Este documento propone mejoras en la gestión de tesorería de una empresa mediante el uso de soluciones SAP. Se analizan áreas como la gestión de clientes, control y reducción del circulante, aumento de la eficiencia para reducir costes, mejor uso de la liquidez interna y mejora de previsiones. El objetivo es definir un modelo de tesorería completo que permita optimizar recursos, mejorar margen financiero y garantizar el cumplimiento de pagos.

1. The Birchman Group
Soluciones TIC para la Gestión de Tesorería
Una propuesta práctica con SAP
CONFIDENTIAL AND PROPRIETARY
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2. Contenido
01 Introducción
02 Objetivos de mejora en Tesorería
03 Control y reducción del circulante
04 Aumentar la eficiencia para
reducir costes
05 Mejor uso de la liquidez interna
06 Mejorar las previsiones para
reducir la incertidumbre
2

3. Contenido
01 Introducción
02 Objetivos de mejora en Tesorería
03 Control y reducción del circulante
04 Aumentar la eficiencia para
reducir costes
05 Mejor uso de la liquidez interna
06 Mejorar las previsiones para
reducir la incertidumbre
3

4. Introducción
Retos a los que se enfrenta el Gestor de Tesorería
Incertidumbre dentro de una crisis mundial con
Escenario ausencia de liquidez generalizada.
• Garantizar el equilibrio financiero y el futuro
Objetivos cumplimiento de compromisos de pagos.
• Optimizar los recursos disponibles, mejorando el
margen financiero.
Definición de un modelo de tesorería que le permita
Retos
conseguir los objetivos marcados.
4

5. Introducción
¿Qué pasos seguir para alcanzar modelo óptimo de tesorería en la compañía?
• BIRCHMAN como consultora global de servicios, es sensible a las necesidades del mercado
y de sus clientes, asesorándoles y adaptando soluciones que les faciliten mejorar su gestión
de tesorería.
• Desde nuestra experiencia en ayudar a los departamentos de Tesorería
proponemos que se enfoquen las mejoras en la
gestión de tesorería como un cambio global de
modelo de gestión, ejecutando cada una de ellas
como un quick win.
• La incertidumbre de los mercados nos aconseja
no planificar acciones a largo plazo por la
dificultad de asegurar que se llevarán a cabo
o si dispondremos de recursos para ello.
• La definición del modelo de Tesorería
sí debe ser completo, aunque el alcanzar
cada mejora puede ser paulatino en el tiempo.
5

6. Contenido
01 Introducción
02 Objetivos de mejora en Tesorería
03 Control y reducción del circulante
04 Aumentar la eficiencia para
reducir costes
05 Mejor uso de la liquidez interna
06 Mejorar las previsiones para
reducir la incertidumbre
6

7. Objetivos de mejora en Tesorería
Mejorar la eficiencia Ser más Reducir los
Optimizar
La estrategia en la gestión de
tesorería competitivos recursos
costes
El control y reducción del
capital circulante
Aumentar la eficiencia para
reducir costes
Optimizar Mejorar
La táctica recursos Optimizar
Mejorar el uso de la
liquidez interna
Mejorar las previsiones
para reducir la
incertidumbre
7

8. Objetivos de mejora en Tesorería
Cuales son las claves para alcanzar los objetivos
Nuestros objetivos son Nuestro foco de Las claves para lograr los objetivos…
la mejora u atención está en…
optimización de…
Los sistemas de
El control y reducción del información
capital circulante Sistema los más integrado
posible
Aumentar la eficiencia para Sistema que cubra con agilidad
reducir costes
las necesidades de negocio
La tecnología disponible Sistema de información veraz,
Mejorar el uso de la
liquidez interna fiable y única.
Mejorar las previsiones Plataforma escalable
para reducir la
incertidumbre
EL DATO: tener la información cuando la necesito
8

9. Objetivos de mejora en Tesorería
Cuales son las claves para alcanzar los objetivos
Las claves para lograr los objetivos…
Sistema los más integrado
posible
Sistema que cubra con agilidad
las necesidades de negocio
Sistema de información veraz,
fiable y única.
Plataforma escalable
EL DATO: tener la información cuando la necesito
9

10. Contenido
01 Introducción
02 Objetivos de mejora en Tesorería
03 Control y reducción del circulante
04 Aumentar la eficiencia para
reducir costes
05 Mejor uso de la liquidez interna
06 Mejorar las previsiones para
reducir la incertidumbre
10

