطار‬‫ل‬‫ا‬‫ح�سب‬‫موزعة‬2018‫عام‬‫خالل‬‫املربمة‬‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫قيمة‬
)‫الكويتي‬‫بالدينار‬‫واملعادل‬‫أمريكي‬‫ل‬‫ا‬‫(بالدوالر‬
‫امل�صدر‬‫القطر‬
‫اال�ستثمار‬‫عقود‬
‫الن�سبة‬
‫ال�صادرات‬‫عقود‬
‫الن�سبة‬
‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬‫إىل‬�‫الن�سبة‬
‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬‫أمريكي‬�‫دوالر‬‫كويتي‬‫دينار‬‫أمريكي‬�‫دوالر‬‫كويتي‬‫دينار‬‫أمريكي‬�‫دوالر‬‫كويتي‬‫دينار‬
1‫إمارات‬‫ل‬‫ا‬---351,127,302106,672,474%23.94351,127,302106,672,474.33%21.39
2‫الكويت‬75,000,00022,785,000%42.8205,013,47662,283,094%13.98280,013,47685,068,094.00%17.06
3‫ال�سعودية‬75,000,0002,785,000%42.8131,471,49539,941,040%8.97206,471,49562,726,040.23%12.58
4‫تون�س‬---173,857,44852,817,893%11.86173,857,44852,817,892.80%10.59
5‫اجلزائر‬---152,506,15546,331,370%10.40152,506,15546,331,369.79%9.29
6‫م�شرتك‬‫أجنبي‬�‫عربي‬---121,839,38437,014,805%8.31121,839,38437,014,804.86%7.42
7‫البحرين‬---115,568,75235,109,787%7.88115,568,75235,109,786.85%7.04
8‫فرن�سا‬10,229,6723,107,774%5.8448,800,00014,825,440%3.3359,029,67217,933,214.34%3.60
9‫�سوي�سرا‬---41,443,51512,590,540%2.8341,443,51512,590,540.00%2.52
10‫عمان‬‫�سلطنة‬---37,428,97411,370,922%2.5537,428,97411,370,922.30%2.28
11‫أردن‬‫ل‬‫ا‬15,000,0004,557,000%8.5612,212,1183,710,042%0.8327,212,1188,267,041.57%1.66
12‫املتحدة‬‫اململكة‬---23,957,0007,278,136%1.6323,957,0007,278,136.49%1.46
13‫ايطاليا‬---22,448,2476,819,777%1.5322,448,2476,819,777.31%1.37
14‫لبنان‬---13,580,0004,125,604%0.9313,580,0004,125,604.00%0.83
15‫�سنغافورة‬---10,000,0003,038,000%0.6810,000,0003,038,000.00%0.61
16‫م�صر‬---4,110,0001,248,618%0.284,110,0001,248,618.00%0.25
17‫تركيا‬---1,120,000340,256%0.081,120,000340,256.00%0.07
‫العام‬‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬175,229,67253,234,774%1001,466,483,866445,517,799%1001,641,713,538498,752,573%100
‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬‫إىل‬�‫الن�سبة‬%10.67%89.33%100

16. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 16
)3(‫رقم‬‫جدول‬
‫العقود‬‫انواع‬‫ح�سب‬‫امل�ضيفة/امل�ستوردة‬‫أقطار‬‫ل‬‫ا‬‫ح�سب‬‫موزعة‬2018‫عام‬‫خالل‬‫املربمة‬‫ال�ضمان‬‫عقود‬‫قيمة‬
)‫الكويتي‬‫بالدينار‬‫واملعادل‬‫أمريكي‬‫ل‬‫ا‬‫(بالدوالر‬
‫امل�ضيف/امل�ستورد‬‫القطر‬‫اال�ستثمار‬‫عقود‬‫الن�سبة‬‫ال�صادرات‬‫عقود‬‫الن�سبة‬‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬‫إىل‬�‫الن�سبة‬
‫العام‬‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬‫امريكي‬‫دوالر‬‫كويتي‬‫دينار‬‫امريكي‬‫دوالر‬‫كويتي‬‫دينار‬‫امريكي‬‫دوالر‬‫كويتي‬‫دينار‬
1‫لبنان‬25,000,0007,595,000%14.27277,966,25084,446,147%18.95302,966,25092,041,147%18.45
2‫تون�س‬---188,719,70557,333,046%12.87188,719,70557,333,046%11.50
3‫م�صر‬50,000,00015,190,000%28.53130,637,31139,687,615%8.91180,637,31154,877,615%11.00
4‫اجلزائر‬---164,642,39950,018,361%11.23164,642,39950,018,361%10.03
5‫العراق‬85,229,67225,892,774%48.6425,074,9247,617,762%1.71110,304,59633,510,536%6.72
6‫عمان‬‫�سلطنة‬---73,444,75922,312,518%5.0173,444,75922,312,518%4.47
7‫ال�سعودية‬---71,153,26021,616,360%4.8571,153,26021,616,360%4.33
8‫إمارات‬‫ل‬‫ا‬---59,299,76218,015,268%4.0459,299,76218,015,268%3.61
9‫قطر‬---45,486,15713,818,695%3.1045,486,15713,818,695%2.77
10‫املغرب‬---37,215,92311,306,197%2.5437,215,92311,306,197%2.27
11‫ال�سودان‬175,229,6724,557,000%8.5616,146,7414,905,380%1.1031,146,7419,462,380%1.90
12‫ليبيا‬---30,000,0009,114,000%2.0530,000,0009,114,000%1.83
13‫أردن‬‫ل‬‫ا‬---27,804,1448,446,899%1.9027,804,1448,446,899%1.69
14‫الكويت‬---15,593,5914,737,333%1.0615,593,5914,737,333%0.95
15‫البحرين‬---10,188,8313,095,367%0.6910,188,8313,095,367%0.62
16‫موريتانيا‬---5,000,0001,519,000%0.345,000,0001,519,000%0.30
‫العربية‬‫الدول‬‫اجمايل‬175,229,67253,234,774%1001,178,373,757357,989,947%80.351,353,603,429411,224,722%82.45
‫آ�سيا‬�---167,258,06150,812,999%11.41167,258,06150,812,999%10.19
‫أوروبا‬�---79,665,32424,202,325%5.4379,665,32424,202,325%4.85
‫أفريقيا‬�---3,964,1221,204,300%0.273,964,1221,204,300%0.24
‫دول‬‫جمموعة‬---37,222,60211,308,226%2.5437,222,60211,308,226%2.27
‫العربية‬‫غري‬‫الدول‬‫اجمايل‬---288,110,10987,527,851%19.65288,110,10987,527,851%17.55
‫العام‬‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬175,229,67253,234,774%1001,466,483,866445,517,799%1001,641,713,538498,752,573%100
‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬‫إىل‬�‫الن�سبة‬%10.67%89.33%100

17. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬17
)4(‫رقم‬‫جدول‬
‫العقود‬‫أنواع‬�‫وح�سب‬‫امل�ضيف/امل�ستورد‬‫القطر‬‫ح�سب‬2018/12/31‫يف‬‫كما‬‫القائمة‬‫وااللتزامات‬‫ال�سارية‬‫العقود‬‫قيمة‬
)‫الكويتي‬‫بالدينار‬‫واملعادل‬‫أمريكي‬‫ل‬‫ا‬‫(بالدوالر‬
‫القطر‬‫ال�سارية‬‫اال�ستثمار‬‫عقود‬‫ال�سارية‬‫ال�صادرات‬‫عقود‬‫ال�سارية‬‫العقود‬‫إجمايل‬�
‫لعقود‬‫القائمة‬‫االلتزامات‬
‫اال�ستثمار‬
‫ال�صادرات‬‫ائتمان‬‫لعقود‬‫القائمة‬‫االلتزامات‬‫القائمة‬‫االلتزامات‬‫إجمايل‬�
‫من‬‫الن�سبة‬
‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬
‫امل�ضيف‬‫دوالر‬‫دينار‬‫دوالر‬‫دينار‬‫دوالر‬‫دينار‬‫دوالر‬‫دينار‬‫دوالر‬‫دينار‬‫دوالر‬‫دينار‬
‫م�صر‬50,000,00015,190,000116,571,24335,414,344166,571,24350,604,34438,888,88911,814,44477,440,50823,526,42616,329,39735,340,871%20.35
‫لبنان‬--164,700,51450,036,01664,700,51450,036,016--107,265,79632,587,349107,265,79632,587,349%18.76
‫تون�س‬--188,719,70557,333,046188,719,70557,333,046--67,383,32120,471,05367,383,32120,471,053%11.79
‫العراق‬85,229,67225,892,77427,639,9248,397,009112,869,59634,289,78355,693,28316,919,6191,385,100420,79357,078,38317,340,413%9.98
‫اجلزائر‬--237,969,70272,295,195237,969,70272,295,195--35,909,60710,909,33935,909,60710,909,339%6.28
‫ال�سودان‬15,000,0004,557,00010,871,3403,302,71325,871,3407,859,71315,000,0004,557,00018,656,7055,667,90733,656,70510,224,907%5.89
‫آ�سيا‬�--152,083,73646,203,039152,083,73646,203,039--32,604,3479,905,20132,604,3479,905,201%5.70
‫عمان‬--55,066,75016,729,27955,066,75016,729,279--31,434,1389,549,69131,434,1389,549,691%5.50
‫أخرى‬�‫دول‬--37,222,60211,308,22637,222,60211,308,226--23,137,2257,029,08923,137,2257,029,089%4.05
‫إمارات‬‫ل‬‫ا‬--51,393,38815,613,31151,393,38815,613,311--17,696,1015,376,07517,696,1015,376,075%3.10
‫قطر‬--44,956,15713,657,68044,956,15713,657,680--16,248,2984,936,23316,248,2984,936,233%2.84
‫ال�سعودية‬--67,020,60320,360,85967,020,60320,360,859--14,118,2974,289,13914,118,2974,289,139%2.47
‫أردن‬‫ل‬‫ا‬--27,754,1448,431,70927,754,1448,431,709--10,164,5353,087,98610,164,5353,087,986%1.78
‫الكويت‬--14,587,5624,431,70114,587,5624,431,701--2,892,315878,6852,892,315878,685%0.51
‫البحرين‬--9,684,8312,942,2529,684,8312,942,252--2,520,635765,7692,520,635765,769%0.44
‫اوروبا‬--79,388,73924,118,29979,388,73924,118,299--2,308,722701,3902,308,722701,390%0.40
‫املغرب‬--37,015,92311,245,43737,015,92311,245,437--886,418269,294886,418269,294%0.16
‫أفريقيا‬�--3,954,1221,201,2623,954,1221,201,262--116,15635,288116,15635,288%0.02
‫ليبيا‬--30,000,0009,114,00030,000,0009,114,000-------
‫موريتانيا‬--5,000,0001,519,0005,000,0001,519,000-------
‫إجمايل‬‫ل‬‫ا‬150,229,67245,639,7741,361,600,985413,654,3791,511,830,657459,294,154109,582,17233,291,064462,168,224140,406,706571,750,396173,697,770%100
‫تنفذ‬‫مل‬‫أو‬�‫نفذت‬‫�سواء‬‫املفعول‬‫�سارية‬‫العقود‬‫هي‬‫ال�سارية‬‫العقود‬
.‫منها‬‫أي‬�‫يف‬‫اخلطر‬‫حتقق‬‫بعد‬‫إال‬�‫ذلك‬‫يكون‬‫ال‬‫إذ‬�‫الدفع‬‫واجبة‬‫مبالغ‬‫االلتزامات‬‫هذه‬‫تعني‬‫ال‬.‫بعد‬‫ت�سدد‬‫ومل‬‫املنفذة‬‫ال�شحنات‬‫قيمة‬‫هي‬‫ال�صادرات‬‫ائتمان‬‫�ضمان‬‫لعقود‬‫بالن�سبة‬‫و‬،‫ا�ستثمار‬‫من‬‫نفذ‬‫ما‬‫قيمة‬‫هي‬‫اال�ستثمار‬‫�ضمان‬‫لعقود‬‫بالن�سبة‬:‫القائمة‬‫االلتزامات‬

18. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 18
‫إمارات‬‫ل‬‫ا‬‫تون�س‬‫اجلزائر‬‫فرن�سا‬‫أردن‬‫ل‬‫ا‬‫لبنان‬‫الكويت‬‫أجننبي‬�‫عربي‬
‫م�شرتك‬
‫�سوي�سرا‬‫اململكة‬
‫املتحدة‬
‫�سنغافورة‬‫تركيا‬‫ال�سعودية‬‫البحرين‬‫عمان‬‫�سلطنة‬‫ايطاليا‬‫م�صر‬
351.1
205.0131.5
75.075.0
173.9
152.5
121.8
115.6
48.8
10.2
41.4
37.4
15.0
12.2
24.022.4
13.610.04.1
1.1
)1(‫بياين‬‫ر�سم‬
‫امل�ضمونة‬‫أقطار‬‫ل‬‫ا‬‫ح�سب‬‫موزعة‬2018‫عام‬‫خالل‬‫العقود‬‫قيمة‬
‫ال�صادرات‬‫عقود‬‫اال�ستثمار‬‫عقود‬

19. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬19
)2(‫بياين‬‫ر�سم‬
‫امل�ستوردة‬/‫امل�ضيفة‬‫أقطار‬‫ل‬‫ا‬‫ح�سب‬‫موزعة‬2018‫عام‬‫خالل‬‫العقود‬‫قيمة‬
‫ال�صادرات‬‫عقود‬‫اال�ستثمار‬‫عقود‬
‫ن‬‫ا‬‫ن‬‫ب‬‫ل‬
‫ق‬‫ا‬‫ر‬‫ع‬‫ل‬‫ا‬
‫ر‬‫ط‬‫ق‬
‫ن‬‫د‬‫ر‬‫أ‬‫ل‬‫ا‬
‫ا‬‫ي‬‫س‬�‫أ‬�
‫ر‬‫ص‬�‫م‬
‫ة‬‫ي‬‫د‬‫و‬‫ع‬‫س‬�‫ل‬‫ا‬
‫ن‬‫ا‬‫د‬‫و‬‫س‬�‫ل‬‫ا‬
‫ن‬‫ي‬‫ر‬‫ح‬‫ب‬‫ل‬‫ا‬
‫ا‬‫ي‬‫ق‬‫ي‬‫ر‬‫ف‬‫أ‬�
‫س‬�‫ن‬‫و‬‫ت‬
‫ن‬‫ا‬‫م‬‫ع‬‫ة‬‫ن‬‫ط‬‫ل‬‫س‬�
‫ب‬‫ر‬‫غ‬‫مل‬‫ا‬
‫ت‬‫ي‬‫و‬‫ك‬‫ل‬‫ا‬
‫ا‬‫ب‬‫و‬‫ر‬‫و‬‫أ‬�
‫ر‬‫ئ‬‫ا‬‫ز‬‫جل‬
‫ا‬
‫ت‬‫ا‬‫ر‬‫ا‬‫م‬‫إ‬‫ل‬‫ا‬
‫ا‬‫ي‬‫ب‬‫ي‬‫ل‬
‫ا‬‫ي‬‫ن‬‫ا‬‫ت‬‫ي‬‫ر‬‫و‬‫م‬
‫ى‬‫ر‬‫خ‬‫ا‬‫ل‬‫و‬‫د‬
320
300
280
260
240
220
200
180
160
140
120
100
80
60
40
20
0
278.0
25.0
50.0
85.2
25.1
73.4
59.3
71.2
164.6
130.6
188.7
45.5
37.2
15.0
15
30.027.8
15.6
10.2
167.3
79.7
37.2
5.04.0

20. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 20
‫ر‬‫ص‬�‫م‬
‫ا‬‫ي‬‫س‬�‫آ‬�
‫ن‬‫د‬‫ر‬‫أ‬‫ل‬‫ا‬
‫ا‬‫ي‬‫ب‬‫ي‬‫ل‬
‫ق‬‫ا‬‫ر‬‫ع‬‫ل‬‫ا‬
‫ت‬‫ا‬‫ر‬‫ا‬‫م‬‫إ‬‫ل‬‫ا‬
‫ا‬‫ب‬‫و‬‫ر‬‫و‬‫ا‬
‫ن‬‫ا‬‫ن‬‫ب‬‫ل‬
‫ن‬‫ا‬‫م‬‫ع‬
‫ت‬‫ي‬‫و‬‫ك‬‫ل‬‫ا‬
‫ا‬‫ي‬‫ن‬‫ا‬‫ت‬‫ي‬‫ر‬‫و‬‫م‬
‫ر‬‫ئ‬‫ا‬‫ز‬‫جل‬
‫ا‬
‫ر‬‫ط‬‫ق‬
‫ب‬‫ر‬‫غ‬‫مل‬‫ا‬
‫س‬�‫ن‬‫و‬‫ت‬
‫ل‬‫و‬‫د‬‫ة‬‫ع‬‫و‬‫م‬‫جم‬
‫ن‬‫ي‬‫ر‬‫ح‬‫ب‬‫ل‬‫ا‬
‫ن‬‫ا‬‫د‬‫و‬‫س‬�‫ل‬‫ا‬
‫ة‬‫ي‬‫د‬‫و‬‫ع‬‫س‬�‫ل‬‫ا‬
‫ا‬‫ي‬‫ق‬‫ي‬‫ر‬‫ف‬‫أ‬�
116.3
107.3
67.4
57.1
35.9
33.732.6
31.4
23.117.716.2
14.110.2
2.92.52.30.90.1
166.6164.7
188.7
238.0
112.9
25.9
152.1
55.1
37.2
51.445.0
67.0
27.8
14.6
9.7
79.4
37.0
30.0
4.05.0
‫القائمة‬‫االلتزامات‬‫إجمايل‬�‫ال�سارية‬‫العقود‬‫إجمايل‬�
)3(‫بياين‬‫ر�سم‬
‫امل�ستوردة‬/‫امل�ضيفة‬‫أقطار‬‫ل‬‫ا‬‫ح�سب‬2018/12/31‫يف‬‫كما‬‫القائمة‬‫وااللتزامات‬‫ال�سارية‬‫العقود‬‫قيمة‬

21. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬21
‫امل�ساندة‬‫واخلدمات‬‫املكملة‬‫أن�شطة‬‫ل‬‫الثالث:ا‬‫الف�صل‬
:‫العمل‬‫أوراق‬�‫و‬‫والدرا�سات‬‫املطبوعات‬1.3
‫وت�شجيع‬ ‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫يف‬ ‫اال�ستثمار‬ ‫مناخ‬ ‫حت�سني‬ ‫بق�ضايا‬ ‫الوعي‬ ‫زيادة‬ ‫يف‬ ‫وامل�ساهمة‬ ‫املعرفة‬ ‫ن�شر‬ ‫جمال‬ ‫يف‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫جهود‬ ‫توا�صلت‬
‫واخلدمات‬‫املكملة‬‫أن�شطة‬‫ل‬‫ا‬‫من‬‫جمموعة‬‫خالل‬‫من‬‫املخاطر‬‫�ضد‬‫ال�ضمان‬‫�صناعة‬‫وم�ستجدات‬‫العامل‬‫دول‬‫ملختلف‬‫العربية‬‫ال�صادرات‬
‫يف‬‫التوا�صل‬‫و�سائل‬‫خمتلف‬‫عرب‬‫ون�شرها‬‫البيانات‬‫وقواعد‬‫العمل‬‫أوراق‬�‫و‬‫والدرا�سات‬‫الف�صلية‬‫والن�شرات‬‫التقارير‬‫ت�شمل‬‫التي‬‫امل�ساندة‬
:‫يلي‬‫كما‬‫عام‬‫ب�شكل‬‫واملجتمع‬‫والباحثني‬‫ال�صلة‬‫ذات‬‫واجلهات‬‫القرار‬‫�صناع‬‫أو�ساط‬�
:»‫العربية‬‫الدول‬‫يف‬‫اال�ستثمار‬‫«مناخ‬‫ال�سنوي‬‫التقرير‬1.1.3
• ‫من‬ ،»2018 ‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫يف‬ ‫اال�ستثمار‬ ‫«مناخ‬ ‫ال�سنوي‬ ‫التقرير‬ ‫من‬ ‫والثالثني‬ ‫الثالثة‬ ‫الن�سخة‬ ‫تطوير‬ ‫ا�ستمرار‬ ‫العام‬ ‫�شهد‬
،‫مبا�شر‬ ‫ب�شكل‬ ‫واخلال�صات‬ ‫أفكار‬‫ل‬‫ا‬ ‫إي�صال‬�‫و‬ ‫املعلومات‬ ‫عر�ض‬ ‫لت�سهيل‬ ‫التو�ضيحية‬ ‫أ�شكال‬‫ل‬‫ا‬ ‫ا�ستخدام‬ ‫على‬ ‫الرتكيز‬ ‫جهة‬
‫التي‬ ‫املتغريات‬ ‫من‬ ً‫ا‬‫كبري‬ ً‫ا‬‫عدد‬ ‫ير�صد‬ ‫الذي‬ »‫اال�ستثمار‬ ‫جلاذبية‬ ‫�ضمان‬ ‫ؤ�شر‬�‫«م‬ ‫مدخالت‬ ‫تطوير‬ ‫مبوا�صلة‬ ‫امل�ضمون‬ ‫وكذلك‬
109 ‫يف‬ ‫أجنبي‬‫ل‬‫ا‬ ‫لال�ستثمار‬ ‫الدول‬ ‫جاذبية‬ ‫عن‬ ‫اخلا�ص‬ ‫القطاع‬ ‫ؤ�س�سات‬�‫وم‬ ‫القرار‬ ‫و�صناع‬ ‫للم�سئولني‬ ‫دقيقة‬ ‫�صورة‬ ‫تعطي‬
‫بعدما‬‫وذلك‬،»‫والفجوة‬‫والتحديات‬‫آليات‬‫ل‬‫...ا‬‫اخلارجية‬‫التجارة‬‫«متويل‬‫عن‬‫خا�ص‬‫حمور‬‫ا�ستحداث‬‫مع‬‫أجنبية‬�‫و‬‫عربية‬‫دول‬
.‫املبا�شر‬‫أجنبي‬‫ل‬‫ا‬‫اال�ستثمار‬‫ببيانات‬‫موافاتها‬‫الر�سمية‬‫االت�صال‬‫جهات‬‫من‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫طلبت‬
• ‫إقليمية‬‫ل‬‫ا‬‫ؤ�س�سات‬�‫امل‬‫وعلى‬‫أع�ضاء‬‫ل‬‫ا‬‫الدول‬‫يف‬‫املخت�صة‬‫اجلهات‬‫على‬‫ورقية‬‫ن�سخة‬1500‫نحو‬‫وتوزيع‬‫طباعة‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫أجنزت‬�
‫باللغة‬ ‫التقرير‬ ‫من‬ ‫كاملة‬ ‫ن�سخة‬ ‫أ�صدرت‬� ‫كما‬ .‫وخارجها‬ ‫العربية‬ ‫املنطقة‬ ‫يف‬ ‫أعمال‬‫ل‬‫ا‬ ‫ورجال‬ ‫وامل�ستثمرين‬ ‫البحثية‬ ‫واجلهات‬
‫واال�ستنتاجات‬‫املعلومات‬‫من‬‫اال�ستفادة‬‫نطاق‬‫وتو�سيع‬‫لت�سهيل‬‫وذلك‬‫ؤ�س�سة‬�‫للم‬‫ال�شبكي‬‫املوقع‬‫على‬‫الن�سختني‬‫ون�شر‬‫إجنليزية‬‫ل‬‫ا‬
.‫أو�سع‬�‫جغرايف‬‫نطاق‬‫على‬‫التقرير‬‫يف‬ ‫الواردة‬‫واملقرتحات‬
:»‫اال�ستثمار‬‫«�ضمان‬‫الف�صلية‬‫الن�شرة‬2.1.3
• ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫بعمل‬ ‫ال�صلة‬ ‫وثيقة‬ ‫ومو�ضوعات‬ ‫ق�ضايا‬ ‫تناولت‬ ‫حيث‬ .»‫اال�ستثمار‬ ‫«�ضمان‬ ‫الف�صلية‬ ‫الن�شرة‬ ‫من‬ ‫أعداد‬� ‫أربعة‬� ‫إ�صدار‬�
‫أجنبي‬‫ل‬‫ا‬ ‫اال�ستثمار‬ ‫ومالمح‬ ،‫وال�سلعي‬ ‫اجلغرايف‬ ‫وتوزيعها‬ ‫ال�صادرات‬ ‫على‬ ‫بالرتكيز‬ ‫العربية‬ ‫اخلارجية‬ ‫التجارة‬ ،‫جماالت‬ ‫يف‬
‫االقت�صادي‬‫أداء‬‫ل‬‫ا‬‫وكذلك‬،‫فيها‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫ودور‬‫والعامل‬‫إ�سالمية‬‫ل‬‫ا‬‫الدول‬‫يف‬‫ال�ضمان‬‫و�صناعة‬،2017‫العربية‬‫الدول‬‫يف‬‫املبا�شر‬
‫جمل�س‬ ‫واجتماعات‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫أن�شطة‬� ‫تتناول‬ ‫التي‬ ‫الثابتة‬ ‫أبواب‬‫ل‬‫ا‬ ‫إىل‬� ‫إ�ضافة‬� ،‫امل�ستقبلية‬ ‫ؤ�شراته‬�‫م‬ ‫أبرز‬�‫و‬ ‫العربية‬ ‫للدول‬ ‫العام‬
‫الهيكل‬ ‫وا�ستقرار‬ ‫العربية‬ ‫التجارة‬ ‫عن‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫للم‬ ‫العام‬ ‫املدير‬ ‫كلمات‬ ‫االفتتاحيات‬ ‫تناولت‬ ‫حيث‬ .‫م�ساهميها‬ ‫وجمل�س‬ ‫إدارتها‬�
‫يف‬ ‫باال�ستمرار‬ ‫وتوقعات‬ ‫ال�ضمان‬ ‫�صناعة‬ ‫وانتعا�ش‬ ،‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫يف‬ ‫املبا�شر‬ ‫أجنبي‬‫ل‬‫ا‬ ‫واال�ستثمار‬ ،‫الوجهات‬ ‫وتغري‬ ‫ال�سلعي‬
.2019 ‫يف‬ ‫أداء‬‫ل‬‫ا‬‫ؤ�شرات‬�‫م‬‫وحت�سن‬‫العربي‬‫واالقت�صاد‬،2018
• ،‫املعنية‬ ‫واخلا�صة‬ ‫إقليمية‬‫ل‬‫وا‬ ‫احلكومية‬ ‫العربية‬ ‫اجلهات‬ ‫على‬ ‫إلكرتوين‬‫ل‬‫ا‬ ‫الربيد‬ ‫عرب‬ ‫عدد‬ ‫لكل‬ ‫ن�سخة‬ 1400 ‫من‬ ‫أكرث‬� ‫توزيع‬
‫واملهتمني‬ ‫أعمال‬‫ل‬‫ا‬ ‫ورجال‬ ‫والباحثني‬ ،‫إعالم‬‫ل‬‫ا‬ ‫وو�سائل‬ ،‫البحوث‬ ‫ومراكز‬ ،‫واالقت�صادية‬ ‫واال�ستثمارية‬ ‫املالية‬ ‫ؤ�س�سات‬�‫وامل‬
.‫ؤ�س�سة‬�‫للم‬‫ال�شبكي‬‫املوقع‬‫على‬ ‫أعداد‬‫ل‬‫ا‬‫حتميل‬‫مت‬‫كما‬،‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫إ�صدارات‬�‫ب‬

22. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 22
:‫واال�ستف�سارات‬‫والتكليفات‬‫العمـل‬‫أوراق‬�‫و‬‫الدرا�سات‬3.1.3
‫من‬‫عدد‬‫يف‬‫العام‬‫مدار‬‫على‬‫عقدت‬‫خمتلفة‬‫اقت�صادية‬‫فعاليات‬‫خالل‬‫متخ�ص�صة‬‫وكلمات‬‫عمل‬‫أوراق‬�‫و‬‫درا�سات‬)7(‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫قدمت‬
‫يف‬ ‫وجهودها‬ ‫إ�صداراتها‬�‫و‬ ‫وخدماتها‬ ‫أهدافها‬�‫ب‬ ‫التعريف‬ ‫على‬ ‫ال�ضوء‬ ‫مبجملها‬ ‫�سلطت‬ ،‫املقر‬ ‫دولة‬ ‫جانب‬ ‫إىل‬� ‫أجنبية‬‫ل‬‫وا‬ ‫العربية‬ ‫الدول‬
‫القطرية‬ ‫للمخاطر‬ ‫تقارير‬ 10 ‫إعداد‬� ‫مت‬ ‫كما‬ .‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫يف‬ ‫ال�ضمان‬ ‫ب�صناعة‬ ‫والتوعية‬ ‫والت�صدير‬ ‫اال�ستثمار‬ ‫مناخ‬ ‫حت�سني‬ ‫جمال‬
.‫أجنبية‬‫ل‬‫وا‬‫العربية‬‫الدول‬‫يف‬‫وباحثني‬‫جهات‬‫من‬‫املعلومات‬‫وطلبات‬‫اال�ستف�سارات‬‫على‬‫الرد‬‫جانب‬‫إىل‬�،‫والعامل‬‫املنطقة‬‫دول‬‫يف‬
:‫واملعلومات‬‫البيانات‬‫قواعد‬4.1.3
• ‫اال�ستثمار‬‫جاذبية‬‫قيا�س‬‫متغريات‬ -1:‫تت�ضمن‬‫والتي‬‫واخلارجية‬‫الداخلية‬‫املتكاملة‬‫بياناتها‬‫قواعد‬‫حتديث‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫وا�صلت‬
‫اخلارجية‬ ‫التجارة‬ -5 ،‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫يف‬ ‫املبا�شر‬ ‫أجنبي‬‫ل‬‫ا‬ ‫اال�ستثمار‬ -4 ،‫ال�ضمان‬ ‫�صناعة‬ -3 ‫الدول‬ ‫خماطر‬ ‫نظام‬ -2
.‫إلكرتوين‬‫ل‬‫ا‬‫الربيد‬‫عرب‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫إ�صدارات‬�‫لتوزيع‬‫بيانات‬‫قاعدة‬-7 ،‫العربية‬‫للدول‬‫االقت�صادي‬‫أداء‬‫ل‬‫ا‬-6 ،‫العربية‬‫للدول‬
• ‫جماالت‬ 4 ‫يف‬ ‫عربية‬ ‫دولة‬ 20 ‫عن‬ ‫متخ�ص�ص‬ ‫تقرير‬ 100 ‫تت�ضمن‬ ‫والتي‬ ‫اال�سرتاتيجية‬ ‫الرقابة‬ ‫بيانات‬ ‫قاعدة‬ ‫ا�ستحداث‬
.‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫كوادر‬‫من‬‫لعدد‬‫داخلية‬‫ربط‬‫�شبكة‬‫عرب‬‫إتاحتها‬�‫و‬‫رئي�سية‬
:‫الب�شرية‬‫املوارد‬‫تطويـر‬2.3
‫من‬ ‫عددا‬ ‫العام‬ ‫خالل‬ ‫أ�شركت‬� ‫حيث‬ ‫املتخ�ص�صة‬ ‫الفنية‬ ‫باملهارات‬ ‫واالرتقاء‬ ‫الب�شرية‬ ‫املوارد‬ ‫تطوير‬ ‫برنامج‬ ‫تنفيذ‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫وا�صلت‬
‫البيانات‬ ‫وقواعد‬ ‫أنظمة‬�‫و‬ ‫املنتجات‬ ‫وتطوير‬ ‫أمني‬�‫الت‬ ‫خدمات‬ ‫ت�سويق‬ ‫عن‬ ،‫والكويت‬ ‫عمان‬ ‫�سلطنة‬ ‫يف‬ ‫عمل‬ ‫وور�ش‬ ‫دورات‬ 4 ‫إىل‬� ‫كوادرها‬
.‫املعلومات‬‫وامن‬
:‫املعلومات‬‫تقنية‬3.3
‫الدعم‬ ‫ؤمن‬�‫ت‬ ‫أنظمة‬� ‫تطوير‬ ‫عرب‬ ‫أعمال‬‫ل‬‫ا‬ ‫وتدقيق‬ ‫وت�سريع‬ ‫ت�سهيل‬ ‫يف‬ ،‫املعلومات‬ ‫لتكنولوجيا‬ ‫أمثل‬‫ل‬‫ا‬ ‫اال�ستخدام‬ ‫تعزيز‬ ‫جهود‬ ‫توا�صلت‬
:‫يلي‬‫ما‬‫خالل‬‫من‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫إدارات‬�‫ملختلف‬‫الفعال‬‫الفني‬
• ‫ؤون‬�‫ش‬�‫و‬ ،‫املوظفني‬ ‫ؤون‬�‫ش‬�‫ل‬ ‫الذاتية‬ ‫واخلدمة‬ ،‫اال�ستثمارية‬ ‫املحافظ‬ ‫إدارة‬� :‫من‬ ‫بكل‬ ‫اخلا�صة‬ ‫الداخلية‬ ‫املعلومات‬ ‫نظم‬ ‫تطوير‬
.‫الوثائق‬‫إدارة‬�‫و‬،‫املوظفني‬
• ‫التعديالت‬ ‫إدخال‬�‫و‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫بامل‬ ‫العاملة‬ ‫أنظمة‬‫ل‬‫ا‬ ‫كافة‬ ‫متابعة‬ ‫وكذلك‬ ،‫العمليات‬ ‫إدارة‬‫ل‬ ‫جديدة‬ ‫نظم‬ ‫تطوير‬ ‫درا�سة‬ ‫يف‬ ‫البدء‬
.‫إدارة‬‫ل‬‫ا‬‫طلب‬‫ح�سب‬‫الالزمة‬
• ‫نقل‬ ‫يف‬ ‫البدء‬ ‫مت‬ ‫كما‬ ،‫متطورة‬ ‫تقنية‬ ‫با�ستخدام‬ ‫بها‬ ‫اخلا�ص‬ ‫االحتياطي‬ ‫بالن�سخ‬ ‫وربطها‬ ‫ومتابعتها‬ ‫االفرتا�ضية‬ ‫البيئة‬ ‫ت�شغيل‬
.‫إليها‬�‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫وخوادم‬‫البيانات‬‫قواعد‬
• ‫وبرامج‬ ‫الناري‬ ‫واحلائط‬ ‫(اخلوادم‬ ‫احلماية‬ ‫نظم‬ ‫على‬ ‫املهمة‬ ‫التح�سينات‬ ‫إدخال‬�‫و‬ ‫الداخلية‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫ل�شبكة‬ ‫الدوري‬ ‫امل�سح‬
.‫املحتملة‬‫أمنية‬‫ل‬‫ا‬‫الثغرات‬‫و�سد‬،‫ال�سحابية‬‫للبيئة‬‫وتهيئتها‬)‫احلماية‬
• .‫وتنفيذها‬‫اخلارجيني‬‫واملدققني‬‫للعاملني‬‫الفني‬‫الدعم‬‫طلبات‬‫ومتابعة‬،‫إدارات‬‫ل‬‫وا‬‫املوظفني‬‫مللفات‬‫الدوري‬‫االحتياطي‬‫الن�سخ‬‫متابعة‬
• .‫الت�شغيل‬‫أنظمة‬�‫حتديث‬ ‫من‬‫االنتهاء‬‫مع‬،‫ال�سحابية‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫أنظمة‬�‫ال�ستخدام‬‫املوظفني‬‫أجهزة‬�‫إعداد‬�‫ا�ستكمال‬
• ‫مع‬‫يتنا�سب‬‫مبا‬‫امل�ستخدمة‬‫الربامج‬‫تطوير‬‫مع‬‫أخرى‬�‫أجهزة‬‫ل‬‫الفنية‬‫املوا�صفات‬‫وتطوير‬‫الكمبيوتر‬‫أجهزة‬�‫من‬‫عدد‬‫ا�ستبدال‬
.‫اجلديدة‬‫ال�سحابية‬‫البيئة‬

23. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬23
:‫ال�شبكي‬‫املوقع‬4.3
‫إجنليزية‬‫ل‬‫وا‬‫العربية‬‫باللغتني‬‫وامل�ضمون‬‫ال�شكل‬‫حيث‬‫من‬‫ؤ�س�سة‬�‫للم‬‫اجلديد‬‫ال�شبكي‬‫املوقع‬‫وتطوير‬‫حتديث‬‫عمليات‬‫العام‬‫خالل‬‫توا�صلت‬
.‫اخلارج‬‫مع‬‫إلكرتوين‬‫ل‬‫ا‬‫التوا�صل‬‫على‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫قدرة‬‫تعزيز‬‫بهدف‬‫العنا�صر‬‫من‬‫العديد‬‫ا�ستحداث‬‫بعد‬‫وذلك‬
‫تناقل‬ ‫العامل‬ ‫حول‬ ‫دولة‬ 136 ‫من‬ ‫زيارة‬ ‫ألف‬� 32 ‫نحو‬ ‫بلغت‬ ‫التي‬ ‫إح�صاءاته‬� ‫خالل‬ ‫من‬ ‫للموقع‬ ‫االنت�شار‬ ‫من‬ ‫املزيد‬ ‫ذلك‬ ‫على‬ ‫ترتب‬ ‫وقد‬
.‫والدويل‬‫إقليمي‬‫ل‬‫ا‬‫امل�ستويني‬‫على‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫بدور‬‫التعريف‬‫يعزز‬‫ومبا‬،‫ويب‬‫�صفحة‬‫ألف‬�84 ‫بني‬‫ما‬‫الزائرون‬‫خاللها‬
:‫إعالمي‬‫ل‬‫ا‬‫الن�شاط‬5.3
‫مع‬ ‫ولقاء‬ ً‫ا‬‫وتقرير‬ ً‫ا‬‫بيان‬ 11 ‫أ�صدرت‬�‫و‬ ،‫تويرت‬ ‫على‬ ‫ح�سابا‬ ‫ا�ستحدثت‬ ‫حيث‬ .‫إقليمية‬‫ل‬‫ا‬ ‫إعالمية‬‫ل‬‫ا‬ ‫ال�ساحة‬ ‫على‬ ‫تواجدها‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫عززت‬
‫املقروءة‬‫أنباء‬‫ل‬‫ا‬‫ووكاالت‬‫إعالم‬‫ل‬‫ا‬‫و�سائل‬‫خمتلف‬‫يف‬ ً‫ا‬‫ومو�ضوع‬ ً‫ا‬‫خرب‬)1150(‫من‬‫أكرث‬�‫ر�صد‬‫عن‬‫أثمرت‬�‫مهمة‬‫إقليمية‬�‫إعالم‬�‫و�سائل‬
‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫أهداف‬�‫حتقيق‬‫يف‬‫ي�سهم‬‫ومبا‬‫االنت�شار‬‫وا�سعة‬‫إعالم‬�‫و�سائل‬‫يف‬‫املواد‬‫لتلك‬‫كبرية‬‫م�ساحات‬‫إفراد‬�‫مت‬‫كما‬،‫واملرئية‬‫وامل�سموعة‬
‫العربية‬ ‫ال�صادرات‬ ‫وت�شجيع‬ ‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫يف‬ ‫اال�ستثمار‬ ‫مناخ‬ ‫وحت�سني‬ ‫ال�ضمان‬ ‫و�صناعة‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫بخدمات‬ ‫والوعي‬ ‫املعرفة‬ ‫بن�شر‬
.‫العامل‬‫دول‬‫ملختلف‬

24. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 24
‫املايل‬‫التقرير‬:‫الرابع‬‫الف�صل‬
‫كويتيا‬ ‫��ارا‬‫ن‬��‫ي‬‫د‬ 149,994,443 ‫بلغ‬ ‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬ ‫��ودات‬‫ج‬‫��و‬‫م‬ ‫��ايل‬‫م‬��‫ج‬‫إ‬� ‫أن‬� 2018 ‫دي�سمرب‬ 31 ‫يف‬ ‫كما‬ ‫العمومية‬ ‫امليزانية‬ ‫تظهر‬
:‫التايل‬‫ال�شكل‬‫يظهره‬‫كما‬)‫أمريكيا‬�‫دوالرا‬493,727,594(
‫واملوجودات‬ )% 31.68( ‫املالية‬ ‫والودائع‬ ‫والنقدية‬ )%66.67(‫اال�ستثمارات‬ ‫بني‬ ‫أ�سا�سية‬� ‫ب�صورة‬ ‫املوجودات‬ ‫ن�سب‬ ‫توزعت‬ ‫ولقد‬
.‫أدناه‬�‫بال�شكل‬‫يظهر‬‫كما‬)%1.65(‫أخرى‬‫ل‬‫ا‬
‫ل‬‫د‬‫ا‬‫ع‬‫مل‬‫ا‬‫د‬‫ق‬‫ن‬‫ل‬‫ا‬‫و‬‫د‬‫ق‬‫ن‬‫ل‬‫ا‬
‫ة‬‫ي‬‫ل‬‫ا‬‫م‬‫ت‬‫ا‬‫س‬�‫س‬�‫ؤ‬�‫م‬‫ى‬‫د‬‫ل‬‫ت‬‫ال‬‫ا‬‫ك‬‫و‬‫و‬‫ع‬‫ئ‬‫ا‬‫د‬‫و‬
‫ة‬‫ل‬‫د‬‫ا‬‫ع‬‫ل‬‫ا‬‫ة‬‫م‬‫ي‬‫ق‬‫ل‬‫ا‬‫ب‬‫ة‬‫ي‬‫ل‬‫ا‬‫م‬‫ت‬‫ا‬‫ر‬‫ا‬‫م‬‫ث‬‫ت‬‫س‬�‫ا‬
‫ة‬‫ا‬‫ف‬‫ط‬‫مل‬‫ا‬‫ة‬‫ف‬‫ل‬‫ك‬‫ت‬‫ل‬‫ا‬‫ب‬‫ة‬‫ي‬‫ل‬‫ا‬‫م‬‫ت‬‫ا‬‫و‬‫د‬‫أ‬�
‫د‬‫ا‬‫د‬‫رت‬‫س‬�‫ال‬‫ل‬‫ة‬‫ل‬‫ب‬‫ا‬‫ق‬‫ت‬‫ا‬‫ي‬‫ض‬�‫و‬‫ع‬‫ت‬
‫ي‬‫ر‬‫خ‬‫آ‬�‫ت‬‫ا‬‫د‬‫و‬‫ج‬‫و‬‫م‬‫و‬‫ن‬‫و‬‫ن‬‫ي‬‫د‬‫م‬
‫ت‬‫ا‬‫د‬‫ع‬‫م‬‫و‬‫ت‬‫ا‬‫ك‬‫ل‬‫ت‬‫مم‬‫ع‬‫و‬‫م‬‫ج‬‫مل‬‫ا‬
6.19
41.33
94.37
5.64
0.411.021.04
149.99
1502018 ‫دي�سمرب‬31 ‫يف‬‫كما‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫موجودات‬
2018 ‫دي�سمرب‬31 ‫يف‬‫كما‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬‫موجودات‬‫ن�سب‬‫توزيع‬
‫إ�ستثمارات‬�
%66.67
‫أخرى‬�‫موجودات‬
%1.65
‫والودائع‬‫النقدية‬
%31.68

25. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬25
‫وهي‬ )‫أمريكيا‬� ‫دوالرا‬ 469,216,692( ‫كويتيا‬ ‫دينارا‬ 142,548,031 ‫مبلغ‬ 2018 ‫دي�سمرب‬ 31 ‫يف‬ ‫امللكية‬ ‫حقوق‬ ‫بلغت‬ ‫كما‬
‫وقدره‬ ‫العام‬ ‫واالحتياطي‬ )‫أمريكية‬� ‫دوالرات‬ 299,877,110( ‫كويتيا‬ ‫دينارا‬ 91,102,666 ‫وقدره‬ ‫املدفوع‬ ‫املال‬ ‫أ�س‬�‫ر‬ ‫من‬ ‫تتكون‬
.)‫أمريكيا‬�‫دوالرا‬169,339,582(‫كويتيا‬‫دينارا‬51,445,365
‫وح�سابات‬ ‫والودائع‬ ‫ال�سندات‬ ‫على‬ ‫والفوائد‬ ‫ال�ضمان‬ ‫نتائج‬ ‫من‬ ‫الدخل‬ ‫بلغ‬ ،2018 ‫دي�سمرب‬ 31 ‫يف‬ ‫كما‬ ‫إنفاق‬‫ل‬‫وا‬ ‫بالدخل‬ ‫يتعلق‬ ‫وفيما‬
.)‫أمريكيا‬�‫دوالرا‬16,555,474(‫كويتيا‬‫دينارا‬5,029,553 ‫العملة‬‫وفرق‬‫أخرى‬‫ل‬‫ا‬‫إيرادات‬‫ل‬‫وا‬‫الطلب‬‫حتت‬
‫يعزى‬ ‫والذي‬ )‫أمريكيا‬� ‫دوالرا‬ 11,774,635( ‫كويتيا‬ ‫دينارا‬ )3,577,134( ‫قدره‬ ‫انخفا�ضا‬ ‫اال�ستثمار‬ ‫تقييم‬ ‫نتائج‬ ‫أظهرت‬� ‫كما‬
‫دينارا‬ 584,472 ‫املحققة‬ ‫اال�ستثمار‬ ‫أرباح‬� ‫بلغت‬ ‫كما‬ ،2018 ‫عام‬ ‫من‬ ‫أخري‬‫ل‬‫ا‬ ‫الربع‬ ‫خالل‬ ‫املالية‬ ‫أ�سواق‬‫ل‬‫با‬ ‫احلاد‬ ‫التذبذب‬ ‫إىل‬�
‫دوالرا‬ 9,850,764( ‫كويتيا‬ ‫دينارا‬ )2,992,662( ‫مبلغ‬ ‫اال�ستثمار‬ ‫خ�سائر‬ ‫�صايف‬ ‫ليكون‬ ،)‫أمريكيا‬� ‫دوالرا‬ 1,923,871( ‫كويتيا‬
.)‫أمريكيا‬�
‫دوالرا‬ 9,807,883( ‫كويتيا‬ ‫دينارا‬ 2,979,635 ‫بلغت‬ ‫فقد‬ 2018 ‫دي�سمرب‬ 31 ‫يف‬ ‫إدارية‬‫ل‬‫وا‬ ‫العمومية‬ ‫بامل�صاريف‬ ‫يتعلق‬ ‫وفيما‬
.2018 ‫لعام‬‫التقديرية‬‫باملوازنة‬‫لها‬‫املحددة‬‫التقديرات‬‫من‬‫أقل‬�‫وهي‬،)‫أمريكيا‬�
‫مقارنة‬ )‫أمريكيا‬� ‫دوالرا‬ 3,103,173( ‫كويتيا‬ ‫دينارا‬ 942,744 ‫وقدرها‬ ‫خ�سارة‬ 2018 ‫ال�سنة‬ ‫أعمال‬� ‫نتائج‬ ‫�صايف‬ ‫يكون‬ ‫وبذلك‬
‫يف‬‫االنخفا�ض‬‫ت�صنيف‬‫إعادة‬‫ل‬‫وذلك‬،2017 ‫عام‬‫خالل‬)‫أمريكية‬�‫دوالرات‬17,520,905(‫كويتيا‬‫دينارا‬5,322,851 ‫قدره‬‫بربح‬
‫�سابقا‬‫ت�صنف‬‫كانت‬‫حيث‬،9 ‫رقم‬‫الدويل‬‫املعيار‬‫لتطبيق‬‫وفقا‬‫العام‬‫لهذا‬)‫واخل�سائر‬‫أرباح‬‫ل‬‫(ا‬‫الدخل‬‫قائمة‬‫�ضمن‬‫اال�ستثمارات‬‫قيمة‬
.‫امللكية‬‫حقوق‬‫قائمة‬‫�ضمن‬

26. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 26
‫ال�صادرات‬‫وائتمان‬‍‫ر‬‫اال�ستثما‬‫ل�ضمان‬‫العربية‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬
‍‫ة‬‫م�ستقل‬‫قانونية‬‫�شخ�صية‬‫ذات‬‫عربية‬‫أقطار‬�‫ؤ�س�سة‬�‫م‬
‫امل�ستقل‬‫احل�سابات‬‫مراقب‬‫وتقرير‬‫املالية‬‫البيانات‬
2018 ‫دي�سمرب‬31 ‫يف‬‫املنتهية‬‫لل�سنة‬

27. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬27
‫املسئولون‬

28. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 28

29. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬29
‫إي�ضاح‬�20182017
‫املوجودات‬
‫املعادل‬‫والنقد‬‫النقد‬56,193,14715,910,650
‫مالية‬‫ؤ�س�سات‬�‫م‬‫لدى‬‫ووكاالت‬‫ودائع‬641,330,38435,567,157
‫اخل�سارة‬‫أو‬�‫الربح‬‫خالل‬‫من‬‫العادلة‬‫بالقيمة‬‫مالية‬‫موجودات‬794,369,62918,481,654
‫أة‬�‫املطف‬‫بالتكلفة‬‫مالية‬‫أدوات‬�85,636,091-
‫للبيع‬‫متاحة‬‫ا�ستثمارات‬9-79,442,854
‫لال�سرتداد‬‫قابلة‬‫تعوي�ضات‬405,640405,640
‫أخرى‬�‫وموجودات‬‫مدينون‬1,018,8641,490,024
‫ومعدات‬‫ممتلكات‬101,040,6881,091,253
‫املوجودات‬‫جمموع‬149,994,443152,389,232
‫امللكية‬‫وحقوق‬‫املطلوبات‬
‫املطلوبات‬
‫أخرى‬�‫ومطلوبات‬‫دائنون‬559,314722,805
‫فنية‬‫أمني‬�‫ت‬‫احتياطيات‬111,563,3702,234,148
‫متويلي‬‫إيجار‬�‫عقد‬‫مبوجب‬‫التزامات‬101,635,9351,696,777
‫أمني‬�‫الت‬‫إعادة‬�‫و‬‫أمني‬�‫الت‬‫�شركات‬‫إىل‬�‫امل�ستحق‬835,389835,389
‫اخلدمة‬‫نهاية‬‫أة‬�‫ومكاف‬‫العاملني‬‫مدخرات‬2,852,4043,175,587
‫املطلوبات‬‫إجمايل‬�7,446,4128,664,706
‫امللكية‬‫حقوق‬
‫املدفوع‬‫املال‬‫أ�س‬�‫ر‬1291,102,66690,474,637
‫عام‬‫احتياطي‬1351,445,36551,460,508
‫العادلة‬‫القيمة‬‫يف‬‫املرتاكمة‬‫التغريات‬-1,789,381
‫امللكية‬‫حقوق‬‫إجمايل‬�142,548,031143,724,526
‫امللكية‬‫وحقوق‬‫املطلوبات‬‫جمموع‬149,994,443152,389,232
‫ال�صادرات‬‫وانتمان‬‫اال�ستثمار‬‫ل�ضمان‬‫العربية‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬
‫م�ستقلة‬‫قانونية‬‫�شخ�صية‬‫ذات‬‫عربية‬‫اقطار‬‫ؤ�س�سة‬�‫م‬
2018‫دي�سمري‬31 ‫يف‬‫كما‬‫املايل‬‫املركز‬‫بيان‬)‫الكويتي‬‫بالدينار‬‫املبالغ‬‫جميع‬(
.‫املالية‬‫البيانات‬‫هذه‬‫من‬ ً‫ا‬‫جزء‬‫ت�شكل‬‫املرفقة‬‫إي�ضاحات‬‫ل‬‫ا‬‫إن‬�

30. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬ 30
‫إي�ضاح‬�20182017
:‫إيرادات‬‫ل‬‫ا‬
‫املكتتبة‬‫ال�ضمان‬‫أق�ساط‬�‫إجمايل‬�2,391,8102,134,523
‫الفنية‬‫أعباء‬‫ل‬‫ا‬‫�صايف‬:‫يخ�صم‬)356,890((175,142)
‫ال�ضمان‬‫أق�ساط‬�‫إجمايل‬�2,034,9201,959,381
‫حمولة‬ ‫�ضمان‬‫أق�ساط‬�:‫يخ�صم‬)693,146((718,468)
‫ال�ضمان‬‫أق�ساط‬�‫�صايف‬1,341,7741,240,913
‫مكت�سبة‬‫غري‬‫أق�ساط‬�‫احتياطي‬11188,106(62,154)
‫الت�سوية‬‫حتت‬ ‫تعوي�ضات‬‫احتياطي‬11)49,445((659,015)
‫املكت�سبة‬‫ال�ضمان‬‫أق�ساط‬�‫�صايف‬1,480,435519,744
‫أخرى‬�‫وعموالت‬‫إيرادات‬�)25,877(27,385
‫ال�ضمان‬‫نتائج‬1,454,558547,129
‫و�سندات‬‫بنكية‬‫فوائد‬‫إيرادات‬�143,546,7813,170,254
‫ا�ستثمارات‬‫إيرادات‬�/)‫(خ�سائر‬‫�صايف‬15)2,992,662(4,411,643
‫عملة‬‫فروق‬‫أرباح‬�25,004204,950
‫متنوعة‬‫أخرى‬�‫إيرادات‬�3,210-
‫إيرادات‬‫ل‬‫ا‬‫جمموع‬2,036,8918,333,976
:‫امل�صروفات‬
‫آت‬�‫ومكاف‬‫أجور‬�‫و‬‫رواتب‬)2,113,248((2,102,401)
‫إدارية‬�‫م�صروفات‬)740,398((800,190)
‫ا�ستهالك‬‫م�صروفات‬)89,498((80,527)
‫أخرى‬�‫و‬‫خم�ص�صات‬)36,491((28,007)
‫امل�صروفات‬‫إجمايل‬�)2,979,635()3,011,125(
‫ال�سنة‬‫ربح‬/)‫(خ�سارة‬‫�صايف‬)942,744(5,322,851
‫ال�صادرات‬‫وانتمان‬‫اال�ستثمار‬‫ل�ضمان‬‫العربية‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬
‫م�ستقلة‬‫قانونية‬‫�شخ�صية‬‫ذات‬‫عربية‬‫اقطار‬‫ؤ�س�سة‬�‫م‬
2018‫دي�سمري‬ 31‫املنتهيةيف‬‫لل�سنة‬‫الدخل‬‫بيان‬)‫الكويتي‬‫بالدينار‬‫املبالغ‬‫جميع‬(
.‫املالية‬‫البيانات‬‫هذه‬‫من‬ ً‫ا‬‫جزء‬‫ت�شكل‬‫املرفقة‬‫إي�ضاحات‬‫ل‬‫ا‬‫إن‬�

31. 2018 ‫السنوي‬ ‫التقرير‬31
20182017
‫ال�سنة‬‫ربح‬/)‫(خ�سارة‬‫�صايف‬)942,744(5,322,851
‫أخرى‬‫ل‬‫ا‬‫ال�شامل‬‫الدخل‬‫بنود‬
‫الدخل‬‫بيان‬‫إىل‬� ً‫ا‬‫الحق‬‫ت�صنيفها‬‫إعادة‬�‫ميكن‬ ‫بنود‬
‫للبيع‬‫متاحة‬‫ا�ستثمارات‬‫من‬‫حمققة‬‫غري‬‫أرباح‬�-4,762,502
‫للبيع‬‫متاحة‬‫ا�ستثمارات‬‫بيع‬‫من‬‫الدخل‬‫بيان‬‫إىل‬�‫املحول‬-(2,857,710)
‫للبيع‬‫متاحة‬‫ا�ستثمارات‬‫قيمة‬‫يف‬‫انخفا�ض‬‫خ�سارة‬-669,122
‫أخرى‬‫ل‬‫ا‬‫ال�شامل‬‫الدخل‬‫بنود‬‫إجمايل‬�-2,573,914
‫لل�سنة‬‫ال�شامل‬‫الدخل‬/)‫(اخل�سارة‬‫إجمايل‬�)942,744(7,896,765
‫ال�صادرات‬‫وانتمان‬‫اال�ستثمار‬‫ل�ضمان‬‫العربية‬‫ؤ�س�سة‬�‫امل‬
‫م�ستقلة‬‫قانونية‬‫�شخ�صية‬‫ذات‬‫عربية‬‫اقطار‬‫ؤ�س�سة‬�‫م‬
2018‫دي�سمري‬31 ‫يف‬‫املنتهية‬‫لل�سنة‬‫ال�شامل‬‫الدخل‬‫بيان‬)‫الكويتي‬‫بالدينار‬‫املبالغ‬‫جميع‬(
.‫املالية‬‫البيانات‬‫هذه‬‫من‬ ً‫ا‬‫جزء‬‫ت�شكل‬‫املرفقة‬‫إي�ضاحات‬‫ل‬‫ا‬‫إن‬