infografica presentata al Salone del Risparmio 2016 #SdR16 dell'indagine di mercato svolta da Demia per Assogestioni

1. I RISPARMIATORI SENIOR ITALIANI
46-55 ANNI
56-65 ANNI
66-74 ANNI
IDENTIKIT
persone nate tra il 1941 e il 1970:
22.172.573 di italianI 39,3%
33,4%
27,3%
Speranza di vita per i 65 enni:
maschi = nel 2016 18,6 anni; nel 2050 21,1
femmine = nel 2016 22,1 anni; nel 2050 24,6
ha almeno un profilo personale
su una piattaforma
di social network
69% 93%
70%si connette alla Rete
39%
51,9%48,1%
FEMMINEMASCHI
SUD + ISOLE
47%
19,9%
NORD
CENTRO
33%
DOVE
SONO
parte della SILENT GENERATION, tutta la BABY BOOMERS,
e parte della GENERAZIONE X
nella seconda metà della propria carriera professionale
o già in pensione
con responsabilità verso figli, nipoti e famiglia
risparmiatori /investitori con esperienza almeno
ventennale
preoccupati dal futuro e costretti a concentrarsi
sul presente
hanno imparato ad usare i canali digitali,
anche in campo finanziario
hanno un rapporto consolidato con banche
e assicurazioni e i professionisti del settore
CHI SONO
via
computer
via
smartphone
via
tablet
Demia per Assogestioni 2016 ©

2. NEI PROSSIMI 20 ANNI IL PASSAGGIO DI ASSET EREDITARI TRA LE GENERAZIONI
COINVOLGERÀ IL 65% DELLA RICCHEZZA FINANZIARIA DELL’ITALIA*
81%
> >
HA DISCENDENZA DIRETTA
(FIGLI, NIPOTI)
IL SIGNIFICATO DI
RISPARMIO
36%
UN MODO PER
PROTEGGERSI
DAGLI IMPREVISTI
IL SIGNIFICATO DI
INVESTIMENTO
23%
UN MODO PER
PROTEGGERSI
DAGLI IMPREVISTI
26%
UN MODO PER
AIUTARE OGGI
E IN FUTURO LA MIA
FAMIGLIA O I MIEI
FIGLI E NIPOTI
21%
UN MODO PER
FAR FRUTTARE
IL RISPARMIO
44%
RISPARMO E INVESTIMENTI
SONO COMPLEMENTARI, L’UNO SOSTIENE L’ALTRO
DICHIARA DI POSSEDERE
O AVER POSSEDUTO
NEGLI ULTIMI 3 ANNI
FONDI COMUNI
DI INVESTIMENTO
DICHIARA DI NON POSSEDERE
O AVER POSSEDUTO
NEGLI ULTIMI 3 ANNI
FORME DI RISPARMIO
O INVESTIMENTO
*stima Assogestioni
24%
30%
Demia per Assogestioni 2016 ©

3. CONSEGUENZE
3,8
Accorciamento del tempo medio
di attesa per veder realizzato
un nuovo investimento
a partire da oggi
ANNI Italiani
1 anno= 26%
LA VITA LAVORATIVA DEI GIOVANI
DI OGGI SARÀ SEMPRE MOLTO
PRECARIA
82% 4%
I RISPARMIATORI SENIOR SI DICHIARANO D’ACCORDO SUL FATTO CHE ...
I GIOVANI DI OGGI
NON RIUSCIRANNO MAI AD AVERE
UNO STIPENDIO COME QUELLO
DEI LORO GENITORI
68% 7%
I GENITORI IN ITALIA DEVONO
DARE UN AIUTO ECONOMICO
AI FIGLI PER EMANCIPARSI
ED ANCHE SUCCESSIVAMENTE
60% 9%
I RISPARMIATORI SENIOR
PENSANO CHE 20 ANNI FA
ERA PIÙ FACILE...
RISPARMIARE CON COSTANZA
85% 3%
SENTIRSI SICURI RISPETTO AI
PROPRI RISPARMI/INVESTIMENTI
68% 3%
TROVARE TASSI DI INTERESSE
ADEGUATI PER I PROPRI RISPARMI
72% 7%
PRINCIPALI MOTIVAZIONI DI RISPARMIO
PER AIUTARE I MIEI FIGLI
AD ANDARE A VIVERE DA SOLI
COSTITUIRE UNA FAMIGLI
70%
38%
31%
29%
25%
PER GLI IMPREVISTI/NECESSITÀ
IMPROVVISE E DI SALUTE
PER I FIGLI PER LE LORO NECESSITÀ ATTUALI
E PER LASCIARE UN’EREDITÀ
PER LA PENSIONE
PER LE VACANZE/VIAGGI
Demia per Assogestioni 2016 ©