11. Control y reducción del circulante
Objetivos
• Una manera directa y barata de reducir necesidades financiación es optimizar la gestión del
circulante, más concretamente de las cuentas a cobrar.
• Las soluciones SAP ayudan a mejorar el flujo de caja operativo a través de una mejor
gestión de clientes
Evaluar Emitir Resolver Gestión Conciliar Servicio
Crédito Facturas Disputas Cobros Informes al cliente
Gestión
Financiera
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12. Gestión de clientes
Soluciones para optimizar la gestión de los procesos de cobros
SAP Credit SAP Biller SAP Collections
Management Direct y Dispute
Management
•Reducir el riesgo •Reducir costes de •Optimizar la
mediante una facturación vía gestión de
política y valoración facturación incidencias y
consistentes electrónica cobros, reducir
•Fijación y •Mejorar la costes de costes y
monitorización de satisfacción del mejorar de la tasa
líneas de crédito, cliente a través de de éxito
reducir gastos de una comunicación •Resoluciones más
demora más ágil. rápidas, menos
provisiones de días
de cobro (PMC,
DSO)
12

13. Gestión de clientes
Credit Management: Necesidades del gestor de crédito
¿Cuál es mi • Anticiparse a impagos potenciales.
exposición al riesgo? • Realizar provisiones de cobertura.
¿Utilización de límites • Reducir el riesgo total en un segmento
según categorías de determinado si se alcanza unos limites
riesgo? determinados.
¿Riesgo por país?
• Optimizar la cartera de clientes teniendo
¿Por unidad en cuenta los perfiles crediticios.
organizativa?
13

14. Gestión de clientes
Credit Management resumen funcional
Integración con finanzas y logística
• Control de importes comprometidos desde pedido hasta partidas
impagadas o en reclamación.
• Flujos de control flexibles a partir de perfiles de créditos de cada
cliente.
Credit Limit Management (Límites)
• Puesta en práctica de una política crediticia global de la compañía
• Gestionar el perfil crediticio de cliente
Credit Case
• Procesamiento estructurado en la gestión del límite de crédito
Credit Rules Engine (monitor de reglas)
• Clasificación de clientes según scoring
• Cálculo y asignación de límites crediticios específicos a clientes
Credit Information
• Interface con agencias externas de crédito
• Parámetros de entrada para reglas de scoring
• Integración con SAP BW
Credit Manager Portal
Acceso y análisis a la información basado en roles
14

15. Gestión de clientes
Credit Management: Perfil de crédito
• Visión global del cliente
desde su ficha.
• Generación de reglas de
puntuación por clientes
• Posibilidad de
importación de
información externa
sobre riesgos de créditos
• Reglas de validación de
crédito
• Los informes de crédito
se guardan en los datos
maestros del cliente
15

16. Gestión de clientes
Credit Management: Cuadro de mandos en Xcelsius
16

17. Gestión de clientes
Dispute Management: Necesidades gestor de incidencias
¿Por qué los clientes • Mejorar la calidad de los procesos de
abrieron las gestión para evitar la aparición de
reclamaciones? incidencias futuras
• Responsabilizar a las personas adecuadas
¿Cuánto dinero está de los fallos en los procesos de gestión.
“bajo” reclamación? • Mejorar la planificación de negocio
¿Cuánto tiempo llevó
• Ajustar la asignación de tareas.
resolver una
• Optimizar la propuesta de soluciones para
reclamación? mejorar la satisfacción de los clientes
¿Cuál fue la solución?
17

18. Gestión de clientes
Dispute Management: Ejemplo de Workflow
18

19. Gestión de clientes
Dispute Management: Funcionalidad
Resolución litigios •Toda la información se almacena y estructura
interdepartamentales centralizándose (registro electrónico)
•Creación y visualización de una incidencia desde
Integración procesos una transacción financiera
financieros y logísticos •Conexión con documentos financieros y de
facturación (SD y CRM)
•Correspondencia de cliente /automática o manual)
Correspondencia
•Escalar internamente incidencias y críticas
Diferentes canales •SAP Biller Direct
comunicación •SAP Collections Mamangement
Análisis de la resolución •Contenido de negocio de BI (SAP Business
de litigios Warehouse)
19

20. Gestión de clientes
Dispute Management: Cuadro de Mandos en Xcelsius
20

21. Gestión de clientes
Collections Management: Necesidades del responsable de cobros
¿Qué estrategias de
•Ajustar estrategias de cobro.
cobro mejoran el plazo
•Optimizar la gestión de cobro proactiva
medio de cobro?
•Asignar estrategia adecuada a cada conjunto de
¿Cuánto he cobrado? clientes determinados.
¿Cuántas veces hemos •Asignaciones a los gestores de cobro.
•Mejorar la carga de trabajo del equipo.
tenido que llamar?
•Optimizar la cartera de clientes teniendo en
¿Cuál ha sido la cuenta los perfiles crediticios.
solución? •Integrar dentro del ERP toda la información.
21

