Zabezpieczenie ciągłości zarządzania firmą. Sukcesja generalna.

2. Przedmiot proponowanych usług
prawnych.
1. Audyt wewnętrzny podmiotu.
2. Opracowanie rozwiązań prawno – finansowych.
3. Wdrożenie rozwiązań prawno – finansowych.

3. Audyt jako pierwszy krok do
zabezpieczenia przyszłości.
1. Wykrycie niedogodnych następstw zgonu osób objętych
audytem.
2. Ochrona majątku prywatnego.
3. Stworzenie odpowiedniej struktury własnościowej w
rodzinie.
4. Zabezpieczenie ciągłości zarządzania firmą, w tym
rozplanowanie sukcesji udziałów w firmie.

4. Audyt wewnętrzny.
Oddzielnie:
- dla firm,
W szczególności z zakresu:
1. prawa spadkowego,
2. prawa rodzinnego,
3. prawa handlowego,
4. zarysowania skutków
podatkowych.
- dla osób kluczowych.

5. I. Jakie dane należy podać?
1. Rozpisanie struktury rodzinnej.
2. Dane dotyczące majątku prywatnego w tym
dokonanych darowizn
3. Dane dotyczące firmy.
4. Dane dotyczące środków finansowych.
5. Polisy na życie.
6. Określenie średniej wartości pozostałych ruchomości.

6. Czy dane są bezpieczne?
Zobowiązujemy się do zachowania tajemnicy wszelkich
informacji dotyczących klienta.

7. II. Etap - spotkanie:
- przedstawienie wyników przeprowadzonego audytu,
- określenie skutków prawnych dla rodziny i firmy,
- opracowanie indywidualnych rozwiązań prawno – finansowych,
- dobór konkretnych zabezpieczeń.

8. III. Opracowanie rozwiązań
prawno – finansowych.
Pomoc w doborze optymalnych narzędzi prawnych i
finansowych.

9. Co obejmuje opracowanie?
Sytuację spółki,
sytuację rodziny
symulację i
oraz majątku
wypracowanie
prywatnego,
najkorzystniejszego
rozliczenia kosztów.

10. IV. Wdrożenie w życie
- ułożenie spraw
- ułożenie
- ułożenie
majątkowych w
projektów
długoterminowego
rodzinach,
testamentów,
harmonogramu
Czynnności.

11. Przykład.
Pan Nowak
Żona– umowa wspólności
majątkowej.
Córka, mężatka,
Syn, niepełnoletni.
dwoje dzieci.
Majątek: dom, samochód.
Działalność w formie spółki jawnej wraz ze wspólnikiem.
Zobowiązania główne: kredyt hipoteczny obciążający dom.
Informacje dodatkowe: brak rozporządzeń na wypadek śmierci.

12. Zdarzenie 1 – śmierć Pana Nowaka.
Skutki:
1. Współwłasność majątku masy spadkowej.
2. Konieczność przeprowadzenia postępowania spadkowego.
3. Utrudnienie spłaty zadłużenia z tytułu kredytu (nieletni syn).
4. Zablokowanie procesu decyzyjnego w spółce.
5. Współodpowiedzialność za długi spadkowe.

13. Propozycja eliminacji negatywnych
następstw zdarzenia 1.
Rozporządzenie za życia majątkiem na wypadek śmierci.
Rozplanowanie sukcesji udziałów w spółce.
Ewentualnie: umowa o alimentację, darowizny.
Umowa majątkowa małżeńska.

14. Zdarzenie 2 – przewidywany stan
niewypłacalności spółki jawnej.
Skutek:
odpowiedzialność
wspólnika,
a
przy
majątkiem
zobowiązaniach
majątkiem wspólnym małżonków.
osobistym
podatkowych

15. Propozycja eliminacji negatywnych
następstw zdarzenia 2.
Zmiana formy działalności gospodarczej.
Uniknięcie ewentualnej odpowiedzialności za długi spadkowe
(umowa
zrzeczenia
się
spadkobierców).
Umowa majątkowa małżeńska.
dziedziczenia,
oświadczenia

16. Korzyści wdrożenia w życie indywidualnych
rozwiązań prawno – finansowych:
- wypracowanie świadomej polityki płynnego przejścia
majątku na wybrane osoby,
- sukcesja udziałów w spółkach,
- wyeliminowanie niedogodności związanych z
dziedziczeniem,
- minimalizacja obowiązków
procedury.

17. DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