4. QUANDO SI TRATTA DI SCEGLIERE
UNA FORMA DI RISPARMIO O DI
INVESTIMENTO A CHI TI RIVOLGI
CERCHEREI
SU INTERNET
29%
29%
21%
18%
11%
10%
9%
CHE TIPO DI CONTATTO
PREFERIRESTI AVERE CON UN
CONSULENTE PER PIANIFICARE
IL RISPARMIO O UN INVESTIMENTO
DI PERSONA
SITO DEDICATO
EMAIL
TELEFONO
APP PER SMARTPHONE O TABLET
SOCIAL NETWORK
78%
16%
16%
8%
6%
4%
ALLA MIA BANCA
AL MIO PARTNER
A NESSUNO, MI BASO
SOLO SU ME STESSO
A CONSULENTI BANCARI
ASSICURATIVI
AD UN PROMOTORE
FINANZIARIO
AI MIEI FIGLI/E
LA COMPETENZA NELLA
PROPRIA GESTIONE
DEL RISPARMIO
E DEGLI INVESTIMENTI
È INSUFFICIENTE.
voto (in scala 1-10)
A SE
STESSI
5,5
AI PROPRI
AMICI
5,4
AI
FIGLI
4,6
IL MONDO DEL RISPARMIO
E DELLA FINANZA SONO PIÙ
COMPLESSI RISPETTO
A 15/20 ANNI FA
82% 4%
I MERCATI FINANZIARI FANNO
PAURA PERCHÉ SONO DIFFICILI
DA AFFRONTARE SENZA
UN AIUTO PROFESSIONALE
80% 4%
SE DOVESSI FARE UN
INVESTIMENTO FINANZIARIO,
PER PRIMA COSA NE PARLEREI
CON LA MIA FAMIGLIA
72% 7%
NON MI FIDO DEI
PROFESSIONISTI DEL SETTORE
E DEI MERCATI, PREFERISCO
FARE DA ME
45% 15%
PREFERISCO DELEGARE AL MIO
CONSULENTE BANCARIO
O PROMOTORE FINANZIARIO
LA SCELTA DEI PRODOTTI SU
CUI INVESTIRE
45% 15%
IN UN MONDO FATTO DA MERCATI E PRODOTTI SEMPRE PIÙ COMPLESSI,
I RISPARMIATORI SENIOR SI AFFIDANO AI PROFESSIONISTI E ALLA CONSULENZA,
MA NON È UNA DELEGA IN BIANCO
X
...
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5. 75%
DEI SENIOR SONO
FAVOREVOLI
AD UN PROGRAMMA
DI AVVICINAMENTO/
FORMAZIONE/
ISTRUZIONE
RIGUARDO AL MONDO
DEL RISPARMIO
E DEGLI INVESTIMENTI
A CHI DOVREBBE
RIVOLGERSI
PRINCIPALMENTE?
NON SAPREI
55%
22%
16%
4%
3%
CHI DOVREBBE
FARSI PROMOTORE
DI TALE PROGRAMMA
DI FORMAZIONE?
più risposte possibili
STATO SCUOLABANCHE E
ISTITUZIONI
FINANZIARIE
UNIVERSITÀASSOCIAZIONI
DI CATEGORIA
ALTRO NESSUNO
DI QUESTI
41%
36% 32%
28%
13%
2% 6%
IL GOVERNO ITALIANO NON
TUTELA IN MODO ADEGUATO
GLI INTERESSI DEI PICCOLI
RISPARMIATORI
83% 3%
A TUTTI, DI QUALSIASI
FASCIA D'ETÀ
AGLI STUDENTI
(scuole superiori e università)
ALLE TUTTE LE PERSONE
DAI 16 AI 35 ANNI
AGLI SCOLARI
(scuola dell’obbligo)
ALLO STATO E AL GOVERNO VIENE CHIESTO DI FARE DI PIÙ PER L’EDUCAZIONE
FINANZIARIA, MA ANCHE PER GLI INTERESSI DEI RISPARMIATORI
SE VUOI LASCIARE UN’EREDITÀ
È NECESSARIO METTERE
A FRUTTO I PROPRI RISPARMI
83% 3%
Demia per Assogestioni 2016 ©

6. NOTA INFORMATIVA IN OTTEMPERANZA ALL’ART. 5 DEL REGOLAMENTO IN MATERIA DI PUBBLICAZIONE E DIFFUSIONE DEI SONDAGGI
SUI MEZZI DI COMUNICAZIONE DI MASSA APPROVATO DALL’AUTORITÀ PER LE GARANZIE NELLE COMUNICAZIONI CON DELIBERA N. 256/10/CSP,
PUBBLICATA SU GU N. 301 DEL 27/12/2010
Titolo del sondaggio: i cambi di prospettiva dei Risparmiatori Senior
Tema del sondaggio: economia e società
Soggetto realizzatore: Demia
Committente e acquirente: Assogestioni
Data di esecuzione: 11 febbraio – 25 febbraio 2017
Metodologia di rilevazione: sondaggio misto CAWI-CATI su un campione di 1200 soggetti residenti in Italia (su 5.323 contatti complessivi), di età compresa tra i 46 e i 75 anni.
Il campione intervistato online è estratto dal panel di ResearchNow, mentre il campione telefonico è stato estratto dagli elenchi telefonici per la telefonia fissa
e RDD per i numeri cellulari
Tutti i parametri sono uniformati ai più recenti dati forniti dall'ISTAT.
I dati sono stati ponderati al fine di garantire la rappresentatività rispetto ai parametri di sesso, fascia d’età e macro zona di residenza.
Margine d’errore massimo: ± 1,1%
Il documento completo è disponibile sul sito: www.agcom.it
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