22. Gestión de clientes
Collections Management: Proceso de Gestión de Cobros
Acceso a la Preparar Contactar
lista de contacto con el cliente
trabajo con el cliente
• Creación automática • Indicadores clave por partida • Promesas de pago
• Personalización • Detalles valoración • Incidencias
• Búsquedas • Resumen fechas vencimiento • Avisos
• Estadísticas • Resumen facturas • Contacto con el cliente
• Resumen cuentas del cliente
• Resumen pagos pasados
• Resumen contactos pasados
• Comprobar avisos
22

23. Gestión de clientes
Collections Management: Estrategia de cobros
• La definición de las estrategias es
la funcionalidad básica para definir
la Gestión de Cobros
• Comprende reglas específicas de la
empresa para la gestión de cobros
• Se utilizan para seleccionar y
optimizar el cobro de partidas de
cliente
23

24. Gestión de clientes
Collections Management: Lista de tareas
• Cada gestor de cobros trabajará con su lista de tareas.
• Esta lista será el resultado de la combinación:
• Estrategias de cobro
• Priorización de clientes
• KPIs valoración de clientes, visualización de fechas
para contacto con el cliente
24

25. Gestión de clientes
Collections Management: Funciones procesar y ver partidas abiertas
• Para cada cliente se dispondrá de su histórico de cobros,
sus promesas de pago, el histórico de cada factura, los
contactos realizados previamente
• Pueden verse todas las facturas abiertas y su estatus de
una vez, incluyendo su historial
• Integración con Dispute, Credit Management, programa de
reclamaciones
25

26. Gestión de clientes
Collections Management: Procedimientos de cobro
Nuevas herramientas para facilitar la
gestión del Cobro:
• Promesas de Pago
• Revisiones
26

27. Gestión de clientes
Collections Management: Gestión de contactos
Gestión de contactos: El resultado del contacto
con el cliente se registra en el sistema.
Los diferentes contactos realizados son una
fuente adicional de información para futuras
gestiones de Cobro.
27

28. Gestión de clientes
Collections Management: Reporting BW ejemplos
Cuadro de vencimientos •Aging de Clientes clasificados en Collections.
•Análisis de WL creados y tratados diariamente. Las
Nivel de tratamiento de
columnas de WL cerradas y contactos logrados, se
listas de trabajo explican por la configuración de los contactos.
•Total vencido(Exigible) por worklist y total prometido
Reclamado por día (Reclamado)
Análisis de actividades de •Resumen Mensual por usuario de Contactos,
contacto (volumen) Promesas de pago y revisiones creadas
•Base de datos de Contactos: Incluye Promesas de
Análisis de contactos
pago (unidades e importes) y revisiones creadas
cliente para cada contacto
Estadística sobre promesas
•Estadística sobre promesas de pago
de pago
Información detallada •Base de datos de las Promesas de pago (Importe,
sobre promesa de pago Fecha creación, Vto promesa de pago, Nivel, status)
28

29. Gestión de clientes
Collections Management: Cuadro de mandos en Xcelsius
29

30. Contenido
01 Introducción
02 Objetivos de mejora en Tesorería
03 Control y reducción del circulante
04 Aumentar la eficiencia para
reducir costes
05 Mejor uso de la liquidez interna
06 Mejorar las previsiones para
reducir la incertidumbre
30

31. Aumentar la eficiencia para reducir
costes
Introducción: Proceso Invoice to Pay
Gestión de
Gestión de
pagos de
facturas
proveedores
¿Cómo podríamos reducir el tiempo y coste que requiere el procesamiento
de una factura?
¿Qué medios de pago me permiten mejorar eficiencia y costes?
¿Minimizar errores? ¿Disponer de trazabilidad?
Son algunas de las preguntas que seguramente el
departamento de cuentas a pagar de su organización se
esté planteando.
31

32. Gestión de facturas
Invoice Management: El desafío
Los recursos involucrados invierten demasiado tiempo
en tareas repetitivas y de menor importancia, en lugar
de centrar su esfuerzo en acciones que sean
realmente significativas para el negocio.
Conocer el estado de una factura, atender múltiples
solicitudes de información por parte de otros
departamentos o proveedores, realizar controles,
seguimientos y conciliaciones, elaborar informes,
entrar manualmente las facturas en el sistema o la
investigación histórica para encontrar la causa de un
problema, son algunas de las tareas que pueden
convertirse en un autentico problema provocando
altos tiempos de respuesta y baja productividad de los
recursos.
32

33. Gestión de facturas
Invoice Management: La solución
SAP Invoice Management by OpenText es la
herramienta que permite automatizar los procesos de
negocio, mejorando la gestión de las facturas de forma
más fluida, eficiente y rápida. Esta solución facilita la
creación, contabilización, conciliación, trazabilidad,
seguimiento, enrutamiento y aprobación de las facturas.
33

34. Gestión de facturas
Invoice Management: Detalle de la solución
Los proyectos de implantación de SAP Invoice Management pueden ser llevados a cabo en
un corto periodo de tiempo gracias a los componentes preconfigurados que se incluyen por
defecto.
 COMPONENTES PRECONFIGURADOS
 Proceso de validación de datos digitalizados y aplicación de reglas de
Gestión de facturas
negocio.
con SAP IM
 Control de duplicados.
 Proceso de aprobación de facturas financieras con múltiples niveles de
aprobación.
 Proceso de conciliación y contabilización .
 Proceso de análisis y gestión de discrepancias de precio o cantidad.
D Definición de roles de negocio para balancear la carga de trabajo.
 Reporting avanzado (Análisis de excepciones, visión global del proceso,
productividad, etc.).
34

35. Gestión de facturas
Invoice Management: Detalle de la solución
Mediante los componentes preconfigurados es posible automatizar los procesos de
conciliación y contabilización permitiendo aumentar la productividad, minimizar los tiempos de
respuesta, reducir costes y centrar el esfuerzo de los recursos en tareas relevantes.
Conciliación y contabilización automática
Verificación y Control de Verificación de Proceso de Pago
validación duplicados reglas de negocio aprobación
35

36. Gestión de facturas
Invoice Management: Detalle de la solución
Procesamiento de factura PO
Si existe un error en la factura que impide la contabilización se crea una excepción. Dependiendo del tipo
de excepción se genera una tarea y se envía al Inbox del usuario que posee el conocimiento para su
resolución.
Factura
PO
Procesamiento Contabilización Proceso de Fin
de factura automática Conciliación
Procesamiento de factura Non-PO
Las facturas Non-PO requieren de un proceso de aprobación, SAP Invoice Management provee los
mecanismos para autorizar la factura fácilmente después que los datos fueron validados. Una vez
autorizada la factura se contabiliza de forma automática.
Factura
Non-PO Proceso de
Procesamiento aprobación +
de factura Fin
Contabilización
automática
36

37. Gestión de facturas
Invoice Management: Proceso facturas recibidas
SAP SAP
COMPONENTE DE
INVOICE MANAGEMENT FI/AP
ESCANEO Y OCR
FI/MM FI/MM MM FI/MM
Proceso de Proceso de Proceso de Control de Proceso de Proceso de Proceso de Proceso de Proceso de
Digitalización Transformación Validación duplicados Aprobación Preliminar Contabilización Conciliación Pagos
Captura Validación Workflow Workflow Workflow Workflow Workflow Pago
Archivo Preparación Reglas de negocio Verificación Verificación Automático Precios
Cantidades
Gestión de incidencias Gestión de excepciones
Control y seguimiento durante el ciclo de vida de la factura
COMPONENTE DE
ALMACENAMIENTO GESTIÓN DE ALMACENAMIENTO SEGURO DE IMÁGENES
37

38. Gestión de facturas
Invoice Management: Componentes
Análisis / Reportes
Imagen Aprobación de
Facturas
Portal de
aprobación
Procesamiento
OCR
De documentos
Procesamiento
Factura
de excepciones
electrónica
Repositorio de contenido
Componentes SAP IM Entrada de facturas
Componente OCR Componente de almacenamiento
38
Fuente: SAP Invoice Management by Opentext.

39. Gestión de facturas
Invoice management: Procesamiento de documentos
Análisis / Reportes
Imagen Aprobación de
Facturas
Portal de
Procesamiento aprobación
OCR De
documentos
Procesamiento
Factura de excepciones
electrónica
Repositorio de contenido
Diseño familiar.
Recopilación de datos de facturas,
automatizada o manual.
Detección de duplicaciones temprana y
automatizada.
Entrada configurable de campos en la
factura ajenos a SAP.
Entradas de datos obligatorias.
Aplicación de reglas empresariales
configurables.
Validación de datos inmediata.
Plantillas SAP Business.
Workflow para asegurar la comunicación y
cumplimiento de procesos
39
Fuente: SAP Invoice Management by Opentext.

40. Gestión de facturas
Invoice Management: Procesamiento de excepciones
Análisis / Reportes
Imagen Aprobación de
Facturas
Portal de
Procesamiento aprobación
OCR De
documentos
Procesamiento
Factura de excepciones
electrónica
Repositorio de contenido
Diseño familiar.
Acceso a documentos SAP directamente
relacionados con las excepciones.
Opciones de proceso basadas en roles y
“Best Practices”.
Determinación automática de roles
responsables en cada punto del proceso.
Historial completo.
Plantillas SAP Business Workflow para
asegurar la comunicación y cumplimiento
de procesos.
40

41. Gestión de facturas
Invoice Management: Aprobación de facturas
Análisis / Reportes
Imagen Aprobación de
Facturas
Portal de
Procesamiento aprobación
OCR De
documentos
Procesamiento
Factura de excepciones
electrónica
Repositorio de contenido
Validación inmediata de la información
contable de la factura permitiendo
imputación analítica múltiple.
Posibilidad de delegación de la
responsabilidad de la introducción de
datos contables.
Proceso de aprobación de la factura por
SAPGUI o Portal.
Diseñado y optimizado para el proceso de
facturas basado en aprobaciones
jerárquicas.
Introducción de comentarios adicionales.
Workflow para asegurar la comunicación y
cumplimiento de procesos
41
Fuente: SAP Invoice Management by Opentext.

42. Gestión de facturas
Invoice Management: Informes de análisis
Análisis / Reportes
Imagen Aprobación de
Facturas
Portal de
Procesamiento aprobación
OCR De
documentos
Procesamiento
Factura de excepciones
electrónica
Repositorio de contenido
Completa funcionalidad de análisis con
amplia disponibilidad de criterios de
selección y con acceso a funcionalidades
analíticas de SAP.
Resumen de situación de facturas en sus
distintos estados de proceso.
Agrupación de la información en función
de los distintos estados de proceso, así
como análisis de detalle.
Información sobre los tiempos de proceso,
así como responsables actuales por
documento y estados de documento.
42

43. Gestión de facturas
Invoice Management: Informes de deuda
Análisis / Reportes
Imagen Aprobación de
Facturas
Portal de
Procesamiento aprobación
OCR De
documentos
Procesamiento
Factura de excepciones
electrónica
Repositorio de contenido
Completa funcionalidad de análisis con
amplia disponibilidad de criterios de
selección y con acceso a funcionalidades
analíticas de SAP.
Obtención de importe a provisionar según
requerimientos contables para facturas
pendientes de formalizar.
Soporte de auditoria para justificar
dotaciones de provisiones.
Evaluación de obligaciones por cuenta de
mayor y objeto de coste.
43

44. Gestión de facturas
Invoice Management: Informes de productividad
Análisis / Reportes
Imagen Aprobación de
Facturas
Portal de
Procesamiento aprobación
OCR De
documentos
Procesamiento
Factura de excepciones
electrónica
Repositorio de contenido
Tiempos de proceso de Workflow por
usuario/rol.
Identificar cuellos de botella.
Revisión de necesidades de staffing.
44

45. Gestión de facturas
Invoice Management: Informes de excepciones
Análisis / Reportes
Imagen Aprobación de
Facturas
Portal de
Procesamiento aprobación
OCR De
documentos
Procesamiento
Factura de excepciones
electrónica
Repositorio de contenido
Análisis de excepciones.
Múltiples opciones de agrupación.
Fuente: SAP Invoice Management by Opentext.
45

46. Gestión de pagos
Eficiencia en medios de pago utilizados
Netting Confirming Transferencias:
•El Netting es la •El confirming es •Automatización de
cancelación interna una modalidad de proceso de pago y
de deuda entre las pago cuyo coste uso de formatos
empresas del asumido por el óptimos:
grupo. proveedor revierte •Pagos nacionales
•Antes de ordenar en beneficio para la y comunidad
los cobros y pagos empresa que utiliza europea:
se realiza una esta modalidad de transición a SEPA
cancelación de pago •Pagos fuera de la
deudas entre •Además lleva a una CEE en divisa
empresas del concentración de extranjera, uso
grupo. Con ello se las entidades por MT101 con
reduce el número las que se ordenan plataforma SWIFT
de operaciones y pagos, simplifica el
los costes mapa bancario.
bancarios.
46

47. Gestión de pagos
Envío de instrucciones de Pago de Tesorería hacia las Entidades
SAP R/3 SFTP SERVICE BUREAU SWIFT BANCO
SAP R/3 SFTP SERVICE BUREAU SWIFT BANCO
ACK
/NAK
Propuesta Ejecución Envio Medio Flujo de Envío
Verificación Envío
Pago Pago Pago Aprobación
MT101
ACK
/NAK
FI
100
D H
-100 MT101 SWIFT
ACK
SFTP ACK
/NAK
/NAK
ACK
Status (ACK/NAK) Status (ACK/NAK)
/NAK ACK
/NAK
Pagos de tesorería enrutados de forma automática
a cada una de las Entidades
47

48. Contenido
01 Introducción
02 Objetivos de mejora en Tesorería
03 Control y reducción del circulante
04 Aumentar la eficiencia para
reducir costes
05 Mejor uso de la liquidez interna
06 Mejorar las previsiones para
reducir la incertidumbre
48

49. Mejorar uso de la liquidez interna
Objetivos
El uso de los recursos finacieros propios reduce costes.
Las herramientas informaticas favorecen su optimización de la liquidez interna.
Sociedad Posición liquidez Mejora
Cash pooling información
pagadora única global
Banco empresa:
•Aplicación de •El modelo de •Disposición de •Sitematización
barridos de cash pooling la posición obtención
saldos diarios favorece la bancaria información
para concentrar definición de actualizada. sobre negocio
saldos una sociedad •Un sistema ágil realizado con
•Puede ser a pagadora de conciliación nuestras
nivel entidad dentro del operaciones entidades
financiera, a Grupo. banco con bancarias como
nivel grupo •Se ceden las compañía. herramienta de
nacional o obligaciones de negociación.
mundial pago a una
única sociedad
49

50. Mejorar uso de la liquidez interna
Comunicación bancaria: Armonización de procedimientos con Swift
Múltiples comunicaciones Ventana única
Empresa Empresa
VAN
Cuentas Cuentas
a pagar a pagar
host to host X
Cuentas Cuentas
a cobrar Leased a cobrar
line
Tesorería e-banking Y Tesorería
Standard
Internet gateway
Otras Otras
e-banking Z
– Protocolo de comunicación bancaria único
– Canal de comunicación bancaria único
– Procedimiento operativo único
50

51. Mejorar uso de la liquidez interna
Comunicación bancaria: una solución colaborativa
Workstation
Tesorería
Middleware
ERP(s)
ERP(s)
ERP
Integración Conectividad Mensajería
proporcionada por proporcionada por proporcionada
Software Partners SWIFT, por SWIFT
Bancos
y Service Bureaux
51

52. Mejorar uso de la liquidez interna
Los servicios son proporcionados por las Entidades Financieras
Gestión de Tesorería • Otros servicios
Visibilidad Global de las cuentas: Posiciones fin – Exceptions and
de día (MT-940) e intradía (MT-942) investigations
Gestión de liquidez : Ordenes de pago de – Trade finance
Tesorería (MT-101) – Secure mail
Gestión de Riesgos : confirmaciones FX, MM, – EBAM (Mandatos
derivados, y matching (MT-3xx) electrónicos)
Inversión y valores (MT-5XX) – Personal Digital Identity
Cash Management
Pagos masivos a proveedores, Adeudos,
Nóminas, Información de cuentas,
Notificaciones …
Cualquier tipo de ficheros: Domésticos (AEB, Alcance:
CFONB, PS2, BAI…), UN-EDIFACT, IDOC,
ISO20022 + de 900 bancos
+ de 100 paises
52

53. Mejorar uso de la liquidez interna
Envío de instrucciones de Pago de Tesorería hacia las Entidades
SAP R/3 SFTP SERVICE BUREAU SWIFT BANCO
SAP R/3 SFTP SERVICE BUREAU SWIFT BANCO
ACK
/NAK
Propuesta Ejecución Envio Medio Flujo de Envío
Verificación Envío
Pago Pago Pago Aprobación
MT101
ACK
/NAK
FI
100
D H
-100 MT101 SWIFT
ACK
SFTP ACK
/NAK
/NAK
ACK
Status (ACK/NAK) Status (ACK/NAK)
/NAK ACK
/NAK
Pagos de tesorería enrutados de forma automática
a cada una de las Entidades
53

54. Mejorar uso de la liquidez interna
Operaciones de pago mediante banco intermediario
SERVICE BANCO BANCO
ERP INTERMEDIARIO DESTINATIRIO
BUREAU
SWIFT
MT101 MT101
54

55. Mejorar uso de la liquidez interna
Consolidación de las posiciones cierre-día y/o intra-day a través de
un único canal
MT942
MT940
TMS
MT942
MT940
SWIFTNet
SWIFTNet interface
MT942
MT940
ERP
• Elimina la necesidad de consultar diferentes websites
• Elimina necesidad de operaciones manuales
MT942
MT940
Visibilidad Global
55

56. Mejorar uso de la liquidez interna
Comunicación bancaria: clave única
Solution Bank A Bank B Bank C Benefits
• eTokens with SWIFTNet
Proprietary
Internet • Convenience
credentials
Corporate • Reduced risk &
costs
• Multi-bank
• Lower costs
• Multiple channels Corporate
Representative Bank • Improved security
45678
• Standardised industry
solution
Timelines
• Trusted, neutral
Why SWIFT provider • Q1’10 - Development
• Shared investment • Q2’10 - Piloting
• Q3’10 - Launch of
56
service 56

57. Mejorar uso de la liquidez interna
Mejorar el tratamiento de los extractos
Mejorar uso de la liquidez interna
Disponer de una solución electrónica para la captación de extractos
bancarios y de ayudas para su posterior conciliación, permite disponer de la
posición bancaria en menor tiempo y además reduce los altos costes en
horas de trabajo de la conciliación y contabilización .
Prevalidación fichero/Subida fichero
TR Banco
Tesoreria
Informes Extracto Bancario
TR
Conciliación Programa de Conciliación Automático/ Conciliación manual asistida
57

58. Mejorar uso de la liquidez interna
Mejorartratamientola liquidez interna
Mejorar el uso de de los extractos
El conocimiento y mapeo de las operaciones internas-externas permite
-Facilitan conciliaciones.
-Clasificar las operaciones de tesorería
-Mejorar la automatización de contabilizaciones
58

59. Personal Digital Signature
Mejorar uso de la liquidez interna
Mejorar el tratamiento de los extractos
Utilización de heramientas que facilite la conciliación de partidas que no se
hayan podido conciliar automáticamente.
59

60. Personal Digital Signature
Mejorar uso de la liquidez interna
Mejorar análisis banco empresa
A partir de la información de los extractos y de información contable, hemos
desarrollado entre otros, los siguientes informes de BALANCE BANCO-EMPRESA:
 Reparto de Negocio por Bancos
 Desglose de operaciones con cada banco
 Comparación de operaciones entre bancos
 Saldos medios por productos
 Gastos financieros por producto.
60

61. Contenido
01 Introducción
02 Objetivos de mejora en Tesorería
03 Control y reducción del circulante
04 Aumentar la eficiencia para
reducir costes
05 Mejor uso de la liquidez interna
06 Mejorar las previsiones para
reducir la incertidumbre
61

62. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Planificación de Tesorería
Paliar la incertidumbre sobre la evolución de la liquidez, requiere el uso de mecanismos y
herramientas que permitan disponer de información actualizada para facilitar la toma de
decisiones.
SAP Cash Management SAP Liquidity Planner
Focalizado en los flujos de caja a corto plazo Focalizado en la planificación de liquidez a medio y
largo plazo (según usos y fuentes)
Posición bancaria (según el extracto bancario)
Análisis de Liquidez (parte de SAP ERP Finanzas)
con funciones para determinar informes sobre los
Previsión de Liquidez automática según información
flujos de caja según el método directo
disponible de clientes y proveedores.
Información exposición en divisas Planificación de Liquidez (parte de SAP NW BI) con
herramientas de planificación que permite
Disposición de documentos específicos de tesorería introducción de datos descentralizada
Usuario objetivo: Gestor operativo
Sistema central para el reporting de liquidez
Beneficios:
• Fuente de datos única e integrada. • Entorno de planificación flexible
• Facilita una organización de tesorería • Integrado nativamente en el entorno SAP
central • Adaptable a requerimientos organizativos
específicos
62

63. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Cash Management : Flujo de datos
SAP Cash Management integra los distintos procesos de negocio permitiendo
una visión real como previsional a corto plazo.
63

64. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Cash Management : Flujo de datos
La gestión de caja proporciona información dinámica de liquidez basados en fecha de valor
o de tesorería:
 Posición (cuentas de tesorería): saldos reales o avisos de tesorería
 Previsión (cobros o pagos pendientes ordenados por grupos de
tesorería).Comprometido de pedidos compras, ventas. Avisos sobre grupos de
tesorería
64

65. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Cash Management : Flujo de datos
Trading
Decisión
Cash
Información
Mercado Management
Posición de efectivo Previsión de la
liquidez
Cuentas Transacciones Inversiones Subledgers:
bancarias de pago Financieras, - A/R
en modernidad: préstamos - A/P
en tránsito:
Cuenta 1 - entrante y - Ordenes de Compra
: - Ordenes de Venta
- saliente valores
Cuenta n
Total
65

66. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Análisis del cash flow
El análisis sobre la evolución de la liquidez se obtiene mediante el informe “Estado de
origen y utilización de fondos” o “Informe de Cash Flow”.
La funcionalidad usada por SAP es Liquidity Planner. Utiliza el método directo.
El informe objetivo se estructura libremente a partir de agrupación de posiciones de
liquidez.
Posiciones de liquidez Saldo apertura
Bancos
Caja
1- Balance (posición inicial) Cobros
Ingresos ventas
2- Cobros Liquidación Financiación
i
Otros
Pagos
3- Pagos
Material
Personal
Impuestos
1- Balance (posición final)
Balance Final
Bancos
Caja
66

67. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Arquitectura
Entorno Planificación
Introducción
Planificación datos plan
Configurar el
SAP BW Reporting
InfoCubo
y los informes Configurar los extractores
Determinar datos reales Identificar y configurar
datos reales
Importar extracto
SAP Contabilidad
bancario y
Financiera
post-proceso
Sistemas SAP Locales
R/3
67

68. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Calculo de presupuesto de liquidez
El cálculo del presupuesto de liquidez varia en cada empresa. La información histórica de
comprometido ayuda a su obtención.
Las herramientas para su obtención son:
• Herramientas externas (excel u otras)
• BW/IP
• BPC
Preparar Plan de Liquidez Planificar Presupuesto de Tesorería Cálculo evolución saldos
Dept Tesorería Divisiones del Negocio Dept Tesorería
Importar datos
de Modificar Liberar Modificar
Presupuesto propuesta versión propuesta
de PyG y generada descentraliz generada
Balance ada
Modificar
presupuesto Calcular Calcular
Proponer
regla de de
Aplicar
decalaje + Global
(incluyendo
saldos
iniciales del
evolución del
saldo
calaje temporal partidas de año del presupuestado
Derivado de la temporal otros años) presupuesto
PyG y Balance
Presupuestar
otros
movimientos
Entrada
directa
68

69. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Layout de planificación
El Plan de Liquidez se desarrolla
íntegramente en BI/BPC
Para ello se utilizan distintos presupuestos
que se han desarrollado, o están
disponibles, en BI (presupuesto de ventas
– facturación, plan de compras, plan de
RRHH, … utilización del comprometido)
69
•

70. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Seguimiento
A partir de los datos reales y el
plan anual de liquidez se
desarrolla el seguimiento del
plan de liquidez
70
•

71. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Rolling forecast
El Plan actualizado de liquidez
permite obtener mensualmente
una nueva imagen de la
previsión de movimientos y
saldos de la compañía a corto,
medio o largo plazo
71
•

72. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Cuadro de Mandos
A partir de la información generada se pueden definir cuadros de mando.
72
•

73. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Flujo datos reales
73
•

74. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Proceso datos reales
Para la derivación a posiciones de liquidez
se utilizan 3 métodos:
1. Extracto electrónico
2. Documentos financieros
3. Facturas
También existe la posibilidad de realizar ajustes
manuales.
• 7
4
74

75. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Asignación basada en contabilizaciones
Puede haber una asociación directa de cuenta contable posición de liquidez
asociando valores por defecto a la cuenta contable.
La asociación se puede realizar a plan de cuentas o a una sociedad
específica, pudiendo existir distintos criterios en función de la sociedad.
75

76. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Asignación basada en contabilización
Adicionalmente para cada cuenta contable, cliente, proveedor,…., se pueden incluir
reglas específicas de asignación o exits de ampliación
76

77. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Proceso de asignación automática
Las partidas nacen informadas a posiciones
DUMMY.
Periódicamente, de modo offline, se asignan las
contabilizaciones de las cuentas bancarias a
posiciones de liquidez.
Para poder realizar asignaciones de posiciones de
liquidez de tipo C (Pagos y Cobros) es
indispensable el documento de compensación de
la cuenta transitoria de bancos.
Del mismo modo, para poder realizar
asignaciones de posiciones de liquidez de tipo D
(Facturas), es indispensable el documento de
compensación del tercero.
• 7
7
77

78. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Asignaciones manuales datos reales
Existe la posibilidad cuando no sea
posible el automatismo, de realizar
asignaciones o ajustes manuales.
78

79. Mejorar las previsiones para reducir la
incertidumbre
Liquidity Planner: Proceso asignación y análisis
Tanto desde el proceso de asignación de posiciones de liquidez como en un
futuro análisis, SAP permite una trazabilidad que permite identificar el
origen de la posición de liquidez.
Estos informes son
navegables y nos permiten
llegar a las partidas
individuales, y desde éstas
al documento de finanzas
• 7
9
79

80. ¿PREGUNTAS?
• 8
0
80

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